銀行庫(kù)存現(xiàn)金額度管理辦法(編輯修改稿)
2025-10-15 10:16 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 額度；離行式的自助設(shè)備，要根據(jù)地理位置和日均用鈔量，核定一至三日的加鈔額度，合理發(fā)揮 ATM管理中心集中管理的優(yōu)勢(shì)。 第十三條 轄內(nèi)現(xiàn)金信息管理 現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)充分利用 NOVA 系統(tǒng)中所反映的所轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的庫(kù)存現(xiàn)金、 ATM 現(xiàn)金和在途現(xiàn)金等庫(kù)存現(xiàn)金信息，摸索掌握現(xiàn)金收付的變化規(guī)律，以保持合理的庫(kù)存現(xiàn)金額度。 第十四條調(diào) 撥管理 現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心要對(duì)轄內(nèi)庫(kù)存現(xiàn)金調(diào)撥進(jìn)行調(diào)控管理，通過(guò)對(duì)管轄業(yè)務(wù)庫(kù)、網(wǎng)點(diǎn)的庫(kù)存現(xiàn)金信息分析，合理調(diào)配網(wǎng)點(diǎn)與現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心（業(yè)務(wù)庫(kù)） 、現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心與業(yè)務(wù)庫(kù)、網(wǎng)點(diǎn)之間的現(xiàn)金庫(kù)存；現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心要定期、不定期地進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)殘損券清收管理，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)未成捆、把（ 50、 100 元券）的殘損券可采取現(xiàn)金封包或與完整券配捆的方式調(diào)撥上繳；經(jīng)上級(jí)行審批，可實(shí)行特殊現(xiàn)金（殘損券、輔幣）的跨管轄行、跨區(qū)域現(xiàn)金調(diào)劑管理，以整體控制轄區(qū)內(nèi)庫(kù)存現(xiàn)金總量。 第十五條 向人行存取款管理 現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心、業(yè)務(wù)庫(kù)按照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行發(fā)行庫(kù)規(guī)定的繳存、 領(lǐng)取現(xiàn)金的次數(shù)和時(shí)間要求，匡算向人行存取款金額和券別結(jié)構(gòu)，以使庫(kù)存現(xiàn)金額度和券別結(jié)構(gòu)合理化，殘損券庫(kù)存最小化。 第十六條 現(xiàn)金整點(diǎn)管理 （一）機(jī)具配置及柜員培訓(xùn)。根據(jù)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、業(yè)務(wù)庫(kù)、現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心的規(guī)模，配備相應(yīng)的點(diǎn)鈔、整點(diǎn)機(jī)具設(shè)備；根據(jù)崗位要求，對(duì)現(xiàn)金柜員進(jìn)行整點(diǎn)培訓(xùn)，提高整點(diǎn)質(zhì)量與效率。 （二）網(wǎng)點(diǎn)整點(diǎn)。根據(jù)柜員業(yè)務(wù)量，實(shí)行網(wǎng)點(diǎn)柜員自行整點(diǎn)的方式，實(shí)現(xiàn)柜員收入現(xiàn)金的及時(shí)支付抵用；根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)條件，實(shí)行整點(diǎn)前移的方式，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)上繳現(xiàn)金的直接調(diào)撥抵用。 （三）現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心整點(diǎn)。根據(jù)現(xiàn)金業(yè)務(wù)量，現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心應(yīng)合理 配置整點(diǎn)人員，現(xiàn)金回籠旺季可臨時(shí)增加整點(diǎn)人員；根據(jù)現(xiàn)金上繳回行時(shí)間，合理調(diào)整整點(diǎn)人員工作時(shí)間，可實(shí)行整點(diǎn)人員的彈性工作制；可根據(jù)整點(diǎn)人員整點(diǎn)的效率，對(duì)整點(diǎn)人員實(shí)行計(jì)件考核；根據(jù)客戶需求，實(shí)行上門(mén)收款、合同封包收款的現(xiàn)金后臺(tái)統(tǒng)一辦理、集中整點(diǎn)，最大限度地做到庫(kù)存現(xiàn)金的及時(shí)整點(diǎn)，及時(shí)抵用、及時(shí)上繳人民銀行發(fā)行庫(kù)。第四章庫(kù)存現(xiàn)金額度的監(jiān)控及分析管理 第十七條 各級(jí)行要加強(qiáng)對(duì)本行庫(kù)存現(xiàn)金額度執(zhí)行情況的監(jiān)測(cè)，通過(guò)監(jiān)測(cè)及時(shí)總結(jié)、查找?guī)齑娆F(xiàn)金額度管理中經(jīng)驗(yàn)和存在的問(wèn)題，根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際情況實(shí)時(shí)調(diào)整工作措施，保證庫(kù)存額度管理目 標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。 第十八條 現(xiàn)金備付率、 現(xiàn)金綜合運(yùn)用率和本外幣日均庫(kù)存現(xiàn)金額度等指標(biāo)分析和監(jiān)控主要通過(guò)報(bào)表統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)（ CS2020 系統(tǒng)）和報(bào)表返傳系統(tǒng)進(jìn)行。 第十九條報(bào)表統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)監(jiān)控 各行對(duì)轄屬分、支行不同網(wǎng)點(diǎn)上一營(yíng)業(yè)日的庫(kù)存現(xiàn)金情況實(shí)施監(jiān)控，通過(guò)監(jiān)控發(fā)現(xiàn)轄屬分、支行逐網(wǎng)點(diǎn)的庫(kù)存限額實(shí)施情況，對(duì)超出網(wǎng)點(diǎn)合理庫(kù)存保留額度的異常情況及時(shí)進(jìn)行跟蹤檢查，督促網(wǎng)點(diǎn)壓縮超過(guò)合理庫(kù)存額度的現(xiàn)金。 （一）一級(jí)（直屬）分行、二級(jí)分行進(jìn)行庫(kù)存限額監(jiān)控時(shí)，可按季、按月、按旬查詢 CS2020 系統(tǒng)中 “科目總賬報(bào)告表 ”，按“T1”日方 式查
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