【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 山東財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)士學(xué)位論文 1 一、 引言 我國(guó)是一個(gè)干旱缺水嚴(yán) 重的國(guó)家 ， 也是 一個(gè) 水資源的地區(qū)分布不均勻 的國(guó)家 ， 水資源供給、分布 與人口、耕地、礦產(chǎn)和經(jīng)濟(jì)的分布不相匹配 ，因此 如何解決水資源的不足，提高水資源的利用效率 迫在眉睫 。解決這一問(wèn)題的關(guān)鍵在于轉(zhuǎn)變管理方式，由政府單一的分配水資源向以政府為導(dǎo)向，市場(chǎng)為基礎(chǔ)分配水資源轉(zhuǎn)變。 由于工農(nóng)業(yè)生產(chǎn)中用水戶增加，且來(lái)水年份偏少甚至干旱，為了維持用水需要，很多用水戶必須通過(guò)水資源市場(chǎng)購(gòu)入所需的水 。對(duì)于供給方來(lái)說(shuō)，如果自己用水的效益比市場(chǎng)上的用水效益低，則可以將節(jié)約下來(lái)的水通過(guò)水市場(chǎng)獲取更高的效益。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，存在水資源的需求和 供給，水資源的流轉(zhuǎn)主要通過(guò)市場(chǎng)配置，這樣水銀行作為適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件的，能夠滿足水資源供需雙方利益要求的中介便應(yīng)運(yùn)而生。 水銀行作為一 個(gè) 有效 水資源交易機(jī)構(gòu)，它 的 建立，使水逐漸由用水效率低的用戶向用水效率高的用戶轉(zhuǎn)移，從而提高整個(gè)社會(huì)的用水效率，實(shí)現(xiàn)全社會(huì)的水資源最佳配置 。 國(guó)外經(jīng)驗(yàn)表明，建立水銀行是實(shí)現(xiàn)水權(quán)轉(zhuǎn)移的有效途徑 。 水銀行是在國(guó)家水行政主管部門(mén)宏觀調(diào)控下建立的以水資源為服務(wù)對(duì)象的類(lèi)似于銀行的企業(yè)化運(yùn)作，它借鑒現(xiàn)代銀行業(yè)的交易機(jī)制特點(diǎn)，利用利率進(jìn)行水資源調(diào)節(jié)與管理 。 在政府對(duì)水利工程受水區(qū)進(jìn)行初始水權(quán)分配后， 可根據(jù)調(diào)水成本大小 、區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平及水資源緊缺程度 設(shè)定買(mǎi)水 、 賣(mài)水的浮動(dòng)利率，激勵(lì)用水戶節(jié)約用水，并為有節(jié)余水量的用水戶提供水權(quán)交易場(chǎng)所 。 水銀行賦予水用戶真正意義上的水使用權(quán)和交易權(quán)，讓水權(quán)使用者在法律允許的條件下自由轉(zhuǎn)讓與買(mǎi)賣(mài)，甚至還可以享受水銀行為水用戶提供的其他形式的創(chuàng)新服務(wù) 。 二、水銀行研究的 進(jìn)展 綜述 當(dāng)前，國(guó)際上已有一些國(guó)家開(kāi)設(shè)了水銀行，并利用水銀行進(jìn)行存水和貸水，優(yōu)化了水資源的時(shí)空配置 ， 在國(guó)內(nèi) 一些專家學(xué)者研究借鑒國(guó)外經(jīng)驗(yàn)，根據(jù)我國(guó)的實(shí)際國(guó)情提出了關(guān)于 水銀行的 見(jiàn)解 。 （一）水銀行 建立 的國(guó)外進(jìn)展 世 界上最早的 “水銀行”出現(xiàn)在美國(guó)， 1991年，加利福尼亞州（以下簡(jiǎn)稱加州）歷經(jīng) 5年干旱之后，州政府主導(dǎo)設(shè)立加州“水銀行”，并定位其為干旱期臨時(shí)救旱機(jī)制。