【文章內(nèi)容簡介】 據(jù)，為客戶辦理外匯匯出手續(xù)的；　　（四）未按規(guī)定對進(jìn)口貨物報(bào)關(guān)單進(jìn)行鑒別和核對的；　　（五）代理進(jìn)口項(xiàng)下，未按規(guī)定審核進(jìn)口代理協(xié)議向客戶售匯的；　?。┪窗匆?guī)定核對外匯局的核準(zhǔn)件，為客戶辦理超比例、超金額傭金售匯的；　　（七）未按規(guī)定核對外匯局的核準(zhǔn)件，為客戶辦理超比例、超金額預(yù)付貸款售匯的；　?。ò耍┪窗匆?guī)定核對外匯局的核準(zhǔn)件，為客戶辦理先支后收轉(zhuǎn)口貿(mào)易項(xiàng)下售匯的；　?。ň牛┪窗匆?guī)定核對外匯局的核準(zhǔn)件，為客戶辦理資本項(xiàng)下售匯的?！　〉诹畻l　有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告處分：　?。ㄒ唬┩鈪R交易業(yè)務(wù)未建立業(yè)務(wù)臺賬，前、后臺未做到相對分離的；　?。ǘ督Y(jié)售匯周轉(zhuǎn)頭寸日報(bào)表》、《結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)月報(bào)表》和項(xiàng)目電報(bào)的有關(guān)數(shù)字嚴(yán)重不符的?！　〉诹粭l　有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：　?。ㄒ唬┪唇?jīng)外匯局核準(zhǔn)，對外償還借款本息的；　?。ǘ┻`規(guī)進(jìn)行銀行間外匯市場的代理交易的；　?。ㄈ⒆誀I外匯／人民幣交易計(jì)入代客外匯／人民幣調(diào)劑頭寸統(tǒng)一平盤的?！　〉诹l　有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：　?。ㄒ唬┪唇?jīng)授權(quán)，交換代理行控制文件的；　　（二）超越對外有權(quán)簽字人員授權(quán)級別、簽字權(quán)限對外簽字的?！　〉诹龡l　有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：　?。ㄒ唬┎婚_具水單，為客戶私自兌換外幣的；　　（二）違規(guī)簽發(fā)《攜帶外匯出境許可證》的；　　（三）未經(jīng)總行授權(quán)在境外開立賬戶，或未按規(guī)定使用境外賬戶的；　?。ㄋ模┻`反外匯局對外幣賬戶管理規(guī)定，為客戶辦理外匯資金收付的?！　〉诹臈l　有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：　?。ㄒ唬?yīng)收、應(yīng)付款科目中存在非業(yè)務(wù)外匯占款或違規(guī)占用他行外匯資金等現(xiàn)象的；　?。ǘ┻`規(guī)進(jìn)行境內(nèi)外外幣資金劃轉(zhuǎn)的?！　〉诹鍡l　未按總行和SWIFT組織有關(guān)規(guī)定使用、維護(hù)SWIFT系統(tǒng)，造成通訊中斷、報(bào)文延誤或經(jīng)濟(jì)損失的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分?！　〉谖骞?jié)　違反風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理規(guī)章制度行為及處理　　第六十六條　有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：　?。ㄒ唬┎涣假J款收回后，未及時(shí)注銷貸款本息的；　?。ǘ?shí)施以資抵債后，未及時(shí)注銷貸款本息、未轉(zhuǎn)登記待處理抵債資產(chǎn)臺賬的?！　〉诹邨l　在不良貸款清收、處置過程中，因失職造成本行債權(quán)不能落實(shí)或?qū)е沦J款損失的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分?！　〉诹藯l　有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：　?。ㄒ唬┑謧Y產(chǎn)變現(xiàn)收入沖銷相關(guān)墊款后，應(yīng)沖減待處理抵債資產(chǎn)而未沖減或未足額沖減的；　?。ǘ┪磳邮盏牡謧Y產(chǎn)建立分類卡片或登記簿，并記錄抵債資產(chǎn)相關(guān)要素的；　　（三）未按規(guī)定要求定期對抵債資產(chǎn)接收、管理、處置等情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，或?qū)Φ謧Y產(chǎn)接收、管理、處置工作中的違規(guī)行為發(fā)現(xiàn)后未及時(shí)處理的；　?。ㄋ模┮蛭凑J(rèn)真履行管理職責(zé)造成抵債資產(chǎn)損失的；　?。ㄎ澹┰诘謧Y產(chǎn)處置變現(xiàn)前，以貨幣資金支付抵債資產(chǎn)接收價(jià)格高于全部貸款本息（含表外利息）差額給借款人或擔(dān)保人的；　　（六）抵債資產(chǎn)接收后，無特殊原因未及時(shí)辦理有關(guān)過戶手續(xù)的；　?。