【文章內(nèi)容簡介】 材，積極參加各種考試來充實自己理論知識缺乏，更讓自己深入了解柜員業(yè)務(wù)特性，及工作重要性等基礎(chǔ)知識。 二、踏實認真工作，積極學(xué)習(xí)柜面業(yè)務(wù) 柜員是直接面對客戶群體戰(zhàn)斗在一線工作崗位，在 這平凡崗位上，雖然只有日復(fù)一日年復(fù)一年重復(fù)那些諸如存款、取款，賬務(wù)錄入，收收放放，營銷維護，迎來送往之類枯燥運作和繁雜事務(wù)它工作雖然是比較枯燥乏味，但是把平凡點點滴滴做到完美那就是一件偉大事情，其實人生價值不都體現(xiàn)在平凡工作上嗎 ? 面對各類客戶，柜員想要讓讓客戶真正體會到農(nóng)行優(yōu)質(zhì)完善服務(wù)，所以我們就一定要有熟練地業(yè)務(wù)處理能力跟良好職業(yè)道德操守。自從參加工作后，我學(xué)會了踏實工作，努力學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，跟很多同事請教業(yè)務(wù)技巧與知識，只有這樣，才能確確實實干出能經(jīng)得起時間考驗業(yè)績。在工作生活上同事和領(lǐng)導(dǎo)給與了 我無微不至照顧讓我飛快地成長著業(yè)務(wù)不斷熟練。在實際辦理業(yè)務(wù)時，在遵守我行各項規(guī)章制度前提下，我能夠靈活掌握營銷方式，為客戶提供一定靈活、快捷優(yōu)質(zhì)化服務(wù)，不耽誤客戶時間更能改善客戶對我行印象。 三、團結(jié)進取，共同營造良好工作環(huán)境 “上下同欲者勝?！睂O武在孫子兵法里如是說，只有上下各級由于一樣目標團結(jié)在一起，我們才能在這競爭日益激烈金融競爭中長盛不衰立于不敗之地。團結(jié)他人，共同進取，也是我為人處世態(tài)度。在工作中，能夠團結(jié)同事，和睦相處，相互學(xué)習(xí)、相互促進；在生活中，互相幫助，互相關(guān)心，共同創(chuàng)造和 諧氛圍。同時，不斷地進行自我定位，更新觀念，為了統(tǒng)一目標而努力奮進。 簡而言之，回顧過去展望未來。這一年來，在領(lǐng)導(dǎo)和同事關(guān)心、幫助下，我在各方面都有了長足發(fā)展與進步，但也還存在著很多不足，如還是對某些業(yè)務(wù)不熟練，在前臺遇到緊急情況機動性有待提高，對金融財會知識了解得不夠，今后我會不斷加強鍛煉，爭取在新一年中取得更好成績。 青年時期是人生最寶貴時光，因為躊躇滿志，精力充沛，因為敢闖敢干，活力四射，因為有太多夢想和希望！但在我看來，青年寶貴還在包括不懈追求與團隊融合，崇高道德修養(yǎng)，以及堅強意志， 更要耐得住平凡，立足于平凡，淡泊名利，勇于奉獻！ 此致 敬禮！ 述職人： ___ 20__年 _月 _日 金融銷售述職報告（四） 尊敬的領(lǐng)導(dǎo)： 您好！ 20__年已經(jīng)過去，回首這一年，營業(yè)部在兩位老總的領(lǐng)導(dǎo)下不斷改革使人員組合優(yōu)化，更趨合理，業(yè)務(wù)拓展也更加迅猛。年我一直就任于營業(yè)部 __服務(wù)部負責管理和客戶開發(fā)工作，在這一年里，我為服務(wù)部盡心盡力，積極為服務(wù)部的工作出謀劃策，從節(jié)約成本和開發(fā)客戶雙重下手，使服務(wù)站在這一年里發(fā)生了質(zhì)地變化，在這一年里，新引進客戶 __幾人，客戶市值達到了 __萬元（只反映出來市值，看不到資產(chǎn)總值），交易量更是突破新高，從 1 月 1 日到 12 月 31 日， __服務(wù)站完成交易量 __億元，在千分之一的傭金下實現(xiàn)傭金收入 __萬元，這一成績的取得主要歸功于營業(yè)部 _總、 _總的正確領(lǐng)導(dǎo)，歸公于營業(yè)部其他各兄弟部門和員工的大力支持。 一、從嚴治內(nèi)、嚴格要求自己 一個部門的好壞，部門決策者的決定直接影響著它的工作效率和競爭力，在 __服務(wù)站我既是管理人員、也是后臺人員、更是一個業(yè)務(wù)開發(fā)人員，為了不斷提高 __服務(wù)站在 __的市場競爭力，我以公司 各項管理制度為基礎(chǔ)，結(jié)合 __地區(qū)情況，制定了有針對性的管理制度，主要是管理我自己，也是鞭策我自己。我在營業(yè)部服務(wù)柜臺每個崗位都輪流做過，這造就了我對營業(yè)部每項基本業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)流程的熟練。由于 __服務(wù)站是公司總部電子商務(wù)部當時主辦的，屬于網(wǎng)上交易指導(dǎo)站，走的是公司銀證通業(yè)務(wù)這一塊，當時是公司主要的虧損站點之一，后劃歸 __營業(yè)部，在這時候營業(yè)部派我接手 __服務(wù)站，負責管理和客戶開發(fā)工作，在營業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在兄弟部門員工的支持下，我在這里參與了營業(yè)部改建 __服務(wù)站的全部過程，電網(wǎng)電線的改造、電話系統(tǒng)設(shè)備 的重建、內(nèi)網(wǎng)的再建，克服了重重困難，盡量收縮成本，同時提高服務(wù)質(zhì)量、擴大聲譽。 