【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 兌行 ?保兌行 Confirming Bank ? 保兌行是指接受開(kāi)證行的授權(quán)，對(duì)其開(kāi)立的信用證加以保兌，使自己承擔(dān)與開(kāi)證行相同責(zé)任的銀行。 ? 可以是通知行，也可以是出口地的其他銀行。 ? 保兌的原因： ? 開(kāi)證行銀行信用等級(jí)較低； ? 進(jìn)口國(guó)較高的國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)。 ? 保兌行的責(zé)任 ? Case ? 內(nèi)地 T公司向國(guó)外 A公司出口貨物一批， A如期開(kāi)來(lái)即期付款信用證，開(kāi)證行是 A公司所在地 R銀行，通知行是外國(guó)銀行 C中國(guó)分行。來(lái)證經(jīng) C銀行加具保兌，并指定 C銀行議付。 2022/2/11 保兌行 ? T公司于８月２７日交單議付， C銀行審單之后認(rèn)為單證一致，向 T公司發(fā)出銀行付款通知。但是匯款遲遲沒(méi)有到位。 ? ９月１２日， C銀行通知 T公司，單到開(kāi)證行拒付，要求降價(jià) 25％。 T公司要求 C銀行作為保兌行應(yīng)當(dāng)履行付款責(zé)任。 ? C銀行致函 T公司：我行已向開(kāi)證行交涉多次， 所提不符點(diǎn)純屬故意挑剔， 請(qǐng)他們立即付款 ? 盡管我行已對(duì)上述信用證保兌，但并不意味著我行需要對(duì)此單付款。只有當(dāng)開(kāi)證行倒閉，且所提交的單據(jù)完全符合信用證的情況下，保兌行才有義務(wù)付款?，F(xiàn)根據(jù)貴公司上述單據(jù)，開(kāi)證行提出與信用證要求不符并拒付，我行當(dāng)然沒(méi)有代開(kāi)證行付款的責(zé)任。至于開(kāi)證行所提不符點(diǎn)是否合理，我行已多次與開(kāi)證行交涉，但由于大家對(duì)信用證的理解、審核標(biāo)準(zhǔn)不一樣， 因而開(kāi)證行仍然堅(jiān)持拒付 ?” 2022/2/11 保兌行 ? 隨后， C銀行于３月底將全套單據(jù)退給 T公司，并索取該筆業(yè)務(wù)項(xiàng)下的通知費(fèi)、保兌費(fèi)、議付費(fèi)、電傳費(fèi)等共計(jì)480美元。于是 T公司不得不跳過(guò) C銀行，向 C銀行國(guó)外總行投訴。但是去函之后，沒(méi)有任何回音。 ? 面臨僵局， T公司走訪了有關(guān)部門(mén)專(zhuān)業(yè)人士，做出下列行動(dòng)規(guī)劃： ? 通過(guò)中紡系統(tǒng)的中紡?fù)赓Q(mào)運(yùn)輸聯(lián)合會(huì) (T公司屬于中紡總公司 )與 C行交涉 (這個(gè)聯(lián)合會(huì)成員遍布全國(guó)，其中有不少與 C行有業(yè)務(wù)聯(lián)系， C行如堅(jiān)持不承擔(dān)保兌行責(zé)任，將有損其在聯(lián)合會(huì)成員中的信譽(yù) )； ? 2 、通過(guò)新聞媒介公布此案，謀求公論； ? 訴諸法律。 ? 10月間，該行行長(zhǎng)赴 T公司所在地與 T公司就本案進(jìn)行了友好洽談。兩個(gè)月后， C銀行一次性將全部貨款連同 440天的利息匯付 T公司。 2022/2/11 保兌行 ? 本案涉及兩個(gè)問(wèn)題： ? 保兌行責(zé)任問(wèn)題 :與開(kāi)證行同。 ? 審單標(biāo)準(zhǔn)問(wèn)題 ? 有權(quán)不加具保兌 ? 付款后無(wú)追索權(quán) 2022/2/11 議付行 ?議付行 Negotiation Bank ? 根據(jù)受益人的要求和提供的單據(jù)，在審核單證相符后向受益人墊款，并向付款行或償付行索回墊款的銀行。 ? 可以是通知行、保兌行，也可以是出口地其他銀行 ? 可以向開(kāi)證行、保兌行、付款行或償付行索回墊款 ? 遭到拒付后，可以向受益人追索。 2022/2/11 付款行 ?付款行 Paying Bank ? 由開(kāi)證行指定的，為信用證下匯票付款的銀行。 ? 開(kāi)證行的代理行，通常由通知行擔(dān)任，也可以是其他銀行。 ? 可以向受益人付款，也可以向議付行付款。 ? 驗(yàn)單付款是 “ 終局性 ” 的，不能向前手追索。 ? 