交通銀行客戶經(jīng)理工作小結(jié)最終五篇(編輯修改稿)
2025-05-26 05:04 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 業(yè)，就有一位大爺急匆匆的走進來，要求提前支取一筆 50000 元的大額存款。接過存單后，沒有馬上為他辦理支取業(yè)務(wù)，而是給他細(xì)算了一筆帳，這張五年期存單還有兩個月就到期了，如果現(xiàn)在支取利息損失近 5000 元，但如果辦理存單質(zhì)押貸款則支付利息 1088 元，算下來選擇存單質(zhì)押貸款比提前支取多增加近 3500元的收入，這樣既解決了您的資金問題，又減少了損失。 這位顧客一聽，非常高興，感激地說“謝謝 您，就按剛才說的辦理貸款吧?！苯又?，又為他講解了一番如何辦理存單 質(zhì)押貸款手續(xù)，使這位客戶滿意地離開。這樣，既維護了客戶的利益，又留住了存款，還營銷了貸款，同時又樹立了我行良好的服務(wù)形象。 一份耕耘、一份收獲。憑著對工作執(zhí)著的愛，對崗位深厚的感情，相信在今后的工作中不斷創(chuàng)新、自我完善、立足本職，在平凡的崗位上為我行的發(fā)展做出貢獻。 首發(fā)公文范文 第三篇：銀行大堂客戶經(jīng)理個人工作小結(jié) 銀行大堂客戶經(jīng)理個人工作小結(jié) 只有用真誠來服務(wù)您的客戶，才能真正意義上贏得客戶的信賴，才有自己的生存出路，我作為理財中心的一名客戶經(jīng)理感到?jīng)]有真誠的服務(wù)，就沒有自己生存的空間。每天按照工作規(guī)范中對服務(wù)語言、服務(wù)行為和服務(wù)形象的要求，切實做到“微笑、用心、致意、請字當(dāng)先、隨時致謙”，用熱情的服務(wù)對待每一位客戶。 工作中，尤為注重現(xiàn)有優(yōu)質(zhì)客戶的維護工作： —— 每當(dāng)現(xiàn)金柜員開立完理財金賬戶后，對理財金客戶立即跟進，送上名片以及理財金客戶使用指南，詳細(xì)介紹理財金的功能 (如客戶時間許可 )—— 及時錄入理財金客戶對金融產(chǎn)品需求 —— 定期電 話拜訪，在節(jié)假日、 客戶生日，通過短信或撥打電話等方式對客戶進行祝賀，生病時送去幫助與問候 。及時了解客戶資金動態(tài)，幫助客戶解決相關(guān)的金融問題，快速調(diào)整服務(wù)方向，并對客戶購買的銀行產(chǎn)品進行售后跟蹤服務(wù)，讓客戶真正感受到工行的專業(yè)服務(wù)。一個個周到、細(xì)致的服務(wù)得到了廣大優(yōu)質(zhì)客戶的認(rèn)可，很多客戶主動將在他行的存款轉(zhuǎn)入我行，并且自覺自愿購買工行的金融產(chǎn)品。 通過接觸營銷，為優(yōu)質(zhì)客戶量身定制理財方案，提供個性化的服務(wù)，是銷售產(chǎn)品的最佳途徑。今年 11 月，一位客戶要求購買 50 萬元國債，否則就把錢取走。我得知 此事立即將客戶請到貴賓室耐心與客戶溝通，為客戶分析當(dāng)前國家利率政策的波動趨勢，同時積極宣傳工行的基金優(yōu)勢，最后客戶欣然同意開立理財金賬戶，并當(dāng)即一次性購買工銀穩(wěn)健基金 50 萬元。隨后繼續(xù)對該客戶跟進服務(wù)，及時為其提供基金信息，使客戶充分體會到工行的貴賓待遇，并對我行 基金產(chǎn)生了濃厚的興趣。后來在 12 月份工行代理發(fā)行嘉實策略基金時，該客戶一次購買 20萬元。 