農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)申請材料審核要點(編輯修改稿)
2025-06-19 02:31 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 計、管理咨詢等方面的業(yè)務(wù)聯(lián)系或債權(quán)債務(wù)等方面的利益關(guān)系； ? 本人或其近親屬可能被擬任職金融機構(gòu)大股東、高管層控制或施加重 ? 國家機關(guān)工作人員不得兼任農(nóng)村中小金融機構(gòu)獨立董事。 《 商業(yè)銀行公司治理指引 》 中規(guī)定獨董不應(yīng)在超過兩家商業(yè)銀行同時任職。 13 個案審核的情況 《 中國銀監(jiān)會關(guān)于農(nóng)村中小金融機構(gòu)高級管理人員任職資格個案審核有關(guān)事項的通知 》 （銀監(jiān)發(fā) [2021]33號） ? 可僅就其學(xué)歷、從業(yè)經(jīng)歷或職稱中的單項進(jìn)行個案審核，對有兩項或三項不符合任職資格要求的，不得進(jìn)行個案審核。 ? 董事長、副董事長、監(jiān)事長和行長、副行長、行長助理、董事會秘書、合規(guī)負(fù)責(zé)人個案人數(shù)不能超過 1 個人。 ? 對監(jiān)管評級在四級及以下的農(nóng)村中小金融機構(gòu)，不得對其高級管理人員任職資格實施個案審核。 ? 要進(jìn)行考察、考試、談話，并設(shè)定 1年的監(jiān)管觀察期 14 新目錄增加的材料 ? 學(xué)歷認(rèn)證報告或證明 網(wǎng)上認(rèn)證：中國高等教育學(xué)生信息網(wǎng) 機構(gòu)認(rèn)證：當(dāng)?shù)氐恼J(rèn)證中心 學(xué)校認(rèn)證 ? 人行征信報告 15 離任審計報告的審核 ? 內(nèi)容至少包括：被審計人員基本情況、主要工作實績、存在問題、審計結(jié)論、審計意見和建議等，要涵蓋被審計人員在任職機構(gòu)任現(xiàn)職以來與其相關(guān)的所有業(yè)務(wù)經(jīng)營管理情況。 ? 審計結(jié)論的內(nèi)容應(yīng)符合銀監(jiān)會 2021年 3號令第 15 158條規(guī)定 157條：董事（理事）長、副董事（副理事）長的離任審計報告應(yīng)至少包括對其在以下方面所負(fù)責(zé)任（包括領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任）的審計結(jié)論：所任職農(nóng)村中小金融機構(gòu)的資產(chǎn)、負(fù)債、損益是否真實、合法 。 所任職農(nóng)村中小金融機構(gòu)經(jīng)營是否合法合規(guī)；所任職農(nóng)村中小金融機構(gòu)重大關(guān)聯(lián)交易是否依法披露；董事（理事）會運作是否正常。 158條：高級管理人員的離任審計報告至少應(yīng)包括對其在以下方面所負(fù)責(zé)任（包括領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任）的審計結(jié)論：所任職農(nóng)村中小金融機構(gòu)或部門的資產(chǎn)、負(fù)債、損益是否真實、合法 。 分管業(yè)務(wù)的經(jīng)營是否合法合規(guī)；分管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制、風(fēng)險管理是否有效；職責(zé)范圍內(nèi)是否發(fā)生重大案件、重大損失和重大風(fēng)險；個人是否涉及所任職機構(gòu)經(jīng)營中的重大關(guān)聯(lián)交易；個人是否涉及財務(wù)違法違規(guī)活動。 16 容易出現(xiàn)的問題 ? 董事會、監(jiān)事會的構(gòu)成不夠合理 ? 職工代表監(jiān)事人數(shù)不符合要求 ? 國家機關(guān)工作人員尚未退休就擬任獨董 ? 擬任董事所在單位持有農(nóng)商行 5%以上股份，且在該行獲得的貸款明顯超過其持有的該行股權(quán)凈值 ? 專門委員會構(gòu)成不合理 ? 財務(wù)、審計負(fù)責(zé)人不符合專業(yè)技術(shù)資格方面的要求 ? 任職資格申請的相關(guān)材料不符合要求，如學(xué)歷沒有認(rèn)證，離任審計報告內(nèi)容簡單、要素不全。 17 召開職工（代表）大會 ? 審議通過選舉職工代表監(jiān)事的決議。 一般在創(chuàng)立大會召開之前召開。 18 召開創(chuàng)立大會暨股東大會第一次會議 ? （ 1）審議通過籌建工作報告的決議； ?
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