銀行庫存現金額度管理辦法(編輯修改稿)
2024-10-15 10:16 本頁面
【文章內容簡介】 額度；離行式的自助設備，要根據地理位置和日均用鈔量，核定一至三日的加鈔額度，合理發(fā)揮 ATM管理中心集中管理的優(yōu)勢。 第十三條 轄內現金信息管理 現金營運中心、營業(yè)網點應充分利用 NOVA 系統(tǒng)中所反映的所轄營業(yè)網點的庫存現金、 ATM 現金和在途現金等庫存現金信息，摸索掌握現金收付的變化規(guī)律，以保持合理的庫存現金額度。 第十四條調 撥管理 現金營運中心要對轄內庫存現金調撥進行調控管理，通過對管轄業(yè)務庫、網點的庫存現金信息分析，合理調配網點與現金營運中心（業(yè)務庫） 、現金營運中心與業(yè)務庫、網點之間的現金庫存；現金營運中心要定期、不定期地進行網點殘損券清收管理，營業(yè)網點未成捆、把（ 50、 100 元券）的殘損券可采取現金封包或與完整券配捆的方式調撥上繳；經上級行審批，可實行特殊現金（殘損券、輔幣）的跨管轄行、跨區(qū)域現金調劑管理，以整體控制轄區(qū)內庫存現金總量。 第十五條 向人行存取款管理 現金營運中心、業(yè)務庫按照當地人民銀行發(fā)行庫規(guī)定的繳存、 領取現金的次數和時間要求，匡算向人行存取款金額和券別結構，以使庫存現金額度和券別結構合理化，殘損券庫存最小化。 第十六條 現金整點管理 （一）機具配置及柜員培訓。根據營業(yè)網點、業(yè)務庫、現金營運中心的規(guī)模，配備相應的點鈔、整點機具設備；根據崗位要求，對現金柜員進行整點培訓，提高整點質量與效率。 （二）網點整點。根據柜員業(yè)務量，實行網點柜員自行整點的方式，實現柜員收入現金的及時支付抵用；根據網點條件，實行整點前移的方式，實現網點上繳現金的直接調撥抵用。 （三）現金營運中心整點。根據現金業(yè)務量，現金營運中心應合理 配置整點人員，現金回籠旺季可臨時增加整點人員；根據現金上繳回行時間，合理調整整點人員工作時間，可實行整點人員的彈性工作制；可根據整點人員整點的效率，對整點人員實行計件考核；根據客戶需求，實行上門收款、合同封包收款的現金后臺統(tǒng)一辦理、集中整點，最大限度地做到庫存現金的及時整點，及時抵用、及時上繳人民銀行發(fā)行庫。第四章庫存現金額度的監(jiān)控及分析管理 第十七條 各級行要加強對本行庫存現金額度執(zhí)行情況的監(jiān)測，通過監(jiān)測及時總結、查找?guī)齑娆F金額度管理中經驗和存在的問題，根據業(yè)務實際情況實時調整工作措施，保證庫存額度管理目 標的實現。 第十八條 現金備付率、 現金綜合運用率和本外幣日均庫存現金額度等指標分析和監(jiān)控主要通過報表統(tǒng)計系統(tǒng)（ CS2020 系統(tǒng)）和報表返傳系統(tǒng)進行。 第十九條報表統(tǒng)計系統(tǒng)監(jiān)控 各行對轄屬分、支行不同網點上一營業(yè)日的庫存現金情況實施監(jiān)控，通過監(jiān)控發(fā)現轄屬分、支行逐網點的庫存限額實施情況，對超出網點合理庫存保留額度的異常情況及時進行跟蹤檢查，督促網點壓縮超過合理庫存額度的現金。 （一）一級（直屬）分行、二級分行進行庫存限額監(jiān)控時，可按季、按月、按旬查詢 CS2020 系統(tǒng)中 “科目總賬報告表 ”，按“T1”日方 式查
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