銀行違規(guī)處罰規(guī)定word版(編輯修改稿)
2025-05-29 06:29 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 行監(jiān)管 ,發(fā)生客戶改變貸款用途的 。 (二 )因 未按照貸后管理規(guī)定對(duì)企業(yè)進(jìn)行監(jiān)管 ,以致未及時(shí)發(fā)現(xiàn)及有效制止企業(yè)違規(guī)行為 ,導(dǎo)致貸款被擠占挪用的。 第十八 條 在貸款運(yùn)行的監(jiān)督過程中 ,有下列行為之一的 ,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以 100200 元罰款 ,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以10002021 元罰款。 (一 )未按規(guī)定登記貸款管理日常記錄和月報(bào)臺(tái)賬的 。 (二 )未按規(guī)定對(duì)貸款企業(yè)實(shí)物、財(cái)務(wù)、資金進(jìn)行盡職檢查的 。 (三 )未按規(guī)定檢查和確認(rèn)抵 (質(zhì) )押物的價(jià)值和保管情況的 。 (四 )不按規(guī)定程序和條件辦理貸款展期的 。 (五 )對(duì)貸款檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為或風(fēng)險(xiǎn)預(yù)兆未及時(shí)報(bào)告的 。 (六 )未按規(guī)定管理信貸檔案的。 第十九 條 在對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)督過程中 ,有下列行為之一的 ,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以 100200 元罰款 ,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以 10002021 元罰款。 (一 )未按規(guī)定對(duì)借款人銷售貨款回籠情況進(jìn)行監(jiān)管 ,企業(yè)銷售貨款未及時(shí)歸行的 。 (二 )對(duì)借款人現(xiàn)金管理不力 ,企業(yè)違規(guī)坐支現(xiàn)金的。 企業(yè)銀行（中國(guó)）有限公司 合規(guī)部 7 第二十 條 在對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)督過程中 ,有下列行為之一的 ,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以 300500 元罰款 ,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以 30005000 元罰款。 (一 )未按規(guī)定對(duì)借款人財(cái)務(wù)活動(dòng) 狀況進(jìn)行分析、檢查、核對(duì)的 。 (二 )發(fā)現(xiàn)重大情況沒有及時(shí)報(bào)告并采取相應(yīng)措施的。 第二十 一 條 在貸款監(jiān)測(cè)評(píng)價(jià)過程中 ,有下列行為之一的 ,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以 100200 元罰款 ,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以10002021 元罰款。 (一 )未按規(guī)定及時(shí)監(jiān)測(cè)評(píng)價(jià)客戶重要數(shù)據(jù)資料的 。 (二 )未及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正未經(jīng)批準(zhǔn)開辦相關(guān)業(yè)務(wù)的及不執(zhí)行有關(guān)業(yè)務(wù)停辦要求的 。 (三 )對(duì)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)的問題未及時(shí)報(bào)告的。 第二十二 條 違反呆賬核銷的有關(guān)規(guī)定 ,有下列行為之一的 ,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以 300500 元罰款 ,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以30005000 元罰款。 (一 )未按規(guī)定提供呆賬貸款認(rèn)定與核銷的有關(guān)資料的 。 (二 )呆賬貸款認(rèn)定與核銷過程中有逆程序操作等違規(guī)行為的 。 (三 )對(duì)已批準(zhǔn)核銷的貸款或其他損失 ,未建立健全監(jiān)督檢查制度或未定期實(shí)施檢查的。 企業(yè)銀行（中國(guó)）有限公司 合規(guī)部 8 第二十三 條 違反會(huì)計(jì)核算原則和有關(guān)規(guī)定 ,有下列行為之一的 ,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以 300500 元罰款 ,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以 30005000 元罰款。 (一 )未按雙人臨柜、 錢賬分管、換人復(fù)核以及現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬等各類收支業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理程序進(jìn)行會(huì)計(jì)核算的 。 (二 )對(duì)已發(fā)生的錯(cuò)賬未按規(guī)定處理的 。 (三 )未嚴(yán)格執(zhí)行計(jì)息規(guī)則的 ,利息收支未按規(guī)定進(jìn)行核算的 。 (四 )未按規(guī)定列收列支、清理有關(guān)會(huì)計(jì)科目、各項(xiàng)臨時(shí)和過渡性資金的。
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