【文章內容簡介】 益期望值，進行擇優(yōu)，確定決策方案。 （ ） 工程項目風險管理 【 例 】 為生產(chǎn)某種產(chǎn)品有兩種方案，一是建設大廠，一是建設小廠。兩者使用年限都是五年，大廠需投資 200萬元，小廠需投資 100萬元。兩個方案每年損益值及各自然狀態(tài)出現(xiàn)的概率如 表 所示。 自然狀態(tài) 概率 建大廠年損益值 建小廠年損益值銷路好 100 萬元 50 萬元銷路差 30 萬元 30 萬元表 概率表 工程項目風險管理 回避風險 回避風險是指項目組織在決策中回避高風險的領域、項目和方案，進行低風險選擇。通過回避風險，可以在風險事件發(fā)生之前完全徹底地消除某一特定風險可能造成的種種損失，而不僅僅是減少損失的影響程度?；乇茱L險是對所有可能發(fā)生的風險盡可能地規(guī)避，這樣可以直接消除風險損失。回避風險具有簡單、易行、全面、徹底的優(yōu)點，能將風險的概率保持為零，從而保證項目的安全運行。 風險對策與控制 工程項目風險管理 （ 1）回避風險的方法 回避風險的具體方法有：放棄或終止某項活動；改變某項活動的性質。如放棄某項不成熟工藝；初冬時期為避免混凝土受凍，不用礦渣水泥而改用硅酸鹽水泥。一般來說，回避風險有方向回避、項目回避和方案回避三個層次。在采取回避風險時，應注意以下幾點： ① 當風險可能導致?lián)p失頻率和損失幅度極高，且對此風險有足夠的認識時，這種策略才有意義。 工程項目風險管理 ② 當采用其他風險策略的成本和效益的預期值不理想時，可采用回避風險的策略。 ③ 不是所有的風險都可以采取回避策略的，如地震、洪災、臺風等。 ④ 由于回避風險只是在特定范圍內及特定的角度上才有效，因此，避免了某種風險，又可能產(chǎn)生另一種新的風險。 工程項目風險管理 （ 2）回避風險的原則 在回避風險時應遵循以下原則： ① 回避不必要承擔的風險。 ② 回避那些遠遠超過企業(yè)承受能力，可能對企業(yè)造成致命打擊的風險。 ③ 回避那些不可控性、不可轉移性、不可分散性較強的風險。 ④ 在主觀風險和客觀風險并存的情況下，以回避客觀風險為主。 ⑤ 在存在技術風險、生產(chǎn)風險和市場風險時，一般以回避市場風險為主。 工程項目風險管理 轉移風險 轉移風險是指將組織或個人項目的部分風險或全部風險轉移到其他組織或個人。風險轉移一般分為兩種形式： ① 項目風險的財務轉移，即項目組織將項目風險損失轉移給其他企業(yè)或組織； ② 項目客體轉移，即項目組織將項目的一部分或全部轉移給其他企業(yè)或組織。 工程項目風險管理 從另外一個角度看，轉移風險有控制型非保險轉移、財務型非保險轉移和保險三種形式。 （ 1）控制型非保險轉移 控制型非保險轉移，轉移的是損失的法律責任，它通過合同或協(xié)議，消除或減少轉讓人對受讓人的損失責任和對第三者的損失責任。 有三種形式： ①出售。 通過買賣合同將風險轉移給其他單位或個人。這種方式的特點是：在出售項目所有權的同時也就把與之有關的風險轉移給了受讓人。 工程項目風險管理 ② 分包。 轉讓人通過分包合同，將他認為項目風險較大的部分轉移給非保險業(yè)的其他人。如一個大跨度網(wǎng)架結構項目，對總包單位來講，他們認為高空作業(yè)多，吊裝復雜，風險較大，因此，可以將網(wǎng)架的拼裝和吊裝任務分包給有專用設備和經(jīng)驗豐富的專業(yè)施工單位來承擔。 ③開脫責任合同。 通過開脫責任合同，風險承受者免除轉移者對承受者承受損失的責任。 