【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 企業(yè)的管理必定遵循抓大放小的原則，即只對(duì)重大和關(guān)鍵的經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)進(jìn)行重點(diǎn)觀測(cè)，而不是事無(wú)巨細(xì)的一視同仁。因此，對(duì)關(guān)鍵指標(biāo)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)變化的動(dòng)態(tài)掌握，是財(cái)務(wù)分析的重要內(nèi)容，通過(guò) U8 管理駕駛艙可以將上述信息集中反映在同一屏幕上，并結(jié)合移動(dòng)商務(wù)，讓領(lǐng)導(dǎo)第一時(shí)間掌握公司的營(yíng)運(yùn)狀況。 P26 U8 專家財(cái)務(wù)評(píng)估可以從分子公司標(biāo)準(zhǔn)的財(cái)務(wù)報(bào)表中尋找到異常的財(cái)務(wù)信息 ，幫助集團(tuán)加強(qiáng)對(duì)分子公司財(cái)務(wù)是否真實(shí)反映經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的監(jiān)控。另外，利用杜邦分析或者沃爾比重分析方法，可以將異常的財(cái)務(wù)信息進(jìn)行數(shù)據(jù)挖掘和逐級(jí)推導(dǎo)，迅速定位到異常的業(yè)務(wù)情況，幫助集團(tuán)和企業(yè)防微杜漸。 P27 企業(yè)的前景分析首要的一步是對(duì)未來(lái)現(xiàn)金流量的預(yù)測(cè)，并且根據(jù)現(xiàn)金流量的盈余與短缺情況，決定企業(yè)的運(yùn)營(yíng)資金策略，例如修改付款條件，加強(qiáng)信用管理，對(duì)外進(jìn)行短期投資等。現(xiàn)金流量的準(zhǔn)確預(yù)測(cè)對(duì)于資金風(fēng)險(xiǎn)控制和合理運(yùn)用資金提供的前提。 P30~37 企業(yè)集團(tuán)由于形成的緣由不同，業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的特點(diǎn)不同，采取的財(cái)務(wù)管理策略也不同，從而 選用的財(cái)務(wù)管理方案就不同。 集團(tuán)類型 H 型投資控股 U 型多營(yíng)業(yè)部分支 M 型事業(yè)部制 多層級(jí)集團(tuán) 經(jīng)營(yíng)特征 分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)相似程度低，通?？缧袠I(yè)經(jīng)營(yíng) 分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)高度雷同，資源類型相似，通常專注于一個(gè)行業(yè)領(lǐng)域 分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)領(lǐng)域相關(guān)、涉及多行業(yè)經(jīng)營(yíng) 股權(quán)關(guān)系復(fù)雜， 財(cái)務(wù)管理特征 分權(quán)管理，采用財(cái)務(wù)委派制和內(nèi)部審計(jì)結(jié)合 集中管理，集中核算 分權(quán)與集中管理相結(jié)合 分權(quán)、分權(quán)與集中管理相結(jié)合 方案部署 報(bào)表、預(yù)算和分析評(píng)價(jià) 報(bào)表、預(yù)算、資金和分析評(píng)價(jià) 報(bào)表、預(yù)算、 資金 和分析評(píng)價(jià) 報(bào)表、 預(yù)算 、資金 和分析評(píng)價(jià) IT部署 分布式集中 集中式、 分布式集 分布式集中 分布式、分布U8 集團(tuán)財(cái)務(wù)管理解決方案 PPT 解說(shuō)詞 Page 9 of 18 中 式集中 行業(yè)舉例 投資性集團(tuán) 建筑、家電 軍工 用戶舉例 中信實(shí)業(yè)集團(tuán) 中國(guó)水利水電總公司 中國(guó)航天工業(yè)第一集團(tuán) 北京糧食集團(tuán) 實(shí)施范圍 30 家直屬子公司、 9 家海外子公司、 1 家香港上市公司、三家海外辦事處 48 家二級(jí)單位、三級(jí)單位 85 家 34 家二級(jí)單位，隸屬 8 個(gè)事業(yè)部 20 家二級(jí)單位（其中含古船面粉集團(tuán)、可賽工貿(mào)集團(tuán)）， 270 家三級(jí)單位 備注：斜體字表示可選內(nèi)容。 