方存管等培訓(xùn)ppt課件(編輯修改稿)
2025-02-07 17:27 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理”的規(guī)定，由商業(yè)銀行作為獨(dú)立第三方，為證券公司客戶建立客戶交易結(jié)算資金明細(xì)賬，通過銀證轉(zhuǎn)賬實(shí)行客戶交易結(jié)算資金的定向劃轉(zhuǎn)，對 客戶交易結(jié)算資金 進(jìn)行監(jiān)管并對客戶交易結(jié)算資金總額與明細(xì)賬進(jìn)行勾稽核對，以監(jiān)控客戶交易結(jié)算資金安全，并向證券公司收取存管費(fèi)用的一項(xiàng)中間業(yè)務(wù)。 ? 業(yè)務(wù)要點(diǎn) 客戶資金封閉運(yùn)行。在該模式下，證券公司將客戶存取款功能移交給存管銀行，證券公司端不再辦理任何形式的客戶資金存取業(yè)務(wù)，所有的存取款行為均由客戶自行通過銀證轉(zhuǎn)賬方式發(fā)起，客戶支取的交易結(jié)算資金只能夠回到事先指定的同名銀行結(jié)算賬戶，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)交易結(jié)算資金封閉運(yùn)行，防范客戶資金挪用風(fēng)險(xiǎn)和客戶洗錢、套現(xiàn)等風(fēng)險(xiǎn)。 存管銀行總分核對。在該模式下，存管銀行為客戶開立映射其證券公司端資金臺賬余額的管理賬戶，從而可以掌握客戶明細(xì)賬，通過該明細(xì)賬匯總后與證券公司客戶資金總賬進(jìn)行核對的方式，一定程度上防范了證券公司在總賬層面上的挪用行為。 客戶另路查詢對賬機(jī)制。在該模式下，存管銀行將為客戶提供管理賬戶另路查詢服務(wù)，客戶借助存管銀行和證券公司提供的查詢手段和對賬機(jī)制，通過對比存管銀行端管理賬戶和證券公司端資金臺賬數(shù)據(jù)的一致性，有效監(jiān)控客戶資金安全。 全方位客戶資金監(jiān)管體系。在該模式下，通過合理的業(yè)務(wù)分工和制度安排，證券公司、存管銀行、客戶和監(jiān)管機(jī)構(gòu)共同構(gòu)建了一個(gè)全方位的客戶資金監(jiān)管體系，保障客戶資金安全。其中存管銀行不直接對客戶負(fù)債，也不直接控制證券公司的法人交收等業(yè)務(wù)操作，只是負(fù)責(zé)總分核對和為客戶提供另路查詢，在相當(dāng)程度上起的是協(xié)助監(jiān)管職責(zé)。 二、第三方存管業(yè)務(wù) 10 ? 審核要求 第三存管業(yè)務(wù)合作證券公司符合以下條件： 經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿 3年，且已被中國證券業(yè)協(xié)會評審為創(chuàng)新試點(diǎn)類或規(guī)范類證券公司，或經(jīng)過總分行充分調(diào)查確認(rèn)為具有良好發(fā)展?jié)摿Φ淖C券公司； 最近一年未受到過行政處罰或刑事處罰； 已制定切實(shí)可行的第三方存管內(nèi)部管理制度，具備開展第三方存管業(yè)務(wù)所需的專業(yè)人員、技術(shù)系統(tǒng)； 管理能力強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)控制措施完善。 第三方存管業(yè)務(wù) 11 ? 業(yè)務(wù)辦理要點(diǎn) 第三方存管業(yè)務(wù)的受理時(shí)間一般為上午 8:30至下午 16:00，具體時(shí)間以合作券商規(guī)定為準(zhǔn)。 第三方存管為投資者主要提供如下服務(wù)：客戶指定存管銀行、變更存管銀行、變更銀行結(jié)算賬戶、變更重要資料、撤銷證券資金臺賬、資金轉(zhuǎn)賬和資金查詢等。 客戶指定存管銀行。投資者選擇本行辦理第三方存管業(yè)務(wù)，在本行或證券公司柜臺辦理簽約手續(xù)，開立客戶交易結(jié)算資金管理賬戶，建立與結(jié)算賬戶、證券資金臺賬之間的對應(yīng)轉(zhuǎn)賬關(guān)系。 機(jī)構(gòu)投資
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