【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 份基本信息”包括客戶的 ___ 客戶的姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè) 。住所地 (客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地 )或者工作單位地址、聯(lián)系方式 。身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限 。 1 按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶的“身份基本信息” 包括 ___ 客戶的名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼 。可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期限 ?？毓晒蓶|或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人 。授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限 。 1 對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣 1 萬元以上或者外幣等值 1000 美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保 險(xiǎn)合同；保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣 20 萬元以上或者外幣等值 2 萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)怎樣履行客戶身份識(shí)別和客戶身 份資料及交易記錄保存義務(wù)？ 應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系 。核對(duì)投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件 。登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件 。 對(duì)于在客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣 1 萬元以上或者外幣等值 1000 美元以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)怎樣履行客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存義務(wù)？ 保險(xiǎn)公司應(yīng)要求退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件 或者保險(xiǎn)憑證原件 。 核對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請(qǐng)人的身份 。 2 對(duì)于在被保險(xiǎn)人或者受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如金額為人民幣 1 萬元以上或者外幣等值 1000 美元以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)怎樣履行客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存義務(wù)？ 保險(xiǎn)公司應(yīng)核對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件 。確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系 。登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件 。 2 金融機(jī)構(gòu)有下列 ___行為之一 的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。 未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的 。未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的 。未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的 。 2 按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，下列屬于可疑交易的是 ___。 2 出現(xiàn)以下 ___情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。 客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件 或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的 ?？蛻粜袨榛蛘呓灰浊闆r出現(xiàn)異常的 ?？蛻粜彰蛘呙Q與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的 。客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的 。金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的 。先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的 。 2 保險(xiǎn)公司不得以下列方式向保險(xiǎn)兼業(yè)代理人支付代理手續(xù)費(fèi)： 直接沖減保費(fèi) ?，F(xiàn)金； 2 以下哪些條款或 者用語(yǔ)不得在個(gè)人保險(xiǎn)代理合同的條款和用語(yǔ)中出現(xiàn)。 員工 。工資 。 工號(hào) 2 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定準(zhǔn)確、合理評(píng)估交強(qiáng)險(xiǎn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)準(zhǔn)備金并如實(shí)披露，不得存在 ___的行為。 惡意擠占交強(qiáng)險(xiǎn)賠款 。惡意擠占理賠費(fèi)用 。故意扭曲準(zhǔn)備金評(píng)估結(jié)果 。 2 保監(jiān)會(huì)建立保險(xiǎn)理賠（給付）程序公開制度中明確：各保險(xiǎn)公司應(yīng)在公司外部網(wǎng)站上公布保險(xiǎn)理賠（給付）程序， ___并在各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（包括代理網(wǎng)點(diǎn)）明顯位置公示哪些重要環(huán)節(jié)。 理賠（給付）服務(wù)的具體流程 。所需材料的清單 。聯(lián)系電話等 。 2 保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員和保險(xiǎn)營(yíng)銷員不得接 受 ___。 投保人委托代繳保險(xiǎn)費(fèi) 。代領(lǐng)退保金 。被保險(xiǎn)人委托代領(lǐng)保險(xiǎn)金 。受益人委托代領(lǐng)保險(xiǎn)金 。 2 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)以規(guī)章制度保障合規(guī)負(fù)責(zé)人、合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位享有以下權(quán)利？ 