堅(jiān)持投資者教育ppt課件(編輯修改稿)
2025-02-13 17:11 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 成果 ? 投資者教育工作 案例分享 ? “尋找興華基金持有人”活動(dòng) （ 1）尋找自 1998年基金興華成立之日起一直持有該基金到2022年 10月 31日的基金持有人； （ 2）旨在鼓勵(lì)投資人樹立長(zhǎng)期投資的理念； （ 3）從 30多萬(wàn)的持有人中，找到了 6萬(wàn)多人是原始投資人。 15 三、投資者教育工作任重而道遠(yuǎn) ? 基金投資者教育是伴隨著基金和基金業(yè)的誕生而逐步發(fā)展起來(lái)的一項(xiàng)金融教育事業(yè)。 ? 長(zhǎng)期持續(xù)的投資者教育，是當(dāng)前市場(chǎng)階段的必然需求。有助于投資者群體 的 成熟，進(jìn)而促進(jìn)基金行業(yè)的發(fā)展壯大。 ? 投資者教育工作時(shí)間不長(zhǎng)、經(jīng)驗(yàn)不多、遇到一些實(shí)際的困難和問(wèn)題 。 16 三、投資者教育工作任重而道遠(yuǎn) ? ? 資本市場(chǎng)：發(fā)展階段的必然需求 （ 1） 我國(guó)資本市場(chǎng)處于“新興加轉(zhuǎn)軌”的發(fā)展階段，發(fā)展時(shí)間不長(zhǎng)，僅有 20年的歷史，市場(chǎng)不夠成熟，不夠健全，波動(dòng)性相對(duì)更大。 （ 2） 與此對(duì)應(yīng)的是投資者的不成熟和缺乏理性，投資者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡漠，專業(yè)水平比較低。因此，對(duì)投資者進(jìn)行投資理財(cái)知識(shí)的教育和傳播，是當(dāng)前市場(chǎng)階段的必然需求。 17 三、投資者教育工作任重而道遠(yuǎn) ? ? 基金投資者：保護(hù)其利益的需要 （ 1） 大多數(shù)投資者 在 0 07年 入市，投資時(shí)間在 3年左右 （見下圖） （ 2）月收入 5千以下的工薪階層占 7成， 抵御風(fēng)險(xiǎn)能力較弱 ； （ 3） 不理性行為 使得 投資者遭受了 不同程度的 損失 ； （ 4）調(diào)查顯示 69%的 投資者需要投資者教育 。 （來(lái)源：證券業(yè)協(xié)會(huì)） 18 三、投資者教育工作任重而道遠(yuǎn) ? ? 基金行業(yè)：健康持續(xù)發(fā)展的基石 （ 1） 投資者是市場(chǎng)的源泉，是市場(chǎng)賴以生存發(fā)展的基礎(chǔ) ； （ 2） 我國(guó)基金投資者以 個(gè)人 為主 ， 有效賬戶占 比 %，持有凈值占比為 %； （如下圖，來(lái)源：證券業(yè)協(xié)會(huì)） （ 3） 長(zhǎng)期持續(xù)的投資者教育，有助于投資者 的 成熟 。 19 三、投資者教育工作任重而道遠(yuǎn) ? ? 基金公司：播種也是收獲 （ 1） “己欲立而立人，己欲達(dá)而達(dá)人” 基金公司是市場(chǎng)的參與者也是受益者， 有責(zé)任和義務(wù)去培育市場(chǎng) 。 （ 2）開展投資者教育，基金公司在播種同時(shí)也會(huì)有收獲。 （ 3）以華夏基金為例，由于公司多年來(lái)一直倡導(dǎo)長(zhǎng)期投資的理念，華夏基金的投資者平均投資年限明顯高于行業(yè)平均。行業(yè)內(nèi)大部分基金投資者的投資基金年限在 3年左右，而問(wèn)卷調(diào)查顯示華夏基金投資年限在 3年以下的投資者僅占 19%， 34%的投資者投資年限超過(guò) 5年，投資 45年的投資者比例為 20%。 20 三、投資者教育工作任重而道遠(yuǎn) ? ? 認(rèn)識(shí)不統(tǒng)一 ： 不同公司 對(duì)投資者教育工作對(duì)自身公司的利益會(huì)有多大幫助存在不同看法。其結(jié)果是不同的公司重視和投入的力量不一樣。 ? 水平和專業(yè)性不統(tǒng)一 ： 在缺乏統(tǒng)一組織的情況下各公司開展投資者教育工作的水準(zhǔn)得不到保障。 ? 影響力不夠 ： 基金公司沒(méi)有銷售網(wǎng)點(diǎn)，客戶 資料 不完整，單個(gè)公司的力量也是有限的，很難產(chǎn)生重要 影響。 ? 媒體、中介機(jī)構(gòu)的力量沒(méi)有充分調(diào)動(dòng)起來(lái) ： 媒體、中介機(jī)構(gòu)等是實(shí)施基金投資者教育工程的主要傳播力量，負(fù)面、非理性、未經(jīng)核實(shí)的虛假報(bào)道產(chǎn)生了負(fù)面影響。 21 四 、廣
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