理財投資保險ppt課件(編輯修改稿)
2025-02-13 18:10 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 與“現(xiàn)值”的計算 回報 時間 投資決策步驟 2：確定現(xiàn)狀 ? 現(xiàn) 狀有兩個要素：存量（ 資產(chǎn)為 主）、流量（收入 為 主） 財務(wù)現(xiàn)狀（損益表 +資產(chǎn)負債表）決定投入存量或流量 回報 時間 存 量 投資決策步驟 3：選擇風(fēng)險 ? 風(fēng)險 決定收益！ 0預(yù)期收益存款貨幣市場基金國債債券基金平衡型基金股票基金大型藍籌股非保證金外匯交易成長型股票小盤股期貨杠桿投資風(fēng)險債務(wù)融資權(quán)益融資低 中 高 風(fēng)險測評問卷 投資決策步驟 4：確定工具 確定的支出，必須用確定的收入來解決！ 固定支出 可變支出 交流與研討： ? 關(guān)于投資基礎(chǔ)理論，你了解了多少？有什么問題？ ? 投資有風(fēng)險！接下來，我們就準備學(xué)習(xí)投機風(fēng)險的基本管理手段。 投機風(fēng)險 ?系統(tǒng)性風(fēng)險： —— 資產(chǎn)配置 ? 影響大多數(shù)資產(chǎn)價格的風(fēng)險因素 ? 也稱不可分散化的風(fēng)險或者市場風(fēng)險。 ? 因素如 GDP、通貨膨脹、利率、等的變化。 ?非系統(tǒng)性風(fēng)險： —— 分散投資 +對沖 ? 只影響個別資產(chǎn)價格的風(fēng)險因素。 ? 又稱獨有風(fēng)險或資產(chǎn)相關(guān)風(fēng)險。 ? 包括罷工、原料短缺、等。 股票數(shù)量 平均標(biāo)準差 系統(tǒng)性風(fēng)險 非系統(tǒng)性風(fēng)險 非系統(tǒng)風(fēng)險管理手段：分散 時點分散、工具分散、市場分散 FOF 股票投資 股票基金 分散投資的典型： FOF（基金中的基金） 通過多層次分散規(guī)避，分攤市場投資風(fēng)險，平衡投資收益。 套期保值 ?套期保值的工具： ? 期貨 ? 期權(quán) ? 保險 訂單 5%定金 原料 期貨 結(jié)算價 結(jié)算價 提貨，完成訂單 出售期貨合約，套利 提貨，完成訂單 平倉，市價進貨 系統(tǒng)性風(fēng)險管理手段：資產(chǎn)配置 ipac investment services MARKET ANALYSIS INVESTMENT RESEARCH DETERMINES PORTFOLIO STRATEGY ASSET ALLOCATION ONGOING REVIEW / MONITORING 市場分析 投資研究 戰(zhàn)略資產(chǎn)配置 持續(xù)的監(jiān)管
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