【文章內(nèi)容簡介】 落實(shí) 相關(guān)問題的 要求，由業(yè)務(wù)部 門會后 加以落實(shí) ，項(xiàng)目成熟移交風(fēng)險管理部復(fù)審 。 經(jīng)評 審 會審議的項(xiàng)目，應(yīng)于會后的 一 個工作日內(nèi) 業(yè)務(wù)部門準(zhǔn)備相關(guān)法律性文件，并填寫法律性文件審核表。兩個工作日內(nèi)完成法律性文件的簽署后，移交風(fēng)險管理部 。需要辦理公證的，風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)辦理。 1為項(xiàng)目提供擔(dān)保后，全部有關(guān)該項(xiàng)目的資料在 三個工作日內(nèi)歸檔完畢，客戶基礎(chǔ)資料交由業(yè)務(wù)部門 項(xiàng)目經(jīng)理 留存歸檔，相關(guān)法律性文件交由風(fēng)險管理部留存歸檔。 1評審會會議由風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)會議記錄，并根據(jù)會議的內(nèi)容形成會議紀(jì)要，交由到會委員分別簽字確認(rèn)。根據(jù)評審會會議紀(jì)要，風(fēng)險管理部完善《擔(dān)保業(yè)務(wù)報(bào)批表》后報(bào)公司董事長簽署意見。會議形成的文書、資料由風(fēng)險管理部歸檔保管。 1 有以下情形的項(xiàng)目進(jìn)行復(fù)議： （一）公司 評審會 否決（三分之一以上評審人員不同意），但公司董事 長 決定復(fù)議的項(xiàng)目； 投資擔(dān)保有限公司 第 23 頁 共 64 頁 （二）多數(shù)評審人員質(zhì)疑， 主任委員 認(rèn)為有必要進(jìn)一步調(diào)查的項(xiàng)目； （三）自公司 批準(zhǔn)擔(dān)保之日起 3 個月后才辦理手續(xù)的項(xiàng)目。 復(fù)議僅限一次。對復(fù)議的項(xiàng)目， 自 項(xiàng)目初審程序開始辦理，如有必要可重新確定第一調(diào)查人 。 六 、 評審權(quán)限范圍： 投資、擔(dān)保金額超過 1000萬元，必須由評審委員會主任委員主持。 主任委員或執(zhí)行主任委員享有一票否決權(quán)，但不享有一票通過權(quán)。 七、附則 本制度根據(jù)執(zhí)行情況可做適當(dāng)修改和調(diào)整； 本制度解釋權(quán)歸 ⅩⅩ 投資擔(dān)保有限公司； 本制度經(jīng)公司董事長批準(zhǔn)之日起執(zhí)行。 ⅩⅩ 投資擔(dān)保有限公司 2021 年 7 月 1 日 投資擔(dān)保有限公司 第 24 頁 共 64 頁 復(fù)審?fù)ㄟ^ ⅩⅩ 投資擔(dān)保有限公司 評審委員會評審流程 業(yè)務(wù)部門 客戶資料歸檔 法律性文件歸檔 項(xiàng)目復(fù)審 補(bǔ)充手續(xù) 提供擔(dān)保 A角 陳述 B 角補(bǔ)充 負(fù)責(zé)人陳述 部門意 見 風(fēng)險部評審意見 參會評委評審意見見 評審會通過 暫緩項(xiàng)目 主任委員或 執(zhí)行主任委員意見 評審會否決 項(xiàng)目結(jié)束 投資擔(dān)保有限公司 第 25 頁 共 64 頁 注：圖中虛線表示，暫緩項(xiàng)目復(fù)審流程。 擔(dān)保項(xiàng)目評審意見表 申請擔(dān)保單位 第 會議 會議時間： 年 月 日 會議地點(diǎn)： 主持人： 記錄員： 參會評審人員： 評 審 意 見 同意 票 不同意 票 復(fù)議 票 評審會結(jié)論： 投資擔(dān)保有限公司 第 26 頁 共 64 頁 評審會決議 一、同意擔(dān)保金額： 萬元，擔(dān)保期限： ，費(fèi)率： ‰，保費(fèi)： 元，保證金： 元，監(jiān)管費(fèi) 元。 二、確定的反擔(dān)保措施： 三、不同意擔(dān)保理由： 四、復(fù)議內(nèi)容： 擔(dān)保項(xiàng)目評委表決表 申請擔(dān)保單位： 第 次 會議 投資擔(dān)保有限公司 第 27 頁 共 64 頁 評審意見： □同意擔(dān)保， (同意擔(dān)保，但對擔(dān)保金額、期限以及收費(fèi)情況等有異議的加以說明 ) □不同意擔(dān)保，理由： □復(fù)議，內(nèi)容 投資擔(dān)保有限公司 第 28 頁 共 64 頁 ⅩⅩ 投資擔(dān)保有限公司 法律性文件管理制度 ⅩⅩ 年 七 月 一、目的 為了規(guī)范 業(yè)務(wù)，按 《擔(dān)保法》、《合同法》等相關(guān)法律、法規(guī) 執(zhí)行 ，有效地防范和控投資擔(dān)保有限公司 第 29 頁 共 64 頁 制風(fēng)險，特制定本制度。 