【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 （ 2）信用建設(shè)質(zhì)量分類： 成型 （ 3）風(fēng)險(xiǎn)限額： 億 元 其中 ： 公司額度： 0 擔(dān)保額度： 0 債項(xiàng)額度： 億元 信用貸款額度： 0 政府信用評(píng)級(jí) 最新評(píng)級(jí)（復(fù)評(píng)）時(shí)間： 2020 年 8 月 (1)信用等級(jí)： AA 評(píng)級(jí)展望：穩(wěn)定 (2)風(fēng)險(xiǎn)限額（億元）： 71 其中：政府額度： 31 億 債項(xiàng)額度： 40 億 轉(zhuǎn)移額度： 0 (3) 風(fēng)險(xiǎn)限額占用情況見(jiàn)下表： (截至 2020 年 5 月 31 日 ) 單位：萬(wàn)元 序號(hào) 貸 款 項(xiàng) 目 借款人 合同金額 貸款余額 貸款 年限 資產(chǎn)質(zhì)量 1 XX 經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目 XX 經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)建設(shè)發(fā)展有限責(zé)任公司 28600 26500 10 二類七級(jí) 2 XX 南湖紅色旅游經(jīng)典景區(qū)二期基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目 XX 市南湖名勝發(fā)展有限公司 25000 20200 15 二類七級(jí) 3 XX 王店西南物流基地首期基礎(chǔ)設(shè) 施建設(shè)項(xiàng)目 XX 市西南物流開(kāi)發(fā)建設(shè)有限公司 14000 5000 8 一類六級(jí) 4 XX 市秀洲新區(qū)道路等基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目 XX 市秀洲新區(qū)開(kāi)發(fā)建設(shè)有限公司 29000 15000 10 一類六級(jí) 5 XX 杭浦高速公路軟貸款 XX 市交通投資集團(tuán)有限責(zé)任公司 165000 78000 20 一類六級(jí) 6 XX 省 XX 市南湖區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目 XX 市南湖新區(qū)開(kāi)發(fā)建設(shè)有限公司 100000 64500 10 二類七級(jí) 總計(jì) 361600 209000 10 （二）借款人基本情況 借款人簡(jiǎn)介 項(xiàng)目所在地 XX 位于 中國(guó)東南沿海、長(zhǎng)江三角洲的中心，東接上海，北鄰蘇州，西連杭州，南瀕杭州灣。其陸地面積 3915 平方公里，戶籍人口 萬(wàn)人，下轄南湖、秀洲兩個(gè)區(qū)，平湖、海寧、桐鄉(xiāng)三個(gè)市和嘉善、海鹽兩個(gè)縣。 XX自古為富庶繁華之地，素有 “魚米之鄉(xiāng)，絲綢之府 ”之美譽(yù)。建國(guó)以來(lái)，尤其是改革開(kāi)放以來(lái)， XX承載著上海浦東開(kāi)發(fā)開(kāi)放的輻射、蘇南開(kāi)放型經(jīng)濟(jì)和浙南民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的交匯影響，經(jīng)濟(jì)社會(huì)快速發(fā)展，綜合實(shí)力顯著增強(qiáng)，目前所轄縣（市）均進(jìn)入中國(guó)百?gòu)?qiáng)縣前 30強(qiáng)和 “XX省小康縣 ”行列。 2020年，全市實(shí)現(xiàn)地區(qū)生產(chǎn)總值 ，人均生 產(chǎn)總值超過(guò) 47153元。 借款人 XX市天然氣管網(wǎng)建設(shè)管理有限公司 （以下簡(jiǎn)稱 “XX天然氣管網(wǎng)公司 ”） 由XX市 文化名城 投資集團(tuán)有限公司 于 2020年 6月 2日出資成立， 《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》注冊(cè)號(hào)為 3304001501224， 注 冊(cè)資本 8000萬(wàn)人民幣， 實(shí)收資本 8000萬(wàn)元，公司貸款卡卡號(hào)3304000000712284，其 經(jīng)營(yíng)范圍是負(fù)責(zé) XX市天然氣管網(wǎng)的省網(wǎng)以下部分：即市網(wǎng)（南湖區(qū)、秀洲區(qū)和 XX經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)）、市網(wǎng)至市本級(jí)各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、市網(wǎng)至各縣 (市 )的管網(wǎng) (站 )的投資建設(shè)及經(jīng)營(yíng)管理 (憑資質(zhì)證經(jīng)營(yíng) )；自有房屋、自有設(shè)備的租賃 。 