外資銀行管理模式ppt課件(編輯修改稿)
2025-02-06 01:28 本頁面
【文章內容簡介】 , 建立 “忠實客戶 ”群3. 發(fā)掘客戶需求，運用專業(yè)知識為客戶的問題 /困難提出解決方案4. 保證銀行能有效地提供優(yōu)質服務予目標客戶5. 根據(jù)客戶的回應及市場上收集的情報，主動參與銀行產品 /服務的改良 /創(chuàng)新6. 風險管理7. 宣傳企業(yè)形象版權所有 陳慶生Business Operating Model 運作模式Work Closely with.........Global Bank TreasuryGlobal Credit amp。 RiskGlobal Network ManagementAnd other...Line of Business Client/Segment/Market Strategy Client RelationshipClient Pamp。L Responsibilities Product Management 產品管理 Customer Service 客戶服務 Product Strategy Product Development Pamp。L Responsibilities Response to Clients’ EnquiryTransaction InvestigationsClient ImplementationCentral Documentation RepositoryOperation amp。 Technology 操作及技術Processing/ExecutionProduction ControlInternal amp。 External ReportingMaintain System InfrastructureSales/Marketing 營銷版權所有 陳慶生企業(yè)財務總管通常有共同的目標加強運營資本管理融資流動資金管理投資n 降低借貸成本n 稅收管理n 保證運營資本n 優(yōu)化現(xiàn)金利用n 加強盈余資金收益n 保證資金流動性n 增加股東價值4版權所有 陳慶生大型企業(yè)資金管理的發(fā)展趨勢流動資金管理國內全球地區(qū)現(xiàn)金集中財務中心付款工廠共同服務中心分散化 集中化隨業(yè)務結構變化而發(fā)展 :增加地區(qū) , 帳戶及業(yè)務種類財務重整法律結構變化稅務地位變化 集中支付 系統(tǒng)整合 區(qū)域性現(xiàn)金集中 復式帳戶結構 集團公司間融資 企業(yè)內部銀行現(xiàn)金集中 集中收款 優(yōu)化帳戶結構 流程標準化外包服務財務及現(xiàn)金管理6版權所有 陳慶生現(xiàn)金管理n 應付帳款外包服務n 應收帳款服務n 信息管理服務n 電子銀行流動資金管理n 帳戶結構設置n 現(xiàn)金集中管理n 資金劃撥管理n 財務管理外包服務投資管理n 儲蓄產品n 基金產品n 投資組合n 直接投資一體化資金管理解決方案7版權所有 陳慶生 特點真正的全方位的端到端一體作業(yè)規(guī)格化 /標準化詳盡的結算明細適時 安排資金簡化項目實施 優(yōu)點過程的自動化及合理化帶來高效率標準而一致的付款流程提高供貨商的對帳效率提高資金使用效率方便現(xiàn)時和未來項目的實施 跨地區(qū)跨幣種的全方位財務 系統(tǒng)整合方案 供貨商 /受益人中央 ERP系統(tǒng)確認報告多銀行付款Swift當?shù)厍逅沣y行匯票及匯款明細受益人銀行電子付款的匯款明細寄送 傳真電子郵件緊急 付款電子銀行全球平臺單一的付款文件轉帳銀行匯票匯款通知直接扣帳T/T電匯當?shù)仉妳R北京其它亞洲FSI版權所有 陳慶生客戶性質 客戶可多方獲益跨地區(qū)跨幣種的全方位財務 系統(tǒng)整合方案 客戶在全國甚至全球有多個分公司或分支機構客戶各分支公司已經運用 ERP系統(tǒng)進行運營及財務管理客戶希望由總部集中管理各子公司的支付建立了共同服務中心的客戶支付過程全面自動化 , 無人工干預 , 減少出錯率簡化操作 , 單一付款指令囊括各幣種 , 各地區(qū)及不同的付款方式詳盡的付款明細及收款明細 , 便于公司財務對賬幫助公司財務適時作資金安排版權所有 陳慶生如何利用網絡來服務自身客戶？客戶客戶New ZealandThailandVietnamAustraliaHong KongSingaporeIndiaPhilippinesTaiwanS. KoreaPartner BankMSPMSPMSPMSPMSP MSPMSPMSPMSPMalaysiaJapanChinaIndonesiaMSPMSPMSPMSPSingle Channeln 保持與客戶的單一渠道n 通過銀行的強大全球網絡支持自身客戶的全球現(xiàn)金管理需求n 有效防止客戶流失如何利用網絡來服務自身客戶？版權所有 陳慶生V. 客戶關系管理內 容版權所有 陳慶生尋找新客戶主要方法 ? 緣故法? 介紹法? 直接法? 招徠法版權所有 陳慶生客戶細分 退出 客戶退出客戶潛在客戶年老客戶成熟客戶增長客戶版權所有 陳慶生不同客戶分類 ? 退出客戶 :– 不符合銀行業(yè)務政策– 虧本客戶– 背景有問題– 記錄不良 版權所有 陳慶生增長客戶 ? 新客戶潛力已被挖掘? 前景不俗? 和銀行有單一或數(shù)種產品有密切關系? 需由積極、勤奮客戶經理發(fā)掘和評估較重要 版權所有 陳慶生成熟客戶 ? 占銀行主要收入? 業(yè)務合作多元化? 增長空間有限? 較易受價格或一次性、災難性錯誤影響 版權所有 陳慶生年老客戶 ? 業(yè)務量下降? 本身份額減少? 注意風險管理問題? 對價格變動敏感 版權所有 陳慶生客戶分類方法 ? 按客戶規(guī)模大小? 按業(yè)務量 (總 收入多少 )? 按客戶核心業(yè)務性質? 按客戶未來增長潛力? 按客戶服務使用量頻繁程度? 按客戶要求復雜性 版權所有 陳慶生收入跟蹤 ? 檢討客戶帳戶用量情況? 發(fā)掘遺失客戶? 分流名不符實客戶? 系統(tǒng)分析? 每 3 個月跟蹤一次 (有時可采用 1 個月 )? 客戶經理須編列對客戶業(yè)務量? 未來 1— 3 年增長預測 版權所有 陳慶生開始系統(tǒng)設計對員工進行調研和評估對客戶進行訪問、調整抽樣調研：滿意度 代表性指標發(fā)掘新價值、新指標對客戶進行定量調研指標系統(tǒng)化：尋找企業(yè)優(yōu)點，缺點加強區(qū) 保持區(qū)忽略區(qū) 發(fā)展區(qū)客戶滿意程度重要性版權所有 陳慶生銷售自動化流程管理建立銷售團隊：場外銷售遠程銷售WEB銷售數(shù)據(jù)產品經理追蹤客戶，區(qū)域分配監(jiān)管個人區(qū)域渠道和線索主管可了解現(xiàn)時所發(fā)生的銷售活動根據(jù)客戶需求優(yōu)化團隊發(fā)掘潛在客戶進行關鍵指標量度觀察營運情況 版權所有 1
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