【文章內(nèi)容簡介】 險系統(tǒng) （ CAGS）， 再通過批處理從 CAGS遷移到 FF系統(tǒng) ? 保單從 P10上線公司遷往未上線公司 ， 移出時除了將保單暫記上應(yīng)領(lǐng)未領(lǐng)的累積生息紅利進行支付 ， 還需注意將有累積生息功能的定期給付 （ 在 FF系統(tǒng)暫記帳隊列中 ） ， 以及付款工作臺上的現(xiàn)金紅利 、 其他應(yīng)領(lǐng)未領(lǐng)余額一并給付客戶 。 ? 涵蓋變更項目： ? 保單移出 30/ 79 系統(tǒng)主要操作步驟－ 保單遷移（ 已上線分公司之間 ） ? 操作路徑及步驟： ? 移出公司在 FF的 “ 客戶服務(wù)工作臺 ” 中的 “ 保單服務(wù) ” 中選擇保單 ? 選擇 “ 保單機構(gòu) ” ，點擊“保單移出”，點選 “ 移入分公司 ” 、 “ 移入支公司 ” 后確認 ? 移入公司在 FF的 “ 客戶服務(wù)工作臺 ” 中的 “ 保單服務(wù) ” 中選擇保單 ,分公司間的移入需勾選“全司范圍”進行查找。 ? 選擇 “ 保單機構(gòu) ”， 點擊“保單移入”， 點選“客服專員”、錄入“區(qū)域編碼”后確認 ? 注意事項： ? 適用于已上 FF系統(tǒng)的公司間保單遷移 ? 在保單移入前，保單將被掛起，不能操作除 “ 移入 ” 外的所有項目 ? 移入公司在 “ 客服專員系統(tǒng) ” 中進行保單區(qū)域編碼和客服專員變更，自動發(fā)送到 FF系統(tǒng) ? 涵蓋變更項目： ? 保單移出 ? 保單移入 31/ 79 系統(tǒng)主要操作步驟－ 保單遷移 ? 分公司內(nèi)的遷移通過修改區(qū)域編碼與客戶服務(wù)專員進行操作 ? 分公司間的遷移通過保單移出、移入進行操作，并在移入公司生成新的保單號 ? 上線機構(gòu)間的保單遷移通過錄入移出、移入公司、修改區(qū)域編碼進行操作，不生成新的保單號 CBS系統(tǒng) FF系統(tǒng) ? 新老系統(tǒng)差異對比 32/ 79 系統(tǒng)主要操作步驟－ 簽名變更 ? 操作路徑及步驟： ? “ 保單服務(wù) ” 中選擇 “ 客戶服務(wù)工作臺 ” ? “ 客戶服務(wù)工作臺 ” 中搜索并選擇客戶： FF提供多種查詢條件 ? “ 客戶資料 ” 中選擇保單 ? “ 保單細節(jié) ” 中選擇 “ 簽名變更 ” ，選擇變更對象、變更類型、單證類型、錄入變更原因 ? 確認和批單打印 ? 涵蓋變更項目： ? 補簽名 ? 簽名風(fēng)格變化 33/ 79 系統(tǒng)主要操作步驟－ 款別變更 ? 操作路徑及步驟： ? “ 保單服務(wù) ” 中選擇 “ 客戶服務(wù)工作臺 ” ? “ 客戶服務(wù)工作臺 ” 中搜索并選擇客戶： FF提供多種查詢條件 ? “ 客戶資料 ” 中選擇保單 ? “ 保單細節(jié) ” 中選擇 “ 轉(zhuǎn)換 ” ，轉(zhuǎn)換方式為款別變更， “ 可轉(zhuǎn)換產(chǎn)品 ” 項選擇轉(zhuǎn)換后險種，點擊 “ 轉(zhuǎn)換 ” ? 點擊 “ 給付選項 ” ，依次進行選擇保項、結(jié)算保項的選擇 ? 確認和批單打印 ? 注意事項： ? 款別變更操作后，保單細節(jié)和保項處險種名稱已經(jīng)更新，保項結(jié)算中養(yǎng)老金給付信息也已經(jīng)是變更后的給付方式。 ? 注意男性 55周歲 、 女性 50周歲前可以變更一次 . ? 涵蓋變更項目： ? 老來福 A、 B、 C三款的變更 34/ 79 系統(tǒng)主要操作步驟－ 款別變更 ? 先操作 “ 36換保不換保單號 ” ，如果涉及領(lǐng)取方式變更的，還需操作 “ 30— 領(lǐng)取方式變更 ” 。 ? 款別變更操作后，保項結(jié)算中養(yǎng)老金給付信息處已經(jīng)是變更后的給付方式。 CBS系統(tǒng) FF系統(tǒng) ? 新老系統(tǒng)差異對比 35/ 79 系統(tǒng)主要操作步驟－ 保單角色 保單投保人主體變更 ? 操作路徑及步驟： ? 