貸后管理操作流程圖(編輯修改稿)
2025-05-09 04:32 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 位 : 貸后管理崗。職責(zé)要求 : 負(fù)責(zé)日常檢查情況的匯報(bào)。操作規(guī)范 : 根據(jù)日常檢查,撰寫貸后檢查報(bào)告，主要報(bào)告種類有：對(duì)單戶的貸后檢查報(bào)告，對(duì)行業(yè)客戶的貸后檢查報(bào)告，對(duì)本轄匯總貸后情況的報(bào)告等，并報(bào)送信貸管理崗；如為銀團(tuán)貸款時(shí)，應(yīng)按照規(guī)定將貸后管理情況報(bào)送成員行。風(fēng)險(xiǎn)描述:未按規(guī)定和要求撰寫貸后檢查報(bào)告,貸后檢查報(bào)告內(nèi)容不全面或不規(guī)范,貸后檢查發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)未能在報(bào)告中得到深入和具體的揭示。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí):高風(fēng)險(xiǎn)控制措施:規(guī)范貸后檢查報(bào)告內(nèi)容，對(duì)客戶（擔(dān)保人）基本情況、財(cái)務(wù)狀況、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況、資金使用情況、合同約定的存款賬戶資金進(jìn)出情況、抵（質(zhì)）押物品價(jià)值變動(dòng)情況等重要內(nèi)容要全面進(jìn)行說(shuō)明，不得遺漏貸后檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題?？刂撇块T:業(yè)務(wù)管理部門?？刂茘徫?貸后管理崗。環(huán)節(jié)名稱 : 審核檢查適用部門 : 業(yè)務(wù)管理部門。適用崗位 : 信貸管理崗 。職責(zé)要求 : 負(fù)責(zé)對(duì)貸后檢查的審查。操作規(guī)范 : 1）組織開展日常信貸檢查工作；2）對(duì)貸后管理崗開展日常貸后管理工作履職情況進(jìn)行檢查；3）對(duì)貸后管理崗提交的貸后檢查報(bào)告進(jìn)行審查。風(fēng)險(xiǎn)描述:對(duì)貸后檢查崗位人員盡職調(diào)查工作檢查不到位，未及時(shí)糾正其偽造貸后跟蹤資料等失職、瀆職行為；對(duì)貸后管理崗位提交的貸后跟蹤報(bào)告揭示的問(wèn)題未足夠重視,未能及時(shí)根據(jù)存在風(fēng)險(xiǎn)情況，采取調(diào)整貸后管理標(biāo)準(zhǔn)、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示、提出風(fēng)險(xiǎn)化解方案等措施,導(dǎo)致信貸風(fēng)險(xiǎn)不能得到有效及時(shí)的管理和控制，信貸資產(chǎn)質(zhì)量惡化。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí):高風(fēng)險(xiǎn)控制措施:1）加強(qiáng)監(jiān)督管理，定期不定期組織信貸檢查，對(duì)未盡職人員進(jìn)行責(zé)任追究，切實(shí)提高貸后日常管理工作有效性； 2）及時(shí)提出與貸后日常檢查揭示風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)的處置意見、化解方案，以便有效控制信貸風(fēng)險(xiǎn)，確保信貸資產(chǎn)安全?？刂撇块T:業(yè)務(wù)管理部門?？刂茘徫?經(jīng)理崗 。信貸管理崗 。環(huán)節(jié)名稱 : 是否有問(wèn)題適用部門 : 業(yè)務(wù)管理部門。適用崗位 : 信貸管理崗 。職責(zé)要求 : 根據(jù)審核檢查結(jié)果對(duì)有問(wèn)題的情況提出調(diào)整管理意見
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