【文章內(nèi)容簡介】 補充規(guī)定 》 第二條 ? 基金管理公司和基金代銷機構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定的要求報送報告材料。報送報告材料的具體安排如下： （一）報送內(nèi)容：包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、 基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件以及有關(guān)獲獎證明的復(fù)印件。 基金管理公司或基金代銷機構(gòu)負責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)的高級管理人員也應(yīng)當(dāng)對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復(fù)核并出具復(fù)核意見。 （二）報送形式：書面報告報送基金管理公司或基金代銷機構(gòu)主要辦公場所所在地 證監(jiān)局 。 （三）報送流程：基金管理公司或基金代銷機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起 5個工作日內(nèi)遞交報告材料。 條文解析 《 補充規(guī)定 》 ? (六 )基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意： 1．在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用 “ 業(yè)績穩(wěn)健 ” 、“ 業(yè)績優(yōu)良 ” 、 “ 名列前茅 ” 、 “ 位居前列 ” 、 “ 首只 ” 、“ 最大 ” 、 “ 最好 ” 、 “ 最強 ” 、 “ 唯一 ” 等表述； 2．不得使用 “ 坐享財富增長 ” 、 “ 安心享受成長 ” 、 “ 盡享牛市 ” 等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述； 3．不得使用 “ 欲購從速 ” 、 “ 申購良機 ” 等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述； 4．不得使用 “ 凈值歸一 ” 等誤導(dǎo)基金投資人的表述。 ? (七 )基金管理公司或旗下基金產(chǎn)品獲得獎項的，應(yīng)當(dāng)引用業(yè)界公認比較權(quán)威的獎項，且應(yīng)當(dāng)避免引用兩年前的獎項。 條文解析 《 補充規(guī)定 》 ? (一 )基金管理公司或基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形主要包括以下 3種： 1．未履行報送手續(xù)； 2．基金宣傳推介材料和上報的材料不一致； 3．基金宣傳推介材料違反 《 銷售管理辦法 》 及本規(guī)定的其他情形。 ? （二） 3．對在 6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)，該公司或機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會?；鹦麄魍平椴牧献詧笏椭袊C監(jiān)會之日起 10日后，方可使用。在上述期限內(nèi)，中國證監(jiān)會發(fā)現(xiàn)基金宣傳推介材料不符合有關(guān)規(guī)定的，可及時告知該公司或機構(gòu)進行修改，材料未經(jīng)修改的，該公司或機構(gòu)不得使用； 條文解析 《 補充規(guī)定 》 基金銷售主要法律法規(guī)學(xué)習(xí) 1. 《 中華人民共和國證券投資基金法 》 2. 《 證券投資基金銷售管理辦法 》 3. 《 證監(jiān)會關(guān)于基金宣傳推介材料監(jiān)管事項的補充規(guī)定 》 4. 《 證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定 》 5. 《 基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見 》 《 證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定 》 《 管理規(guī)定 》 的起草背景 ? 《 證券投資基金銷售管理辦法 》 ：擬申請基金代銷業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)需”有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施”。 ? 《 管理規(guī)定 》 ：提出一系列具體和可操作的技術(shù)標準。 基金銷售機構(gòu) 用戶界面 前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng) 后臺管理系統(tǒng) 應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng) 基金投資人 用戶界面 《 平臺管理規(guī)定 》 的主要內(nèi)容 ? 第一章 總則 ? 第二章 前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng) ? 第三章 自助式前臺系統(tǒng) ? 第四章 后臺管理系統(tǒng) ? 第五章 監(jiān)管系統(tǒng)信息報送 ? 第六章 信息管理平臺的管理 ? 第七章 附則 條文解析 總則 第二條 ? 本規(guī)定所稱的證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺（以下簡稱 “ 信息管理平臺 ” ），是指基金銷售機構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的 信息系統(tǒng) ，主要包括前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。 ? 本規(guī)定所稱的 基金銷售機構(gòu) ，是指依法辦理基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)。 條文解析 總則 第五條 ? 前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)主要是指直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)，分為自助式和輔助式兩種類型。 ? 輔助式前臺系統(tǒng) ，是指基金銷售機構(gòu)提供的，由具備相關(guān)資質(zhì)要求的專業(yè)服務(wù)人員輔助基金投資人完成業(yè)務(wù)操作所必需的軟件應(yīng)用系統(tǒng)。 ? 自助式前臺系統(tǒng) ，是指基金銷售機構(gòu)提供的，由基金投資人獨自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)，包括基金銷售機構(gòu)網(wǎng)點現(xiàn)場自助系統(tǒng)和通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動通信等非現(xiàn)場方式實現(xiàn)的自助系統(tǒng)。 ? 前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)通過與后臺管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，實現(xiàn)各項業(yè)務(wù)功能。 