【文章內(nèi)容簡介】 結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭做好銀行工作。篇四：銀行客戶經(jīng)理工作小結(jié) 2021 年個人小結(jié) 轉(zhuǎn)眼間我到紫金銀行工作已經(jīng)六年了，在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫助和同事們的支持下，我從一個法學(xué)專業(yè)出生的學(xué)生成長為一個能夠熟練掌握大部分業(yè)務(wù)的銀行員工。 2021 年 2 月我從西崗分理處調(diào) 至棲霞山支行從事客戶經(jīng)理崗們工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收獲頗豐，現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下： 一、加強學(xué)習(xí)、提高素質(zhì) 我今年二月份從西崗分理處調(diào)到棲霞山支行從事客戶經(jīng)理工作，以前對資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少，并且各項業(yè)務(wù)變化比較多，這就需要我靜下心來重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識，在我到崗理清思路后，我自覺加強各種金融產(chǎn)品的理論知識學(xué)習(xí)，提高自己對我行金融產(chǎn)品的理解，并在較短時間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù)，在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫助下，很快就上手了。我想只有自己對業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務(wù)。作為一 名客戶經(jīng)理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)，客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶與我行聯(lián)系的樞紐，怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學(xué)習(xí)和進(jìn)步的地方，一方面要熟悉自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶需求什么，尤其是后一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務(wù)客戶。 在加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時，我還積極認(rèn)真學(xué)習(xí)政治理論，提高自身政治素質(zhì)。作為一名中國民主建國會會員，我時時刻刻嚴(yán)格要求自己，作為參政黨成員，我積極擁護(hù)中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，并積極參與建言獻(xiàn)策，努力學(xué)習(xí)中國共 產(chǎn)黨的先進(jìn)性文件，認(rèn)真踐行黨的群眾路線。 二、腳踏實地、勤奮工作作為一名客戶經(jīng)理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)，為單位創(chuàng)造效益的同時還要時刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險，不能因為自己的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細(xì)心，觀察要仔細(xì)，調(diào)查要屬實，報告要認(rèn)真，分析要專業(yè)，在維護(hù)好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶，并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理能力來滿足客戶的需求，在優(yōu)先獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證信貸資金的安全。 三、存在不足 對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶好中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì) 量，提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強。我還需要進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己。 在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)意識，爭取在各個方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。 