【文章內容簡介】 僅能克服非系統(tǒng)風險（即個別證券所導致的風險），而對系統(tǒng)性風險（即影響所有證券收益的共同性因素所導致的風險）是無能為力的。 ３ .投資基金在操作上缺乏較大的靈活性。 ４ .投資基金的發(fā)展對一國的宏觀金融政策會帶來一定的沖擊性影響。 1簡述證券投資基金的作用 。 P176177 答：１ .證 券 投資基金為中小投 資者拓寬了投資渠道。２ .證 券 投資基金有力地推動了證 券 市場的健康發(fā)展。３ .證 券 投資基金促進了金融業(yè)和國民經濟的發(fā)展。 1簡述國際上金融監(jiān)管體制的類型有哪些 P449 答：金融監(jiān)管體制大致可以劃分為單一監(jiān)管體制和多頭監(jiān)管體制。 １ .單一監(jiān)管體制是由一家金融監(jiān)管機關實施高度集中監(jiān)管的體制。 ２ .多頭監(jiān)管體制是根據從事金融業(yè)務的不同機構主體及其業(yè)務范圍的不同，由不同的監(jiān)管機構分別實施監(jiān)管的體制，又可將其區(qū)分為雙元多頭式和單元多頭兩種。 1開放式基金與封閉式基金的主要區(qū)別有哪些？P179180 答： 可變性不同。封閉式基金發(fā)行上市后，在存續(xù)期內，如果未經法定程序認可，不能擴大基金的規(guī)模。而開放式基金的規(guī)模是不規(guī)定的，一般在基金設立 3個月后（或更短時間），投資者隨時可以申購新的基金單位，也可以隨時向基金管理公司贖回基金單位。投資者一般會申購業(yè)績表現好的基金，贖回業(yè)績表現差的基金，結果業(yè)績好的基金，規(guī)模會越來越大。相反，業(yè)績差的基金會遭到投資者的拋棄，規(guī)模逐漸萎縮，直到規(guī)模小于某一標準時，基金則會被清盤 . 。封閉式基金通常有固定的存續(xù)期，目前我國封閉式基金的存續(xù)期為 5 年、 10 年或更長。當存續(xù)期滿 時，要進行基金清盤，除非在基金持有人大會通過并監(jiān)管機關同意的情況下，才可以延長存續(xù)期。而開放式基金沒有固定的存續(xù)期，只要基金的運作得到基金持有人的認可，基金的規(guī)模也沒有低于規(guī)定的最低標準，基金就可以一直存續(xù)下去。 。封閉式基金在證券交易所二級市場上掛牌買賣，其價格隨行就市，直接受到基金供求關系、其他基金的價格以及股市、債市行情等的共同影響，一般總是偏離基金的資產凈值，從而出現基金價格和基金資產凈值之間的“折價”或“溢價”現象。開放式基金申購、贖回的價格，以每日計算出的該基金資產凈值 為基礎，加上必須的申購、贖回費用，這個價格不受基金市場及相關市場（股票市場、債券）的供求關系變化的直接影響。 4．交易方式不同。封閉式基金在交易所掛牌上市交易，投資者可以將其所持有的基金單位轉讓出售給其他投資者，變現投資。而開放式基金一般不上市，投資都如果想要買賣開放基金，要向基金管理公司或其代銷機構提出贖回申請，確認有效后再進行基金的買賣。 。封閉式基金不必按日公布資產凈值，按我國現行規(guī)定，只需要每周公布一次單位資產凈值。而開放式基金要求基金管理公司每個開放日公布基金單位資產凈值，并按 其基金單位資產凈值為基礎確定交易價格，受理基金的申購與贖回業(yè)務。 。從理論上說，封閉式基金設立后，由于處在整個封閉期的相當長的時期內，資本規(guī)模固定，基金管理人可以進行長線投資。而開放式基金隨時要應付投資者的申購和贖回，特別是為了防備投資者的贖回，基金資產必須留存部分現金及流動性強的資產。萬一出現大規(guī)模贖回（巨額贖回）時，基金資產要能迅速變現。所以開放式基金的資產不能全部進行長線投資。