首先在“個人維護”中建立新添加的客戶信息，然后在“關(guān)系”中關(guān)聯(lián) ? 然后在 “ 保單服務(wù) ” 中選擇 “ 客戶服務(wù)工作臺 ” ? “ 客戶服務(wù)工作臺 ” 中搜索并選擇客戶： FF提供多種查詢條件 ? “ 客戶資料 ” 中選擇保單 ? “ 保單服務(wù) ” 中選擇 “ 角色 ” ，并點擊相應(yīng)的角色名 ? 注意事項： 如新建投保人，必須 在“個人維護”中建立新添加的客戶信息，然后在 “關(guān)系”中關(guān)聯(lián) ? 涵蓋變更項目： ? 投保人變更 ? 投保人信息變更 ? 投保人職業(yè)修改 ? 付款人變更 ? 付款人信息變更 ? 添加保單角色 ? …… 36/ 79 系統(tǒng)主要操作步驟－ 繳費管理 ? 操作路徑及步驟： ? “ 保單服務(wù) ” 中選擇保單 ? 選擇 “ 繳費管理 ” ，可查詢保單繳費信息 ? 點擊 ” 更新 “ ，可進行繳費方式變更和付款人銀行賬號變更 ? 注意事項： ? 在保單應(yīng)繳日后變更繳費方式和賬戶信息時， 如果當(dāng)期保費已繳，本次變更只能影響下期繳費；如果當(dāng)期保費未繳，本次變更后，系統(tǒng)將按照變更后的繳費方式和賬戶信息處理本期繳費。 ? 涵蓋變更項目： ? 繳費方式變更 ? 銀行帳號變更 37/ 79 系統(tǒng)主要操作步驟－ 繳費頻率 ? 操作路徑及步驟： ? “ 保單服務(wù) ” 中選擇保單 ? 選擇左側(cè) “ 繳費頻率 ” ? 點擊 “ 更新 ” ，選擇新的繳費頻率 ? 點擊 “ 試算 ” 變更后繳費標準 ? 注意事項： ? 繳費頻率變更是指頻率高的向頻率低的變更，如月繳轉(zhuǎn)年繳，年繳轉(zhuǎn)躉繳 ? 年繳轉(zhuǎn)躉繳仍需通過逐單個案上報總公司后，才能進行后續(xù)系統(tǒng)操作 ? 涵蓋變更項目： ? 繳費頻率變更 38/ 79 系統(tǒng)主要操作步驟－ 特別約定 ? 操作路徑及步驟： ? “ 保單服務(wù) ” 中選擇保單 ? 選擇 “ 特別約定 ” ，可查詢每個保項上的特別約定信息 ? 在文本框中錄入新的特別約定信息，點擊 ” 更新 “ ，可進行特別約定變更 ? 確認和批單打印 ? 注意事項： ? 目前特別約定變更不會轉(zhuǎn)核 ? 涵蓋變更項目： ? 特別約定查詢 ? 特別約定變更 39/ 79 系統(tǒng)主要操作步驟－ 受益人 ? 操作路徑及步驟： ? “ 保單服務(wù) ” 中選擇 “ 客戶服務(wù)工作臺 ” ，搜索并選擇客戶 ? “ 客戶資料 ” 中選擇保單 ? 選擇 “ 受益人 ” ，可查詢保單受益方式及受益人信息 ? 點擊 ” 更新 “ ，可進行受益方式、受益人信息的錄入 ? 確認和批單打印 ? 注意事項： ? 受益方式選擇百分比的，百分比為必錄項目；選擇復(fù)雜關(guān)系的，在文本框內(nèi)進行相應(yīng)的錄入。 ? 涵蓋變更項目： ? 受益方式和受益人查詢 ? 受益人的信息變更 ? 受益方式和受益人變更 40/ 79 系統(tǒng)主要操作步驟－ 紅利查詢及領(lǐng)取方式變更 ? 操作路徑及步驟： ? “ 保單服務(wù) ” 中選擇保單 ? 選擇 “ 紅利 ” ，可查詢保單上各紅利賬戶變動信息及當(dāng)前余額 ? 點擊 ” 更多細節(jié) “ ，在 ” 紅利選項 “ 中可查詢和變更紅利領(lǐng)取方式 ? ” 保單服務(wù) “ 中的 ” 信函文件打印 “ ，打印紅利周年報告 ? 確認和批單打印 ? 注意事項： ? ” 未派發(fā)利息 “ 為以上次結(jié)算利率進行的試算金額，如客戶退保，該款項不會派發(fā) ? 分紅險保單在合同效力中止時不參加分紅，選擇累積生息的，也不累積生息；合同效力恢復(fù)時，分紅權(quán)益同時恢復(fù)。公司按比例計算除中止期間外的當(dāng)年紅利或累積生息的當(dāng)年利息，但保單中止期間不派發(fā)紅利也不計息。 ? 