【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 條線(xiàn)主管”到“全 方位啟動(dòng)”、“負(fù)債業(yè)務(wù)”到全面的“銀行業(yè)務(wù)”轉(zhuǎn)變。 ⅩⅩ年，ⅩⅩ分行案防工作著力點(diǎn)將從“固牢保羊”向“驅(qū)狼避險(xiǎn)”推進(jìn)，以“嵌入”為主題，著眼于通過(guò)充分利用檢查結(jié)果、信息技術(shù)，提高發(fā)現(xiàn)和識(shí)別案件風(fēng)險(xiǎn)的能力，著力通過(guò)加強(qiáng)培訓(xùn)、強(qiáng)化監(jiān)督、提升履職管理效能，提高防范和控制案件風(fēng)險(xiǎn)的能力。立于責(zé)：繼續(xù)推進(jìn)“案防責(zé)任制”建設(shè)，強(qiáng)化案件防控責(zé)任。防于念：提高全員案件防控意識(shí)，有效提升案件防控效能。 強(qiáng)于聯(lián)：繼續(xù)深化各條線(xiàn)主導(dǎo)、全行聯(lián)動(dòng)以及郵銀溝通協(xié)調(diào)的機(jī)制，深入開(kāi)展各條線(xiàn)、各單位風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)，及時(shí)排除案件 風(fēng)險(xiǎn)隱患。暖于心：繼續(xù)開(kāi)展員工關(guān)愛(ài)活動(dòng)，進(jìn)一步提高員工案防的內(nèi)生動(dòng)力。在“送方便”、“送溫暖”活動(dòng)基礎(chǔ)上，開(kāi)展第三期員工關(guān)愛(ài)活動(dòng)?！八徒】怠?，倡導(dǎo)積極向上的生活理念，引領(lǐng)員工利用好八小時(shí)以外的業(yè)務(wù)生活，促員工健康生活、快樂(lè)工作。 ⅩⅩ年，我們將繼續(xù)攜手并肩，永不松懈，共筑郵儲(chǔ)案防鋼鐵長(zhǎng)城。 為了全方位地提升基層管理者經(jīng)營(yíng)能力和管理水平，充分發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)在經(jīng)營(yíng)管理中的重要作用，適應(yīng)郵儲(chǔ)銀行改革發(fā)展的需要，ⅩⅩ分行借鑒美國(guó)西點(diǎn)軍訓(xùn)的理念，組織實(shí)施了西點(diǎn)培訓(xùn)工程，“西點(diǎn)人才工程”培訓(xùn)內(nèi)容中，將風(fēng)險(xiǎn)防控 作為一個(gè)獨(dú)立模塊，通過(guò)案例教學(xué)、實(shí)戰(zhàn)演練、交流互動(dòng)，那么我們基層骨干管理人員案防意識(shí)和履職能力有什么變化呢？ 二、情景?。骸段鼽c(diǎn)歸來(lái)話(huà)履職》 西點(diǎn)有六大模塊：個(gè)金、國(guó)際、信貸、渠道服務(wù)、風(fēng)控以及領(lǐng)導(dǎo)力的提升。 李行長(zhǎng)：以前我光知道風(fēng)險(xiǎn)防控很重要，就是不知道從哪下手，其實(shí)對(duì)我來(lái)說(shuō)最大的風(fēng)險(xiǎn)就是不知道風(fēng)險(xiǎn)在哪，模不著門(mén)道，這次西點(diǎn)培訓(xùn)，真是及時(shí)雨，尤其是支行長(zhǎng)履職，讓我掌握了日查、周查、 夜查的重點(diǎn)，包括監(jiān)控回放、大額現(xiàn)金、特殊業(yè)務(wù)、尾箱現(xiàn)金重空盤(pán)點(diǎn)等，行員們都說(shuō)經(jīng)過(guò)西點(diǎn)培訓(xùn)的我 ，就像是齊天大圣，什么都逃不過(guò)我的火眼金金。 石行長(zhǎng)：以前我管理比較粗放，可以說(shuō)是重經(jīng)營(yíng)、輕內(nèi)控，通過(guò)這次培訓(xùn)，使我意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的重要性，就好像頭上懸著劍，腳上踩著釘，風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在。