【文章內(nèi)容簡介】 8 職 能 職 責 共享服務 –財務中心 – 稅務管理 負責 ： ? 協(xié)調(diào)同國家稅務機關的關系，并接受財稅機關的監(jiān)察 ? 稅務咨詢工作的開展，并進行項目協(xié)調(diào) ? 稅務政策和策略的制訂 ? 稅務匯算、清繳 共享服務 – 固定資產(chǎn)管理中心 負責： ? 制定并更新固定資產(chǎn)管理制度和流程 ? 制訂固定資產(chǎn)的購置計劃和預算，協(xié)同采購中心 實施固定資產(chǎn)采購，并監(jiān)管重要固定資產(chǎn)驗收 ? 成立工程管理部門，負責專項工程的項目管理 ? 固定資產(chǎn)詳細記錄與財務核算，包括登記固定資產(chǎn)明細賬、維護固定資產(chǎn)臺帳、計算折舊等 ? 固定資產(chǎn)實物管理，包括固定資產(chǎn)的盤點、處置等 共享服務 – 采購中心 負責： ? 收集采購需求信息，制訂采購目錄，安排采購計劃 ? 協(xié)同有關部門實施集中采購，并及時更新采購清單 ? 制訂并更新采購制度和流程，并監(jiān)督執(zhí)行 ? 組織采購招標、供應商選擇和采購合同的集中管理 業(yè)務前線 再保 僅集團具有該職能，具體見再保流程。 投資 僅集團具有該職 能，具體見投資流程。 總公司職能說明 ? 總公司的管理職能主要體現(xiàn)在： 1） 集中管理前線業(yè)務，審核業(yè)務報告，并進行業(yè)績考核； 2） 協(xié)同集團制訂業(yè)務政策、方針和策略，編制經(jīng)營計劃和預算，并進行差異匯總分析； 3） 重大業(yè)務經(jīng)營活動的報審、執(zhí)行與監(jiān)管。 ? 具體職能描述如下： 分公司管理手冊 9 職 能 職 責 市場及產(chǎn)品開發(fā) 負責： ? 收集市場信息，制訂產(chǎn)、壽險的市場發(fā)展策略 ? 擬定市場預算，并編制預算分配計劃 ? 協(xié)同風險管理委員會及公司管理層，研究開發(fā)產(chǎn)、壽險的新產(chǎn)品，并制定統(tǒng)一的產(chǎn)品手冊和說明書 ? 制訂公司及保險產(chǎn)品的市場推廣制 度和流程 ? 編制大型市場營銷活動預算及實施計劃，并監(jiān)督管理各分支機構的執(zhí)行情況 ? 制訂職能部門及分支機構的業(yè)績考核評定制度，并進行年終業(yè)績考核 ? 根據(jù)內(nèi)部審計發(fā)現(xiàn)的市場開拓及展業(yè)問題，進行跟進處理，并及時向管理層匯報 （不包括在本次咨詢項目中） 業(yè)務拓展 /渠道管理 負責： ? 制訂并更新詳細業(yè)務拓展策略 ? 擬定業(yè)務拓展預算，并審核預算分配 ? 制訂有關業(yè)務拓展 /渠道管理的制度和流程 ? 匯同“太保大學”，定期組織下屬機構營銷人員進行培訓 ? 制訂考核評定制度，并進行年終業(yè)績考核 ? 根據(jù)內(nèi)部審計發(fā)現(xiàn)的展業(yè)問題，進行跟進處理 （ 不包括在本次咨詢項目中） 業(yè)務支持 – 業(yè)務管理 負責集團各級業(yè)務管理中心的全面管理與控制： ? 制訂并維護全國的業(yè)務管理制度 ? 制訂業(yè)務管理考核評定制度，并進行年終考核 ? 維護和更新業(yè)務管理系統(tǒng)和相關數(shù)據(jù) ? 業(yè)務信息分析，并反饋到相關部門 ? 協(xié)調(diào)與各業(yè)務支持中心的工作 ? 根據(jù)內(nèi)部審計發(fā)現(xiàn)的各級業(yè)務管理中心的問題，進行跟進處理 分公司管理手冊 10 職 能 職 責 業(yè)務支持 – 兩核中心 兩核中心作為承保、理賠的集中管理控制部門，負責為業(yè)務前線提供相關業(yè)務支持： ? 制訂并更新核保、核賠制度 ? 審批各級公司上報的核保 /核賠業(yè)務（壽險） ? 集中負責各級公司的 核保 /核賠工作（產(chǎn)險） ? 參與重大案件的現(xiàn)場查堪定損 ? 擬定重大項目保險方案，并將重大賠案信息及時通知再保部 ? 將重大風險項目信息通知風險管理委員會 ? 