一位客戶來點咨詢匯款業(yè)務(wù)，而且數(shù)額比較大，首先將其引導(dǎo)到貴賓室進行一對一的接觸營銷，再與客戶交談中了解到，單位及家中均已上，只是對計算機知識 了解太少，而又經(jīng)常辦理匯款業(yè)務(wù)，針對客戶的這一需求，為客戶介紹上銀行匯款的便捷、快速、安全，并且對逐項業(yè)務(wù)進行指導(dǎo)，使客戶很快掌握了電子銀行的基本知識，在辦理業(yè)務(wù)的同時還為客戶申請了“客戶證書”提高了上銀行操作的安全性，使客戶非常滿意。其次是為客戶提供跟蹤服務(wù)定時了解客戶使用上銀行情況及其他需求，耐心為客戶解答問題，記得十月十一日那天給客戶打電話時，客戶咨詢上跨行匯款業(yè)務(wù)及操作，在電話里為客戶耐心解答，一步步教客戶使用直到客戶完全掌握，前后用了 2 個小時，通過幾次的跟蹤服務(wù)使客戶的銀業(yè)務(wù)也隨之活躍起 來，目前客戶已將他行大步分業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)作我行辦理，到目前該客戶上月交易量可達(dá)到本行匯款 260 萬元、跨行匯款 80 萬元、基金上辦理30 萬元，并已成為我行優(yōu)質(zhì)客戶。 點滴坐起掙攬千萬客戶 今年二月有一位 50 左右歲的中年婦女來到理財中心辦理匯款業(yè)務(wù)，匯款金額 10 萬元 ,大堂經(jīng)理立即將其引導(dǎo)到理財中心，而理財中心正有客戶辦理業(yè)務(wù)，隨即大堂經(jīng)理將該客戶介紹給客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理在于客戶認(rèn)識的同時為客戶送上茶水，在于客戶交談的過程中，得知客戶是某個集團的副總，以滿足工商銀行理財金賬戶開戶條件，并為該客戶介紹了理財金 賬戶的貴賓功能及享受的優(yōu)惠條件，并為其辦理了一張理財金卡，送上使用指南，客戶第一次在工行匯款享受了50%的手續(xù)費優(yōu)惠。雖然客戶當(dāng)時沒有說什么，但從客戶的表情上看到了對我們服務(wù)的認(rèn)可。經(jīng)過以后的幾次會面及電話溝通，并在客戶生日時 為客戶親自送上生日禮物和鮮花，用真情打動了客戶，該客戶在4 月初先后 3 次從他行提取現(xiàn)金 1600 多萬元存入我行理財金賬戶，并注冊了我行上銀行。目前該客戶已成為我行的私人銀行客戶。 使用文明用語、禁語，但在實際工作中如何把它運用好卻有很大學(xué)問。根據(jù)我行地理位置，客戶文化程度 不同的特點，有針對性的靈活使用，摸索出一套合適的服務(wù)方式。一是區(qū)別對待，即優(yōu)質(zhì)客戶、熟人、居民和外地人分別使用不同的用語。把“您好、請、對不起、再見”用的巧妙自然 。把“先生、女士、同志、大姐、大爺、大媽”用的得體，使農(nóng)民聽了自然，使居民聽了親切、實在，就象一家人 。外地人聽了客氣、禮貌。二是客戶來時，主動打招呼，說聲“對不起，請稍等”。及時與顧客商量，盡量讓有急事的老、弱、病、殘的顧客優(yōu)先辦理，為客戶提供專用服務(wù)窗口，既不使客戶受到冷落，又不使先來的顧客有意見。三是業(yè)務(wù)終了，根據(jù)不同的客戶熱心的 關(guān)照 提醒“請把您的存單、折、現(xiàn)金放好，歡迎
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