向開(kāi)證行寄單索匯遭拒付后，責(zé)任自負(fù)。 2022/2/11 償付行 ?償付行 Reimbursing Bank ? 是開(kāi)證銀行指定的對(duì)議付行或付款行進(jìn)行償付的代理人。 (結(jié)算貨幣為第三國(guó)貨幣 ) 議付行 開(kāi)證行 償付行 寄單 索償 中國(guó)銀行 CNY 東京銀行 JPY 花旗銀行 USD USD 償付 2022/2/11 償付行 ? 不審核單據(jù)，也不接受單據(jù)。 ? 見(jiàn)索即付，而不要求單證一致的證明。 ? 償付有追索權(quán)，但不能向償付行追索。 Case 1 ? 某年美國(guó)中間商 A代替實(shí)際進(jìn)口方 B公司向我方訂購(gòu)5000打女褲，金額為 10萬(wàn)美元，交易的合同要求按 A 公司規(guī)定的式樣尺碼供貨。但是按照 A 公司提供尺碼做出的樣式非常古怪，我方擔(dān)心有誤，于是先做樣品交 A公司確認(rèn)。 A公司來(lái)電表示按式樣生產(chǎn)，我方于是不再懷疑，當(dāng)即大批生產(chǎn)。 2022/2/11 償付行 ? ６ 月下旬， B 公司開(kāi)來(lái)不可撤銷(xiāo)信用證，裝運(yùn)期為 7月 15日，信用證有效期７月 31日，在中國(guó)到期，償付辦法是由償付行貸記我方中國(guó)銀行總行在該行的賬戶(hù)。 ? 我方將訂貨全部制作完工后，又向美國(guó)實(shí)際進(jìn)口方B公司郵寄出實(shí)樣 2 打。 7 月 5日，全部貨物裝運(yùn)紐約。 7月 12日，突然收到 B公司電稱(chēng)：收到船樣二打，但系童褲，不是女褲。 ? 7月 21 日我方向議付行交單。議付行審單之后向開(kāi)證銀行寄單并向償付行索償。償付行立即按信用證規(guī)定將款項(xiàng)貸記我方銀行賬戶(hù)。 2022/2/11 償付行 ? 但是單到開(kāi)證行之后被拒付， 因裝箱單中有不符點(diǎn)，未注明信用證規(guī)定的文句， 要求補(bǔ)寄。此時(shí)進(jìn)口方已發(fā)現(xiàn)貨物尺碼搞錯(cuò)，來(lái)電要求我方停運(yùn)，我方因?yàn)樨浳镆寻l(fā)出不予接受。 ? 因我方以為收妥款項(xiàng)，沒(méi)有立即補(bǔ)寄裝箱單，以至于９月７日才將補(bǔ)制的裝箱單寄出，致使信用證早已失效，開(kāi)證行以單證不符為由拒付。８月３１日開(kāi)證行通知償付行將已經(jīng)償付款項(xiàng)沖賬。于是我方已經(jīng)收妥款項(xiàng)又被追回。 ? 面對(duì)這種情況，我方與進(jìn)口方據(jù)理力爭(zhēng)。我方認(rèn)為完全按規(guī)定生產(chǎn)，事前實(shí)樣也經(jīng)過(guò) A公司確認(rèn)，差錯(cuò)應(yīng)當(dāng)完全由進(jìn)口方負(fù)責(zé)。進(jìn)口方表示接受，但只同意承擔(dān)倉(cāng)租和運(yùn)費(fèi)，而全部貨款則以單證不符為由拒付。我方被迫將貨物運(yùn)回國(guó)內(nèi)，損失若干萬(wàn)美元。 2022/2/11 償付行 Case 2 ? 中國(guó)銀行 1997年 11月通知了 Korea First Bank 開(kāi)來(lái)的信用證。 12月９日，中行收到開(kāi)證行 12月８日急電稱(chēng)： “ 開(kāi)證申請(qǐng)人已于 12月６日破產(chǎn)，如果貴行能指示受益人不要出運(yùn)貨物，我們將不勝感激。 ”此時(shí)，受益人已經(jīng)將貨物出運(yùn)，并將單據(jù)交至中行柜臺(tái)議付。中行已經(jīng)于 12月８日正式寄單，并于同日按信用證條款，向償付行（開(kāi)證行之香港分行）索償?；谝陨锨闆r，我們只能將上述電報(bào)通知受益人，并靜待事態(tài)發(fā)展。這種情形通常意味著開(kāi)證行必將與開(kāi)證申請(qǐng)人一起對(duì)單據(jù)進(jìn)行苛刻的審核，以期找出不符點(diǎn)拒付這套單據(jù)。 12月 12日，中行意外地收到償付行來(lái)電，電文如下： 2022/2/11 償付行 ? We are unable to pay the docs due to the flwg discrepancy: documents unpaid. We have referred the discrepancy to the Issuing ban