【文章內(nèi)容簡介】 說法不正確的是（ ） A、某保本基金是替代儲蓄的等效理財(cái)方式 B、基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核 C、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，基金合同生效十年以上的，應(yīng)登載最近五年業(yè)績 D、基金宣傳推介材料提及第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)評價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)列明第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)的名稱及評價(jià)日期 答案： A、 C 題目來源：《證券 投資基金銷售管理辦法》第四十二條（ A 選項(xiàng)）、第三十五條（ B 選項(xiàng)）、第三十四條（ C 選項(xiàng)）、第三十九條（ D 選項(xiàng)） 出題營業(yè)部：農(nóng)林下路營業(yè)部 根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，下列應(yīng)當(dāng)具備基金銷售業(yè)務(wù)資格的包括（ ） A、代銷基金的商業(yè)銀行 B、僅從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行 C、新浪基金超市的負(fù)責(zé)人 D、證券經(jīng)紀(jì)人 E、基金銷售信息管理平臺系統(tǒng)運(yùn)營維護(hù)人員 答案： A、 B、 C、 E 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十五條、第五十五條 根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，從事基金 銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件（）。 A、有安全、高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng) B、制訂了有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度 C、信息系統(tǒng)暫未與合作機(jī)構(gòu)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)完成聯(lián)網(wǎng)測試 D、信息系統(tǒng)具有合法的知識產(chǎn)權(quán) 答案： A、 B、 D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十五條 根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，下列說法不正確的是（ ） A、王某因看好某基金，準(zhǔn)備直接以現(xiàn)金申購 B、王某想申購某只基金，銀行的工作人員告知需先開一個(gè)貸記卡賬戶 C、王某開立了一個(gè)基金賬戶，準(zhǔn)備用其妻子的銀行賬 戶買基金 D、王某得知其開戶的證券公司在代售一只基金，準(zhǔn)備在證券公司進(jìn)行認(rèn)購 E、王某是一證券公司的客戶，他的經(jīng)紀(jì)人向其推薦銷售某只基金 答案： A、 B、 C、 E 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十九條 下列是基金管理公司、代理銷售機(jī)構(gòu)宣傳 A 基金的短信廣告，其中不符合《證券投資基金銷售管理辦法》相關(guān)規(guī)定的有（ ）。 A、經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長，分享牛市盛宴， A 基金在 B 銀行銷售?；鹜顿Y需謹(jǐn)慎。 B、 A 基金自 2 月 10 日成立八個(gè)月以來，回報(bào)率達(dá)到 26%?；鹜顿Y需謹(jǐn)慎 C、 A 貨幣市場基金具有本金安全性高 、流動性強(qiáng)等特點(diǎn)?；鹜顿Y需謹(jǐn)慎。 D、 A 基金經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)募集， B、 C、 D 銀行有售?；鹜顿Y需謹(jǐn)慎。 答案： A、 C、 D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十三條（ A 選項(xiàng)）、第三十四條（ B 選項(xiàng)）、第四十一條（ C 選項(xiàng)）、第四十四條（ D 選項(xiàng)） 根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，在基金銷售結(jié)算資金流轉(zhuǎn)過程中，對基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)開立、使用銷售賬戶的行為和基金銷售結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)流程承擔(dān)監(jiān)督職責(zé)的基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督機(jī)構(gòu)包括（ ）。 A、中國證監(jiān)會 B、中國證券登記結(jié)算公司 C、中國證券業(yè)協(xié)會 D、商業(yè)銀行 答案： B、 D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十七條 根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，以下含有基金宣傳推介材料的內(nèi)容屬于基金宣傳推介材料的是（ ）。 A、公開出版資料； B、宣傳單、手冊、信函、傳真等面向公眾的宣傳資料； C、海報(bào)、戶外廣告； D、電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料及其他音像、通訊資料； 答案： A、 B、 C、 D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十條 根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)在基金宣傳材料中不得（ ） A、 使用?凈值歸一?等誤導(dǎo)基金投資人的表述 B、對行業(yè)公信力、公司品牌進(jìn)行宣傳 C、利用大比例分紅等通過降低基金單位凈值來吸引基金投資人購買基金 D、突出顯示?分紅?信息促銷基金 答案： A、 C、 D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十三條及解讀 按照《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金宣傳推介材料登載基金過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)特別聲明（ ）。 A、基金的過往業(yè)績并不預(yù)示未來表現(xiàn) B、基金的未來業(yè)績表現(xiàn)嚴(yán)格依據(jù)過往業(yè)績進(jìn)行預(yù)測 C、基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證 D、基 金管理人管理的新基金業(yè)績表現(xiàn)的判斷主要參考了其他基金的業(yè)績 答案： A、 C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十六條 某基金在其宣傳推介材料中如此表述：?五星債券基金，低風(fēng)險(xiǎn)也有好收益：榮獲 2020 年度同類基金評比中的眾多獎項(xiàng)，包括《 21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》的‘ 2020 年中國開放式債券型基金最佳表現(xiàn)獎’等。2020 年、 2020 年凈值增長率在同類基金中名列前茅，并被評為‘五星級債券基金’?，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》等規(guī)定，上述表述不規(guī)范的有（ ） A、相關(guān)獲獎未列明評獎時(shí)間 B、?在同類基 金中名列前茅?未列明基金類型 C、?五星級債券基金?未列明評獎單位、評獎時(shí)間和幾年期 D、?在同類基金中名列前茅?未列明參與基金排名總數(shù)和期間 答案： A、 B、 C、 D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十九條及解讀 一、 證券投資基金銷售管理辦法試題 ，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（ ）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)基金管理人主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。 個(gè) 個(gè) 個(gè) 個(gè) （正確答案 B） 2. 基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，基金合同生效 10 年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近（ ）個(gè)完整會計(jì)年度的業(yè)績。 個(gè) 個(gè) 個(gè) 個(gè) （正確答案 C） 3. 電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時(shí)至少（ ）秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件。 秒 秒 分鐘 分鐘 （證券答案 A） 4. 基金銷售機(jī)構(gòu)可以選擇（ ）或者支付機(jī)構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)。 （正確答案 A） 5. 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以（ ）的結(jié)算賬戶作為其申購資金的銀行賬戶。 （正確答案 C） 二、 多選 （ ）條件的商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)： 、高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)。該信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具有合法的知識產(chǎn)權(quán)，且與合作機(jī)構(gòu)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)完成聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)； ； 資格； 。 （正確答案 ABD） ，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使 公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括： ； 、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料； 、戶內(nèi)廣告； 、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通訊資料； 。 （正確答案 ABDE） ，應(yīng)當(dāng)符合以下要求： A．基金合同生效 6 個(gè)月以上但不滿 1 年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績； B．基金合同生效 1 年以上但不滿 10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)?載自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計(jì)年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績； C．基金合同生效 10 年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近 5 個(gè)完整會計(jì)年度的業(yè)績； D．業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明。 (正確答案 ABD) 4. 基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形： 、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏； ； ； 、基金托管人或者基 金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金； ，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述； (正確答案 ABCDE) 5. 對于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)采用我國證券市場或者境外成熟證券市場具有代表性的指數(shù)，對其過往足夠長時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬，同時(shí)注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率。此外，還應(yīng)當(dāng)說明 ,并進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)提示； A. 數(shù)據(jù)的來源 B. 模擬方法 C. 主要計(jì)算公式 （正確答案 ABC） 證券投資基金銷售管理辦法 出題 單項(xiàng)選擇題 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以（ ）的結(jié)算賬戶作為其申購資金的銀行賬戶。 A、 基金管理人 B、基金投資人 C、基金托管人 D、基金發(fā)起人 答案 B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十九條 基金銷售機(jī)構(gòu)可以選擇（ ）或者支付機(jī)構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)。 A、商業(yè)銀行 B、證券公司 C、保險(xiǎn)公司 D、信托公司 答案 A 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十三條 基金宣傳推介材料可以登載 該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（ ）個(gè)月的除外。 A 、 1 B、 3 C、 6 D、 12 答案 C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十四條 基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，以下要求不符合的是： A、基金合同生效 3個(gè)月以上但不滿 1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績； B、基金合同生效 1年以上但不滿 10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計(jì)年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績； C、基金合同生效 10年以 上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近 10個(gè)完整會計(jì)年度的業(yè)績； D、 業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明。 答案： A 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十四條 基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（ ） 個(gè)工作日內(nèi)報(bào)基金管理人主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。 A、 5 B、 10 C、 12 D、 30 答案： A 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十一條 多項(xiàng)選擇題 （ ） 可以在具備基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或者從事客戶交易結(jié)算資金存管的指定商業(yè)銀行開立基金銷售結(jié)算專用賬戶。 A、基金管理機(jī)構(gòu) B、基金銷售機(jī)構(gòu) C、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu) D、基金注冊登記機(jī)構(gòu) 答案： B C D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十七條 （ ）形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時(shí)至少 5秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件。 A、電視 B、電影、 C、互聯(lián)網(wǎng)資料 D、公共網(wǎng)站鏈接 答案： ABCD 題目來源：《證券投資基金銷售管 理辦法》第四十三條 基金宣傳推介材料對不同基金的業(yè)績進(jìn)行比較的，應(yīng)當(dāng)使用可比的（ ）， A、 數(shù)據(jù)來源 B、統(tǒng)計(jì)方法 C、機(jī)構(gòu)評價(jià) D、比較期間 答案： A B D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十七條 基金銷售機(jī)構(gòu)可以選擇（ ）從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)。 A、商業(yè)銀行 B、支付機(jī)構(gòu) C、證券公司 D、登記結(jié)算公司 答案： A B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十三條 基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形： A、 虛假記載、誤 導(dǎo)性陳述或者重大遺漏； B、預(yù)測基金的證券投資業(yè)績； C、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失； D、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金； 答案： ABCD 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十三條 一、單選題 1 、關(guān)于商業(yè)銀行收取超出支付結(jié)算服務(wù)費(fèi)用的，下列說法錯誤的是（）。 A、應(yīng)當(dāng)與基金銷售機(jī)構(gòu)簽訂銷售協(xié)議 B、提供基金銷售相關(guān)服務(wù) C、應(yīng)當(dāng)與基金銷售機(jī)構(gòu)簽訂附加協(xié)議 D、 履行基金銷售相關(guān)責(zé)任 答案： C 題目來源：《證券投資基金銷 售管理辦法》第二十五條 出題營業(yè)部：隆昌營業(yè)部 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以（ ）作為基金投資人申購資金的銀行賬戶。 A、基金公司的銀行賬戶 B、基金投資人的結(jié)算賬戶 C、基金公司的結(jié)算賬戶 D、基金投資人的銀行賬戶