ㄆ撸┪唇?jīng)批準(zhǔn)將抵債資產(chǎn)自用或無償出借的?！　〉诹艞l　有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：　　（一）未經(jīng)審批或超越權(quán)限接收、處置抵債資產(chǎn)的；　　（二）接收所有權(quán)、使用權(quán)不明或有爭議的資產(chǎn)作為抵債資產(chǎn)的；　?。ㄈ┙邮找婪ú坏棉D(zhuǎn)讓的資產(chǎn)或接收其他不宜抵債資產(chǎn)的；　?。ㄋ模┥米苑艞壍謧Y產(chǎn)接收價(jià)格低于全部貸款本息（含表外利息）差額部分追索權(quán)的；　?。ㄎ澹┑謧Y產(chǎn)接收、管理、處置過程中失職、弄虛作假或徇私舞弊的；　?。┰诓涣假J款管理、處置中，因失職造成超過訴訟時(shí)效、擔(dān)保人脫?；蛭丛谝?guī)定期間向法院申請執(zhí)行的?！　〉谄呤畻l　在處置和監(jiān)督管理經(jīng)濟(jì)實(shí)體及權(quán)益性投資工作中，未按規(guī)定要求落實(shí)債權(quán)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分?！　〉谄呤粭l　在企業(yè)改制過程中，未按法律法規(guī)和有關(guān)政策落實(shí)銀行債權(quán)，制止企業(yè)逃廢銀行債務(wù)不力，造成貸款損失的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分?！　〉谄呤l　有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過處分：　?。ㄒ唬┰J款資料、原銀行卡發(fā)卡資料或有關(guān)核銷資料未專戶登記、入檔和保管的；　?。ǘσ雅鷾?zhǔn)核銷的貸款或其他損失，未建立健全監(jiān)督檢查制度，或未定期實(shí)施檢查的；　　（三）為掩蓋責(zé)任，對應(yīng)核銷的銀行卡透支呆賬和其他損失，不申報(bào)核銷、長期掛賬的。　　第七十三條　有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：　　（一）采取化整為零、分次申報(bào)或其他虛假手段，申報(bào)呆賬貸款、境外機(jī)構(gòu)損失類貸款、銀行卡透支呆賬或其他損失核銷的；　?。ǘ┻`反呆賬貸款、境外機(jī)構(gòu)損失類貸款、銀行卡透支呆賬和其他損失核銷申報(bào)、審查、審批程序規(guī)定的；　?。ㄈ┖虽N工作中超越權(quán)限審批業(yè)務(wù)的?！　〉谄呤臈l　有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：　　（一）核銷工作中泄露核銷信息或內(nèi)外勾結(jié)損害本行利益的；　　（二）核銷后收回呆賬貸款、境外機(jī)構(gòu)損失類貸款或銀行卡透支呆賬，未按規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)處理的。　　第六節(jié)　違反儲蓄存款業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理　　第七十五條　有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：　　（一）無特殊原因庫存現(xiàn)金超限額的；　　（二）現(xiàn)金交接沒有按券種登記的；　?。ㄈ┦潞蟊O(jiān)督人員不堅(jiān)持按日核對賬目的；　?。ㄋ模I(yè)務(wù)人員進(jìn)行交接班時(shí)未作交接登記，或違反規(guī)定調(diào)劑現(xiàn)金、儲蓄重要空白憑證的；　?。ㄎ澹┪窗匆?guī)定辦理代扣、代繳儲蓄存款利息所得稅的；　　（六）違反“實(shí)名制”規(guī)定辦理儲蓄賬戶開立手續(xù)，或開戶審查不嚴(yán)的；　?。ㄆ撸┺k理儲蓄賬戶當(dāng)日存入款項(xiàng)的取現(xiàn)和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，未按規(guī)定進(jìn)行操作的；　?。ò耍﹥π钯~戶的大額現(xiàn)金管理，未按規(guī)定操作的；　?。ň牛┦潞蟊O(jiān)督與前臺私自互相替班和同崗辦公的；　?。ㄊI業(yè)終了沒有執(zhí)行雙人封包入庫的；　?。ㄊ唬I(yè)務(wù)專用章未按規(guī)定移交的?！　〉谄呤鶙l　有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：　?。ㄒ唬┻`規(guī)使用操作員磁卡、儲蓄重要空白憑證等賬證卡的；　?。ǘ┪窗匆?guī)定辦理儲蓄存款的查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)的；　?。