通過(guò)“水銀行”這種市場(chǎng)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)了水從低價(jià)值領(lǐng)域轉(zhuǎn)向高價(jià)值領(lǐng)域的利用，據(jù)估計(jì)水銀行帶來(lái)的經(jīng)濟(jì)效益達(dá) 。 目前，除加利福尼亞州外，美國(guó)西部及南部數(shù)州，包括德克薩斯州、亞利桑那州 、科羅拉多州及猶他州等水資源較為稀少的地方，也有類(lèi)似水銀行機(jī)制。水銀行的建立 大幅降低水權(quán)人的水資源調(diào)配成本，并提升 了 當(dāng)?shù)鼐用衽c產(chǎn)業(yè)的用水效率 ，促進(jìn)了當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)的快速發(fā)展 。當(dāng)然，水銀 行也帶來(lái)了一些爭(zhēng)論 和問(wèn)題 ，如環(huán)境用水如何保證、對(duì)農(nóng)業(yè)負(fù)面影響以及對(duì)稅收和財(cái)政的影響 [1]。 盡管如此，這一措施卻不失為合理有效配置水資源的一個(gè)探索性的方法。 （二）水銀行 研究的國(guó)內(nèi)進(jìn)展 國(guó)內(nèi)提出的水銀行概念基本上由國(guó)外借鑒而來(lái) ，包括兩個(gè)方面，一種是針對(duì)北方水資源短缺、地下水超采嚴(yán)重的現(xiàn)象， 錢(qián)易 (2020)、崔樹(shù)彬 (2020)、劉昌明 (2020)、宋建軍 (2020)、李國(guó)安 (2020)等專家學(xué)者相繼提出建議 ,借鑒美國(guó)加州的地下水回灌經(jīng)驗(yàn)建設(shè)“水銀行” ,雨季蓄水 ,旱季抽水 ,將調(diào)水與當(dāng)?shù)厮?、地表水與地下水統(tǒng)一調(diào)度管 理 ,實(shí)行聯(lián)合利用 [24]。 另一種觀點(diǎn)是針對(duì)地表水配置而言的 ， 具有代表性的觀點(diǎn)產(chǎn)生于 21世紀(jì)初期。胡鞍鋼、王亞華 (2020)、藺生睿 (2020)針對(duì)黃河水資源管理體制中存在的問(wèn)題時(shí)指出 ,為保障水市場(chǎng)的形成 ,可設(shè)立“水銀行” ,通過(guò)價(jià)格聽(tīng)證、市場(chǎng)干預(yù)等經(jīng)濟(jì)手段對(duì)水市場(chǎng)進(jìn)行宏觀調(diào)控 [5,6]。黃金平 ,鄧禾 (2020)認(rèn)為 ,水權(quán)交易方式可以借鑒美國(guó)的交易模式 ,通過(guò)成立水權(quán)銀行進(jìn)行水權(quán)的重新配置有獨(dú)特的優(yōu)勢(shì) ,有利于政府調(diào)控。水權(quán)交易的主體將節(jié)余的水權(quán)股份存入銀行 ,銀行再山東財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)士學(xué)位論文 2 將這部分水權(quán)股份按照市場(chǎng)的需求 ,發(fā)放給水權(quán)的需求 者 ,實(shí)現(xiàn)水權(quán)的再次分配。楊娟 (2020)針對(duì)流域水資源緊張狀況 ,認(rèn)為在水權(quán)轉(zhuǎn)讓方面 ,可以考慮賦予流域沿岸各省 (區(qū) )更為明確的區(qū)域水權(quán) ,在流域管理機(jī)構(gòu)設(shè)立“水銀行” ,作為省際間水權(quán)交易的宏觀調(diào)控機(jī)構(gòu) [7]。謝平、呂松 (2020)指出 ,在南水北調(diào)工程完工后 ,我國(guó)會(huì)有遍布全國(guó)的輸水管網(wǎng) ,中國(guó)也會(huì)成為全球最大的水權(quán)市場(chǎng) ,如何用市場(chǎng)化的方法解決水資源管理問(wèn)題和水務(wù)行業(yè)的發(fā)展問(wèn)題將會(huì)成為人們關(guān)注的焦點(diǎn) ,建立“水銀行”和水務(wù)行業(yè)實(shí)施金融化可能是解決問(wèn)題的路徑之一 [8]。 