【文章內(nèi)容簡介】 科 目 2020年（經(jīng)審計(jì)） 2020年 (經(jīng)審計(jì) ) 經(jīng)營活動(dòng)現(xiàn)金流入 80,736, 23,912, 經(jīng)營活動(dòng)現(xiàn)金流出 (79,661,) (144,004,) 經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額 1,074, (120,091,) 投資活動(dòng)現(xiàn)金流入 11,197, 投資活動(dòng)現(xiàn)金流出 (73,) (45,203,) 投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額 11,124, (45,203,) 籌資活動(dòng)現(xiàn)金流入 170,377, 籌資活動(dòng)現(xiàn)金流出 (7,868,) (11,655,) 籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額 (7,868,) 158,721, 匯率變動(dòng)對現(xiàn)金等價(jià)物影響 157, (492,) 現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物： 凈增加額 4,488, (7,065,) 加： 年初余額 11,394, 18,459, 年末現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物余額 15,883, 11,394, 由于 0 09年 公司虧損額較大，年末所有者權(quán)益為負(fù)。 公司 0 09年?duì)I業(yè)成本主要為資產(chǎn)減值損失、銷售費(fèi)用及財(cái)務(wù)費(fèi)用，其中公司對履行擔(dān)保義務(wù)代客戶償還信托貸款本息計(jì)提了高比例壞 賬 準(zhǔn)備（ 2020年 平均壞 賬 準(zhǔn)備比率 高達(dá) %），銷售費(fèi)用方面以支付員工工資費(fèi)用為主，擔(dān)保公司作為業(yè)務(wù)銷售主體，承擔(dān)著推薦和FOTIC 第 14 頁 共 29 頁 甄別消費(fèi)貸款客戶的責(zé)任，需要大量一線銷售人員，工資及業(yè)績激勵(lì)開銷較大。 公司 2020年度 已 開始盈利 ， 說明 公司已基本擺脫 2020年客戶大量逾期造成的壞賬影響 。 經(jīng)查詢貸款卡 ，公司 未有對外擔(dān)保、對外抵質(zhì)押等事項(xiàng)。 深圳捷信 擔(dān)保 有限公司 原名“深圳市信馳 信用擔(dān)保 有限公司”，于 2020年 2月 18日完成工商行政管理局變更登記， 現(xiàn)公司名為“深圳捷信擔(dān)保 有限公司”。 截至 2020年 9月 24日實(shí)收資本為美元 800萬元。 公 司 全 稱 深圳捷信 擔(dān)保 有限公司 企 業(yè) 類 型 有限責(zé)任公司（臺(tái) 港澳法人獨(dú)資） 注 冊 地 址 深圳市福田區(qū)免稅商務(wù)大廈塔樓 10樓 1單元 注 冊 資 本 美元 800萬元 企 業(yè) 代 碼 440301503256333 法定代表人 DAVID MINOL 貸 款 卡 號(hào) 4403010001274670 經(jīng)營范圍 在深圳市開展擔(dān)保業(yè)務(wù)以及經(jīng)濟(jì)信息咨詢業(yè)務(wù) 。 股東情況 及持股比例 捷信金融亞洲 有限公司 100% 其他說明 執(zhí)行董事代理董事會(huì)職責(zé)。 財(cái)務(wù)分析 ? 資產(chǎn)負(fù)債表 科 目 2020年 2020年（經(jīng)審計(jì)） 2020年 (經(jīng)審計(jì) ) 流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì) 11,657, 40,331, 11,808, 非流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì) 24,650, 805, 835, 資產(chǎn)總計(jì) 36,307, 41,136, 12,643, FOTIC 第 15 頁 共 29 頁 流動(dòng)負(fù)債 41,102, 48,130, 40,477, 非流動(dòng)負(fù)債 2,399, 6,208, 負(fù)債合計(jì) 43,501, 48,130, 46,685, 實(shí)收資本 55,268, 55,268, 15,656, 未分配利潤 （ 62,462,） (62,262,) (49,698,) 少數(shù)股東權(quán)益 (34,041,) 所有者權(quán)益合計(jì) (6,993,) 12,643, 負(fù)債和所有者權(quán)益合計(jì) 36,307, 41,136, 11,808, ? 