【文章內容簡介】 落實 相關問題的 要求，由業(yè)務部 門會后 加以落實 ，項目成熟移交風險管理部復審 。 經評 審 會審議的項目，應于會后的 一 個工作日內 業(yè)務部門準備相關法律性文件，并填寫法律性文件審核表。兩個工作日內完成法律性文件的簽署后，移交風險管理部 。需要辦理公證的，風險管理部負責辦理。 1為項目提供擔保后，全部有關該項目的資料在 三個工作日內歸檔完畢，客戶基礎資料交由業(yè)務部門 項目經理 留存歸檔，相關法律性文件交由風險管理部留存歸檔。 1評審會會議由風險管理部負責會議記錄，并根據會議的內容形成會議紀要，交由到會委員分別簽字確認。根據評審會會議紀要，風險管理部完善《擔保業(yè)務報批表》后報公司董事長簽署意見。會議形成的文書、資料由風險管理部歸檔保管。 1 有以下情形的項目進行復議： （一）公司 評審會 否決（三分之一以上評審人員不同意），但公司董事 長 決定復議的項目； 投資擔保有限公司 第 23 頁 共 64 頁 （二）多數(shù)評審人員質疑， 主任委員 認為有必要進一步調查的項目； （三）自公司 批準擔保之日起 3 個月后才辦理手續(xù)的項目。 復議僅限一次。對復議的項目， 自 項目初審程序開始辦理，如有必要可重新確定第一調查人 。 六 、 評審權限范圍： 投資、擔保金額超過 1000萬元，必須由評審委員會主任委員主持。 主任委員或執(zhí)行主任委員享有一票否決權，但不享有一票通過權。 七、附則 本制度根據執(zhí)行情況可做適當修改和調整； 本制度解釋權歸 ⅩⅩ 投資擔保有限公司； 本制度經公司董事長批準之日起執(zhí)行。 ⅩⅩ 投資擔保有限公司 2021 年 7 月 1 日 投資擔保有限公司 第 24 頁 共 64 頁 復審通過 ⅩⅩ 投資擔保有限公司 評審委員會評審流程 業(yè)務部門 客戶資料歸檔 法律性文件歸檔 項目復審 補充手續(xù) 提供擔保 A角 陳述 B 角補充 負責人陳述 部門意 見 風險部評審意見 參會評委評審意見見 評審會通過 暫緩項目 主任委員或 執(zhí)行主任委員意見 評審會否決 項目結束 投資擔保有限公司 第 25 頁 共 64 頁 注：圖中虛線表示，暫緩項目復審流程。 擔保項目評審意見表 申請擔保單位 第 會議 會議時間： 年 月 日 會議地點： 主持人： 記錄員： 參會評審人員： 評 審 意 見 同意 票 不同意 票 復議 票 評審會結論： 投資擔保有限公司 第 26 頁 共 64 頁 評審會決議 一、同意擔保金額： 萬元，擔保期限： ，費率： ‰，保費： 元，保證金： 元，監(jiān)管費 元。 二、確定的反擔保措施： 三、不同意擔保理由： 四、復議內容： 擔保項目評委表決表 申請擔保單位： 第 次 會議 投資擔保有限公司 第 27 頁 共 64 頁 評審意見： □同意擔保， (同意擔保，但對擔保金額、期限以及收費情況等有異議的加以說明 ) □不同意擔保，理由： □復議，內容 投資擔保有限公司 第 28 頁 共 64 頁 ⅩⅩ 投資擔保有限公司 法律性文件管理制度 ⅩⅩ 年 七 月 一、目的 為了規(guī)范 業(yè)務，按 《擔保法》、《合同法》等相關法律、法規(guī) 執(zhí)行 ，有效地防范和控投資擔保有限公司 第 29 頁 共 64 頁 制風險，特制定本制度。 二、范圍 公司法律性文件包括：《委托擔保合同》、《保證合同》、 《 反擔保合同 》 等我公司與法人簽訂的所有具備法律效力的文件。以上文件的管理均屬于本制度規(guī) 范的范圍。 三、時效 法律性文件的起草在 2 個工作日內完成； 法律性文件的填寫在 1 個工作日內完成； 法律性文件的審核、簽章在 1 個工作日內完成； 法律性文件的公證在 2 個工作日內完成； 法律性文件的歸檔在 1 個工作日內完成； 四、起草、 審核、簽批 法律性文件原則上由業(yè)務部 經理起草 草案，由法務部審核修改后執(zhí)行，法律性文件的 填寫 由業(yè)務部項目經理完成 。 法律性文件 起草完畢，同時填寫《法律性文件審批表》 。 審核 業(yè)務部進行初步審核，保證文件內容符合實際、真實有效與評審意見及相關業(yè)務制度相一致，并在 審批表上簽注意見后，轉公司 法 務 部 審核，從法律角度把關，防范風險、合法維權；在審批表上簽注意見后，再由風險部審核并簽注意見。 復審 初審通過后，由副總經理審批并簽署意見。 終審、簽批 復審通過后，總經理對該法律文件進行審閱并簽署意見；總經理審批后，需董事長簽批的法律文件，董事長簽批；不需董事長簽批的可不做此項簽批。 注：以上任一項審核未通過的須簽注意見退回業(yè)務部，業(yè)務部進行調整、修改后，重新進行審批手續(xù)。 