回去后，重新梳理，運(yùn)用了培訓(xùn)中的很多方法，包括教育培訓(xùn)，專(zhuān)題會(huì)議，特別指導(dǎo)，強(qiáng)化考核等。通過(guò)一系列措施，支行員工的主動(dòng)合規(guī)意識(shí)明顯提升，違規(guī)行為基本杜絕。抓履職，促執(zhí)行，提升履職效能為著力點(diǎn)，來(lái)進(jìn)一步推動(dòng)案防工作，履職管理就是對(duì)“人、錢(qián)、重空、權(quán)限”的管理，在這四個(gè)環(huán)節(jié)中，準(zhǔn)確的找到風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、控制點(diǎn)。 風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控和 案防管理歷來(lái)是郵儲(chǔ)銀行各項(xiàng)工作中的重中之重，ⅩⅩ分行舉辦的西點(diǎn)人才工程，將風(fēng)險(xiǎn)管理與網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)有機(jī)結(jié)合，給支行長(zhǎng)增長(zhǎng)了自己的有效抓手，這也讓我們一線(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)可以有條不紊發(fā)展業(yè)務(wù)，為我們的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)工作保駕護(hù)航，讓我們一起攜手，營(yíng)造良好內(nèi)控氛圍，共筑風(fēng)險(xiǎn)防范大堤。 自營(yíng) +代理的運(yùn)營(yíng)模式是郵儲(chǔ)銀行的一大特色，郵銀連心攜手共贏，是ⅩⅩ郵政金融業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展的基礎(chǔ)。ⅩⅩ市郵政公司和郵儲(chǔ)銀行注重郵銀溝通時(shí)效，進(jìn)一步完善ⅩⅩ郵政金融協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)的機(jī)制。 三、情景劇《郵銀攜手共譜合規(guī)新篇章》 為有效防范案件 的發(fā)生，郵銀雙方以專(zhuān)題案防教育活動(dòng)為主導(dǎo)，結(jié)合常規(guī)審計(jì)檢查問(wèn)題，以案件防控會(huì)和資金安全會(huì)為代題，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)存在的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行揭示和分析，力求完善網(wǎng)點(diǎn)日常風(fēng)控工作，通過(guò)郵銀雙反的共同努力，使雙方在案防方面，都得到了很大的提升。案防工作室企業(yè)平穩(wěn)發(fā)展的基石，只有使其常態(tài)化、主動(dòng)化、全員化，企業(yè)才能真正長(zhǎng)防而久安，只要郵銀雙本本著案防工作是一家的宗旨，加強(qiáng)溝通，攜手互動(dòng)，提高認(rèn)識(shí)，狠抓落實(shí)，為企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展鋪出一條康莊大道。歌曲《相親相愛(ài)一家人》 加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，制定了一把手負(fù)責(zé)機(jī)制；加強(qiáng)條線(xiàn)管理，促進(jìn)了縱 橫向有機(jī)結(jié)合； 加強(qiáng)宣傳教育，提高了全體員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)；加強(qiáng)整改落實(shí)，夯實(shí)了日常管理的基石； 因?yàn)槲覀兪且患胰?