深圳發(fā)展銀行貨押業(yè)務監(jiān)管方管理辦法(編輯修改稿)
2025-05-09 07:38 本頁面
【文章內容簡介】 查詢；分行在總行《監(jiān)管方目錄》的基礎上編制完成分行適用的《 分行監(jiān)管方目錄》，按月在分行內發(fā)布。第三十一條 監(jiān)管方調查、審查（含法律審查）、審批及監(jiān)測預警材料等監(jiān)管方檔案資料由等級分類認定發(fā)起人負責比照二級信貸檔案進行專夾歸檔，并及時逐頁連續(xù)編碼，按年移交信貸檔案管理部門集中保存。第七章 附 則第三十二條 本辦法由總行信貸管理部制定、解釋和修訂。第三十三條 本辦法自發(fā)行之日起實施，《深圳發(fā)展銀行動產及貨權質押授信業(yè)務倉儲監(jiān)管合作方管理辦法》（深發(fā)銀[2006]152號）、《關于加強貨押業(yè)務倉儲監(jiān)管合作方分類管理的通知》（深發(fā)貸管[2008]87號）同時廢止。附件：1. 監(jiān)管方輸出監(jiān)管打分卡、監(jiān)管方自有庫監(jiān)管打分卡2. 監(jiān)管方調查資料清單3. 非主辦行監(jiān)管方合作評價報告4. 深圳發(fā)展銀行監(jiān)管方目錄 附件2：監(jiān)管方調查資料清單（一）經有效年檢的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復印件、組織機構代碼證復印件；（二）企業(yè)法定代表人身份證復印件及簽名樣式；（三）法定代表人授權委托書及被授權人身份證復印件、簽名樣式；（四）公司章程、驗資報告；（五）貸款卡復印件（如有）、近三年經審計財務報表、近期季報或月報；（如報表未經審計，要求至少收集連續(xù)四個季度的季報）（六）監(jiān)管方概況、股權結構、股東背景、倉儲能力、行業(yè)地位、經營能力等簡介；（七）監(jiān)管方內控管理制度（包括但不限于監(jiān)管物資出入庫制度、貨物安全管理制度、倉儲監(jiān)管人員管理制度、監(jiān)管業(yè)務內部管理流程制度，如為輸出監(jiān)管還應特別關注新員工招聘、培訓及上崗考核制度、監(jiān)管員薪酬及福利制度、多層級巡管及輪崗制度以及應急預警制度等）；（八）歷史合作情況及資信記錄（我行、他行）； （九）倉儲場地權屬證明文件（或租賃協(xié)議）及倉儲場地倉位總圖（如果監(jiān)管方自身具備倉儲場地）； （十）監(jiān)管方所持有的特殊行業(yè)運輸、經營許可證（如有）；（十一）我行要求的其他材料?！鎏厥馇闆r下我行無法取得監(jiān)管方上述全部資料的，對分行信貸執(zhí)行官認可的B類以上監(jiān)管方中的國家級大型港口、碼頭及期交所指定交割倉庫或總行發(fā)起的A類監(jiān)管方，可以僅提供前四項資料。 附件3：非主辦行監(jiān)管方合作評價報告分行 監(jiān)管方名稱 首次合作時間 與分行合作年限 分行與監(jiān)管方合作業(yè)務情況 需反映內容包括：分行轄內該監(jiān)管方的監(jiān)管客戶數(shù)、監(jiān)管授信金額（在整體統(tǒng)計的后，還需區(qū)分兩種不同監(jiān)管模式統(tǒng)計）；分行轄內該監(jiān)管方的監(jiān)管區(qū)域；分行轄內該監(jiān)管方的監(jiān)管貨物品種；其他。監(jiān)管方在分行監(jiān)管記錄 上一監(jiān)管年度其監(jiān)管的貨押業(yè)務是否發(fā)生預警，如有，其應急處理情況 對該監(jiān)管方的年度等級分類認定建議 分行貿易融資部負責人意見 深圳發(fā)展銀行貨押業(yè)務監(jiān)管方管理辦法（，2009年）第一章 總則第一條 為促進貨押業(yè)務健康、有序地發(fā)展，防范抵/質押物監(jiān)管風險，進一步加強對監(jiān)管方的選擇和管理，特制訂本辦法。