【文章內(nèi)容簡介】 份基本信息”包括客戶的 ___ 客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè) 。住所地 (客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地 )或者工作單位地址、聯(lián)系方式 。身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限 。 1 按照《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息” 包括 ___ 客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼 ?？勺C明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限 ?？毓晒蓶|或者實際控制人、法定代表人、負責(zé)人 。授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限 。 1 對于保險費金額人民幣 1 萬元以上或者外幣等值 1000 美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保 險合同；保險費金額人民幣 20 萬元以上或者外幣等值 2 萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應(yīng)怎樣履行客戶身份識別和客戶身 份資料及交易記錄保存義務(wù)？ 應(yīng)確認投保人與被保險人的關(guān)系 。核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件 。登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件 。 對于在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣 1 萬元以上或者外幣等值 1000 美元以上的，保險公司應(yīng)當(dāng)怎樣履行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存義務(wù)？ 保險公司應(yīng)要求退保申請人出示保險合同原件 或者保險憑證原件 。 核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認申請人的身份 。 2 對于在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額為人民幣 1 萬元以上或者外幣等值 1000 美元以上，保險公司應(yīng)當(dāng)怎樣履行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存義務(wù)？ 保險公司應(yīng)核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件 。確認被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系 。登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件 。 2 金融機構(gòu)有下列 ___行為之一 的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀律處分。 未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的 。未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作的 。未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)的 。 2 按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，下列屬于可疑交易的是 ___。 2 出現(xiàn)以下 ___情況時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。 客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件 或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責(zé)人的 。客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的 ?？蛻粜彰蛘呙Q與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的 ?？蛻粲邢村X、恐怖融資活動嫌疑的 。金融機構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的 。先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的 。 2 保險公司不得以下列方式向保險兼業(yè)代理人支付代理手續(xù)費： 直接沖減保費 ?，F(xiàn)金； 2 以下哪些條款或 者用語不得在個人保險代理合同的條款和用語中出現(xiàn)。 員工 。工資 。 工號 2 保險公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定準確、合理評估交強險各項業(yè)務(wù)準備金并如實披露，不得存在 ___的行為。 惡意擠占交強險賠款 。惡意擠占理賠費用 。故意扭曲準備金評估結(jié)果 。 