三、 水銀行 的概念和 作用 （一） 水銀行 的概念 所謂水 銀行是在國(guó)家水管理行政主管部門(mén)宏觀調(diào)控下建立的以水資源服務(wù)對(duì)象 的組織機(jī)構(gòu) ，它類(lèi)似于現(xiàn)代銀行運(yùn)作模式 ,水銀行 主要是一個(gè)集中統(tǒng)一的購(gòu)銷(xiāo)中介機(jī)構(gòu)，利用現(xiàn)代的水利設(shè)施（水庫(kù)、溝渠、自來(lái)水廠等）來(lái)調(diào)配水資源，實(shí)現(xiàn)水資源的有效利用 [9]。 因此 ,水銀行 是關(guān)于擁有特定水的使用權(quán)的個(gè)人或組織按照合理的運(yùn)作模式將多余的水存入水銀行 ,從而獲益 ,而需水方在需要時(shí)只需付款即可取得水使用權(quán)的模式（ 圖 11）。 圖 11水銀行的模式 （二）建立水銀行的意義 從微觀層面上講，水銀行模式的建立打破了以往用多少水交多少水費(fèi)的模式，改變了用 水單位在用水過(guò)程中的被動(dòng)地位。 水銀行制度的建立 有助于水的用戶樹(shù)立水資源的經(jīng)濟(jì)價(jià)值觀 ,重視節(jié)水與效益的關(guān)系。過(guò)去水用戶只看到水量與水費(fèi)的關(guān)系 ,而水銀行制度建立后 ,水用戶會(huì)發(fā)現(xiàn)通過(guò)轉(zhuǎn)讓富余的水可以獲得效益 ,因此 ,提高水的使用效率與節(jié)水成為水用戶首先需要解決的問(wèn)題。水銀行制度不僅可以保證水用戶從低收益向較高收益的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)轉(zhuǎn)讓 ,如由灌溉農(nóng)業(yè)用水向城市和工業(yè)用水的轉(zhuǎn)讓。水權(quán)價(jià)格的波動(dòng)會(huì)刺激使用者充分考慮額外的成本和機(jī)會(huì)成本 ,并且可以增加對(duì)節(jié)水措施的投資。因此 ,當(dāng)交易價(jià)格上升時(shí) ,反而會(huì)對(duì)高產(chǎn)出效益的用戶產(chǎn)生激勵(lì)效應(yīng) ,使他們?cè)敢獬鍪凼褂脵?quán) ,從而有利于節(jié)水意識(shí)的形成。 從宏觀層面上講，水銀行模式可以實(shí)現(xiàn)水資源的用途專移、行業(yè)轉(zhuǎn)移、區(qū)域轉(zhuǎn)移，使水資源從低價(jià)值區(qū)間向高價(jià)值區(qū)間轉(zhuǎn)移 。 它 還 可以實(shí)現(xiàn)跨流域、流域內(nèi)水資源余缺的市場(chǎng)調(diào)配 ,滿足缺水城市持續(xù)發(fā)展所急需的水源問(wèn)題 ,還可以抑制或避免產(chǎn)生新建大壩及其它工程設(shè) 施的需求 ,減少不必要的公共投資。水銀行的建立還可以實(shí)現(xiàn)時(shí)間上的用水的平衡，可以在干旱年份創(chuàng)造可靠的水供給，保證滿足未來(lái)生產(chǎn)、 山東財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)士學(xué)位論文 3 生活和生態(tài)用水的水供給， 針對(duì)季節(jié)性缺水創(chuàng)造可靠保障，實(shí)現(xiàn)社會(huì)的可持續(xù)發(fā)展。 總之，水銀行不管是在微觀上還是在宏觀上，它的建立對(duì)于解決我國(guó)水資源與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的 之間的矛盾具有非常重要的意義。 四 、水銀行具體運(yùn)行模式的構(gòu)想 在結(jié)合國(guó)內(nèi)外關(guān)于水銀行研究的基礎(chǔ)上，根據(jù)水銀行的概念，本文認(rèn)