xxxxxx2021年 1 月 10日篇五：銀行客戶經(jīng)理半年工作總結(jié) 銀行客戶經(jīng)理半年工作總結(jié) 2021 年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這半年來，我在行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照總行 的要求，認(rèn)真做好自己的本職工作?，F(xiàn)將半年來的工作情況總結(jié)如下：一：擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)?？蛻艚?jīng)理是我們 xx 銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對比較重大。首先，工作業(yè)績方 面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營銷對公客戶，成功帶動對公存款 4000 多萬元， 努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強化自身風(fēng)險管理意識。從支行成立至今，遇見如國內(nèi)保理、開發(fā)貸款等以前沒有實際操作過的業(yè)務(wù)，為了能夠更好的拓展客戶，在分行收信部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快了解并熟識了該業(yè)務(wù)的操作模式，風(fēng)險的把握也進(jìn)一步得到了提升；另外，為了加強學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后 4 次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。 2﹑加強客戶營銷，做好客戶考察、授信上報、維護(hù)等工作。由于 08 年總體從緊的銀行政策，在實現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險管理和諧的基礎(chǔ)支 行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好目標(biāo)客戶營銷。 二：加強客戶營銷，增加客戶群體。自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務(wù)，熱愛本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實 際工作中去。積極提高自身各 項業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭取工作的主動性，具備較強的專業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。三：存在的問題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在： 1 業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定業(yè)務(wù)方案。 2 現(xiàn)有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細(xì)刨，針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作；對于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會。 3 有些工作做的不夠過細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。下半年已經(jīng)步入。針 對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點： 一、金融專業(yè)知識有待進(jìn)一步加強。面對如今市場經(jīng)濟(jì)的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動性，及時掌握最新的財經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平； 二、針對不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強。 第三篇：銀行對公客戶經(jīng)理考核樣板 公司客戶經(jīng)理管理辦法 第一部分總則 第一條為促進(jìn)我行公司業(yè)務(wù)的發(fā)展 ，建立公司業(yè)務(wù)發(fā)展的制度基礎(chǔ)，推動我行客戶經(jīng)理制度的完善和提高，根據(jù) xx 年公司主線營銷“以存款為核心”的要求，在原有《 xx 銀行 xx 分行公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理管理辦法》及有關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上，制定本辦法。 第二條 公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理（以下簡稱“客戶經(jīng)理”）管理遵循我行客戶經(jīng)理制度的基本原則，倡導(dǎo)公開、公平、公正的企業(yè)文化。 