分紅周年報告單的打印，分為兩種情況： P10上線后派發(fā)的紅利報告在信函打印系統(tǒng)或打印平臺系統(tǒng) （根據(jù)分公司選擇，大多為打印平臺系統(tǒng)）進行集中批量打印；P10上線前老系統(tǒng)派發(fā)的紅利報告通過 FF“信函文件打印”模塊觸發(fā)的 ，再在打印平臺系統(tǒng)進行單個打印。 ? 涵蓋變更項目： ? 保單紅利查詢 ? 紅利領(lǐng)取方式變更 ? 紅利周年報告打印 41/ 79 系統(tǒng)主要操作步驟－ 投資 ? 操作路徑及步驟： ? “ 保單服務(wù) ” 中選擇保單 ? 選擇 “ 投資 ” ，可查詢保單上各投資賬戶變動信息及當(dāng)前余額 ? “ 投資 ” 界面的 “ 操作 ” 中，點擊 “ 對帳單打印 ” ，可生成對帳單 ? 投連產(chǎn)品可進行投資賬戶轉(zhuǎn)換、賬戶投資比例變更等 ? 確認和批單打印 ? 注意事項： ? 萬能壽險（長發(fā)兩全、金誠利、金豐利、華彩人生）和個累保單只有一個賬戶；投連保單有多個賬戶 ? 賬戶結(jié)算都將通過統(tǒng)一的后臺批處理實現(xiàn)，退保和部分領(lǐng)取均不需進行非結(jié)算日結(jié)算操作 ? 涵蓋變更項目： ? 保單投資賬戶查詢 ? 投資賬戶轉(zhuǎn)換（僅針對投資連結(jié)保險） ? 賬戶投資比例變更（僅針對投資連結(jié)保險） 42/ 79 系統(tǒng)主要操作步驟－ 投資 ? 賬戶型險種結(jié)算日結(jié)算是月末最后一天 ? 非結(jié)算日結(jié)算需保全員手工操作 ? 賬戶型險種結(jié)算日結(jié)算是月初第一天 ? 非結(jié)算日結(jié)算無需保全員手工操作，系統(tǒng)批處理，且可以隨時查詢 CBS系統(tǒng) FF系統(tǒng) ? 新老系統(tǒng)差異對比 43/ 79 系統(tǒng)主要操作步驟－ 補充告知 ? 操作路徑及步驟： ? “ 保單服務(wù) ” 中選擇 “ 客戶服務(wù)工作臺 ” ? “ 客戶服務(wù)工作臺 ” 中搜索并選擇客戶： FF提供多種查詢條件，選擇保單 ? 點擊左側(cè) “ 核保問卷 ” ，點擊 “ 更新 ” 、點擊 “ 核保問卷 ” ，在被保險人或投保人項下相應(yīng)的問卷項目處選擇 YES，點擊注解標志，錄入相應(yīng)告知內(nèi)容，“ 確認 ” 回到問卷界面，點擊 “ 更新 ” 、 “ 確認 ” ? 確認和打印批單 ? 注意事項： ? 系統(tǒng)中根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則設(shè)置了相關(guān)轉(zhuǎn)核條件，符合轉(zhuǎn)核條件的將轉(zhuǎn)核保 ? 保全轉(zhuǎn)核后該保單處于掛起狀態(tài)，不能進行其他操作，待核保結(jié)論回來以后，系統(tǒng)自動將掛起解除 ? 保全操作員根據(jù)核保結(jié)論完成后續(xù)操作 ? 涵蓋變更項目： ? 被保險人補充告知 ? 投保人補充告知 44/ 79 系統(tǒng)主要操作步驟－ 華彩人生期繳保費申請緩繳和緩繳恢復(fù) ? 操作路徑及步驟： ? “ 保單服務(wù) ” 中選擇 “ 客戶服務(wù)工作臺 ” ? “ 客戶服務(wù)工作臺 ” 中搜索并選擇客戶： FF提供多種查詢條件，選擇保單 ? “ 保單細節(jié) ” 中 “ 操作 ” ，點擊 “ 保單掛起 ” 進行申請 緩繳操作 ? “ 掛起狀態(tài) ” 選擇為掛起收費活動， “ 掛起原因 ” 選擇拒絕銀行轉(zhuǎn)帳，確認和批單打印 ? 緩繳恢復(fù) ： “ 保費歷史 ” 中 “ 操作 ” 項下，點擊 “ 生成緩繳應(yīng)繳記錄 ” ? 注意事項： ? 申請緩繳后，保費歷史中此前已產(chǎn)生的應(yīng)繳保費記錄狀態(tài)為 “ 被取消 ” ，之后保單也不會生成下期應(yīng)繳保費； ? 操作 “ 生成緩繳應(yīng)繳記錄 ” 后保單自動解掛，保費歷史中重新生成應(yīng)繳保費記錄，狀態(tài)為 “ 未決 ” 。 ? 涵蓋變更項目： ? 華彩期交保費申請緩繳 ? 華彩期交保費緩繳恢復(fù) 45/ 79 系統(tǒng)主要操作步驟－ 華彩人生保單定期追加保費變更 ? 操