2 保監(jiān)會建立保險理賠（給付）程序公開制度中明確：各保險公司應(yīng)在公司外部網(wǎng)站上公布保險理賠（給付）程序， ___并在各營業(yè)網(wǎng)點（包括代理網(wǎng)點）明顯位置公示哪些重要環(huán)節(jié)。 理賠（給付）服務(wù)的具體流程 。所需材料的清單 。聯(lián)系電話等 。 2 保險代理機構(gòu)、保險代理業(yè)務(wù)人員和保險營銷員不得接 受 ___。 投保人委托代繳保險費 。代領(lǐng)退保金 。被保險人委托代領(lǐng)保險金 。受益人委托代領(lǐng)保險金 。 2 保險公司應(yīng)當(dāng)以規(guī)章制度保障合規(guī)負責(zé)人、合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位享有以下權(quán)利？ 對違規(guī)或者可能違規(guī)的人員和事件進行獨立調(diào)查，必要時可外聘專業(yè)人員或者機構(gòu)協(xié)助工作 。為了履行合規(guī)管理職責(zé)，通過參加會議、查閱文件、與有關(guān)人員交談、接受合規(guī)情況反映等方式獲取必要的信息 。享有通暢的報告渠道，根據(jù)董事會確定的報告路線向總經(jīng)理、董事會審計委員會或者董事會報告 。董事會確定的其他權(quán)利 保險公司各分支機構(gòu)總經(jīng)理的合規(guī)管理職責(zé)包 括 _____ 每年至少組織一次對公司合規(guī)風(fēng)險的識別和評估，并審核下年度公司合規(guī)風(fēng)險管理計劃 。發(fā)現(xiàn)公司有不合規(guī)的經(jīng)營管理行為的，及時采取適當(dāng)?shù)难a救措施，追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任，并按規(guī)定進行報告 。 3 保監(jiān)會要求的開展治理商業(yè)賄賂專項工作的治理范圍和重點包括保險公司及其工作人員的哪些不正當(dāng)交易行為： 賬外暗中直接、間接給予投保人、保險中介機構(gòu)或其工作人員回扣、財物或其他利益 。向合法保險中介以外的機構(gòu)或其工作人員支付手續(xù)費、賬外暗中給予財物或其他利益 。因收受投保人、被保險人、受益人給予的財物或其他利益，違規(guī) 進行承?；蚶碣r 。在定點、定損中，賬外暗中收受利益相關(guān)人給予的財物或其他利益 。在資金運用業(yè)務(wù)中，賬外暗中收受利益相關(guān)人的財物或其他利益，或賬外暗中給予利益相關(guān)人財物或其他利益 。在業(yè)務(wù)招標、廣告宣傳、服務(wù)采購、研究資源采購、物資采購、資產(chǎn)處置、基本建設(shè)等過程中，非法收受、給予財物或其他利益 3 保險公司關(guān)聯(lián)交易是指保險公司與關(guān)聯(lián)方之間發(fā)生的哪些交易活動： 保險公司資金的投資運用和委托管理 。固定資產(chǎn)的買賣、租賃和贈與 。保險業(yè)務(wù)和保險代理業(yè)務(wù) 。再保險的分出或者分入業(yè)務(wù) 。為保險公司提供審計、精算、法律、資產(chǎn)評估、廣 告、職場裝修等服務(wù) 。擔(dān)保、債權(quán)債務(wù)轉(zhuǎn)移、簽訂許可協(xié)議以及其他導(dǎo)致公司利益轉(zhuǎn)移的交易活動 3 《保險公司風(fēng)險管理指引（試行）》規(guī)定的風(fēng)險管理工具包括： 風(fēng)險規(guī)避 。降低 。轉(zhuǎn)移 。自留 。分保 3 保險公司的崗位設(shè)置應(yīng)遵循什么原則： 相互監(jiān)督 。相互制約 。協(xié)調(diào)運作 3 大型商業(yè)風(fēng)險及招投標業(yè)務(wù)關(guān)于再保險安排的規(guī)定包括 根據(jù)各公司實際承保能力及時、足額辦理再保險；嚴禁在未落實再保險的情況下，擅自對外承諾、簽發(fā)保險單；自主安排再保險，嚴禁代出單（ fronting）行為；嚴禁通過貼費（貼費率、貼條款、貼免賠額等）進行再 保險 3 大型商業(yè)保險或招投標業(yè)務(wù)管理規(guī)定對以下行為加大處罰力度： 不嚴格執(zhí)行經(jīng)保監(jiān)會審批或備案的保險條款和保險費率，擅自變更保險條款、任意擴展保險責(zé)任、任意調(diào)整保險費率，免費贈送附加險或其它險種，使用未經(jīng)保監(jiān)會備案的保險條款和保險費率 。任意拆分危險單位，違規(guī)共保、貼費分保 。經(jīng)營數(shù)據(jù)不真實，坐扣保費、陰陽單證、賬外賬、虛掛應(yīng)收、違規(guī)批單退費、違規(guī)支付手續(xù)費、虛假賠案等 。在正式投標協(xié)議之外，以補充協(xié)議、約定、備忘錄等方式，承諾向投保人、被保險人及招標方變相支付費用或給予其他利益 。未按要求在規(guī)定的時間內(nèi)報送相 關(guān)資料的，或報送資料不全的，或有故意隱瞞不報的 。 3 保險公司開業(yè)驗收標準包括？ 股權(quán)結(jié)構(gòu)和公司章程 。高管人員和業(yè)務(wù)發(fā)展 。財務(wù)人員和財務(wù)制度 。信息系統(tǒng)建設(shè) 3 下列哪些業(yè)務(wù)不屬于保險保障基金的救助范圍，不繳納保險保障基金。 保險公司承保的境外直接保險業(yè)務(wù) 。保險公司的再保險分入業(yè)務(wù) 。由國務(wù)院確定的國家財政承擔(dān)最終風(fēng)險的政策性保險業(yè)務(wù) 。保險公司從事的企業(yè)年金受托人、賬戶管理人等企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)以及中國保監(jiān)會會同有關(guān)部門認定的其他不屬于保險保障基金救助范圍的業(yè)務(wù)