最新稽核小組組織架構模板(編輯修改稿)
2025-08-14 18:30 本頁面
【文章內容簡介】 容主要包括是否嚴格執(zhí)行公積金貸款政策、是否按 規(guī)定執(zhí)行風險甄別措施、是否有效落實反擔保措施、與中介合作流程是否符合公司要求、業(yè) 務流程時間是否符合規(guī)范、歸檔資料是否完整等。第八條 對于公積金衍生市場性業(yè)務, 稽核內容主要包括收件資料是否完整、是否嚴格按 公司發(fā)文規(guī)定進行流程操作、收費標準是否符合公司規(guī)定、風險業(yè)務是否及時上報等。 第九條 對于融資性擔保業(yè)務, 稽核內容主要包括收件資料是否完整、 調查報告是否如實反映情況、業(yè)務操作流程是否符合規(guī)范、評審意見及反擔保措施是否得到有效落實、貸后檢 查是否及時有效、是否按規(guī)定執(zhí)行月度報告及風險上報制度等。第十條 對于其他新型擔保業(yè)務, 稽核內容主要包括是否有效落實評審意見、操作流程是 否合規(guī)、有無擅自突破操作規(guī)定等。第十一條 對于財務收支方面, 稽核內容主要包括收費標準和流程是否合規(guī)、備用金是否 符合規(guī)范、各類財務票據(jù)的使用保管是否符合公司要求等。第十二條 對于內控管理方面, 稽核內容主要包括是否及時傳達公司會議精神及文件要求、重要印章及憑證保管是否符合規(guī)范、員工權限設置是否符合崗位制衡要求等。第十三條 對于上述主要稽核內容, 常規(guī)的稽核方式包括月度檢查、專項稽核、 半年度稽 核與年度稽核,具體操作時采用實地稽核和網(wǎng)上數(shù)據(jù)稽核相結合、全面稽核與抽樣稽核相結合、過程稽核與結果復核相結合、定期檢查與不定期檢查相結合的方法?；巳藛T每月進行月度檢查,每季度適時安排專項稽核, 每年進行半年度及年度稽核, 在分支機構負責人調職或離職時進行離任稽核, 對于突發(fā)事件、重大事件的稽核根據(jù)實際情況及公司領導指示而定。第四章 稽核流程與稽核要求第十四條 完整的稽核流程包括:制定稽核計劃、發(fā)出稽核通知(根據(jù)實際情況而定、 開展稽核工作、形成稽核報告、確認報告內容無誤、領導審核批示、落實整改措施、整改情 況復查等環(huán)節(jié)。第十五條 為保證稽核效果,稽核人員應做到以下事項:,實事求是,通過現(xiàn)場檢查、核對報表、抽
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