信用社(銀行)安全防范工作總結(jié)(編輯修改稿)
2025-05-06 15:00 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 他工作。 電話銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作機(jī)制。 (1)聯(lián)社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)事件的處理和上報(bào) 。定期組織電話銀行風(fēng)險(xiǎn)管理專項(xiàng)檢查，對(duì)電話銀行中存在的風(fēng)險(xiǎn)和問題及時(shí)發(fā)現(xiàn)，分析研究，制定相關(guān)防范措施 。通過多種渠道和方式，加大電話銀行、 ATM、 pos、自助終端等電子銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)教育 和安全提示工作，幫助客戶培養(yǎng)良好的密碼設(shè)置習(xí)慣和密碼保護(hù)意識(shí)，提高客戶防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)。 (2)聯(lián)社科技部負(fù)責(zé)完善電話銀行業(yè)務(wù)流程，加強(qiáng)各類電子銀行設(shè)備及系統(tǒng)運(yùn)行管理，確保系統(tǒng)正常運(yùn)轉(zhuǎn)，保持電子銀行業(yè)務(wù)的正常開展 。定期對(duì) ATM、自助終端等電子設(shè)備的運(yùn)行狀況進(jìn)行檢查，制定相關(guān)應(yīng)急預(yù)案。 (3)網(wǎng)點(diǎn)電話銀行風(fēng)險(xiǎn)管理員負(fù)責(zé) ATM、自助終端等電子設(shè)備的日常檢查，確保現(xiàn)金、打印紙充足及各類設(shè)備的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。 (4)電話銀行風(fēng)險(xiǎn)分為業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，網(wǎng)點(diǎn)電話銀行風(fēng)險(xiǎn)管理員根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)種類做好電話銀行風(fēng) 險(xiǎn)事故的上報(bào)工作，做到及時(shí)發(fā)現(xiàn)、及時(shí)處理、及時(shí)上報(bào)。 三、電話銀行風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)事件的報(bào)告 (一 )突發(fā)事件報(bào)告的基本原則 及時(shí)性：最先獲悉農(nóng)村信用社電話銀行風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)事件發(fā)生信息的部門或機(jī)構(gòu)人員，應(yīng)當(dāng)在第一時(shí)間按規(guī)定報(bào)告上級(jí)部門或相關(guān)機(jī)構(gòu)。 準(zhǔn)確性：報(bào)告內(nèi)容要客觀真實(shí)，不得主觀臆斷。 規(guī)范性：報(bào)告內(nèi)容要合乎有關(guān)要求。 (二 )事件發(fā)生的主要內(nèi)容。 事件涉及的機(jī)構(gòu)名稱、地點(diǎn)、時(shí)間。 事件發(fā)生的原因、性質(zhì)、類型、等級(jí)、可能涉及的金額及人員 ，損失程度，影響范圍等。 (三 )事件報(bào)告的一般程序。根據(jù)事件的性質(zhì)，按規(guī)定上報(bào)。 四、電話銀行風(fēng)險(xiǎn)事件的上報(bào)程序 (一 )系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。因系統(tǒng)故障或監(jiān)控故障而導(dǎo)致的 ATM、自助終端出現(xiàn)異?；驎和?，電子銀行風(fēng)險(xiǎn)管理員或網(wǎng)點(diǎn)人員應(yīng)及時(shí)上報(bào)本單位電話銀行風(fēng)險(xiǎn)管理小組，同時(shí)上報(bào)聯(lián)社科技部，由科技部根據(jù)事件性質(zhì)做出快速處理，啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，及時(shí)恢復(fù)系統(tǒng)運(yùn)行。 (二 )業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。