簡(jiǎn)體擔(dān)保業(yè)務(wù)調(diào)查流程與控制(編輯修改稿)
2025-06-17 21:12 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 能產(chǎn)生的影響。 調(diào)查企業(yè)重大合同及其內(nèi)容 重大合同是指單筆交易金額達(dá)到公司年銷(xiāo)售 10%以上或?qū)ζ渖a(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、未來(lái)發(fā)展或財(cái)務(wù)狀況具有重要影響的合同。 股票配資軟件， 18950897888。外匯喊單網(wǎng)，職業(yè)操盤(pán)手帶你賺錢(qián)！ 調(diào)查企業(yè)重大固定資產(chǎn)投資事項(xiàng) 取得有權(quán)部門(mén)批準(zhǔn)項(xiàng)目立項(xiàng)的批準(zhǔn)文件，及與之相對(duì)應(yīng)的項(xiàng)目建議書(shū)或項(xiàng)目可行性研究報(bào)告等，查閱可行性研究報(bào)告、環(huán)保評(píng)價(jià)報(bào)告等，對(duì)照固定資產(chǎn)投資調(diào)查表，檢查相關(guān)數(shù)據(jù)和表述是否正確；對(duì)于已進(jìn)行建設(shè)的項(xiàng)目，查閱項(xiàng)目實(shí)施有關(guān)的設(shè)備購(gòu)買(mǎi)合同、施工合同等，現(xiàn)場(chǎng)考察項(xiàng)目進(jìn)展情況；對(duì)于項(xiàng)目投資有其他資金來(lái)源的，取得其他資金來(lái)源的相關(guān)證明（如銀行承諾函、貸款合同、財(cái)政貼息貸款批準(zhǔn)文件等）。 股票配資軟件， 18950897888。外匯喊單網(wǎng)，職業(yè)操盤(pán)手帶你賺錢(qián)！ 調(diào)查企業(yè)資產(chǎn)抵押、質(zhì)押和擔(dān)保情況 查閱公司正在履行的所有貸款合同及貸款卡記錄，檢查是否存在以公司資產(chǎn)進(jìn)行抵押、質(zhì)押貸款的情況，并取得相關(guān)文件和資料；對(duì)重要不動(dòng)產(chǎn)或動(dòng)產(chǎn)可在房產(chǎn)交易中心、工商局等部門(mén)查詢資產(chǎn)狀態(tài)。 股票配資軟件， 18950897888。外匯喊單網(wǎng)，職業(yè)操盤(pán)手帶你賺錢(qián)！ 調(diào)查企業(yè)財(cái)務(wù)保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)等事項(xiàng) 對(duì)一些特殊行業(yè)的企業(yè) ,如受火災(zāi)或自然災(zāi)害影響機(jī)率較大的企業(yè)，要調(diào)查其投保的范圍和狀態(tài)。查看保險(xiǎn)合同、保險(xiǎn)單證等相關(guān)資料，核實(shí)相關(guān)單證，確認(rèn)所有保險(xiǎn)費(fèi)和其他與保險(xiǎn)金有關(guān)的應(yīng)付款項(xiàng)已按時(shí)付清。 股票配資軟件， 18950897888。外匯喊單網(wǎng)，職業(yè)操盤(pán)手帶你賺錢(qián)！ 三、企業(yè)行業(yè)及生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況調(diào)查 企業(yè)所處行業(yè)的現(xiàn)狀及發(fā)展前景，發(fā)展的有利和不利因素判斷企業(yè)所屬行業(yè)，收集并查閱權(quán)威機(jī)構(gòu)的行業(yè)統(tǒng)計(jì)資料和研究報(bào)告 (通過(guò)行業(yè)協(xié)會(huì)、專業(yè)網(wǎng)站、專題報(bào)告等渠道 )分析所處行業(yè)（包括細(xì)分行業(yè)）國(guó)內(nèi)、外的發(fā)展歷程、現(xiàn)狀與發(fā)展景，調(diào)查影響行業(yè)發(fā)展的有利、不利因素，包括但不限于產(chǎn)業(yè)政策、產(chǎn)品特性、技術(shù)替代、消費(fèi)趨向、購(gòu)買(mǎi)力與國(guó)際市場(chǎng)沖擊等因素，指出進(jìn)入本行業(yè)的主要障礙。 股票配資軟件， 18950897888。外匯喊單網(wǎng)，職業(yè)操盤(pán)手帶你賺錢(qián)！ 企業(yè)主要產(chǎn)品的市場(chǎng)情況，所處地位及競(jìng)爭(zhēng)力 包括調(diào)查企業(yè)的經(jīng)營(yíng)是否合法、有效；企業(yè)主要產(chǎn)品的生產(chǎn)和銷(xiāo)售情況；企業(yè)產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)和質(zhì)量控制情況；企業(yè)是否擁有主營(yíng)業(yè)務(wù)的核心技術(shù)；企業(yè)是否擁有技術(shù)不斷創(chuàng)新的機(jī)制和進(jìn)一步開(kāi)發(fā)的能力；企業(yè)的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃及預(yù)測(cè)是否切實(shí)可行。 