交通銀行客戶經(jīng)理工作小結(jié)最終五篇(編輯修改稿)
2025-05-26 05:04 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 業(yè)，就有一位大爺急匆匆的走進(jìn)來(lái)，要求提前支取一筆 50000 元的大額存款。接過(guò)存單后，沒(méi)有馬上為他辦理支取業(yè)務(wù)，而是給他細(xì)算了一筆帳，這張五年期存單還有兩個(gè)月就到期了，如果現(xiàn)在支取利息損失近 5000 元，但如果辦理存單質(zhì)押貸款則支付利息 1088 元，算下來(lái)選擇存單質(zhì)押貸款比提前支取多增加近 3500元的收入，這樣既解決了您的資金問(wèn)題，又減少了損失。 這位顧客一聽(tīng)，非常高興，感激地說(shuō)“謝謝 您，就按剛才說(shuō)的辦理貸款吧?！苯又?，又為他講解了一番如何辦理存單 質(zhì)押貸款手續(xù)，使這位客戶滿意地離開(kāi)。這樣，既維護(hù)了客戶的利益，又留住了存款，還營(yíng)銷了貸款，同時(shí)又樹(shù)立了我行良好的服務(wù)形象。 一份耕耘、一份收獲。憑著對(duì)工作執(zhí)著的愛(ài)，對(duì)崗位深厚的感情，相信在今后的工作中不斷創(chuàng)新、自我完善、立足本職，在平凡的崗位上為我行的發(fā)展做出貢獻(xiàn)。 首發(fā)公文范文 第三篇：銀行大堂客戶經(jīng)理個(gè)人工作小結(jié) 銀行大堂客戶經(jīng)理個(gè)人工作小結(jié) 只有用真誠(chéng)來(lái)服務(wù)您的客戶，才能真正意義上贏得客戶的信賴，才有自己的生存出路，我作為理財(cái)中心的一名客戶經(jīng)理感到?jīng)]有真誠(chéng)的服務(wù)，就沒(méi)有自己生存的空間。每天按照工作規(guī)范中對(duì)服務(wù)語(yǔ)言、服務(wù)行為和服務(wù)形象的要求，切實(shí)做到“微笑、用心、致意、請(qǐng)字當(dāng)先、隨時(shí)致謙”，用熱情的服務(wù)對(duì)待每一位客戶。 工作中，尤為注重現(xiàn)有優(yōu)質(zhì)客戶的維護(hù)工作： —— 每當(dāng)現(xiàn)金柜員開(kāi)立完理財(cái)金賬戶后，對(duì)理財(cái)金客戶立即跟進(jìn)，送上名片以及理財(cái)金客戶使用指南，詳細(xì)介紹理財(cái)金的功能 (如客戶時(shí)間許可 )—— 及時(shí)錄入理財(cái)金客戶對(duì)金融產(chǎn)品需求 —— 定期電 話拜訪，在節(jié)假日、 客戶生日，通過(guò)短信或撥打電話等方式對(duì)客戶進(jìn)行祝賀，生病時(shí)送去幫助與問(wèn)候 。及時(shí)了解客戶資金動(dòng)態(tài)，幫助客戶解決相關(guān)的金融問(wèn)題，快速調(diào)整服務(wù)方向，并對(duì)客戶購(gòu)買的銀行產(chǎn)品進(jìn)行售后跟蹤服務(wù)，讓客戶真正感受到工行的專業(yè)服務(wù)。一個(gè)個(gè)周到、細(xì)致的服務(wù)得到了廣大優(yōu)質(zhì)客戶的認(rèn)可，很多客戶主動(dòng)將在他行的存款轉(zhuǎn)入我行，并且自覺(jué)自愿購(gòu)買工行的金融產(chǎn)品。 通過(guò)接觸營(yíng)銷，為優(yōu)質(zhì)客戶量身定制理財(cái)方案，提供個(gè)性化的服務(wù)，是銷售產(chǎn)品的最佳途徑。今年 11 月，一位客戶要求購(gòu)買 50 萬(wàn)元國(guó)債，否則就把錢(qián)取走。我得知 此事立即將客戶請(qǐng)到貴賓室耐心與客戶溝通，為客戶分析當(dāng)前國(guó)家利率政策的波動(dòng)趨勢(shì)，同時(shí)積極宣傳工行的基金優(yōu)勢(shì)，最后客戶欣然同意開(kāi)立理財(cái)金賬戶，并當(dāng)即一次性購(gòu)買工銀穩(wěn)健基金 50 萬(wàn)元。隨后繼續(xù)對(duì)該客戶跟進(jìn)服務(wù)，及時(shí)為其提供基金信息，使客戶充分體會(huì)到工行的貴賓待遇，并對(duì)我行 基金產(chǎn)生了濃厚的興趣。后來(lái)在 12 月份工行代理發(fā)行嘉實(shí)策略基金時(shí)，該客戶一次購(gòu)買 20萬(wàn)元。 