P38 分布式集中 U8 集團(tuán)財(cái)務(wù)管理的技術(shù)方案與其管理應(yīng)用方案是緊密聯(lián)系在 一起，其對(duì)應(yīng)關(guān)系已經(jīng)在 中進(jìn)行了論述，下面就每種 IT 部署方式的特點(diǎn)作簡(jiǎn)要介紹， 詳細(xì)內(nèi)容請(qǐng)參看 U8IT 部署方案。 如圖所示，分布指每個(gè)分支機(jī)構(gòu)當(dāng)?shù)亟ⅹ?dú)立的核算賬套和擁有數(shù)據(jù)存儲(chǔ)，日常業(yè)務(wù)的處理都在本地完成。集中是指集團(tuán)或企業(yè)總部定期或非定期的將分支機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)賬套，通過(guò)遠(yuǎn)程數(shù)據(jù)復(fù)制的方式，集中在幾團(tuán)或企業(yè)總部的數(shù)據(jù)服務(wù)器上。 P39 完全集中式 如圖所示，完全集中是指集團(tuán)或企業(yè)內(nèi)的每個(gè)業(yè)務(wù)單位，在經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)發(fā)生的數(shù)據(jù)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)同步存儲(chǔ)在集團(tuán)總部或企業(yè)總部的核算賬套內(nèi)，分支機(jī)構(gòu)不再擁有獨(dú)立的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)存儲(chǔ)。 P40 混合式 如圖所示，這種方式應(yīng)用在多層級(jí)的集團(tuán)和企業(yè)中，不同的業(yè)務(wù)單位根據(jù)上級(jí)管理的需要，分別采用分布式集中和在線式集中的方式，進(jìn)行數(shù)據(jù)集中管理。 P41 預(yù)算管理 【預(yù)算管理】集團(tuán)版完成企業(yè)集團(tuán)整體預(yù)算體系建立、預(yù)算樣表和預(yù)算項(xiàng)目的下發(fā)、各單位預(yù)算編制、預(yù)算執(zhí)行與控制、預(yù)算調(diào)整、預(yù)算執(zhí)行上報(bào)、預(yù)算分析全過(guò)程管理。 U8 集團(tuán)財(cái)務(wù)管理解決方案 PPT 解說(shuō)詞 Page 10 of 18 主要功能特點(diǎn)： ? 支持多種預(yù)算體系，提供多種行業(yè)預(yù)算預(yù)置體系。 ? 提供多種計(jì)算方法，快速編制預(yù)算數(shù)據(jù)。 ? 支持集團(tuán)預(yù)算報(bào)表的樣表下發(fā)、接收、審核、啟用的過(guò)程管理。 ? 支持集團(tuán)預(yù)算項(xiàng)目及計(jì)算公式下發(fā)、接收、 啟用的過(guò)程管理。 ? 支持本單位向集團(tuán)預(yù)算報(bào)表提供執(zhí)行數(shù)據(jù)和結(jié)果上報(bào)。 ? 匯總下級(jí)單位報(bào)表數(shù)據(jù)，形成集團(tuán)預(yù)算執(zhí)行報(bào)告。 ? 提供集團(tuán)成員企業(yè)預(yù)算執(zhí)行報(bào)告的分析。 ? 與 U8ERP 其他模塊結(jié)合，進(jìn)行業(yè)務(wù)處理控制和監(jiān)督。 結(jié)算中心 （含 網(wǎng)上結(jié)算 ） 【 結(jié)算中心 】適用于集團(tuán)公司、大中型企業(yè)的內(nèi)部銀行或結(jié)算中心、資金處、財(cái)務(wù)處，有較高資金管理要求的事業(yè)單位，以及投資公司、財(cái)務(wù)公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)。 本系統(tǒng)以銀行提供的單據(jù)、企業(yè)內(nèi)部單據(jù)、憑證等為依據(jù)，記錄資金業(yè)務(wù)以及其他涉及資金管理方面的業(yè)務(wù)。