因犯罪分子利用電子銀行渠道進(jìn)行作案而造成的突發(fā)事件，電子銀行風(fēng)險(xiǎn)管理員或網(wǎng)點(diǎn)人員應(yīng)及時(shí)上報(bào)本單位電話銀行風(fēng)險(xiǎn)管理小組，同 時(shí)上報(bào)聯(lián)社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部，由財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部根據(jù)事件性質(zhì)做出快速反應(yīng)，降低客戶資金風(fēng)險(xiǎn)。 五、預(yù)防和預(yù)警機(jī)制 針對(duì)不法分子的作案方法，采取有效措施防范風(fēng)險(xiǎn) : (一 )開展各種形式的電話銀行風(fēng)險(xiǎn)教育，積極幫助客戶培養(yǎng)成良好的密碼設(shè)置習(xí)慣和密碼保護(hù)意識(shí)。 (二 )在各大營業(yè)廳張貼各種安全提示，明示電話銀行業(yè)務(wù)操作應(yīng)注意的各類安全事項(xiàng)。 (三 )積極開展電話銀行轉(zhuǎn)賬功能風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和分類，依據(jù)收款帳戶的潛在風(fēng)險(xiǎn)高低，相應(yīng)設(shè)置不同的轉(zhuǎn)賬額度和次數(shù)限制。對(duì)受益方不明確、資金難以追索的收款帳戶，應(yīng)審慎或不提供電話銀行轉(zhuǎn)賬服務(wù)。 (四 )對(duì)應(yīng)用銀行卡卡號(hào)和密碼相組合完成登陸的電話銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)根據(jù)潛在風(fēng)險(xiǎn)高低，增加其他身份信息檢驗(yàn)要求。 (五 )嚴(yán)格控制規(guī)定時(shí)間內(nèi)同一卡號(hào)、帳號(hào)、密碼等登陸信息在電話銀行操作中的輸入次數(shù)，避免無次數(shù)限制地允許輸入錯(cuò)誤登錄信息，嚴(yán)格防范犯罪分子采用試探手段獲取密碼信息。 (六 )建立電話銀行異常交易檢測預(yù)警機(jī)制 39。針對(duì)小額、多筆連續(xù)交易行為建立有效的后臺(tái)監(jiān)控預(yù)警體系。 六、應(yīng)急晌應(yīng)及啟動(dòng) (一 )電話銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理員發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件，啟動(dòng)本單位風(fēng)險(xiǎn)防范處理機(jī)制，根據(jù)事件性質(zhì)，按上報(bào)程序及上報(bào)。 (二 )系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，科技部接到事件上報(bào)的第一時(shí)間內(nèi)，判斷故障原因及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。 (三 )業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部接到事件上報(bào)的第一時(shí)間內(nèi)，分析、審議風(fēng)險(xiǎn)事件，采取相應(yīng)處理機(jī)制。 七、后期處置 事件應(yīng)急處置工作結(jié)束后，相關(guān)部門和機(jī)構(gòu)要做好組織、 協(xié)調(diào)工作，恢復(fù)正常營業(yè)秩序，協(xié)調(diào)新聞單位做好正面宣傳報(bào)道工作，把握正確的 **宣傳導(dǎo)向，最大限度地降低突發(fā)事件給農(nóng)村信用社帶來的不良影響。事件結(jié)束后，依照專業(yè)、權(quán)限和有關(guān)規(guī)定組成專項(xiàng)調(diào)查組對(duì)事件及處置工作進(jìn)行及時(shí)調(diào)查、評(píng)估與總結(jié)，事件發(fā)生責(zé)任單位應(yīng)當(dāng)予以配合。對(duì)事件的調(diào)查應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確，要查清事件的性質(zhì)、原因和責(zé)任，總結(jié)教訓(xùn)并提出防范和改進(jìn)措施。調(diào)查結(jié)束后，要形成書面調(diào)查報(bào)告逐級(jí)上報(bào)。 八、保障措施 (一 )通訊保障 牡丹區(qū)聯(lián)社要與省聯(lián)社菏澤辦事處、牡丹區(qū)政 府職能部門、菏澤銀監(jiān) 分局和菏澤市人民銀行保持必
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