ㄈ┦潞蟊O(jiān)督未履行監(jiān)督職責(zé)，不按程序逐項(xiàng)逐筆審核憑證、賬表，對存在的差錯(cuò)或隱患未發(fā)現(xiàn)或未發(fā)《查詢通知書》進(jìn)行限期糾正的；　?。ㄋ模┻`反規(guī)定，辦理存款人死亡后或所有權(quán)有爭議的存款過戶、支付的；　?。ㄎ澹┻`反規(guī)定辦理掛失、托收、提前支取、續(xù)存等手續(xù)的?！　〉谄呤邨l　有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員降級至開除處分：　?。ㄒ唬┥米孕孤秲舸婵蠲孛艿?；　　（二）明知是單位資金，允許以個(gè)人名義開立賬戶存儲的；　?。ㄈ┥米蚤_辦新的存款業(yè)務(wù)種類的；　?。ㄋ模λ痉C(jī)關(guān)已經(jīng)凍結(jié)的資金擅自解凍的?！　〉谄呤藯l　有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：　?。ㄒ唬┡灿脗涓督鸬模弧　。ǘ]有據(jù)實(shí)開立存款證明書的；　?。ㄈ┨撻_存單（折）的?！　〉谄吖?jié)　違反銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理　　第七十九條　銀行卡業(yè)務(wù)受理網(wǎng)點(diǎn)工作人員，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過處分：　?。ㄒ唬┺k理存取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，未按受理要求進(jìn)行操作的；　　（二）未按規(guī)定對5萬元（含）以上的大額交易實(shí)行雙人復(fù)核的；　　（三）為單位卡持卡人套取現(xiàn)金的?！　〉诎耸畻l　有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過處分：　?。ㄒ唬┪唇?jīng)批準(zhǔn)開辦銀行卡業(yè)務(wù)或擅自發(fā)行金穗卡的；　?。ǘ┰诰W(wǎng)絡(luò)或現(xiàn)有設(shè)備正常情況下，未按要求開通有關(guān)銀行卡功能和提供服務(wù)的；　　（三）分支機(jī)構(gòu)不及時(shí)清算銀行卡資金或出現(xiàn)差錯(cuò)未及時(shí)進(jìn)行調(diào)整的；　?。ㄋ模┎患皶r(shí)維護(hù)自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）、銷售點(diǎn)終端（POS）或其他相關(guān)設(shè)備，影響用卡環(huán)境的；　　（五）未執(zhí)行崗位制約制度，混崗操作的?！　〉诎耸粭l　有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：　?。ㄒ唬椴环习l(fā)卡條件的單位或個(gè)人辦理銀行卡的；　?。ǘ┪窗匆?guī)定對信用卡申請人、保證人進(jìn)行資信審查，或進(jìn)行調(diào)查但不記錄的；　?。ㄈ┫虮ＷC、質(zhì)押、抵押手續(xù)不齊全的申請人發(fā)卡的?！　〉诎耸l　有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：　?。ㄒ唬┎粓?zhí)行24小時(shí)授權(quán)值班制度或在授權(quán)值班期間擅自離崗，造成無人值班的；　?。ǘ┪凑J(rèn)真登記《授權(quán)登記簿》、《授權(quán)值班登記簿》的；　?。ㄈ┊惖亟灰孜窗匆?guī)定索授權(quán)或未核對、編制授權(quán)認(rèn)證碼的；　?。ㄋ模╇S意占用授權(quán)業(yè)務(wù)專用設(shè)備或未按規(guī)定使用專用授權(quán)電話進(jìn)行授權(quán)的?！　〉诎耸龡l　有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分：　?。ㄒ唬┲瓶ㄈ藛T泄露制卡密碼，或?qū)⒅瓶C(jī)具臨時(shí)交他人代管的；　　（二）未按規(guī)定及時(shí)上報(bào)和下發(fā)止付名單，造成止付卡未能止付的；　?。ㄈ┪凑J(rèn)真執(zhí)行透支追索制度的；　?。ㄋ模┪窗匆?guī)定及時(shí)辦理查詢、查復(fù)的；　?。ㄎ澹┬庞每n案資料保管不善，造成缺損、遺失的?！　〉诎耸臈l　有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：　?。ㄒ唬┻`反規(guī)定對持卡人透支的；　?。ǘ┡c持卡人勾結(jié)，幫助持卡人利用信用卡惡意套取現(xiàn)金的；　?。ㄈ┏瑱?quán)限授權(quán)持卡人透支的?！　〉诎斯?jié)　違反會計(jì)出納規(guī)章制度行為及處理　　第八十五條　有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：　?。ㄒ唬┪窗匆?guī)定填制、取得原始憑證，或者填制、取得的原始憑證不符合規(guī)定的；　　（二）以未經(jīng)審核的會計(jì)憑證為依據(jù)登記會計(jì)賬簿，或者登記會計(jì)賬簿不符合規(guī)定的；　?。