法人治理結(jié)構(gòu)分析 （ 1）借款人主要關(guān)聯(lián)方面關(guān)系 借款人與股東之間股權(quán)關(guān)系如下圖所示： （ 2）制度建設(shè)與執(zhí)行情況 XX 天然氣管網(wǎng)公司屬有限責(zé)任公司（法人獨(dú)資）。 公司 不設(shè)股東會(huì)， 設(shè)董事會(huì)，董事會(huì)成員為 3 人，由股東任命產(chǎn)生，董事會(huì)設(shè)董事長(zhǎng)一人，副董事長(zhǎng)一人。董事長(zhǎng)為公司的法定代表人，任期三年，由股東 任命 ，任期屆滿可連任。公司設(shè)有總經(jīng)理，由股東決定聘任或者解聘，總經(jīng)理對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)。公司還設(shè)有監(jiān)事會(huì)，成員為 3 人，監(jiān)事會(huì)設(shè)一名召集人，由全體監(jiān)事過(guò)半數(shù)選舉 產(chǎn)生。 嘉興市文化名城投資集團(tuán)有限公司 嘉興市天然氣管網(wǎng)建設(shè)管理有限公司 出資 8000 萬(wàn)元元 占股 100% 11 公司正在按照建設(shè)管理職能設(shè)置相應(yīng)的職能部門，努力做到科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)、精練、高效，確保項(xiàng)目順利實(shí)施， 并加緊 制定相關(guān)制度和程序，保證平等對(duì)待各有關(guān)利益當(dāng)事人，正在建立信息披露制度，力求及時(shí)、主動(dòng)向債權(quán)人披露重大信息。公司 將 按 中國(guó)法律、行政 法規(guī)及 國(guó)務(wù)院財(cái)政 主管部門的規(guī)定制訂財(cái)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和會(huì)計(jì)制度，規(guī)定按期將財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告送交股東， 公司聘用、解聘承辦公司審計(jì)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所，由董事會(huì)決定。 借款人為我行提供的有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)符合要求，出具的有關(guān)證明材料合規(guī)。在評(píng)審談判中對(duì)應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任和義務(wù)態(tài)度積極。在評(píng)審過(guò)程中，能夠積 極配合，并承諾 進(jìn)一步 完善 借款人公司治理機(jī)制、激勵(lì)機(jī)制以及相關(guān)問(wèn)責(zé)機(jī)制等。 （ 3）信息披露及透明度 公司領(lǐng)導(dǎo)班子具有專業(yè)水平、綜合素質(zhì)高，管理經(jīng)驗(yàn)豐富，具有團(tuán)結(jié)協(xié)作、開(kāi)拓進(jìn)取的精神和較強(qiáng)的現(xiàn)代管理理念。公司主要領(lǐng)導(dǎo)具有較為豐富的 建設(shè)施工及 管理經(jīng)驗(yàn)。 