，同舟共?jì)的一家人； 嚴(yán)格執(zhí)行制度，排除各種隱患，共筑起風(fēng)險(xiǎn)防控的長(zhǎng)城；因?yàn)槲覀兪且患胰耍阜缿?zhàn)線(xiàn)的一家人，郵銀通力協(xié)作，上下團(tuán)結(jié)一心，用盡職盡責(zé)換健康發(fā)展。 四、情景劇《你存或者不存》 你存，或者不存，人民銀行的規(guī)定就在那里，不增不減；你遵守，或者不遵守，監(jiān)管部門(mén)的政策就在那里，不動(dòng)不搖。 合規(guī)經(jīng)營(yíng)，從我做起。 五、情景劇《遐想》 客戶(hù)經(jīng)理和柜員，齊心協(xié)力防風(fēng)險(xiǎn)；業(yè)務(wù)制度環(huán)環(huán)扣，且聽(tīng)我們講一講。 單位客戶(hù)來(lái)開(kāi)戶(hù)，重要證件不能少；各類(lèi)證件須齊全，人員場(chǎng)所核實(shí)清； 柜面開(kāi)戶(hù)見(jiàn)原件，前后一致要嚴(yán)審；過(guò)期資料勿受理，防偽特征仔細(xì)辨； 開(kāi)戶(hù)資料申請(qǐng)書(shū)，前后一致要嚴(yán)審；三人審核章戳齊，落實(shí)制度保安全； 身份信息要核查，不全不符需佐證；疑義證件及時(shí)報(bào)，不給疑犯可乘機(jī)； 法人親自來(lái)開(kāi)戶(hù)，代理開(kāi)戶(hù)需授權(quán)；授權(quán)只可授員工，開(kāi)戶(hù)意愿電話(huà)核； 核準(zhǔn)賬戶(hù)人行批，未經(jīng)核準(zhǔn)不可用；備案賬戶(hù)及時(shí)備，五日期限須牢 記； 了解客戶(hù)最重要，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分清；識(shí)別客戶(hù)應(yīng)深入，續(xù)評(píng)及時(shí)防風(fēng)險(xiǎn)； 重要單證印鑒卡，保管交接手續(xù)嚴(yán)；交接必交有權(quán)人，簽字確認(rèn)責(zé)任清； 及時(shí)對(duì)賬好處多，每筆明細(xì)須勾挑；不符款項(xiàng)查到底，客戶(hù)資金有保障； 萬(wàn)丈高樓平地起，郵儲(chǔ)創(chuàng)業(yè)有根基；執(zhí)行制度是根本，資金安全hold ??； 二零一二龍年到，全行齊心志氣高，穩(wěn)步前行創(chuàng)佳績(jī)，郵儲(chǔ)銀行騰飛齊歡笑。 六、情景劇《魔高一尺道高一丈》 七、情景劇《一張都不能少》開(kāi)戶(hù)資料要齊全，沒(méi)有授權(quán)不能辦。 八、情景劇《剖析案例嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)》如何抓好風(fēng)險(xiǎn)管理，有效防控資金案件。 切實(shí)貫徹落實(shí)銀監(jiān)部門(mén)以及總行的管理要求，要持續(xù)開(kāi)展全員的警示教育活動(dòng)，營(yíng)造良好的合規(guī)文化氛圍。 健全完善全行的內(nèi)控體系，要使風(fēng)險(xiǎn)管理覆蓋全員全業(yè)務(wù)以及全流程。 切實(shí)抓好各級(jí)人員的履職，尤其要抓好高管人員和關(guān)鍵崗位人員的履職，真正形成制度制約、流程制約、崗位制約的管理機(jī)制。 發(fā)揮三道防線(xiàn)的協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，形成合力，切實(shí)防范各類(lèi)資金案件?！扒爸泻笈_(tái)齊聯(lián)動(dòng)，合規(guī)經(jīng)營(yíng)促發(fā)展” 銀行因?yàn)橛行Ч?控風(fēng)險(xiǎn)而生存和繁榮，也會(huì)因?yàn)楣芸夭涣Χ『拖?，審?jì)條線(xiàn)在努力尋找內(nèi)審工作和案防工作的結(jié)合點(diǎn)和著力點(diǎn)，以查履職促執(zhí)行為抓手，在推動(dòng)全行案防體系健全、郵銀協(xié)調(diào)、上下聯(lián)動(dòng)、促進(jìn)案防工作落地落實(shí)方面發(fā)揮了積極的作用。