五、合同簽約 擔保 業(yè)務 部安排專人經辦擔保合同簽約手續(xù)，一般情況下項目負責人為合同經辦人 ，風險管理 部、法務部為審查協(xié)辦人。 根據項目需要準備 空白法律合同文本，包括 《委托擔保 合同 》 、 《 反擔保合同 》及其他須準備的法律文書； 投資擔保有限公司 第 30 頁 共 64 頁 上述合同文本需要修改的，項目負責人應及時與對方當事人協(xié)商、談判，將修改意見填寫在《法律文件審核表》中，連同合同文本及其他法律文書交法務部審查，法務部審查通過后簽署審查及修改意見，提交風險管理部復核，報總經理審定后方能對外出具； 法務部登記 《合同 登記臺賬 》，確定 公司出具合同的編號，填寫合同內容 摘要，并在經辦人處簽字； 涉及到股東代表、法人代表、董事會成員、共有人、反擔保人等 簽字蓋章的情況，當事人必須當面簽字、蓋章，公司至少應有 二 人在現(xiàn)場。 六 、簽章 項目經理 憑審批完畢的《法律性文件審批表》、《 擔保項目評審 表》、《 收費通知單》及法律性文件的原件，到人力 行政 部辦理簽章手續(xù)。 需辦理公證的簽章前，及時通知風險管理部協(xié)同公證處公證人員一同辦理有關公證手續(xù)。 《 保證 合同》由 項目經理 親自送往銀行簽章，同時要求銀行提供一份主債務合同即《借款合同》原件存檔。 六、交接歸檔 法律性文件簽訂完整后，業(yè)務部門填寫《法律性文件交接單》，交由風險部門歸檔（歸檔辦法參見《檔案管理制度》）。 七、附則 本制度根據執(zhí)行情況可做適當修改和調整； 本制度解釋權歸 ⅩⅩ 投資擔保有限公司； 本制度經公司領導批準之日起執(zhí)行。 ⅩⅩ 投資擔保有限公司 2021 年 7 月 1 日 ⅩⅩ 投資擔保有限公司 投資擔保有限公司 第 31 頁 共 64 頁 業(yè)務資料管理制度流程 ⅩⅩ 投資擔保有限公司 未通過 未通過 法律性文件的起草 業(yè)務部項目經理起草 填寫《法律性文件審批表》 審 核 業(yè)務部審核并簽注意見 法務部 審核并簽注意見 風險部審核并簽注意見 副總經理審批并簽注意見 簽 批 總經理對該法律文件進行 審閱、提出質疑并簽署意見 需董事長簽批的，由董事 長簽批 人事部門簽章 項目經理出示《法律性文件審批表》、《擔保項目評審表》、擔保費結算單及法律性文件的原件辦理簽章手續(xù) 公 證 需要辦理公證的，項目經理及時通知風險管理部協(xié)同公證處人員辦理有關公證手續(xù) 交接歸檔 業(yè)務部門填寫《法律性文件交接單》，交由風險部歸檔 法律性文件調整、修改 投資擔保有限公司 第 32 頁 共 64 頁 法律性文件 審批表 撰寫人 送審時間 送審文件 名 稱 業(yè)務部門 負責人意見 法務部 意 見 風險管理部意 見 副總經理 意 見 總經理 意 見 存檔簽收 ⅩⅩ 投資擔保有限公司 投資擔保有限公司 第 33 頁 共 64 頁 項目 資料 目錄 文件編號 資 料 名 稱 頁次 備注 投資擔保有限公司 第 34 頁 共 64 頁 ⅩⅩ 投資擔保有限公司 擔保業(yè)務收費管理制度 ⅩⅩ 年 七 月 投資擔保有限公司 第 35 頁 共 64 頁 一、目的 為了規(guī)范擔 保業(yè)務收費流程，統(tǒng)一擔保業(yè)務收費標準，特制訂本制度。 二、適用范圍： 適用于我公司所有的擔保項目。 三、收費標準 擔保費： 由公司評審委員會根據企業(yè)實際經營情況、風險情況、貸款額度、抵押物情況等綜合評定擔保費費率， 收費比率控制在 2%— 5%之間 ； 計算公式：擔保費 =擔保金額收費比率。 保證金 ： 經評審委員會討論，確定項目風險程度，根據風險度確定收費比率，收費比率控制在 10%— 20%之間； 計算公式： 保證金 =擔保金額收費比率 。 四、 收費程序 項目經理 計算費用 項目經理 根據收費標準，逐一計算各項費 用，填寫收費 通知 單（每項費用要求填寫具體計算過程）后交部長復核； 例如：擔保金額 450 萬元， 年 保費率 %，擔保期限 1 年 ，需在結算單中“擔保費”一欄填寫： 4,500,000 元 % 1=112500 元 。 業(yè)務部 經理 復核 業(yè)務部 經理 接到收費結算單，復核無誤后簽字確認；如有減免請在備注欄簽注原因； 財務部審核 財務部接到業(yè)務部交來的收費結算單，按收費標準逐一核對無誤后，簽字確認； 費用減免的審批 如低于收費標準計算費用，需 董事長 簽批； 收款人員收取費用 收款人員依據收費結算單收取費 用，款項到帳后，在第一聯(lián)上加蓋“收訖”章及收款人員名章