第二條 本辦法所稱貨押業(yè)務是指企業(yè)以自有或第三人合法擁有的動產或貨權為抵/質押擔保的授信業(yè)務。第三條 本辦法所稱監(jiān)管方是指接受我行委托，按照我行要求對貨押業(yè)務中抵/質押物實施監(jiān)管，承擔入庫、儲存、出庫等抵/質押物管理責任，以保證我行對抵/質押物進行有效控制的第三方監(jiān)管機構。第四條 本辦法適用于為貨押業(yè)務提供抵/質押物監(jiān)管服務的監(jiān)管方，監(jiān)管方須納入總行《監(jiān)管方目錄》管理。第二章 監(jiān)管方職責及主體準入標準第五條 監(jiān)管方是貨押業(yè)務管理重要參與方，在貨押業(yè)務監(jiān)管中必須承擔下述職責： （一）代表我行對抵/質押物實行24小時監(jiān)管；（二）接受我行指令，嚴格控制抵/質押物的入庫、存儲和出庫；（三）協(xié)助我行落實抵/質押物品質及權屬檢驗工作，收集相關證明材料； （四）在先票（款）后貨業(yè)務中，協(xié)助我行落實先票（款）后貨轉現(xiàn)貨的接貨手續(xù)；（五）向我行定期提交監(jiān)管臺賬等監(jiān)管信息，配合我行完成監(jiān)管對賬工作； （六）配合我行核庫、巡庫工作并接受我行各類檢查；（七）及時反饋授信企業(yè)經營動態(tài)等相關情況，協(xié)助我行對授信企業(yè)進行監(jiān)測預警；（八）建立貨押監(jiān)管業(yè)務應急處理機制，配合我行對突發(fā)事件進行應急處理；（九）我行認為必要的其他職責。第六條 監(jiān)管方必須具備相應的基本主體資格，不符合主體資格準入標準的監(jiān)管方，我行不得與其開展監(jiān)管合作。第七條 監(jiān)管方主體資格準入標準為：（一）具備獨立法人資格。符合以下條件的分公司也可以納入準入范圍：監(jiān)管業(yè)務在分公司營業(yè)執(zhí)照規(guī)定的業(yè)務范圍內，且分公司獲得其母公司有效授權；（二）具有倉儲物流經營資質，倉儲物流經營歷史在2年以上；（三）主營倉儲物流業(yè)務，具備規(guī)范的出入庫管理、內部控制、人員培訓制度和業(yè)務操作流程，人員結構穩(wěn)定；（四）具有較強的合作意愿，建立和完善與我行業(yè)務模式相適應的監(jiān)管制度和應急預案；（五）我行監(jiān)管方等級分類認定不低于C類； （六）凈資產不低于300萬元，對外連帶擔保金額不超過凈資產的3倍； （七）具有良好的商業(yè)信譽，無不良信用記錄；（八）我行認為必要的其他條件。第三章 監(jiān)管方等級分類認定方法第八條 監(jiān)管方等級分類認定是基于監(jiān)管方監(jiān)管經驗、監(jiān)管能力、監(jiān)管模式、代償能力等方面的資質差異綜合評定的，我行監(jiān)管方設A、B、C共三個等級。第九條 按監(jiān)管方對監(jiān)管場地的所有權及控制權差異，監(jiān)管模式分為監(jiān)管方自有庫監(jiān)管和監(jiān)管方輸出監(jiān)管。在監(jiān)管方所有或長期租賃的場地內監(jiān)管的為監(jiān)管方自有庫監(jiān)管，在其他場地監(jiān)管的為監(jiān)管方輸出監(jiān)管。第十條 根據(jù)監(jiān)管方監(jiān)管模式的差異，監(jiān)管方適用不同的等級分類認定打分卡指標體系，具體指標體系見附件1（《監(jiān)管方自有庫監(jiān)管打分
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