第三條客戶經(jīng)理管理包括客戶經(jīng)理基本職責(zé)及任職資格管理、行員等級的管理、業(yè)績評價的管理、薪酬和待遇管理等方面內(nèi)容。 第二部分客戶經(jīng)理基本職責(zé)及任職資格 第四條 客戶經(jīng)理的基本職責(zé)： 分行對客戶經(jīng)理實行“雙線管理”制度 ,客戶經(jīng)理除按時完成或超額完成分、支行（部）下達(dá)的各項經(jīng)營指標(biāo)任務(wù)外 ,須接受分行公司銀行部統(tǒng)一組織的專項營銷活動安排 ,同時客戶經(jīng)理必須定期參加總分行組織的相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)并接受相關(guān)業(yè)務(wù)考核。 負(fù)責(zé)穩(wěn)定并提高客戶在我行的存款量、結(jié)算業(yè)務(wù)量、信貸資產(chǎn)質(zhì)量以及創(chuàng)造的利潤。 把客戶需求與銀行的產(chǎn)品有機結(jié)合起來。在研究市場、客戶和競爭對手的基礎(chǔ)上，選擇、確定現(xiàn)有客戶營銷服務(wù)方案和潛在客戶拓展工作計劃；定期拜訪客戶，維護(hù)與客 戶的良好關(guān)系，根據(jù)客戶現(xiàn)有業(yè)務(wù)量、未來的發(fā)展和可能帶來的綜合收益，定期對客戶價值做出判斷。 主動尋找客戶，通過各種渠道與客戶建立業(yè)務(wù)聯(lián)系，及時了解客戶需求，積極向其推銷我行產(chǎn)品和服務(wù)，設(shè)計合作方案并組織實施，對需求較復(fù)雜或特大型客戶，可通過成立客戶服務(wù)小組的方式，為其提供綜合服務(wù)。 擁有客戶調(diào)查權(quán)和業(yè)務(wù)建議權(quán)，需對提交的各種信息、客戶資料、業(yè)務(wù)建議和工作報告的真實性、有效性負(fù)責(zé)。對借款人提供的財務(wù)信息、經(jīng)營狀況及擔(dān)保情況負(fù)真實性審查責(zé)任，對自己提出的報告、授信意見負(fù)責(zé)。對有授信業(yè)務(wù)需 求的客戶，應(yīng)負(fù)責(zé)對客戶的資信調(diào)查及具體授信的處理工作，授信業(yè)務(wù)一經(jīng)批準(zhǔn)，負(fù)責(zé)貸后管理工作，主動防范和化解可能產(chǎn)生的各類信用風(fēng)險。同時對與我行有業(yè)務(wù)往來的客戶信息有告知和風(fēng)險提示義務(wù)。 收集客戶的各種信息，包括財務(wù)信息、生產(chǎn)信息、銷售信息、管理資源信息、行業(yè)和產(chǎn)品市場信息等；保證信息的真實性、完整性和連續(xù)性。 處理或協(xié)助相關(guān)部門處理與客戶有關(guān)的業(yè)務(wù)糾紛。第五條 客戶經(jīng)理的任職資格： 基本素質(zhì)要求： （ 1）了解國家的經(jīng)濟(jì)、金融方針政策，熟悉我行相關(guān)業(yè)務(wù)的發(fā)展戰(zhàn) 略；（ 2）具有銀行或相關(guān)金融工作經(jīng)歷 2 年，具備經(jīng)濟(jì)、金融、會計等相關(guān)專業(yè)大學(xué)專科以上學(xué)歷，但應(yīng)屆大學(xué)畢業(yè)生不受此限； （ 3）熱愛客戶經(jīng)理工作，責(zé)任心強，有熱心為客戶服務(wù)的思想，具備一定的社交公關(guān)能力，無違法犯罪行為或無重大違規(guī)行為； （ 4）具有較強的風(fēng)險防范意識，能夠維護(hù)銀行的利益，保護(hù)客戶的正當(dāng)權(quán)益。 如有特殊貢獻(xiàn)者，另議。 第三部分行員等級管理 第一章基本規(guī)定 第六條按照總行 xx 年《 xx銀行公司銀行業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理管理辦法》的有關(guān)要求，結(jié)合我行實際， xx 年 客戶經(jīng)理行員等級由高到低分五級二十檔：首席、資深、高級、中級和初級，其中首席設(shè)置六檔、資深設(shè)置六檔、高級設(shè)置四檔、中級設(shè)置二檔、初級分二檔，分行可根據(jù)總行關(guān)于對客戶經(jīng)理序列級別的規(guī)定適時進(jìn)行調(diào)整。 xx 年客戶經(jīng)理行員等級與原行員等級級別的對應(yīng)關(guān)系見附件一。 第七條首席客戶經(jīng)理最高可達(dá)分行行長級，資深客戶經(jīng)理最高可達(dá)支行行長或公司部總經(jīng)理級。 第八條按照總行關(guān)于客戶經(jīng)理等級管理的規(guī)定和要求，在對外工作中（如名片等），首席、資深、高級一檔統(tǒng)稱為資深業(yè)務(wù)經(jīng)理，高級二檔、高級三檔統(tǒng)稱為高級業(yè)務(wù)經(jīng)理，中 級統(tǒng)稱為業(yè)務(wù)經(jīng)理，初級客戶經(jīng)理統(tǒng)稱為業(yè)務(wù)助理。 第九條按照客戶經(jīng)理是否承擔(dān)管理職責(zé)，適用不同的等級管理辦法。