XX 市天然氣管網(wǎng)建設(shè)管理有限公司 高級(jí)管理人員基本情況 職務(wù) 姓名 年齡 主要業(yè)績(jī) 法人代表、董事長(zhǎng) 陳士洪 46 曾任空軍雷達(dá)兵一團(tuán)副連職排長(zhǎng)、三十五團(tuán)副連長(zhǎng)；空軍雷達(dá)學(xué)院電工教研室助教； XX 市秀城區(qū)勞動(dòng)人事局認(rèn)識(shí)職稱科科長(zhǎng)、局黨組成員；秀城區(qū)新嘉街道黨委書記、 秀城區(qū)副區(qū)長(zhǎng)、 XX 港區(qū)開(kāi)發(fā)建設(shè)管委會(huì) XX 出口加工區(qū)副主任； XX 市城市建設(shè)投資集團(tuán)公司黨委副書記、總經(jīng)理； 2020年 3 月至今任 XX 市文化名城投資集團(tuán)公司黨委副書記、總經(jīng)理 總經(jīng)理 徐建明 42 曾任 XX 中元建設(shè)股份有限公司市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)部經(jīng)理、 XX 城市建設(shè)投資有限公司工程部經(jīng)理， XX 市城市發(fā)展投資集團(tuán)有限公司總經(jīng)理助理，具有較高的管理經(jīng)驗(yàn) 。 財(cái)務(wù)主管 張軍亞 37 曾供職于 XX 市南湖建設(shè)發(fā)展總公司財(cái)務(wù)部、 XX 城市建設(shè)投資有限公司財(cái)務(wù)部、市古城旅游開(kāi)發(fā)有限公司財(cái)務(wù)部副經(jīng)理，現(xiàn)任 XX 市天然氣管網(wǎng)公司財(cái)務(wù)部副經(jīng)理 監(jiān)事 徐潔 40 曾任 XX 市橡膠廠企管辦副主任、 XX 市城市城市投資發(fā)展投資集團(tuán)有限公司黨委辦副主任；現(xiàn)任 XX 市文化名城投資集團(tuán)公司黨委辦副主任、人力資源部經(jīng)理、 XX 市天然氣管網(wǎng)公司監(jiān)事會(huì)召集人 借款人提供了經(jīng) 中磊 會(huì)計(jì)師事務(wù)所 有限責(zé)任公司 XX 分所 （已經(jīng)我行認(rèn)證） 審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)表，公司財(cái)務(wù)信息在會(huì)計(jì)報(bào)表中進(jìn)行了必要的披露，借款人能夠遵循商業(yè)原則，對(duì)其主要交易信息向銀行進(jìn)行充分披露。 經(jīng)查詢，借款人社會(huì)信用狀況良好，未發(fā)現(xiàn)監(jiān)管部門和主流媒體的不良和負(fù)面信息披露。 12 借款人主要關(guān)聯(lián)方 借款人主要關(guān)聯(lián)方為出資人 XX 市 文化名城 投資集團(tuán)有限公司 （ 以下 簡(jiǎn)稱 “嘉城集團(tuán) ”），該公司是 XX 市政府直屬的投資型國(guó)有獨(dú)資企業(yè)集團(tuán) 。該控制人在我行尚未評(píng)級(jí)，未有貸款和貸款承諾。 XX 市文化名城投資集團(tuán)有限公司 （原名： XX 市城市發(fā)展投資集團(tuán)有限公司）系經(jīng) XX 市國(guó)資委批準(zhǔn) ，由 XX 市國(guó)資委 于 2020 年 4 月 8 日 投資成立 。 根據(jù) XX 市國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) “嘉國(guó)資 [2020] 67 號(hào) ”《關(guān)于 XX 市文化名城投資集團(tuán)有限公司優(yōu)化重組相關(guān)資產(chǎn)整合事項(xiàng)的通知》，由 XX 市城市發(fā)展投資集團(tuán)有限公司、 XX 南湖名勝發(fā)展有限公司、 XX 湘家蕩開(kāi)發(fā)建設(shè)有限公司歸并組建。為 有利于理順內(nèi)外關(guān)系，保留南湖風(fēng)景名勝區(qū)管委會(huì)和湘家蕩度假區(qū)管委會(huì)，并與嘉城集團(tuán)實(shí)行 “三塊牌子、一套班子 ”。 嘉城集團(tuán) 注冊(cè)資本 億元，以 “城市建設(shè)、旅游開(kāi)發(fā)、地產(chǎn)置業(yè) ”三大產(chǎn)業(yè)為主體，集 “投資、建設(shè)、管理 ”三大功能為 一體，主要承擔(dān) XX70 多平方公里規(guī)劃范圍內(nèi)的城市路橋、綠化、天然氣管網(wǎng)等城市基礎(chǔ)設(shè)施、公共事業(yè)項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)建設(shè)，以及南湖風(fēng)景名勝區(qū)、湘家蕩度假區(qū)等旅游資源的開(kāi)發(fā)、建設(shè)、經(jīng)營(yíng)和管理任務(wù)。 