二、范圍 公司法律性文件包括：《委托擔(dān)保合同》、《保證合同》、 《 反擔(dān)保合同 》 等我公司與法人簽訂的所有具備法律效力的文件。以上文件的管理均屬于本制度規(guī) 范的范圍。 三、時效 法律性文件的起草在 2 個工作日內(nèi)完成； 法律性文件的填寫在 1 個工作日內(nèi)完成； 法律性文件的審核、簽章在 1 個工作日內(nèi)完成； 法律性文件的公證在 2 個工作日內(nèi)完成； 法律性文件的歸檔在 1 個工作日內(nèi)完成； 四、起草、 審核、簽批 法律性文件原則上由業(yè)務(wù)部 經(jīng)理起草 草案，由法務(wù)部審核修改后執(zhí)行，法律性文件的 填寫 由業(yè)務(wù)部項(xiàng)目經(jīng)理完成 。 法律性文件 起草完畢，同時填寫《法律性文件審批表》 。 審核 業(yè)務(wù)部進(jìn)行初步審核，保證文件內(nèi)容符合實(shí)際、真實(shí)有效與評審意見及相關(guān)業(yè)務(wù)制度相一致，并在 審批表上簽注意見后，轉(zhuǎn)公司 法 務(wù) 部 審核，從法律角度把關(guān)，防范風(fēng)險、合法維權(quán)；在審批表上簽注意見后，再由風(fēng)險部審核并簽注意見。 復(fù)審 初審?fù)ㄟ^后，由副總經(jīng)理審批并簽署意見。 終審、簽批 復(fù)審?fù)ㄟ^后，總經(jīng)理對該法律文件進(jìn)行審閱并簽署意見；總經(jīng)理審批后，需董事長簽批的法律文件，董事長簽批；不需董事長簽批的可不做此項(xiàng)簽批。 注：以上任一項(xiàng)審核未通過的須簽注意見退回業(yè)務(wù)部，業(yè)務(wù)部進(jìn)行調(diào)整、修改后，重新進(jìn)行審批手續(xù)。 五、合同簽約 擔(dān)保 業(yè)務(wù) 部安排專人經(jīng)辦擔(dān)保合同簽約手續(xù)，一般情況下項(xiàng)目負(fù)責(zé)人為合同經(jīng)辦人 ，風(fēng)險管理 部、法務(wù)部為審查協(xié)辦人。 根據(jù)項(xiàng)目需要準(zhǔn)備 空白法律合同文本，包括 《委托擔(dān)保 合同 》 、 《 反擔(dān)保合同 》及其他須準(zhǔn)備的法律文書； 投資擔(dān)保有限公司 第 30 頁 共 64 頁 上述合同文本需要修改的，項(xiàng)目負(fù)責(zé)人應(yīng)及時與對方當(dāng)事人協(xié)商、談判，將修改意見填寫在《法律文件審核表》中，連同合同文本及其他法律文書交法務(wù)部審查，法務(wù)部審查通過后簽署審查及修改意見，提交風(fēng)險管理部復(fù)核，報(bào)總經(jīng)理審定后方能對外出具； 法務(wù)部登記 《合同 登記臺賬 》，確定 公司出具合同的編號，填寫合同內(nèi)容 摘要，并在經(jīng)辦人處簽字； 涉及到股東代表、法人代表、董事會成員、共有人、反擔(dān)保人等 簽字蓋章的情況，當(dāng)事人必須當(dāng)面簽字、蓋章，公司至少應(yīng)有 二 人在現(xiàn)場。 六 、簽章 項(xiàng)目經(jīng)理 憑審批完畢的《法律性文件審批表》、《 擔(dān)保項(xiàng)目評審 表》、《 收費(fèi)通知單》及法律性文件的原件，到人力 行政 部辦理簽章手續(xù)。 需辦理公證的簽章前，及時通知風(fēng)險管理部協(xié)同公證處公證人員一同辦理有關(guān)公證手續(xù)。 《 保證 合同》由 項(xiàng)目經(jīng)理 親自送往銀行簽章，同時要求銀行提供一份主債務(wù)合同即《借款合同》原件存檔。 六、交接歸檔 法律性文件簽訂完整后，業(yè)務(wù)部門填寫《法律性文件交接單》，交由風(fēng)險部門歸檔（歸檔辦法參見《檔案管理制度》）。 七、附則 本制度根據(jù)執(zhí)行情況可做適當(dāng)修改和調(diào)整； 本制度解釋權(quán)歸 ⅩⅩ 投資擔(dān)保有限公司； 本制度經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)之日起執(zhí)行。 