興業(yè)銀行客戶經(jīng)理績效考核實施制度(編輯修改稿)
2025-05-04 23:02 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 和對銀行的意見、要求，并及時報告，以便協(xié)調(diào)解決。為客戶提供綜合性、一體化、全方位服務。對客戶提出的需求，客戶經(jīng)理要提出初步處理意見及建議，主動設計金融服務方案，及時調(diào)動相關(guān)資源，為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效的服務。積極營銷我行產(chǎn)品和服務，引導客戶的業(yè)務需求。客戶經(jīng)理在與客戶交往中，要善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務需要，有針對性地向客戶主動建議、推薦金融產(chǎn)品，使客戶了解我行的金融產(chǎn)品和服務，促使金融產(chǎn)品和服務被優(yōu)先購買。針對客戶的特別需求，堅持以銀企“雙贏”為目標，積極探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品和服務的可能性。作為客戶的金融顧問，對客戶的財務狀況提供咨詢與投資理財服務，行使銀行咨詢與客戶顧問的雙重職責?？蛻艚?jīng)理要不斷加強自身修養(yǎng)，提升服務檔次，為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務，當好客戶在銀行的導購員、聯(lián)絡員。第五章 客戶經(jīng)理的權(quán)利和晉升第十八條 客戶經(jīng)理有優(yōu)先參加培訓的權(quán)利。培訓內(nèi)容主要包括：經(jīng)濟金融理論，經(jīng)濟金融領(lǐng)域的法律、法規(guī)、政策與規(guī)章制度，銀行主要業(yè)務知識與操作流程，市場營銷與公關(guān)技巧，客戶管理等，加快客戶經(jīng)理知識結(jié)構(gòu)更新，全面提高客戶經(jīng)理的綜合業(yè)務素質(zhì)和技能。第十九條 各級領(lǐng)導和相關(guān)業(yè)務部門要大力支持客戶經(jīng)理的工作，客戶經(jīng)理有權(quán)要求各有關(guān)部門對其提交的客戶信息、需求、咨詢及時給予答復或批示，特殊情況，可以越級反映。第二十條 客戶經(jīng)理的績效考核每年度進行一次，根據(jù)考核結(jié)果，客戶經(jīng)理的等級每年確認和調(diào)整一次。業(yè)績突出、達到更高等級客戶貢獻額的客戶經(jīng)理可以晉升為相應等級的客戶經(jīng)理。第六章 客戶經(jīng)理的績效考核實施細則第二十一條 客戶經(jīng)理的收入分配直接與本人工作業(yè)績掛鉤，按其服務的客戶為我行創(chuàng)造的客戶貢獻額大小，實行下可保底（資深客戶經(jīng)理1200元/月、高級客戶經(jīng)理(二級)1100元/月、高級客戶經(jīng)理(一級)1000元/月、客戶經(jīng)理(二級)900元/月、客戶經(jīng)理(一級)800元/月、助理客戶經(jīng)理700元/月、見習客戶經(jīng)理600元/月）、上不封頂、多勞多得的獎勵分配方式?？蛻艚?jīng)理每月工資收入按保底數(shù)預發(fā)。（一）績效考核內(nèi)容客戶經(jīng)理績效考核采取定量考核結(jié)合定性考核的考評方法，定量考核按貢獻額的80%為準；定性考核按計劃完成和工作質(zhì)量為準，定性考核占貢獻額的20%?？蛻艚?jīng)理的定性考核（1）考核項目：客戶經(jīng)理完成的資產(chǎn)、負債和中間業(yè)務等任務的情況，客戶經(jīng)理完成的日志數(shù)量和質(zhì)量，營銷服務方案的質(zhì)量，客戶分析報告的質(zhì)量，客戶經(jīng)理搜集、反饋的信息質(zhì)量，個人營銷綜合素質(zhì)，團隊協(xié)作精神等八項。（2）考核方法：采取自評、客戶抽樣評價、主管領(lǐng)導評價和相關(guān)部門評價相結(jié)合的綜合評價方法。定性考核由各支行組織實施，報市分行考核領(lǐng)導小組審定?？蛻艚?jīng)理的定量考核市分行對全行所有客戶經(jīng)理實行統(tǒng)一的績效考核指標體系，具體考核內(nèi)容如下：（1）本外幣存款（含對公存款、儲蓄存款、同業(yè)存款）；（2）本外幣貸款（含流動資金貸款、項目貸款、貼現(xiàn)貸款）；（3）個人消費貸款（4）個人住房貸款（5）乙丙類客戶貸款移位和乙類客戶貸款退出（以信貸處確定對象為準）（6）乙丙類客戶貸款清收（7）辦理人民幣結(jié)算業(yè)務手續(xù)費收入（8）辦理國際結(jié)算手續(xù)費收入（9）辦理銀行承兌匯票及保函業(yè)務手續(xù)費收入（10）拓展中間業(yè)
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