因為在這里我們走的是電子商務(wù)部當時設(shè)的銀證通線路，而又歸屬于 __營業(yè)部，各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)電子商務(wù)部跟營業(yè)部在流程上有很大的不同，基本業(yè)務(wù)知識相同，但業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和流程上跟營業(yè)部的業(yè)務(wù)流程基本脫鉤，這就要求業(yè)務(wù)風險要進一步加強，于是我對自己的要求就進一步提高了，不斷利用業(yè)余的時間加強業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)流程的學(xué)習(xí)，并不斷跟 __營業(yè)部、電子商務(wù)部等業(yè)務(wù)風險聯(lián)系部門聯(lián)系溝通，同時嚴格規(guī)范了業(yè)務(wù)操作。業(yè)務(wù)規(guī)范是高昂代價換來的，我在公司規(guī)范各項 業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，結(jié)合了 __地區(qū)的實際情況，在辦理各項業(yè)務(wù)時采取了靈活的運用，為公司利益和客戶利益提供了雙重可靠保障。 二、打通人脈、擴大聲譽 一個服務(wù)行業(yè)在一個地方立足、占領(lǐng)市場份額，擴大聲譽，與當?shù)氐胤秸块T的扶持和合作伙伴的大力支持程度有很大的關(guān)系。今年以來，我在這方面狠下了工夫，目前已經(jīng)取得了當?shù)毓ど叹?、城建局等各個政府監(jiān)管部門的信任，并同意在政策上對我們進行大力扶持，以幫助我們在 __長久立足，占領(lǐng)市場份額，擴大聲譽。并且和合作伙伴中國銀行有了進一步的溝通和深入合作，不光是基本業(yè)務(wù)上的合作，更是在尋求增量資金，擴大市場份額上有了初步的合作，目前已經(jīng)拓展到 __市，雖然目前在增量資金方面效果不是特明顯，但也有部分客戶的陸續(xù)轉(zhuǎn)入，在明年 我們會跟他們進一步探討合作的途徑，充分發(fā)揮銀行工作人員在開發(fā)客戶上的積極主動性。 證券行業(yè)是一個新事物不斷涌現(xiàn)的行業(yè)、是一個競爭日趨激烈的行業(yè)。銳意創(chuàng)新，跟上時代潮流、是競爭取勝的必由之路。在這里，剛開始我對客戶不是很熟，于是我主動跟客戶聯(lián)系，找他們一一談心，主動要求他們到我這里來，跟他們一起研究，探討?？蛻糁g千差萬別，對客戶我們要對他們進行政策傾心、技術(shù)扶持、幫助其資產(chǎn)保值增值，經(jīng)過和他們一起的探討，談心，總結(jié)了一些經(jīng)驗并付出實用，取得了一定的成績，同時也取得了客戶的信任。在今年我們服務(wù)站的客戶 睡眠客戶已經(jīng)在我們的扶持下充分動起來了，同時充分利用資源，尋求增量資金，順利實現(xiàn)了年初報本贏利的目的。 三、存在問題 __服務(wù)站客戶的市值相對還很薄弱，凈資產(chǎn)收益率還有待進一步提高。我將從吸引增量資金和盤活內(nèi)部資產(chǎn)兩個角度去努力提高客戶資券換手率，以目前的客戶市值和交易量來看，客戶的換手率已經(jīng)非常之高，而且交易人數(shù)較集中，多半集中在少數(shù)人身上。最主要的問題還是客戶人數(shù)太少，市值太少。下一步主要工作還是要圍繞在吸引增量資金上面多下工夫。 此致 敬禮！ 述職人： ___ 20__年 _月 _日 金融銷售述職報告（五） 尊敬的領(lǐng)導(dǎo)： 您好！ 回顧走過的 20__年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下、 支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作。以下是 20__金融銷售個人工作述職報告： 一、具體工作 客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作： ，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群；通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜 crm 系統(tǒng)，重點發(fā)展 vip 客戶，新增 vip 貴賓客戶； ，運用銀掌柜 crm 系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息。在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時。 進行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效； ，通過報社、移動短信，展版張貼， led 橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果； ，按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。 自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況： 在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大 afp 資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年 7 月通過了全國組織的 afp 金融理財師資格 認證考試，并于 10 月取得資格證書；通過 afp 系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據(jù)不同的客戶，適當?