ⅩⅩ 投資擔(dān)保有限公司 2021 年 7 月 1 日 ⅩⅩ 投資擔(dān)保有限公司 投資擔(dān)保有限公司 第 31 頁 共 64 頁 業(yè)務(wù)資料管理制度流程 ⅩⅩ 投資擔(dān)保有限公司 未通過 未通過 法律性文件的起草 業(yè)務(wù)部項(xiàng)目經(jīng)理起草 填寫《法律性文件審批表》 審 核 業(yè)務(wù)部審核并簽注意見 法務(wù)部 審核并簽注意見 風(fēng)險部審核并簽注意見 副總經(jīng)理審批并簽注意見 簽 批 總經(jīng)理對該法律文件進(jìn)行 審閱、提出質(zhì)疑并簽署意見 需董事長簽批的，由董事 長簽批 人事部門簽章 項(xiàng)目經(jīng)理出示《法律性文件審批表》、《擔(dān)保項(xiàng)目評審表》、擔(dān)保費(fèi)結(jié)算單及法律性文件的原件辦理簽章手續(xù) 公 證 需要辦理公證的，項(xiàng)目經(jīng)理及時通知風(fēng)險管理部協(xié)同公證處人員辦理有關(guān)公證手續(xù) 交接歸檔 業(yè)務(wù)部門填寫《法律性文件交接單》，交由風(fēng)險部歸檔 法律性文件調(diào)整、修改 投資擔(dān)保有限公司 第 32 頁 共 64 頁 法律性文件 審批表 撰寫人 送審時間 送審文件 名 稱 業(yè)務(wù)部門 負(fù)責(zé)人意見 法務(wù)部 意 見 風(fēng)險管理部意 見 副總經(jīng)理 意 見 總經(jīng)理 意 見 存檔簽收 ⅩⅩ 投資擔(dān)保有限公司 投資擔(dān)保有限公司 第 33 頁 共 64 頁 項(xiàng)目 資料 目錄 文件編號 資 料 名 稱 頁次 備注 投資擔(dān)保有限公司 第 34 頁 共 64 頁 ⅩⅩ 投資擔(dān)保有限公司 擔(dān)保業(yè)務(wù)收費(fèi)管理制度 ⅩⅩ 年 七 月 投資擔(dān)保有限公司 第 35 頁 共 64 頁 一、目的 為了規(guī)范擔(dān) 保業(yè)務(wù)收費(fèi)流程，統(tǒng)一擔(dān)保業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，特制訂本制度。 二、適用范圍： 適用于我公司所有的擔(dān)保項(xiàng)目。 三、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn) 擔(dān)保費(fèi)： 由公司評審委員會根據(jù)企業(yè)實(shí)際經(jīng)營情況、風(fēng)險情況、貸款額度、抵押物情況等綜合評定擔(dān)保費(fèi)費(fèi)率， 收費(fèi)比率控制在 2%— 5%之間 ； 計(jì)算公式：擔(dān)保費(fèi) =擔(dān)保金額收費(fèi)比率。 保證金 ： 經(jīng)評審委員會討論，確定項(xiàng)目風(fēng)險程度，根據(jù)風(fēng)險度確定收費(fèi)比率，收費(fèi)比率控制在 10%— 20%之間； 計(jì)算公式： 保證金 =擔(dān)保金額收費(fèi)比率 。 四、 收費(fèi)程序 項(xiàng)目經(jīng)理 計(jì)算費(fèi)用 項(xiàng)目經(jīng)理 根據(jù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，逐一計(jì)算各項(xiàng)費(fèi) 用，填寫收費(fèi) 通知 單（每項(xiàng)費(fèi)用要求填寫具體計(jì)算過程）后交部長復(fù)核； 例如：擔(dān)保金額 450 萬元， 年 保費(fèi)率 %，擔(dān)保期限 1 年 ，需在結(jié)算單中“擔(dān)保費(fèi)”一欄填寫： 4,500,000 元 % 1=112500 元 。 業(yè)務(wù)部 經(jīng)理 復(fù)核 業(yè)務(wù)部 經(jīng)理 接到收費(fèi)結(jié)算單，復(fù)核無誤后簽字確認(rèn)；如有減免請?jiān)趥渥诤炞⒃颍? 財(cái)務(wù)部審核 財(cái)務(wù)部接到業(yè)務(wù)部交來的收費(fèi)結(jié)算單，按收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)逐一核對無誤后，簽字確認(rèn)； 費(fèi)用減免的審批 如低于收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算費(fèi)用，需 董事長 簽批； 收款人員收取費(fèi)用 收款人員依據(jù)收費(fèi)結(jié)算單收取費(fèi) 用，款項(xiàng)到帳后，在第一聯(lián)上加蓋“收訖”章及收款人員名章