工程項目風險管理 （ 2）財務型非保險轉移 財務型非保險轉移是轉讓人通過合同或協(xié)議尋求外來資金補償其損失。有兩種形式： ①免責約定。 免責約定是合同不履行或不完全履行時，如果不是由于當事人一方的過錯引起，而是由于不可抗力的原因造成的，違約者可以向對方請求部分或全部免除違約責任。 ②保證合同。 保證合同是由保證人提供保證，使債權人獲得保障。通常，保證人以被保證人的財產(chǎn)抵押來補償可能遭受到的損失。 工程項目風險管理 （ 3）保險 保險是通過專門的機構，根據(jù)有關法律，運用大數(shù)法則，簽訂保險合同，當風險事故發(fā)生時，就可以獲得保險公司的補償，從而將風險轉移給保險公司。如建筑工程一切險、安裝工程一切險和建筑安裝工程第三者責任險等。 技術創(chuàng)新風險的轉移一般伴隨著收益的轉移，因而，是否轉移風險以及采用何種方式轉移風險，需要進行仔細權衡和決策。在一般情況下，當技術風險、市場風險不大而財務風險較大時，可采用財務轉移的風險轉移方式；當技術風險或生產(chǎn)風險較大時，可以采用客體轉移的風險轉移方式。 工程項目風險管理 損失控制 損失控制是指損失發(fā)生前消除損失可能發(fā)生的根源，并減少損失事件的頻率，在風險事件發(fā)生后減少損失的程度。損失控制的基本點在于消除風險因素和減少風險損失。 （ 1）損失預防 損失預防是指損失發(fā)生前為了消除或減少可能引起損失的各種因素而采取的各種具體措施，也就是設法消除或減少各種風險因素，以降低損失發(fā)生的頻率。 工程項目風險管理 ① 工程法。 以工程技術為手段，通過對物質因素的處理來達到控制損失的目的。具體的措施包括：預防風險因素的產(chǎn)生，減少已存在的風險因素，改變風險因素的基本性質，改善風險因素的空間分布，加強風險單位的防護能力等。 ②教育法。 通過安全教育培訓，消除人為的風險因素，防止不安全行為的出現(xiàn)，從而達到控制損失的目的。如進行安全法制教育、安全技能教育和風險知識教育等。 ③程序法。 以制度化的程序作業(yè)方式進行損失控制，其實質是通過加強管理，從根本上對風險因素進行處理。如制定安全管理制度、設備定期維修制度和定期進行安全檢查等。 工程項目風險管理 （ 2）損失抑制 損失抑制是指損失發(fā)生時或損失發(fā)生后，為了縮小損失幅度所采取的各項措施。 ①分割。 將某一風險單位分割成許多獨立的、較小的單位，以達到減小損失幅度的目的。 ②儲備。 ③擬定減小損失幅度的規(guī)章制度。 工程項目風險管理 自留風險 自留風險又稱承擔風險，是一種由項目組織自己承擔風險事故所致?lián)p失的措施。 （ 1）自留風險的類型 ① 主動自留風險與被動自留風險 主動自留風險又稱計劃性承擔，是指經(jīng)合理判斷、慎重研究后，將風險承擔下來。被動自留風險是指由于疏忽未探究風險的存在而承擔下來。 ② 全部自留風險和部分自留風險 全部自留風險是對那些損失頻率高，損失幅度小，且當最大損失額發(fā)生時項目組織有足夠的財力來承擔而采取的方法。部分自留風險是依靠自己的財力處理一定數(shù)量的風險。 工程項目風險管理 （ 2）自留風險的資金籌措 ①建立內部意外損失基金。 建立內部意外損失專項基金，當損失發(fā)生時，由該基金補償。 ②從外部取得應急貸款或特別貸款。 應急貸款是在損失發(fā)生之前，通過談判達成應急貸款協(xié)議，一旦損失發(fā)生，項目組織就可立即獲得必要的資金，并按已商定的條件償還貸款。特別貸款是在事故發(fā)生后，以高利率或其他苛刻條件接受貸款，以彌補損失。 