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報作為自己的工作目標。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力，結(jié)合我行實際情況參加 it 藍圖培訓(xùn)，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力 二、存在的不足 盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套 等問題。目前，我行為擴大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開（受營銷人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約）缺少專業(yè)性理財。 不足處： （中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護； ，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力； ，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多 渠道從前臺向理財室輸送客戶信息； 三、來年工作打算 ，了解掌握個人理財業(yè)務(wù)市場，應(yīng)對同業(yè)競爭，進快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù)， ，作好自學(xué)及參加培訓(xùn)；進一步提高業(yè)務(wù)水平 ，有效的重點放在客戶量的增長。 ，做好 it 藍圖新系統(tǒng)上線工作，做好 20__年個人工作計劃。 此致 敬禮！ 述職人： ___ 20__年 _月 _日 第三篇： 2021 年銷售專員述職報告 述職報告 自 2021 年 11 月 8 日任職以來，我負責百川印象商貿(mào)公司市場部工作近 3 個月的時間，不僅對酒類有了相關(guān)的了解，同時實際操作能力方面也得到了進一步提升。我主要的職責是通過公司所給予的資源和陌生拜訪（包括：團購、酒店、招商），進行市場調(diào)查、開發(fā)、滲透，并及時跟進客戶、維系客情關(guān)系、詳細登記客戶信息情況。 在工作中，感受到在公司領(lǐng)導(dǎo)的幫助、同事們的支持下自已所取得進步的喜悅，感受到在工作中與各位同事共同努力取得成效的自信，感受到在工作中因面 對眾多事務(wù)不能面面俱到而留下的遺憾，感受到因能力有限面對市場工作如何更好的創(chuàng)新思路而留下的思索?；仡櫲齻€月來的工作，有成績，也有不足。下面我主要從以下兩個方面進行述職，請夏總給予指正。 一、 2021年具體工作數(shù)字總結(jié) 酒店：共進駐 16 家，其中貨品已經(jīng)收回有 5 家、陌生拜訪有 5 家、關(guān)系介紹有 6 家、產(chǎn)生銷量有 5 家（其中 2 家貨品已經(jīng)收回，其余為：南湖春、喬家大院、我家小院）； 團購： 3 家； 招商：共來電咨詢 22 個，（其中已經(jīng)無意向有 3 人、已經(jīng)來公司有 2 人、稍有意向有 3 人、意向一般有 9 人，無人接不通有 5 人）； 二、 2021年具體工作規(guī)劃 公司擬定的 2021 銷售計劃是 1 千萬，其中渠道銷售目標 200 萬，招商銷售目標 800 萬，根據(jù)商貿(mào)公司的實際情況，公司對人員、工作職責等做了重新的調(diào)整及安排。本人工作如下： 本人轉(zhuǎn)為僅負責招商工作（電話營銷、接待），而其他工作則以協(xié)同、輔助、配合為主；（詳見附件 1）在公司人員調(diào)整的前提下，本人有帶領(lǐng)之責任，自身加強學(xué)習(xí)的同時，也 將其了解的相關(guān)招商知識與之“復(fù)制”，使大家共同用其所長的同時增加公司的銷售業(yè)績； 今年計劃招代理、經(jīng)銷商 10— 15 個，以確保 800 萬的招商銷售目標。本人將客戶劃分為：潛伏期、挖掘期、吸引期、共贏期四個時期，因此每個季度都有可能產(chǎn)生代理、經(jīng)銷商，即每個季度發(fā)展 2— 4 個代理、經(jīng)銷商。 XX X 二〇一二年二月三日 第四篇：金融銷售年終述職報告 伴隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的快速升級，國家政策的支持鼓勵，消費金融市場發(fā)展勢頭強勁，居民的消費需求不斷擴張，小微客戶組成了強大的新型消費群體，下面是關(guān)于金融銷售年終述職報告的內(nèi)容，歡迎閱讀！ 金融銷售年終述職報告 尊敬的公司領(lǐng)導(dǎo)、親愛的同仁們： 進入 xx 證券已有兩個多月了，這段時間自身在各個方面都有所提高，主要體現(xiàn)在： 一、對證券行業(yè)有了初步了解 進入公司以來，從熟悉這個行業(yè)到通過資格考試，對證券這個行業(yè)有了初步的了解，而駐點銀行，通過渠道營銷，對證券業(yè)務(wù)又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問題。 二、業(yè)務(wù)開拓能力的提高