一位客戶來(lái)點(diǎn)咨詢匯款業(yè)務(wù)，而且數(shù)額比較大，首先將其引導(dǎo)到貴賓室進(jìn)行一對(duì)一的接觸營(yíng)銷，再與客戶交談中了解到，單位及家中均已上，只是對(duì)計(jì)算機(jī)知識(shí) 了解太少，而又經(jīng)常辦理匯款業(yè)務(wù)，針對(duì)客戶的這一需求，為客戶介紹上銀行匯款的便捷、快速、安全，并且對(duì)逐項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行指導(dǎo)，使客戶很快掌握了電子銀行的基本知識(shí)，在辦理業(yè)務(wù)的同時(shí)還為客戶申請(qǐng)了“客戶證書(shū)”提高了上銀行操作的安全性，使客戶非常滿意。其次是為客戶提供跟蹤服務(wù)定時(shí)了解客戶使用上銀行情況及其他需求，耐心為客戶解答問(wèn)題，記得十月十一日那天給客戶打電話時(shí)，客戶咨詢上跨行匯款業(yè)務(wù)及操作，在電話里為客戶耐心解答，一步步教客戶使用直到客戶完全掌握，前后用了 2 個(gè)小時(shí)，通過(guò)幾次的跟蹤服務(wù)使客戶的銀業(yè)務(wù)也隨之活躍起 來(lái)，目前客戶已將他行大步分業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)作我行辦理，到目前該客戶上月交易量可達(dá)到本行匯款 260 萬(wàn)元、跨行匯款 80 萬(wàn)元、基金上辦理30 萬(wàn)元，并已成為我行優(yōu)質(zhì)客戶。 點(diǎn)滴坐起掙攬千萬(wàn)客戶 今年二月有一位 50 左右歲的中年婦女來(lái)到理財(cái)中心辦理匯款業(yè)務(wù)，匯款金額 10 萬(wàn)元 ,大堂經(jīng)理立即將其引導(dǎo)到理財(cái)中心，而理財(cái)中心正有客戶辦理業(yè)務(wù)，隨即大堂經(jīng)理將該客戶介紹給客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理在于客戶認(rèn)識(shí)的同時(shí)為客戶送上茶水，在于客戶交談的過(guò)程中，得知客戶是某個(gè)集團(tuán)的副總，以滿足工商銀行理財(cái)金賬戶開(kāi)戶條件，并為該客戶介紹了理財(cái)金 賬戶的貴賓功能及享受的優(yōu)惠條件，并為其辦理了一張理財(cái)金卡，送上使用指南，客戶第一次在工行匯款享受了50%的手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠。雖然客戶當(dāng)時(shí)沒(méi)有說(shuō)什么，但從客戶的表情上看到了對(duì)我們服務(wù)的認(rèn)可。經(jīng)過(guò)以后的幾次會(huì)面及電話溝通，并在客戶生日時(shí) 為客戶親自送上生日禮物和鮮花，用真情打動(dòng)了客戶，該客戶在4 月初先后 3 次從他行提取現(xiàn)金 1600 多萬(wàn)元存入我行理財(cái)金賬戶，并注冊(cè)了我行上銀行。目前該客戶已成為我行的私人銀行客戶。 使用文明用語(yǔ)、禁語(yǔ)，但在實(shí)際工作中如何把它運(yùn)用好卻有很大學(xué)問(wèn)。根據(jù)我行地理位置，客戶文化程度 不同的特點(diǎn)，有針對(duì)性的靈活使用，摸索出一套合適的服務(wù)方式。一是區(qū)別對(duì)待，即優(yōu)質(zhì)客戶、熟人、居民和外地人分別使用不同的用語(yǔ)。把“您好、請(qǐng)、對(duì)不起、再見(jiàn)”用的巧妙自然 。把“先生、女士、同志、大姐、大爺、大媽”用的得體，使農(nóng)民聽(tīng)了自然，使居民聽(tīng)了親切、實(shí)在，就象一家人 。外地人聽(tīng)了客氣、禮貌。二是客戶來(lái)時(shí)，主動(dòng)打招呼，說(shuō)聲“對(duì)不起，請(qǐng)稍等”。及時(shí)與顧客商量，盡量讓有急事的老、弱、病、殘的顧客優(yōu)先辦理，為客戶提供專用服務(wù)窗口，既不使客戶受到冷落，又不使先來(lái)的顧客有意見(jiàn)。三是業(yè)務(wù)終了，根據(jù)不同的客戶熱心的 關(guān)照 提醒“請(qǐng)把您的存單、折、現(xiàn)金放好，歡迎
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