工程項目風險管理 分散風險 項目風險的分散是指項目組織通過選擇合適的項目組合，進行組合開發(fā)創(chuàng)新，使整體風險得到降低。在項目組合中，不同的項目之間的相互獨立性越強或具有負相關性時，將有利于技術組合整體風險的降低。但在項目組合的實際操作過程中，選擇獨立不相關項目并不十分妥當，因為項目的生產(chǎn)設備、技術優(yōu)勢領域、市場占有狀況等使得項目組織在項目選擇時難以做到這種獨立無關性；而且，當項目之間過于獨立時，由于不能做到技術資源、人力資源、生產(chǎn)資源的共享而加大項目的成本和難度。因此，在通過項目組合來分散項目風險時，應當允許項目之間存在一定的相關性。 工程項目風險管理 在項目風險的分散中，還應當注意以下兩點：一是高風險項目和低風險項目適當搭配，以便在高風險項目失敗時，通過低風險項目來彌補部分損失；二是項目組合的數(shù)量要適當。項目數(shù)量太少時，風險分散作用不明顯，而項目數(shù)量過多時，會加大項目組織的難度，以及導致資源分散，影響技術項目組合的整體效果。 工程項目風險管理 項目溝通是項目管理的一項重要工作，一個項目的實施要取得成功，溝通具有重要作用。溝通可使矛盾著的各個方面居于統(tǒng)一體中，解決它們的界面問題，解決它們之間的不一致和矛盾，使系統(tǒng)結構均衡，使項目實施和運行過程順利。在項目實施過程中，項目經(jīng)理是溝通與協(xié)調的中心和橋梁。 項目溝通管理 項目溝通管理 項目溝通管理概述 在整個項目的目標規(guī)劃、項目定義、設計和計劃以及實施控制等工作中有著各式各樣的溝通與協(xié)調工作，如項目目標因素之間的溝通與協(xié)調；項目各子系統(tǒng)內部、子系統(tǒng)之間、子系統(tǒng)與環(huán)境之間的溝通與協(xié)調；各專業(yè)技術方面的溝通與協(xié)調；項目實施過程的溝通與協(xié)調；各種管理方法、管理過程的溝通與協(xié)調；各種管理職能如成本、合同、工期、質量等的溝通與協(xié)調；項目參加者之間的溝通等。所以，溝通作為一種管理方法已貫穿于整個項目和項目管理的全過程。 項目中組織利益的沖突比企業(yè)中各部門的利益沖突更為激烈和不可調和，而項目管理者必須使各方面協(xié)調一致、齊心協(xié)力地工作，這就越發(fā)顯示出溝通的重要性。 項目溝通管理 基本概念 （ 1）溝通的定義 溝通就是信息的交流。在項目的實施過程中，信息交流主要是人與人之間和組織之間的交流。人與人之間的溝通是將信息由一個人傳遞到另一個人，如下級人員與項目經(jīng)理之間，這主要是人們帶著一定的動機、目的、態(tài)度通過各種途徑傳遞信息、情感、態(tài)度、思想、觀點等。在這個過程中，可能會有阻礙有效溝通的因素，如不同的人對同一信息的理解程度受其知識結構、經(jīng)歷、職業(yè)、價值觀的不同影響，從而產(chǎn)生不同的看法和不同的理解。組織之間的溝通是指組織之間的信息傳遞。 項目溝通管理 （ 2）溝通的作用 對于項目來說，要科學地組織、指揮、協(xié)調和控制項目的實施過程，就必須進行項目的信息溝通，好的信息溝通對項目的發(fā)展和人際關系的改善都有促進作用。具體來說，溝通的作用如下： ① 為項目決策和計劃提供依據(jù)。 ② 為組織和控制管理過程提供依據(jù)和手段。 ③ 有利于建立和改善人際關系。 ④ 為項目經(jīng)理的成功領導提供重要手段。 