對(duì)違規(guī)或者可能違規(guī)的人員和事件進(jìn)行獨(dú)立調(diào)查，必要時(shí)可外聘專業(yè)人員或者機(jī)構(gòu)協(xié)助工作 。為了履行合規(guī)管理職責(zé)，通過參加會(huì)議、查閱文件、與有關(guān)人員交談、接受合規(guī)情況反映等方式獲取必要的信息 。享有通暢的報(bào)告渠道，根據(jù)董事會(huì)確定的報(bào)告路線向總經(jīng)理、董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)或者董事會(huì)報(bào)告 。董事會(huì)確定的其他權(quán)利 保險(xiǎn)公司各分支機(jī)構(gòu)總經(jīng)理的合規(guī)管理職責(zé)包 括 _____ 每年至少組織一次對(duì)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和評(píng)估，并審核下年度公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃 。發(fā)現(xiàn)公司有不合規(guī)的經(jīng)營(yíng)管理行為的，及時(shí)采取適當(dāng)?shù)难a(bǔ)救措施，追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任，并按規(guī)定進(jìn)行報(bào)告 。 3 保監(jiān)會(huì)要求的開展治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作的治理范圍和重點(diǎn)包括保險(xiǎn)公司及其工作人員的哪些不正當(dāng)交易行為： 賬外暗中直接、間接給予投保人、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)或其工作人員回扣、財(cái)物或其他利益 。向合法保險(xiǎn)中介以外的機(jī)構(gòu)或其工作人員支付手續(xù)費(fèi)、賬外暗中給予財(cái)物或其他利益 。因收受投保人、被保險(xiǎn)人、受益人給予的財(cái)物或其他利益，違規(guī) 進(jìn)行承?；蚶碣r 。在定點(diǎn)、定損中，賬外暗中收受利益相關(guān)人給予的財(cái)物或其他利益 。在資金運(yùn)用業(yè)務(wù)中，賬外暗中收受利益相關(guān)人的財(cái)物或其他利益，或賬外暗中給予利益相關(guān)人財(cái)物或其他利益 。在業(yè)務(wù)招標(biāo)、廣告宣傳、服務(wù)采購(gòu)、研究資源采購(gòu)、物資采購(gòu)、資產(chǎn)處置、基本建設(shè)等過程中，非法收受、給予財(cái)物或其他利益 3 保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易是指保險(xiǎn)公司與關(guān)聯(lián)方之間發(fā)生的哪些交易活動(dòng)： 保險(xiǎn)公司資金的投資運(yùn)用和委托管理 。固定資產(chǎn)的買賣、租賃和贈(zèng)與 。保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù) 。再保險(xiǎn)的分出或者分入業(yè)務(wù) 。為保險(xiǎn)公司提供審計(jì)、精算、法律、資產(chǎn)評(píng)估、廣 告、職場(chǎng)裝修等服務(wù) 。擔(dān)保、債權(quán)債務(wù)轉(zhuǎn)移、簽訂許可協(xié)議以及其他導(dǎo)致公司利益轉(zhuǎn)移的交易活動(dòng) 3 《保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括： 風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 。降低 。轉(zhuǎn)移 。自留 。分保 3 保險(xiǎn)公司的崗位設(shè)置應(yīng)遵循什么原則： 相互監(jiān)督 。相互制約 。協(xié)調(diào)運(yùn)作 3 大型商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)及招投標(biāo)業(yè)務(wù)關(guān)于再保險(xiǎn)安排的規(guī)定包括 根據(jù)各公司實(shí)際承保能力及時(shí)、足額辦理再保險(xiǎn)；嚴(yán)禁在未落實(shí)再保險(xiǎn)的情況下，擅自對(duì)外承諾、簽發(fā)保險(xiǎn)單；自主安排再保險(xiǎn)，嚴(yán)禁代出單（ fronting）行為；嚴(yán)禁通過貼費(fèi)（貼費(fèi)率、貼條款、貼免賠額等）進(jìn)行再 保險(xiǎn) 3 大型商業(yè)保險(xiǎn)或招投標(biāo)業(yè)務(wù)管理規(guī)定對(duì)以下行為加大處罰力度： 不嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)保監(jiān)會(huì)審批或備案的保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率，擅自變更保險(xiǎn)條款、任意擴(kuò)展保險(xiǎn)責(zé)任、任意調(diào)整保險(xiǎn)費(fèi)率，免費(fèi)贈(zèng)送附加險(xiǎn)或其它險(xiǎn)種，使用未經(jīng)保監(jiān)會(huì)備案的保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率 。任意拆分危險(xiǎn)單位，違規(guī)共保、貼費(fèi)分保 。經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)不真實(shí)，坐扣保費(fèi)、陰陽(yáng)單證、賬外賬、虛掛應(yīng)收、違規(guī)批單退費(fèi)、違規(guī)支付手續(xù)費(fèi)、虛假賠案等 。在正式投標(biāo)協(xié)議之外，以補(bǔ)充協(xié)議、約定、備忘錄等方式，承諾向投保人、被保險(xiǎn)人及招標(biāo)方變相支付費(fèi)用或給予其他利益 。未按要求在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)報(bào)送相 關(guān)資料的，或報(bào)送資料不全的，或有故意隱瞞不報(bào)的 。 3 保險(xiǎn)公司開業(yè)驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)包括？ 股權(quán)結(jié)構(gòu)和公司章程 。高管人員和業(yè)務(wù)發(fā)展 。財(cái)務(wù)人員和財(cái)務(wù)制度 。信息系統(tǒng)建設(shè) 3 下列哪些業(yè)務(wù)不屬于保險(xiǎn)保障基金的救助范圍，不繳納保險(xiǎn)保障基金。 保險(xiǎn)公司承保的境外直接保險(xiǎn)業(yè)務(wù) 。保險(xiǎn)公司的再保險(xiǎn)分入業(yè)務(wù) 。由國(guó)務(wù)院確定的國(guó)家財(cái)政承擔(dān)最終風(fēng)險(xiǎn)的政策性保險(xiǎn)業(yè)務(wù) 。保險(xiǎn)公司從事的企業(yè)年金受托人、賬戶管理人等企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)以及中國(guó)保監(jiān)會(huì)會(huì)同有關(guān)部門認(rèn)定的其他不屬于保險(xiǎn)保障基金救助范圍的業(yè)務(wù)