維護和更新核保核賠系統(tǒng)和相關數(shù)據(jù) ? 業(yè)務信息分析，并反饋到業(yè)務部門和市場及產(chǎn)品開發(fā)部門 ? 協(xié)調(diào)與各業(yè)務支持中心的工作 ? 匯同“太保大學”，定期組織下屬機構核保、核賠員工的培訓工作 ? 制訂考核評定制度，并進行年終業(yè)績考核 ? 根據(jù)內(nèi)部審計發(fā)現(xiàn)的核保、核賠的問題，進行跟進處理，并及時向管理層匯報 業(yè)務支持 – 客戶服務 客戶 服務中心是壽險和產(chǎn)險的熱線服務共享平臺，主要負責： ? 95500 客服熱線服務的管理和制度制定 ? 編制客戶服務管理制度和流程，并監(jiān)督執(zhí)行 ? 編制客戶服務預算和計劃，進行差異分析 ? 維護客戶信息數(shù)據(jù)庫，對各分支公司的客戶服務中心提供支持 ? 協(xié)調(diào)與各業(yè)務支持中心的工作 ? 匯同“太保大學”，定期組織下屬機構客戶服務人員進行培訓 ? 制訂考核評定制度，并進行年終業(yè)績考核 ? 根據(jù)內(nèi)部審計發(fā)現(xiàn)的客服問題，進行跟進處理 業(yè)務支持 – 收款管理 收款管理部門是為壽險和產(chǎn)險提供收費服務的共享平臺，主要負責： ? 擬定收款服務的預算，并審定預算的分配計劃 ? 制訂收款管理流程和制度 ? 集團應收保費的集中管 理，以及各級分支公司上報的應收保費的統(tǒng)一處理 分公司管理手冊 11 職 能 職 責 ? 制定應收保費管理的各級考核指標，并監(jiān)管各級分支公司的管理工作 ? 集團的客戶信用管理和相關數(shù)據(jù)庫維護和更新 ? 協(xié)調(diào)并配合公司法律部門進行有關收款的訴訟工作 ? 協(xié)調(diào)與各業(yè)務支持中心的工作 ? 維護和更新收款管理系統(tǒng)和相關數(shù)據(jù) ? 匯同“太保大學”，定期組織下屬機構人員進行收款管理培訓 ? 制訂考核評定制度，并進行年終業(yè)績考核 ? 根據(jù)內(nèi)部審計發(fā)現(xiàn)的收款管理的問題，進行跟進處理，并及時向管理層匯報 業(yè)務支持 – 單證管理 作為保單部門為壽險和產(chǎn)險提供共享的單證管理平臺，負責： ? 擬定單證 管理服務的預算，并審定預算的合理分配計劃 ? 制訂單證管理的流程和制度 ? 設計、印制非監(jiān)管機構監(jiān)制的重要空白單證 ? 匯總各類重要空白單證使用情況報表，進行表外核算 ? 協(xié)調(diào)與各業(yè)務支持中心的工作 ? 匯同“太保大學”，定期組織下屬機構人員進行單證管理培訓 ? 制訂考核評定制度，并進行年終業(yè)績考核 ? 根據(jù)內(nèi)部審計發(fā)現(xiàn)的單證管理問題，進行跟進處理，并及時向管理層匯報 業(yè)務前線分支機構職能說明 1） 分支機構分布在全國各地，有兩種類型的分支機構： ? 普通分支機構，如各分公司、中心支公司、支公司和營銷網(wǎng)點 ? 特別分支機構，如直轄分支機構（ 視同分公司） 2） 分支機構實施兩級管理： 分公司管理手冊 12 ? 一級分支公司直接與總公司發(fā)生聯(lián)系，在業(yè)務上直接向總公司有關管理部門進行匯報；同時，要按照集團 /總公司的要求管理自己轄區(qū)內(nèi)的分支機構，并審核其遞交的業(yè)務管理報告。 ? 二級分支公司直接與上級分支公司進行聯(lián)系，超過其上級管理權限要報審集團或總公司的，要先經(jīng)過上級分支公司審查并提出意見后方能上報集團 /總公司，以便有據(jù)可查。 3） 相關職能描述如下： 職能 分公司職責 中心支公司職責 業(yè)務拓展 /渠道管理 略 略 業(yè)務支持 – 業(yè)務管理 ? 權限內(nèi)展業(yè)人員數(shù)據(jù)維護 ? 權限內(nèi)傭金結算 ? 展業(yè)費用記錄 ? 手續(xù)費核算 ? 實保標保換算 ? 轄區(qū)內(nèi)展業(yè)人員考核數(shù)據(jù)的收集 ? 保單的出單工作和批單的處理 ? 