項目溝通管理 項目溝通的內容和要求 （ 1）溝通的內容 溝通應分為內部關系的溝通與協(xié)調、近外層關系的溝通與協(xié)調和遠外層關系的溝通與協(xié)調。內部關系指企業(yè)內部（含項目經(jīng)理部）的各種關系；近外層關系指企業(yè)與同發(fā)包人簽有合同的單位的關系；遠外層關系是指與企業(yè)及項目管理有關但無合同約束的單位的關系。溝通應能排除障礙、解決矛盾、保證項目目標的順利實現(xiàn)。溝通內容應根據(jù)施工項目運行的不同階段中出現(xiàn)的主要矛盾作動態(tài)調整。 項目溝通管理 一般應包括下列內容： ① 人際關系應包括施工項目組織內部的人際關系和施工項目組織與關聯(lián)單位的人際關系。溝通與協(xié)調對象應是相關工作結合部人與人之間在管理工作中的聯(lián)系和矛盾。 ② 組織機構關系應包括溝通與協(xié)調項目經(jīng)理部與企業(yè)管理層及勞務作業(yè)層之間的關系。 ③ 供求關系應包括企業(yè)物資供應部門與項目經(jīng)理部及生產(chǎn)要素供需單位之間的關系。 ④ 協(xié)作配合關系應包括近外層單位的協(xié)作配合，內部各部門、上下級、管理層與作業(yè)層之間的關系。 項目溝通管理 （ 2）溝通的要求 溝通應堅持動態(tài)工作原則。在施工項目實施過程中，隨著運行階段的不同，所存在的關系和問題都有所不同，如項目進行的初期主要是供求關系的溝通與協(xié)調，項目進行的后期主要是合同和法律、法規(guī)約束關系的溝通與協(xié)調。 項目溝通管理 ① 內部關系的溝通 a． 內部人際關系的溝通與協(xié)調應依靠各項規(guī)章制度，通過做好思想工作，加強教育培訓，提高人員素質等方法實現(xiàn)。 b． 項目經(jīng)理部與企業(yè)管理層關系的溝通與協(xié)調應依靠嚴格執(zhí)行“項目管理目標責任書”；項目經(jīng)理部與作業(yè)層關系的溝通與協(xié)調應依靠履行勞務合同及執(zhí)行“項目管理實施規(guī)劃”。 c． 項目經(jīng)理部進行內部供求關系的溝通與協(xié)調時，要做好需求計劃的編制、平衡，并認真執(zhí)行計劃；充分發(fā)揮調度系統(tǒng)和調度人員的作用，加強調度工作，排除障礙。 項目溝通管理 ② 近外層關系和遠外層關系的溝通 a． 項目經(jīng)理部進行近外層關系和遠外層關系的溝通必須在企業(yè)法定代表人的授權范圍內實施。 b． 項目經(jīng)理部與發(fā)包人之間的關系溝通與協(xié)調應貫穿于施工項目管理的全過程。溝通與協(xié)調的目的是搞好協(xié)作，溝通與協(xié)調的方法是執(zhí)行合同，溝通與協(xié)調的重點是資金問題、質量問題和進度問題。 c． 項目經(jīng)理部在施工準備階段應要求發(fā)包人按規(guī)定的時間履行合同約定的義務，保證工程順利開工。項目經(jīng)理部應在規(guī)定時間內承擔合同約定的義務，為開工后連續(xù)施工創(chuàng)造條件。 項目溝通管理 d． 項目經(jīng)理部應及時向發(fā)包人或監(jiān)理機構提供有關的生產(chǎn)計劃、統(tǒng)計資料、工程事故報告等。發(fā)包人應按規(guī)定時間向項目經(jīng)理部提交技術資料。 e． 項目經(jīng)理部應按 《 建設工程監(jiān)理規(guī)范 》 的規(guī)定和施工合同的要求，接受監(jiān)理單位的監(jiān)督和管理，搞好協(xié)作配合。 f． 項目經(jīng)理部應在設計