股票配資軟件， 18950897888。外匯喊單網(wǎng)，職業(yè)操盤(pán)手帶你賺錢(qián)！ 企業(yè)是否依法納稅 核查企業(yè)的國(guó)稅和地稅的稅務(wù)登記證明、納稅登記表及稅收轉(zhuǎn)帳專用完稅證或稅收繳款書(shū)，涉及到大額進(jìn)出口的，還要核查進(jìn)出口貨物發(fā)票、海關(guān)報(bào)關(guān)單、商檢局的價(jià)值鑒定報(bào)告、結(jié)匯水單等資料，調(diào)查發(fā)行人是否依法繳納進(jìn)出口環(huán)節(jié)的關(guān)稅、增值稅等。 股票配資軟件， 18950897888。外匯喊單網(wǎng)，職業(yè)操盤(pán)手帶你賺錢(qián)！ 企業(yè)是否符合有關(guān)環(huán)境保護(hù)的要求 了解企業(yè)應(yīng)取得的環(huán)保資質(zhì)，生產(chǎn)是否符合國(guó)家有關(guān)環(huán)保規(guī)定，確認(rèn)擬投資項(xiàng)目是否符合環(huán)保要求，了解企業(yè)近三年治理污染采取的具體措施及資金投入，對(duì)企業(yè)產(chǎn)品成本及未來(lái)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的影響。 股票配資軟件， 18950897888。外匯喊單網(wǎng)，職業(yè)操盤(pán)手帶你賺錢(qián)！ 四、企業(yè)資金需求調(diào)查 企業(yè)是否有明確的資金使用計(jì)劃 擔(dān)保貸款資金使用對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)狀況和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的影響 調(diào)查貸款資金總量確定的依據(jù)，資金投向是否與主營(yíng)業(yè)務(wù)和長(zhǎng)期發(fā)展目標(biāo)相一致，貸款資金不足或超過(guò)需求對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)狀況及經(jīng)營(yíng)成果的影響，是否會(huì)影響再融資等，并提請(qǐng)企業(yè)提供相關(guān)佐證文件和資料。 股票配資軟件， 18950897888。外匯喊單網(wǎng)，職業(yè)操盤(pán)手帶你賺錢(qián)！ 擔(dān)保貸款資金投向的內(nèi)容及合法性 取得企業(yè)固定資產(chǎn)投資調(diào)查表，取得有權(quán)部門(mén)批準(zhǔn)項(xiàng)目立項(xiàng)的批準(zhǔn)文件，及與之相對(duì)應(yīng)的項(xiàng)目建議書(shū)或項(xiàng)目可行性研究報(bào)告等，檢查項(xiàng)目是否需要國(guó)家有權(quán)部門(mén)批準(zhǔn)；對(duì)于與他人合資的固定資產(chǎn)投資的，取得合資方的法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、工商登記表、合資投資協(xié)議、合資方關(guān)于投資資金來(lái)源的書(shū)面說(shuō)明等；若貸款資金擬用于收購(gòu)在建工程，取得該項(xiàng)在建工程的批文、可行性報(bào)告、 財(cái)務(wù)報(bào)告、收購(gòu)協(xié)議、交易對(duì)象的營(yíng)業(yè)執(zhí)照等，并進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)考察，檢查各項(xiàng)內(nèi)容的真實(shí)性。 股票配資軟件， 18950897888。外匯喊單網(wǎng)，職業(yè)操盤(pán)手帶你賺錢(qián)！ 貸款資金投資項(xiàng)目的可行性 通過(guò)實(shí)地調(diào)研、與行業(yè)專家溝通、查看行業(yè)資料，分析企業(yè)投資項(xiàng)目在技術(shù)、市場(chǎng)、組織、經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn)、人才、環(huán)保等方面的可行性，分析判斷發(fā)行人是否存在合作方資金不到位、環(huán)保問(wèn)題、存在重大市場(chǎng)和資源約束、投資增加、投資建設(shè)期延長(zhǎng)等風(fēng)險(xiǎn)。 股票配資軟件， 18950
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