ㄈ┪窗匆?guī)定使用會計(jì)記錄文字或者記賬本位幣的；　?。ㄋ模┎粓?jiān)持雙人臨柜、錢賬分管（柜員制除外），當(dāng)日核對賬款，賬表憑證換人復(fù)核，雙人管庫的；　?。ㄎ澹┎粓?jiān)持當(dāng)時(shí)記賬、賬折核對，按日軋賬、總分核對（使用計(jì)算機(jī)賬務(wù)處理除外）和各種往來賬定期核對的；　　（六）賬賬、賬款、賬據(jù)、賬實(shí)、賬表、內(nèi)外賬不相符的；　?。ㄆ撸┩鈪R買賣敞口頭寸超過上級行核定的限額，未按規(guī)定及時(shí)予以平盤的；　?。ò耍┪窗匆?guī)定及時(shí)結(jié)轉(zhuǎn)外匯買賣損益的；　?。ň牛┬庞米C、保函、匯票等或有業(yè)務(wù)的會計(jì)核算不準(zhǔn)確，或者不及時(shí)記賬、對賬和漏記賬的；　?。ㄊ┪窗匆?guī)定及時(shí)、正確地辦理外匯利潤結(jié)匯，或者外匯利潤結(jié)匯的會計(jì)核算不準(zhǔn)確的；　　（十一）未按規(guī)定折算、合并外匯會計(jì)報(bào)表的；　?。ㄊ┪窗匆?guī)定對外資貸款進(jìn)行專戶管理和核算的；　?。ㄊ┬庞米C、銀行匯票、銀行承兌匯票和擔(dān)保項(xiàng)下保證金未按規(guī)定進(jìn)行專戶管理和核算，用其他科目核算保證金的；　?。ㄊ模?jì)出納人員離崗離職，不按規(guī)定辦理交接手續(xù)的：　?。ㄊ澹┡R時(shí)離崗，款箱、印章、密押、重要空白憑證不入箱、不加鎖或擅自交他人代管的，或者午休及營業(yè)終了，未將款箱、印章、密押、重要空白憑證入庫（柜）的；　?。ㄊ┎话匆?guī)定辦理掛失手續(xù)的；　?。ㄊ撸`規(guī)的財(cái)務(wù)會計(jì)行為不予抵制和糾正，也不向單位負(fù)責(zé)人及時(shí)反映的，或者在抵制無效時(shí)，未按會計(jì)法規(guī)定及時(shí)報(bào)告的；　?。ㄊ耍┻`反規(guī)定使用會計(jì)科目的?！　〉诎耸鶙l　有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分：　　（一）隨意變更會計(jì)處理方法的；　?。ǘ┬庞米C和保函項(xiàng)下墊款未按規(guī)定進(jìn)行核算的；　?。ㄈ┮驀?yán)重失職或保管不當(dāng)致使會計(jì)檔案發(fā)生霉變、毀損、遺失、被盜的?！　〉诎耸邨l　有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：　　（一）不依法設(shè)置會計(jì)賬簿的；　　（二）違反規(guī)定，允許單位或個(gè)人超限額提取現(xiàn)金的?！　〉诎耸藯l　有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：　?。ㄒ唬┚幹铺摷倩螂[瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)告的；　?。ǘ╇[匿或者故意銷毀依法應(yīng)當(dāng)保存的會計(jì)憑證、會計(jì)賬簿、財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告的；　?。ㄈ┪窗捶仲~制原則組織外匯業(yè)務(wù)核算與編制會計(jì)報(bào)表的；　　（四）虛報(bào)存款、弄虛作假篡改報(bào)表數(shù)字或用貸款轉(zhuǎn)儲，通過內(nèi)部往來科目進(jìn)行空收空付儲蓄存款等違規(guī)操作的；　?。ㄎ澹D占、挪用信用證、銀行匯票、銀行承兌匯票、保函項(xiàng)下的保證金的。　　第八十九條　有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：　　（一）出具虛假資信證明的；　?。ǘ┡灿脦炜?、金銀占款、有價(jià)單證的；　?。ㄈ┙?jīng)營收入未列入會計(jì)賬冊的；　?。ㄋ模﹤卧?、變造會計(jì)憑證、會計(jì)賬簿的；　?。ㄎ澹┺k理存款、貸款等業(yè)務(wù)不按會計(jì)制度記賬、登記，或者不在會計(jì)報(bào)表中反映的；　?。⒋婵?、貸款等不同業(yè)務(wù)在同一賬戶中軋差處理的。　　第九十條　有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：　　（一）坐班主任不按制度對臨柜會計(jì)出納業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督的；　?。ǘ┴?cái)會監(jiān)管員不按規(guī)定的期限和要求對所轄單位進(jìn)行常規(guī)性檢查、不按時(shí)完成上級行下達(dá)的專項(xiàng)檢查，或者不按規(guī)定提交工作報(bào)告或報(bào)告內(nèi)容不符合要求的。　　第九節(jié)　違反聯(lián)行結(jié)算規(guī)章制度行為及處理　　第九十一條　有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：　　（一）違反規(guī)