在基金資產的流動性要求方面，開放式基金遠遠高于封閉式基金。 1簡述保險的基本原則 P217220 答：保險利益原則；最大誠信原則；損失補償原則；近因原則。 1簡述保險市場的特點。 P220221 答：專業(yè)性強、經營面廣；非即時結清性；預期性；政府干預性。 1保險市場的具體作用體現為哪些方面？ 四個方面 P231 答：１ .滿足了企業(yè)獲得財產安全保障和個人獲得財產、身體及相關利益的保障的需求。 2 保險市場促進了保險公司的優(yōu)勝劣汰。 3 保險市場的發(fā)展促進了貨幣市場和資本市場的發(fā)展壯大。 ，有利于國際貿易和國際交行。 1 試述 影響保險供給的因素。 答：保險成本；保險價格；保險市場的競爭；償付能力；保險技術；政府的政策。 1 試述 影響保險需求的因素。 答：風險因素；消費者的收水平；價格因素；保險需求彈性；人口狀況與文化傳統(tǒng)；利率。 1簡述外匯市場的功能。 P248249 答：實現購買力的國際轉移；提供資金融通；提供外匯保值和投機的機制。 試述 影響匯率變動的主要因素 。 P274276 答：國民經濟發(fā)展狀況；相對通貨膨脹率；相對利率；宏觀經濟政策；國際儲備。 2 試述 黃金市場價格的影響因素 。 P279281 答：成本因素；供求因素；世界經濟周期的波動趨勢；美元匯價的變動；利率和通貨膨脹；石油價格的變化；政治因素。 2簡述金融互換的功能。 P313 答：空間填充功能；規(guī)避風險功能；逃避管制功能；降低籌資成本功能。 2簡述信用衍生產品的作用 。 P424 答：分散信用風險；具有保密性；提高資本回報率；有利于信用風險市場定價的形成。 簡述證券投資基金的優(yōu)勢與局限性 。 答：優(yōu)勢： ，可以通過組合投資分散風險。，分紅次數較多。 ，投資者易于選擇。 安全，信息透明。 局限性： ，人們投資于基金，就等于失去了直接參與證券投資和其他行業(yè)投資的機會，基金的短期收益有可能會比直接投資所獲得的回報更低。 ，但畢竟不能將風險降至為零，而且分散投資僅能克服非系統(tǒng)風險（即個別證 券所導致的風險），而對系統(tǒng)性風險（即影響所有證券收益的共同性因素所導致的風險）是無能為力的。 。這是因為投資基金的目標和政策是既定的，基金管理人不能隨意變動，難以根據市場走勢來靈活地調整基金的投資目標和策略，這樣就可能使投資基金在市場變化較大的情況下，不能有效地避免虧損或者無法及時抓住較好的贏利機會。 的沖擊影響。因為投資基金的發(fā)展，增加了政策金融市場的融資工具。這些工具既有收益性，又具有較強的流動性，從而具有較大的貨幣性， 六、問答題 開放式基金與封閉式基金的主要區(qū)別有哪些？ 各有何優(yōu)缺點？ 答：主要區(qū)別： ?？勺冃圆煌?。封閉式基金發(fā)行上市后，在存續(xù)期內，如果未經法定程序認可，不能擴大基金的規(guī)模。而開放式基金的規(guī)模是不規(guī)定的，一般在基金設立 3 個月后（或更短時間），投資者隨時可以申購新的基金單位，也可以隨時向基金管理公司贖回基金單位。投資者一般會申購業(yè)績表現好的基金，贖回業(yè)績表現差的基金，結果業(yè)績好的基金，規(guī)模會越來越大。相反，業(yè)績差的基金會遭到投資者的拋棄，規(guī)模逐漸萎縮，直到規(guī)模小于某一標準時，基金則會被清盤 . 。封閉式基金通常有固定的存續(xù)期，目前我國封閉式基金的存續(xù)期為 5 年、 10 年或更長。當存續(xù)期 滿時，要進行基金清盤，除非在基金持有人大會通過并監(jiān)管機關同意的情況下，才可以延長存續(xù)期。