財富管理中心建設(shè)方案(編輯修改稿)
2024-10-15 00:23 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 1 名，保險、房產(chǎn) 1 名， 外匯、黃金、藏品 1 名。 （二） 資料檔案員：負責業(yè)務(wù)文檔和客戶資料的歸檔管理。如果需要雙人管理的事項，由前臺咨詢員兼任。 （三） 前臺咨詢員：負責迎送賓客，引導(dǎo)貴賓給相應(yīng)的理財經(jīng)理，為休憩閱讀區(qū)的賓客提供服務(wù)，根據(jù)客戶偏好推介可享用的飲品、書刊、音樂、網(wǎng)絡(luò)、市場行情等資源。 （四） 特約咨詢顧問：要與證券、保險、收藏、期貨、黃金等行業(yè)機構(gòu)組織建立合作，根據(jù)需要聘請?zhí)丶s咨詢顧問。 四、 工作職責 (一 ) 個人理財顧問服務(wù) 。 為客戶提供產(chǎn)品咨詢、財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議等服務(wù)。接觸客戶，了解客戶資產(chǎn)及收支情況和理財目標，為客戶設(shè)計理財規(guī)劃書，并跟蹤執(zhí) 行情況，根據(jù)客戶有關(guān)情況變化及時調(diào)整理財規(guī)劃內(nèi)容。 (二 ) 個人理財綜合委托投資服務(wù)。 在提供顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，為客戶提供私人銀行服務(wù)（須根據(jù)制度、風(fēng)險、管理能力確定是否開辦）。 (三 ) 維護、提升、拓展客戶。 (四 ) 定期和不定期聯(lián)系客戶，了解客戶理財規(guī)劃執(zhí)行情況和個人經(jīng)濟環(huán)境變化情況。 (五 ) 組織舉辦投資理財交流會、報告會、論壇、沙龍、講座、聯(lián)誼活動。 (六 ) 收集市場信息，做好產(chǎn)品分析、客戶分析和市場分析。 5 五、 業(yè)務(wù)流程 （一） 客戶服務(wù)流程 1． 實行雙理財經(jīng)理 制。即每位貴賓客戶配備一名主辦理財經(jīng)理和一名協(xié)辦理財經(jīng)理。以保證對客戶的綜合服務(wù)質(zhì)量，保障客戶對銀行的忠誠度和緩沖客戶對單一理財經(jīng)理的依賴，控制道德風(fēng)險。 2． 客戶的維護與拓展（另訂貴賓客戶管理辦法） （ 1） 存量客戶的維護。 對于存量貴賓客戶，首先要從系統(tǒng)中篩選出來，落實管戶理財經(jīng)理。 （ 2） 潛在客戶的提升。 對金融資產(chǎn) 50－ 100 萬元的客戶，通過理財活動、聯(lián)誼活動溝通了解，挖掘有提升潛力的客戶，通過資源歸集、投資增益等渠道提升客戶
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