條文解析 前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng) 第六條 ? 前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能， 投資資訊 應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容： （一）基金基礎(chǔ)知識； （二）基金相關(guān)法律法規(guī)； （三）基金產(chǎn)品信息，包括基金基本信息、基金費率、基金轉(zhuǎn)換、手續(xù)費支付模式、基金風(fēng)險評價信息和基金的其他公開市場信息等； （四）基金管理人和基金托管人信息； （五）基金相關(guān)投資市場信息； （六）基金銷售分支機構(gòu)、網(wǎng)點信息。 條文解析 前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng) 第七條 ? 前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備對 基金交易賬戶 以及 基金投資人信息 進行管理的功能，包括開戶、基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價、基金投資人信息查詢、基金投資人信息修改、銷戶、密碼管理、賬戶凍結(jié)申請、賬戶解凍申請等： ? 系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具有可靠的基金投資人 交易密碼機制 ，禁止系統(tǒng)自動生成相同密碼或弱密碼；基金投資人密碼的修改和取回操作要有日志記錄。 第八條 ? 前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式和中國證監(jiān)會認可的其他 交易功能 ： （一）應(yīng)當(dāng)檢查基金投資人所認購、申購基金的風(fēng)險等級與基金投資人風(fēng)險承受能力之間是否匹配；如果不匹配，應(yīng)當(dāng)具有要求基金投資人進行確認，并記錄基金投資人確認信息的功能； （二）應(yīng)當(dāng)禁止贖回資金劃入非基金投資人的銀行賬戶；基金投資人在提交贖回申請后至贖回款項到賬前更改銀行賬戶的，系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)視為異常交易并作記錄； （三）不能具有修改銷售費率的功能； （四）應(yīng)當(dāng)對基金交易開放時間以外提交的交易申請進行正確的提示。 條文解析 前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng) 第九條 ? 前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備為基金投資人提供 服務(wù)的功能 ： ? （一）應(yīng)當(dāng)提供基金投資人持有的基金產(chǎn)品、基金投資人持有的基金份額、基金投資人基金交易明細、基金投資人基金交易的資金劃付信息、適合基金投資人風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品、基金凈值或基金收益等信息的查詢； ? （二）定期或不定期地以基金投資人選擇的方式為基金投資人提供對賬單，對賬單應(yīng)當(dāng)包括基金投資人持有的基金份額、基金投資人基金交易賬戶發(fā)生的交易明細記錄、手續(xù)費收取情況、分紅方式等內(nèi)容； ? （三）記錄基金投資人投訴信息，應(yīng)當(dāng)包括基金投資人姓名、投訴時間、投訴事項、處理流程、處理結(jié)果等內(nèi)容。 條文解析 前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng) 第十一條 ? 基金銷售機構(gòu)要為基金投資人提供核實自助式前臺系統(tǒng)真實身份和資質(zhì)的方法，包括向基金投資人提供合法銷售基金的相關(guān)證明文件，以及便于基金投資人核查的監(jiān)管機構(gòu)聯(lián)系方式。 ? 為自助式前臺系統(tǒng)提供支持服務(wù)的相關(guān)人員，與當(dāng)面服務(wù)對等崗位的人員資質(zhì)要求相同；自助式前臺系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)為基金投資人提供核查相關(guān)人員資質(zhì)的功能。 條文解析 前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng) 第十二條 ? 自助式前臺系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)通過在線閱讀、文件下載、鏈接或語音提示等方式為基金投資人披露以下信息： （一）基金銷售機構(gòu)情況，包括注冊地址，主要辦公場所所在地，基金銷售分支機構(gòu)、網(wǎng)點，聯(lián)系方式等； （二）客戶開戶協(xié)議等相關(guān)文檔范本； （三）至少兩種投訴處理方式； （四）揭示基金投資人自助服務(wù)的相關(guān)風(fēng)險和防范措施，應(yīng)當(dāng)包括信息安全、異常操作、系統(tǒng)故障等，并提示基金投資人有通過第三方對基金銷售機構(gòu)提供的信息進行核實的義務(wù)和妥善保管自己賬戶密碼、證書等身份數(shù)據(jù)的義務(wù)。 條文解析 前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng) 第十三條 ? 通過自助式前臺系統(tǒng)為基金投資人開立基金交易賬戶時，應(yīng)當(dāng)要求基金投資人提供證明身份的相關(guān)資料，并采取 等效實名制 的方式核實基金投資人身份；基金投資人自助開戶或修改賬戶信息時，基金銷售機構(gòu)必須核對基金投資人名稱與銀行賬戶名是否一致。 ? 自助式前臺系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)對基金投資人自助服務(wù)的操作具有核實身份的功能和合法有效的抗否認措施；基金投資人通過互聯(lián)網(wǎng)進行操作的，系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)記錄操作者的 IP地址、數(shù)字證書等；基金投資人通過電話操作的，系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)記錄來電號碼。 ? 在基金交易賬戶存在余額、在途交易或在途權(quán)益時，基金投資人不得通過自助式前臺系統(tǒng)進行基金交易賬戶銷戶或指定銀行賬戶變更等重要操作，基金投資人必須持有效證件前往柜臺辦理。 條文解析 前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng) 第十四條 ? 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在自助式前臺系統(tǒng)上設(shè)定以下限額： （一）基金投資人單筆和每日累計可以認購、申購的最大金額； （二）基金投資人單筆和每日累計可以贖回的最大金額。 ? 相關(guān)鏈接： 《 網(wǎng)上證券委托暫行管理辦法 》 第十九條 ? “證券公司應(yīng)根據(jù)本公司的具體情況，采取技術(shù)和管理措施，限制每位投資者通過網(wǎng)上委托的單筆委托最大金額、單個交易日最大成交總金額?！? 條文解析 前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)