而開放式基金沒有固定的存續(xù)期，只要基金的運作得到基金持有人的認可，基金的規(guī)模也沒有低于規(guī)定的最低標準，基金就可以一直存續(xù)下去。 。封閉式基金在證券交易所二級市場上掛牌買賣，其價格隨行就市，直接受到基金供求關系、其他基金的價格以及股市、債市行情等的共同影響，一般總是偏離基金的資產凈值，從而出現基金價格和基金資產凈值之間的“折價”或“溢價”現象。開放式基金申購、贖回的價格，以每日計算出的該基金資產凈 值為基礎，加上必須的申購、贖回費用，這個價格不受基金市場及相關市場（股票市場、債券）的供求關系變化的直接影響。 4．交易方式不同。封閉式基金在交易所掛牌上市交易，投資者可以將其所持有的基金單位轉讓出售給其他投資者，變現投資。而開放式基金一般不上市，投資都如果想要買賣開放基金，要向基金管理公司或其代銷機構提出贖回申請，確認有效后再進行基金的買賣。 。封閉式基金不必按日公布資產凈值，按我國現行規(guī)定，只需要每周公布一次單位資產凈值。而開放式基金要求基金管理公司每個開放日公布基金單位資產凈值，并 按其基金單位資產凈值為基礎確定交易價格，受理基金的申購與贖回業(yè)務。 。從理論上說，封閉式基金設立后，由于處在整個封閉期的相當長的時期內，資本規(guī)模固定，基金管理人可以進行長線投資。而開放式基金隨時要應付投資者的申購和贖回，特別是為了防備投資者的贖回，基金資產必須留存部分現金及流動性強的資產。萬一出現大規(guī)模贖回（巨額贖回）時，基金資產要能迅速變現。所以開放式基金的資產不能全部進行長線投資。在基金資產的流動性要求方面，開放式基金遠遠高于封閉式基金。 優(yōu)缺點： 開放式基金的優(yōu)點： 規(guī)模的變化會對基 金形成壓力，促使其更好管理基金。 申購與購回比較容易，隨時都可以進行。 開放基金的缺點：由于可以隨時贖回，所以基金公司會留一部分資金用以應對客戶贖回，從而不能把資金完全用來投資。 封閉式基 金 優(yōu)點： 不用考慮贖回，能充分利用資金。 封閉式基金缺點： 規(guī)模不會變化，所以基金經理的壓力較小。 如果提前贖回需要交違約金 簡述保險的基本原則 答： .。 則。 。 簡述保險市場的特點。 答： 、經營面廣。 。 性 . 干預性． 試述 影響匯率變動的主要因素。 答：１ .國民經濟發(fā)展狀況．２ .相對通貨膨脹率．３ .相對利率 .４ .宏觀經濟政策 .５ .國際儲備 . 試述 黃金市場價格的影響因素 。 答：１ .成本因素．２ .供求因素 .３ .世界經濟周期的波動趨勢．４ .美元匯價的變動 .５ .利率和通貨膨脹．６ .石油價格的變化 .７政治因素． 試述 我國金融市場發(fā)展中存在的問題與解決思路。 答：存在的問題：１ .金融結構不合理，直接融資比例過低．２ .金融市場的功能尚未充分發(fā)揮．３ .金融市場缺乏風險預警機制，金融監(jiān)管有待加強．４ .金融市場發(fā)展所需的 生態(tài)環(huán)境有待優(yōu)化． 解決思路：１ .推動創(chuàng)新，培育市場化運行機制．２ .優(yōu)化金融結構，加快建立與發(fā)展多層有序的金融市場體系．３ .建立風險預警機制，強化中央銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會等職能部門對金融市場的有效監(jiān)管。 4.優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境以促進金融市場的發(fā)展。 請您刪除一下內容， O(∩_∩)O 謝謝?。?！ 2021 年中央電大期末復習考試小抄大全，電大期末考試必備小抄，電大考試必過小抄 Shanghai’s Suzhou Creek