市郵政公 司領(lǐng)導(dǎo)高度重視案防工作，把問(wèn)題整改情況納入了管理人員的績(jī)效考核，努力打造良好的案防環(huán)境，同時(shí)分行各條線(xiàn)、各單位與同級(jí)郵政企業(yè)齊心協(xié)力、共同營(yíng)造“人人合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的案防氛圍。 九、歌曲《眾志成城保安全》一支竹篙耶難度汪洋海 眾人劃槳吆開(kāi)動(dòng)大帆船郵儲(chǔ)銀 行耶揚(yáng)帆正起航大家合力吆開(kāi)創(chuàng)一片天 一加十十加百百加千千萬(wàn)你加我我加你共把案防關(guān)同舟嘛共濟(jì)海讓路你我同心保安全百舸爭(zhēng)流千帆進(jìn)郵儲(chǔ)發(fā)展要穩(wěn)健只重經(jīng)營(yíng)，走呀走不遠(yuǎn)案件風(fēng)險(xiǎn)，必須要防范愚公一人，難把大山移郵儲(chǔ)眾人，案防長(zhǎng)城建 捍衛(wèi)嘛企業(yè)的生命，守護(hù)運(yùn)營(yíng)的安全同志我們手牽手合規(guī)要牢記心間 ⅩⅩ年是郵儲(chǔ)銀行ⅩⅩ分行向商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的重要一年，是深化改革的關(guān)鍵之年，案件防控工作至關(guān)重要。郵儲(chǔ)銀行ⅩⅩ分行仍將堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，強(qiáng)化案件防控體系和機(jī)制作用的發(fā)揮，使各項(xiàng)規(guī)章制度落實(shí)到位，通過(guò)補(bǔ)充完善制 度，強(qiáng)化各級(jí)人員履職效能，把案防工作嵌入到各流程、各環(huán)節(jié)當(dāng)中，提高發(fā)現(xiàn)和防控案件風(fēng)險(xiǎn)的能力，為郵儲(chǔ)銀行ⅩⅩ分行穩(wěn)健發(fā)展保駕護(hù)航。 第三篇：北京分行案防會(huì)議 北京分行案防會(huì)議 銀行是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的特殊企業(yè)，安全防范是銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)和保障，案件防控更是重中之重。 2021 年，分行嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管要求，按照總行部署，秉承經(jīng)營(yíng)與管理并重的理念。通過(guò)健全風(fēng)控體系，人員有效履職，規(guī)范流程管理，努力構(gòu)筑全員、全業(yè)務(wù)、全流程的案件防控體系。 今天，分行即將采用全新的方式召開(kāi) 2021 年案件防控工作會(huì)議，向各位領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào) 2021 年案防工作成果和 2021 年案件防控重點(diǎn)工作。 一、專(zhuān)題片《齊心共御筑長(zhǎng)城》 安全防范是健康發(fā)展的基礎(chǔ)，郵儲(chǔ)銀行北京分行正致力于通過(guò)健全的風(fēng)控體系、有效的人員履職、規(guī)范的流程管理，全面推進(jìn)案防工作，努力打造一座聯(lián)防共管、齊心共御的案件防控鋼鐵長(zhǎng)城。 2021 年分行認(rèn)真貫徹監(jiān)管部門(mén)和總行的總體要求，著力從五個(gè)方面深入推進(jìn)案件防控工作，為深化改革、加快發(fā)展、推進(jìn)轉(zhuǎn)型保駕護(hù)航。 重管理：按照分行徐學(xué)明行長(zhǎng) 業(yè)務(wù)發(fā)展提速、風(fēng)控管理加強(qiáng)、人員素質(zhì)提高的要求，分行創(chuàng)新內(nèi)控管理模式，實(shí)現(xiàn)了“八大集中”，有效提升了管理水平。 “八大集中”：人力資源管理集中、財(cái)務(wù)管理集中、公司賬戶(hù)審批集中、現(xiàn)