試談一般保全業(yè)務(wù)細(xì)則(編輯修改稿)
2025-05-05 04:10 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 費(fèi)、給付項(xiàng)目受理時間申請人應(yīng)備文件業(yè)務(wù)規(guī)則（撤件）承保生效前投保人《首期保費(fèi)暫收收據(jù)》（客戶聯(lián)）《變更申請書》投保人身份證及復(fù)印件1. 投保人委托他人辦理出具授權(quán)委托書出示代辦人身份證并留下復(fù)印件。代辦金額小于2000元。2. 業(yè)務(wù)員辦理撤件退費(fèi)的必須是此保單的簽單代理人本人，并需提供銀業(yè)部經(jīng)理簽字確認(rèn)，不受理其他營業(yè)員代辦。3. 《首期保費(fèi)暫收收據(jù)》客戶聯(lián)丟失，投保人必須做出書面聲明。4. 全額退還保費(fèi)，退回方式以交費(fèi)方式為準(zhǔn)。5. 若為體檢件，扣除體檢費(fèi)（因拒保、延期或不接受次標(biāo)體加費(fèi)、除外責(zé)任而退保的除外）。6. 登陸TPLS系統(tǒng)作保單狀態(tài)查詢及申請金額與系統(tǒng)內(nèi)實(shí)際交費(fèi)金額核對，作撤件操作并打印或填寫退費(fèi)憑證后，轉(zhuǎn)交財務(wù)部門。2．冷靜期撤單客戶簽收保單10天內(nèi)投保人保單、《變更申請書》投保人身份證及復(fù)印件1. 投保人委托他人辦理出具授權(quán)委托書出示代辦人身份證并留下復(fù)印件。代辦金額小于2000元。2. 業(yè)務(wù)員辦理撤件退費(fèi)的必須是此保單的簽單代理人本人，并需提供銀業(yè)部經(jīng)理簽字確認(rèn)。3. 可作單個險種的撤單，也可作整個保單的撤單。4. 撤銷單個險種考慮附加險和主險比例的變化，撤銷單個主險后附險同撤5. 全額退還保費(fèi)，退回方式以交費(fèi)方式為準(zhǔn)。6. 退費(fèi)時扣除10元工本費(fèi)，撤銷部分險種的保單不扣費(fèi)。7. 若為體檢件，扣除體檢費(fèi)8. 單個撤銷其余有效，整個保單撤銷合同中止。9. 登陸TPLS系統(tǒng)作保單狀態(tài)查詢及申請金額與系統(tǒng)內(nèi)實(shí)際交費(fèi)金額核對，作撤件操作并打印或填寫退費(fèi)憑證后，轉(zhuǎn)交財務(wù)部門。保單生效后任一天投保人保單、最近一期交費(fèi)憑證《變更申請書》投保人身份證及復(fù)印件1. 保單遺失，必須投保人親自辦理解約，做出相關(guān)書面聲明（TPLS統(tǒng)一查詢后操作辦理，打印退費(fèi)憑證，交經(jīng)辦人到財務(wù)窗口領(lǐng)取退費(fèi)）2. 補(bǔ)發(fā)保單的解約原則上由投保人親自辦理。3. 退保金額在2000元以下的允許代辦。4. 投保人免交保費(fèi)解約，若條款未約定不得解除合同的，按正常保單列明 的現(xiàn)金價值解約。5. 合同有效期內(nèi)，以受理日期為退費(fèi)計算日期，若在寬限期內(nèi)，以寬限期開始的前一日為準(zhǔn)。6. 主險解除合同，相應(yīng)的附加險同時解除，附加險按條款規(guī)定由現(xiàn)金價值的退還現(xiàn)價，無現(xiàn)價的按規(guī)定解除合同。7. 對合同有效期內(nèi)及合同中止兩年內(nèi)的保單，可以作單個險種解除合同，對合同中止兩年以上的保單只能針對保單作解除合同操作。8. 健康加費(fèi)不退。職業(yè)加費(fèi)：未經(jīng)過時期的加費(fèi)部分退還。9. 保單處在變更中、代扣中、理賠中不能解除合同。10. 通融解約必須報相關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)
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