集團(tuán)公司現(xiàn)設(shè) “三室五部一館 ”，即辦公室、黨委辦公室、總師室、財(cái)務(wù)部、人力資源部、投資發(fā)展部、旅游部、質(zhì)量安 全部和南湖革命紀(jì)念部，擁有全資、控股承資企業(yè)近 10 家（包括 XX 城市建設(shè)投資有限公司、 XX 南湖名勝發(fā)展有限公司、湘家蕩開(kāi)發(fā)建設(shè)有限公司、 XX 市嘉城城市建設(shè)有限公司、 XX 市嘉城資產(chǎn)實(shí)業(yè)有限公司、XX 市嘉城旅游發(fā)展有限公司、 XX 市嘉城房屋拆遷有限公司、 XX 市環(huán)藝物業(yè)經(jīng)營(yíng)管理有限公司、 XX 市天然氣管網(wǎng)建設(shè)管理有限公司、 XX 市沙龍國(guó)際賓館有限公司），涉及到旅 游 基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、園林綠化建設(shè)、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、歷史街區(qū)改造、旅游景區(qū)管理、燃?xì)夤芫W(wǎng)建設(shè)、房屋拆遷及賓館餐飲等多個(gè)行業(yè)領(lǐng)域。 集團(tuán)公司現(xiàn)已成為 XX 市城市建設(shè)的中堅(jiān)力量，為 加快 XX 中心城市建設(shè)，提高城市品位和形象，積極推進(jìn)城市化 進(jìn)程 作出了重要的貢獻(xiàn)。 截至 2020 年 12 月底，嘉城集團(tuán)資產(chǎn)總額達(dá) 1118720 萬(wàn)元（合并數(shù)，下同），資產(chǎn)負(fù)債率為 %， 2020 年嘉城集團(tuán)主營(yíng)業(yè)務(wù)收入達(dá) 35225 萬(wàn)元，凈利潤(rùn)為 14396 萬(wàn)元 ，經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的凈現(xiàn)金流為 49364 萬(wàn)元。嘉城集團(tuán)作為直屬的投資型國(guó)有獨(dú)資企業(yè)集團(tuán)，近幾年發(fā)展勢(shì)頭較快，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)指標(biāo)良好。 關(guān)聯(lián)方交易說(shuō)明 13 關(guān)聯(lián)方交易及其關(guān)聯(lián)往來(lái)匯總（截至 2020 年 12 月底） 單位：萬(wàn)元 關(guān)聯(lián)方名稱 關(guān)聯(lián)交易情況 關(guān)聯(lián)往 來(lái)情況 交易內(nèi)容 交易金額 會(huì)計(jì)科目 期末余額 XX 市城市 建設(shè) 投資有限公司 委托 收購(gòu)現(xiàn)有部分燃?xì)夤芫W(wǎng) 7250 其他應(yīng) 收 款 7250 根據(jù) XX 市市長(zhǎng)辦公會(huì)議紀(jì)要（ 2020 年 2 月 10 日）要求， 為規(guī)范天然氣經(jīng)營(yíng)管理， XX 市決定成立 國(guó)有獨(dú)資的 XX 天然氣管網(wǎng)公司 統(tǒng)一負(fù)責(zé)城區(qū)管網(wǎng)的建設(shè)運(yùn)營(yíng)。由 XX 市燃?xì)庥邢薰矩?fù)責(zé)小區(qū)入戶管網(wǎng)的建設(shè)和燃?xì)饨K端銷售。 考慮到 借款法人成立時(shí)間較短，法人治理、制度建設(shè)尚未完善，因此委托嘉城集團(tuán)下屬的 XX 城市建設(shè)投資有限公司出面收購(gòu) 現(xiàn)有部分燃?xì)夤芫W(wǎng) ，待 收購(gòu)?fù)瓿?后，將該資產(chǎn)移交給借款人 。 重大事項(xiàng)報(bào)告 根據(jù)借款人審計(jì)報(bào)告 及評(píng)審調(diào)查 ，借款人無(wú)需要披露的其他或有事項(xiàng)和承諾事項(xiàng)，目前未有未決重大訴訟、仲裁事項(xiàng)、重大資產(chǎn)重組，近兩年無(wú)生產(chǎn)事故、重大違法違紀(jì)事件。 （三）借款人財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)表現(xiàn) XX 市天然氣管網(wǎng)建設(shè)管理有限公司 主要財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息表 單位：萬(wàn)元 序號(hào) 項(xiàng)目 2020 年 2020 年 2020 年 5 月 1 資產(chǎn)總額 2 負(fù)債總額 3 所有者權(quán)益 2020 8000 4 資產(chǎn)負(fù)債率 % % % 5 主營(yíng)業(yè)務(wù)收入 6 利潤(rùn)總額 7 