利潤表 科 目 2020年 2020年（經(jīng)審計(jì)） 2020年 (經(jīng)審計(jì) ) 營業(yè)收入 27,481, 19,917, 8,591, 減： 營業(yè)成本 營業(yè)稅金及附加 1,387, (1,005,) (433,) 銷售費(fèi)用 24,902, (19,358,) (21,580,) 財(cái)務(wù)費(fèi)用 72, (68,) (33,) 資產(chǎn)減值損失 1,671, (12,022,) (29,690,) 營業(yè)虧損 (12,537,) (43,487,) 加： 營業(yè)外收入 18, 減： 營業(yè)外支出 (44,) (6,210,) 虧損總額 (12,563,) (49,698,) 減： 所得稅費(fèi)用 凈虧損 （ 536,） (12,563,) (49,698,) ? 現(xiàn)金流量表 科 目 2020年（經(jīng)審計(jì)） 2020年 (經(jīng)審計(jì) ) 經(jīng)營活動(dòng)現(xiàn)金流入 31,643, 34,084, 經(jīng)營活動(dòng)現(xiàn)金流出 (37,990,) 46,978, 經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額 (6,347,) (12,894,) FOTIC 第 16 頁 共 29 頁 投資活動(dòng)現(xiàn)金流入 22, 投資活動(dòng)現(xiàn)金流出 (338,) 967, 投資活動(dòng)產(chǎn)生的 現(xiàn)金流量凈額 (315,) (967,) 籌資活動(dòng)現(xiàn)金流入 39,612, 15,656, 籌資活動(dòng)現(xiàn)金流出 籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額 39,612, 15,656, 匯率變動(dòng)對現(xiàn)金等價(jià)物影響 (24,) (400,) 現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物： 凈增加額 32,925, 1,393, 加： 年初余額 1,393, 年末現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物余額 34,318, 1,393, 公司 0 09年?duì)I業(yè)成本主要為資產(chǎn)減值損失、銷售費(fèi)用及財(cái)務(wù)費(fèi)用，其中公司對當(dāng)年履行擔(dān)保義務(wù)代客戶償還信托貸款本息計(jì)提了高比例壞 賬 準(zhǔn)備（ 2020年 平均壞 賬 準(zhǔn)備比率 高達(dá) %），經(jīng)詢問主要是公司 08年面對國際金融危機(jī)調(diào)整信貸策略，對代償客戶款項(xiàng)采取高比例壞 賬 計(jì)提措施；銷售費(fèi)用方面以支付員工工資費(fèi)用為主，擔(dān)保公司作為業(yè)務(wù)銷售主體，承擔(dān)著推薦和甄別消費(fèi)貸款客戶的責(zé)任，需要大量一線銷售人員，工資及業(yè)績 激勵(lì)開銷較大。 近三 年公司 處于 虧損狀態(tài) ，但公司 2020年度的虧損額較 20 2020年已大幅下降， 說明 公司已基本擺脫 2020年客戶大量逾期造成的壞賬影響 。 經(jīng)查詢貸款卡，公司未有對外擔(dān)保、對外抵質(zhì)押等事項(xiàng)。 FOTIC 第 17 頁 共 29 頁 二、 擔(dān)保人基本情況 四川捷信擔(dān)保有限公司 公 司 全 稱 四川捷信擔(dān)保有限公司 企 業(yè) 類 型 有限責(zé)任公司（臺(tái) 港澳法人獨(dú)資） 注 冊 地 址 成都市錦江區(qū)福興街 1號(hào) 9樓 注 冊 資 本 美元 1200萬元 企 業(yè) 代 碼 510100400015187 法定代表人 DAVID MINOL 經(jīng)營范 圍 為企業(yè)及自然人提供信用擔(dān)保（金融業(yè)務(wù)除外）；經(jīng)濟(jì)信息咨詢。（以上 經(jīng)營范圍凡涉及國家有專項(xiàng)專營規(guī)定的從其規(guī)定）。 股東情況 及持股比例 捷信金融亞洲有限公司 100% 其他說明 執(zhí)行董事代理董事會(huì)職責(zé)。 截至 2020年 10月 16日，公司實(shí)收資本為美元 2,535,。 財(cái)務(wù)分析 ? 資產(chǎn)負(fù)債表 科 目 2020年 2020年（經(jīng)審計(jì)） 2020年 (經(jīng)審計(jì) ) 流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì) 71,708, 7,574, 6,459, 非流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì) 405, 663, 972, 資產(chǎn)總計(jì) 72,113, 8,238, 7,431, 流動(dòng)負(fù)債 12,306, 12,004, 7,287, 非流動(dòng)負(fù)債 1,252, 1,837, 負(fù)債合計(jì) 13,558, 12,004, 9,1