理財投資保險ppt課件-展示頁
2025-01-26 18:10本頁面
【正文】 可變支出 交流與研討： ? 關(guān)于投資基礎(chǔ)理論，你了解了多少？有什么問題？ ? 投資有風(fēng)險！接下來，我們就準(zhǔn)備學(xué)習(xí)投機(jī)風(fēng)險的基本管理手段。 ? 測試：購買萬科股票，長期持有，只享受分紅收益?！保ㄋ沟俑窭?， 1993） 資產(chǎn)與投資 資本 生息 商品 交易 現(xiàn)金 財富 持有套息 交易套利 最好的錢 最好的資產(chǎn) 時間 套期保值 投資與投機(jī) ? 投資：基于套息、適時套利。其功用除了內(nèi)部除錯、經(jīng)營方向、防止弊端外，也可讓閱讀者于最短時間了解企業(yè)經(jīng)營狀況。 通過選擇合適的理財方案，結(jié)合具體產(chǎn)品進(jìn)行規(guī)劃 需求分析，了解客戶人生不同階段的財務(wù)目標(biāo) 理財目的和手段是什么？ 財務(wù)自由 確立人生目標(biāo) 制定理財規(guī)劃 名詞解釋與基本概念 會計基礎(chǔ)：六大會計要素 ? 資產(chǎn)負(fù)債表： ? 資產(chǎn)、負(fù)債、所有者權(quán)益（ 凈資產(chǎn) ） ? 損益表： ? 收入、費用（支出）、利潤（ 自由現(xiàn)金流 ） 損益表：又稱為利潤表，是指反映企業(yè)在一定會計期的經(jīng)營成果及其分配情況的會計報表，反映了這段時間的收入、成本、經(jīng)營費用及稅收狀況，報表結(jié)果為公司實現(xiàn)的利潤或形成的虧損。 如何讓財富給自己帶來更多的快樂？或者實現(xiàn)更有意義的人生？這些就是財富管理的內(nèi)容。 財務(wù)目標(biāo) 國際通用財務(wù)策劃模版 當(dāng)前時期（ 1~5年） 未來時期（ 5年以上） 經(jīng)策劃的財務(wù)事項 貨幣管理 預(yù)算： 收入、生活費、 儲蓄、 貸款 所得稅策劃： 贈與、稅收 為人生目標(biāo)而投資 投資策劃： 股市、債市、房地產(chǎn)、收藏 退休策劃： 年金、養(yǎng)老基金 未經(jīng)策劃的財務(wù)事項 應(yīng)急策劃 風(fēng)險管理： 應(yīng)急基金 、信用額度 保險（財產(chǎn)、健康、責(zé)任） 轉(zhuǎn)移策劃 遺產(chǎn)策劃： 遺囑、稅務(wù)策劃、信托、 人壽保險、 業(yè)務(wù)協(xié)定、慈善捐贈 債務(wù)策劃： 債務(wù)風(fēng)險策劃 紅色字體部分代表這些財務(wù)事項是保險可以管理的 四大支柱的需求 滿足多方位 財務(wù)規(guī)劃需求 退休規(guī)劃 子女教育 財富管理 家庭保障 愛無限、錢有限。AXA Redefining/Stan
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