經(jīng)營(yíng)活動(dòng)凈現(xiàn)金流 0 8 投資活動(dòng)凈現(xiàn)金流 9 籌資活動(dòng)凈現(xiàn)金流 2020 10 或有負(fù)債 / / / 注： 借款人 近 兩 年 處于前期籌備階段，幾乎無(wú)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)往來(lái)， 在 提供 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息中，由于無(wú)銷售收入，主營(yíng)業(yè)務(wù)利潤(rùn)率、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)、存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)等指標(biāo)已失去意義，故未填列。 借款人 2020 年度會(huì)計(jì)報(bào)表 經(jīng)中磊會(huì)計(jì)師事 務(wù)所有限責(zé)任公司 XX 分所 （已經(jīng)我行認(rèn)證） 審計(jì)，會(huì)計(jì)師事務(wù)所認(rèn)為借款人 財(cái)務(wù)報(bào)表已經(jīng)按照企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和 《企業(yè)會(huì)計(jì)制度》的規(guī)定 編制 ，在所有重大方面公允反映了 XX 天然氣管網(wǎng) 公司 2020 年 12 月31 日的財(cái)務(wù)狀況以及 2020 年度的經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量。 由于 XX 天然氣管網(wǎng)公司仍處于籌建期，借款人公司目前沒(méi)有產(chǎn)生主營(yíng)業(yè)務(wù)收入、 營(yíng)業(yè)利潤(rùn) 等， 因此公司成長(zhǎng)性、贏利性及資產(chǎn)質(zhì)量等不再作分析。 14 （四）借款人在我行貸款情況 借款人與我行為首次合作，在我行沒(méi)有貸款。 （五）風(fēng)險(xiǎn)歸納與風(fēng)險(xiǎn)緩釋 借款人 XX 天然氣管網(wǎng)公司 是 依法注冊(cè)的 企 業(yè)法人 ， 具備獨(dú)立法人資格，公司在我行信用等級(jí)為 BBB+級(jí)，風(fēng)險(xiǎn)限額 億元 ，其中債項(xiàng)額度 億元 。借款人風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在公司 目前處于起步階段，項(xiàng)目尚處于籌建期，公司運(yùn)作規(guī)范 性有待加強(qiáng) ，需要逐步完善公司治理結(jié)構(gòu)。 借款人承諾進(jìn)一步加強(qiáng)公司制度建設(shè)， 規(guī)范公司運(yùn)作。 評(píng)審認(rèn)為 ， XX 天然氣管網(wǎng)公司 符合我行對(duì)借款人的要求。 第二部分 債項(xiàng)評(píng)審 一、貸款項(xiàng)目評(píng)審 （一）項(xiàng)目概況 1. 項(xiàng)目簡(jiǎn)介 根據(jù) XX 省長(zhǎng)輸管道天然氣工程的 實(shí)施方案 及 XX市城市燃?xì)夤芫W(wǎng) 施工 進(jìn)度， 考慮XX 市的具體情況，做到分期實(shí)施和重點(diǎn)投入相結(jié)合， XX 市城 市天然氣利用工程分一期、二期依次實(shí)施， 其中一期 工程 4 年（ 2020－ 2020 年）、二期 工程 5 年 （ 2020－ 2020 年） 。本次 XX 市城市天然氣管網(wǎng)工程 項(xiàng)目即為一期工程。 項(xiàng)目建設(shè)規(guī)模及內(nèi)容情況表 單位：萬(wàn)元 序號(hào) 項(xiàng)目名稱 建設(shè)規(guī)模及內(nèi)容 單位造 價(jià) 計(jì)劃工期 開(kāi)工時(shí)間 1 XX市城市天然氣管網(wǎng)工程 XX 市城市天然氣管網(wǎng)工程包括場(chǎng)站工程 （含城市門站 2 座、天然氣 LNG 氣源站 1 座、天然氣城鎮(zhèn)CNG 站 4 座、高中壓調(diào)壓站 3 座及天然氣汽車加氣站 3 座等） 、管線工程 （含中壓管道 215 公里） 、現(xiàn)代化管理 (SCADA)系統(tǒng) 、 后方設(shè)施等 。 元 / 公里 （ 可研數(shù) ） 4 年 2020年 2． 項(xiàng)目政策性風(fēng)險(xiǎn)