賠案的管理和歸檔 ? 業(yè)務數(shù)據(jù)的錄入和維護 ? 業(yè)務數(shù)據(jù)的統(tǒng)計和分析 ? 代理點和中介的業(yè)務管理 ? 審核下級分支公司的業(yè)務管理報告 ? 權限內(nèi)展業(yè)人員數(shù)據(jù)維護 ? 權限內(nèi)傭金結算 ? 展業(yè)費用記錄 ? 手續(xù)費核算 ? 實保標保換算 ? 轄區(qū)內(nèi)展業(yè)人員考核數(shù)據(jù)的收集 ? 保單的出單工作和批單的處理 ? 賠案的管理和歸檔 ? 業(yè)務數(shù)據(jù)的錄入和維護 ? 業(yè)務數(shù)據(jù)的統(tǒng)計和分析 ? 代理點和中介的業(yè)務管理 業(yè)務支持 – 兩核中心 ? 權限內(nèi)的核保和核賠工作（壽險） ? 權限內(nèi)的 現(xiàn)場查勘定損工作 ? 本級賠案的理算工作 ? 超權限的賠案上報（壽險） ? 再保上報 ? 共保安排 ? 業(yè)務信息的分析和上報 ? 下級分支機構核保核賠工作的審核與抽查（壽險） ? 權限內(nèi)的核保和核賠工作（壽險） ? 權限內(nèi)的現(xiàn)場查勘定損工作 ? 超權限的賠案上報（壽險） ? 再保上報 ? 共保安排 ? 業(yè)務信息的分析和上報 業(yè)務支持 – 收款管理 ? 客戶的信用管理，及相關數(shù)據(jù)庫維護 ? 與業(yè)務部門協(xié)調(diào)，本級應收保費的管理和催收 ? 客戶的信用管理，及相關數(shù)據(jù)庫維護 ? 與業(yè)務部門協(xié)調(diào)，本級應收保費的管理和催收 分公司管理手冊 13 職能 分公司職責 中心支公司職責 ? 壽險續(xù)期保費的收取 ? 壽險孤兒保單的保費收取工作 ? 追償案件，抵債物資和損余物資的處理 ? 超過本級管轄權限的應收保費上報 ? 相關業(yè)務數(shù)據(jù)的 錄入和管理分析 ? 下級分支公司收款管理報告的審核 ? 壽險續(xù)期保費的收取 ? 壽險孤兒保單的保費收取工作 ? 追償案件，抵債物資和損余物資的處理 ? 超過本級管轄權限的應收保費上報 ? 相關業(yè)務數(shù)據(jù)的錄入和管理分析 業(yè)務支持 – 客戶服務 ? 95500 客服熱線，處理客戶投保、理賠報案、業(yè)務咨詢和相關客戶服務事務 ? 壽險業(yè)務的保單保全工作，包括保單信息變更、保單質(zhì)押貸款、撤 /退保、保單失效與復效處理、保單遷移等事宜 ? 客戶防災防損知識的培訓 ? 處理客戶承保和理 賠材料，通知繳納保費，領取賠款，退費，養(yǎng)老金等 ? 續(xù)保業(yè)務、續(xù)期收費業(yè)務 ? 客戶信息數(shù)據(jù)錄入和維護 ? 處理客戶投訴和意見反饋 ? 重大客戶投訴事件上報上級客服中心；受理下級分支公司的重大客戶投訴事件，并及時批復 ? 對下級分支公司的客戶服務管理報告進行審核 ? 95500 客服熱線，處理客戶投保、理賠報案、業(yè)務咨詢和相關客戶服務事務 ? 壽險業(yè)務的保單保全工作，包括保單信息變更、保單質(zhì)押貸款、撤 /退保、保單失效與復效處理、保單遷移等事宜 ? 客戶防災防損知識的培訓 ? 處理客戶承保和理賠材料，通知繳納保費，領取賠款，退費，養(yǎng)老金等 ? 續(xù)保 業(yè)務、續(xù)期收費業(yè)務 ? 客戶信息數(shù)據(jù)錄入和維護 ? 處理客戶投訴和意見反饋 ? 重大客戶投訴事件上報上級客服中心 業(yè)務支持 – 單證管理 ? 統(tǒng)管轄屬各分支機構重要空白單證的調(diào)撥分發(fā)，以及本級單證使用部門的領用使用 ? 按時做好本級重要單證實物及報表核銷工作，定期編制各類重要空白單證使用情況報表 ? 定期匯總審核各分支機構上報的實物盤點表及差異分析? 負責本級單位重要空白單證的入庫、分發(fā)、保管 ? 按時做好重要保險單證實 物核銷工作，編制各類重要保險單證使用情況報表 ? 催收、催銷各使用部門領用未核銷的重要單證 ? 定期對業(yè)務檔案進行整理，做好歸檔和移交工作 分公司管理手冊