通過(guò)結(jié)算中心（財(cái)務(wù)公司）統(tǒng)一調(diào)劑、融通運(yùn) 用企業(yè)的自有資金和商業(yè)銀行的信貸資金，通過(guò)吸納下屬單位的閑散資金，減少了資金占用，活化并加速了資金的周轉(zhuǎn)速度，資金的使用效率和效益得到了很大提高。 另外，基于 U8 各個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)大量業(yè)務(wù)信息，計(jì)算得到準(zhǔn)確快速的資金流量預(yù)測(cè)，為集團(tuán)企業(yè)進(jìn)行資金集中管理，合理安排，統(tǒng)籌運(yùn)作提供了前提。 主要功能特點(diǎn) ? 全面的賬戶管理 ? 完善的資金支出控制 ? 流暢的內(nèi)外部存取款業(yè)務(wù)處理 ? 完善的內(nèi)外部結(jié)算業(yè)務(wù)處理 ? 自動(dòng)貸還款業(yè)務(wù)以及信用評(píng)價(jià)、貸款額度管理 ? 各種計(jì)息方式的處理 ? 與總賬、網(wǎng)上銀行、銷售管理、支票登記簿無(wú)縫連接 ? 豐富、實(shí)用的賬表 集團(tuán)賬務(wù)（含集團(tuán)平臺(tái)） 【集團(tuán)賬務(wù)】產(chǎn)品完成企業(yè)集團(tuán)整體財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的整合和提供相應(yīng)的帳簿查詢功能。 主要功能特點(diǎn) ： ? 建立集團(tuán)主要財(cái)務(wù)信息與成員企業(yè)財(cái)務(wù)信息的轉(zhuǎn)換關(guān)系，例如科目等。 ? 建立集團(tuán)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)賬套，自動(dòng)按照成員企業(yè)行政結(jié)構(gòu)關(guān)系進(jìn)行匯總財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)。 ? 完成集團(tuán)財(cái)務(wù)信息的下發(fā)、接收處理。 ? 完成成員企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的上報(bào)、接收處理。 U8 集團(tuán)財(cái)務(wù)管理解決方案 PPT 解說(shuō)詞 Page 11 of 18 ? 提供豐富的集團(tuán)賬簿查詢和對(duì)成員企業(yè)的數(shù)據(jù)追溯。 ? 與決策支持產(chǎn)品結(jié)合，提供相應(yīng)的集團(tuán)財(cái)務(wù)分析數(shù)據(jù)。 ? 提供遠(yuǎn)程財(cái)務(wù)憑證的編輯和帳簿查詢。 網(wǎng)上銀行 【網(wǎng)上銀行】的主要業(yè)務(wù)過(guò)程是企業(yè)將收款人信 息提交給銀行，銀行按企業(yè)要求將款項(xiàng)由企業(yè)賬戶劃轉(zhuǎn)到收款人賬戶。本系統(tǒng)考慮網(wǎng)上支付（即上傳收款方信息）、交易信息查詢下載（銀行對(duì)賬單下載、銀行賬戶余額、銀行賬戶交易明細(xì)查詢）等業(yè)務(wù)，集團(tuán)業(yè)務(wù)可以融合于其中。 主要功能特點(diǎn)： ? 銀行設(shè)置：設(shè)置本單位所開戶的、可以在網(wǎng)上銀行模塊中進(jìn)行結(jié)算的銀行及賬號(hào)。 ? 交易方信息設(shè)置：設(shè)置網(wǎng)上銀行常用的交易單位分類及信息。 ? 企業(yè)集團(tuán)服務(wù)：集團(tuán)用戶可以通過(guò)網(wǎng)上銀行服務(wù)查詢集團(tuán)各子公司的賬戶余額、交易信息，劃撥集團(tuán)內(nèi)部公司之間的資金，進(jìn)行賬戶管理等服務(wù)。 ? 對(duì)公賬戶實(shí)時(shí)查詢：企業(yè)可以實(shí)時(shí) 查詢對(duì)公賬戶余額及交易歷史。 ? 網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬：企業(yè)可以通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)實(shí)現(xiàn)支付和轉(zhuǎn)賬。 ? 銀行賬戶余額查詢： 實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上再現(xiàn)查詢當(dāng)天及昨天銀行賬戶余額，并將當(dāng)日余額和