各支行以及超過四名客戶經(jīng)理的分行公司業(yè)務(wù)部（營銷團(tuán)隊），在主管公司業(yè)務(wù)的支行副行長（副總經(jīng)理）、支行行長助理（總經(jīng)理助理）或者支行公司業(yè)務(wù)部經(jīng)理（經(jīng)理）中確定一人作為承擔(dān)管理職責(zé)的客戶經(jīng)理；承擔(dān)管理職責(zé)的客戶經(jīng)理按照分行規(guī)定的條件和程序確定。xx 年分行對支行分管公司業(yè)務(wù)的行領(lǐng)導(dǎo)和公司部經(jīng)理除按客戶經(jīng)理等級考核外，還要按管理職責(zé)單獨進(jìn)行綜合考評，并與責(zé)任津貼掛鉤，具體考評辦法詳見隨后出臺的《 xx 年經(jīng)營機構(gòu)公司業(yè)務(wù)管理干部綜合考評辦法》。 第十條客戶經(jīng)理行員等級管理包括客戶經(jīng)理的準(zhǔn)入、試用、晉級、降級、轉(zhuǎn)崗和退出管理，其中晉級和降級管理是行員等級管理的核心。 第十一條客戶經(jīng)理行員等級的管理采取定量指標(biāo)考核為主、定性指標(biāo)考核為輔，定量與定性考核相結(jié)合的方式，實行與業(yè)績和管理考核掛鉤的浮動管理制度，但對試用期結(jié)束需確定行員等級管理的，以定量指標(biāo)考核為依據(jù)。 第十二條客戶經(jīng)理考核的定量指標(biāo)為模擬利潤（當(dāng)年實際模擬利潤 +比上年增加的模擬利潤，以下簡稱“實際量 +增量”）、一般性存款日均 量和當(dāng)年新增有效客戶數(shù)，定性指標(biāo)包括貸后管理質(zhì)量、參加公司業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況、參加總分行舉行的業(yè)務(wù)考試的成績、總分行要求的公司業(yè)務(wù)資料報送情況等。 第十三條客戶經(jīng)理行員等級的評定標(biāo)準(zhǔn)主要參照 xx 年全行客戶經(jīng)理業(yè)績、貸后管理質(zhì)量情況以及 xx 年公司業(yè)務(wù)經(jīng)營計劃和風(fēng)險管理需要制定，具體標(biāo)準(zhǔn)見《 xx 分行公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理行員等級定量考核指標(biāo)》（附件二）、《重 xx 分行公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理行員等級定性考核指標(biāo)》（附件三），分行可以根據(jù)實施情況對考核標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整。 第十四條正式客戶經(jīng)理的行員等級的評定分為評定與半年評 定，分別于每年 1 月份及 7 月份進(jìn)行，評定依據(jù)為上全年的業(yè)績，半年評定依據(jù)為當(dāng)年上半年的業(yè)績?？蛻艚?jīng)理行員等級以評定為主、半年評定為輔，即半年評定作為激勵完成全年考核指標(biāo)的手段，是一種階段性和輔助性評定，半年定級結(jié)果（級別）只對下半年有效；無論半年定級結(jié)果如何，定級只以全年完成業(yè)績與上一定級結(jié)果（級別）對應(yīng)的考核標(biāo)準(zhǔn)相比較確定。客戶經(jīng)理從試用期轉(zhuǎn)為正式客戶經(jīng)理的，在轉(zhuǎn)正后半年以上才參與正式客戶經(jīng)理的級別評定，參與評定的時間及對應(yīng)的業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)見《 xx 分行公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理行員等級定量考核指標(biāo)》（附件二）的有關(guān)說明。 第二章客戶經(jīng)理的準(zhǔn)入 第十五條客戶經(jīng)理的準(zhǔn)入采取公開聘任、自愿申請、用人單位推薦、組織安排相結(jié)合的方式。各經(jīng)營機構(gòu)客戶經(jīng)理的編制及人選，由分行根據(jù)定崗定員的原則和業(yè)務(wù)發(fā)展的實際需要確定。 第十六條申請應(yīng)聘客戶經(jīng)理，按照以下程序聘任： 申請人以書面形式提出申請，并填寫《 xx 銀行 xx 分行公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理應(yīng)聘申請表》（附件四）。 公司銀行部收到申請后，應(yīng)向申請人介紹我行客戶經(jīng)理的基本管理制度，按照有關(guān)規(guī)定對客戶經(jīng)理任職資格進(jìn)行初步考查，并負(fù)責(zé)考查客戶經(jīng)理對公司業(yè)務(wù)的認(rèn)知和工作經(jīng)驗，了解和評估客戶經(jīng)理的工作打算和業(yè)績計劃。 上述考查通過后，公司銀行部應(yīng)組織申請人與用人單位洽談或向用人單位征求意見，達(dá)成用人意向的，公司銀行部根據(jù)客戶經(jīng)理情況確定試用期需達(dá)到的業(yè)績水平，提出聘任行員等級的建議（試用期不設(shè)初級二檔行員等級），并與申請人簽訂業(yè)績承諾書（附件五）。 人力資源部負(fù)責(zé)對客戶經(jīng)理進(jìn)行政審和外部調(diào)查。 人力資源部審查通過的，報分管行領(lǐng)導(dǎo)、行長面