銀行經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計報告(編輯修改稿)
2025-04-05 22:02 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 實實際用款人,制訂還款計劃 XX 筆，金額 XXX 萬元?！ ?跨區(qū)發(fā)放貸款?！ XXX 年 XX 月 XX 日聯(lián)社營業(yè)部給 XXXX有限公司發(fā)放貸款 XXX 萬元?！ ≡摴九c擔(dān)保單位均系 XX?！ ≡撈髽I(yè)營業(yè)執(zhí)照及組織機(jī)構(gòu)代碼證均未年檢， 此筆貸款貸后檢不完善?！ ?在貸款發(fā)放中， 給不具備貸款條件的借款人發(fā)放貸款?！ XX貸款 XXX 元， XXXX 年 XX 月 XX 日在此筆貸款未歸還的情況下，又為該戶發(fā)放貸款 XXXX 元?！ ?發(fā)放無效擔(dān)保貸款。 XXXX 年 XX 月 XX 日， ***信用社給***發(fā)放貸款 XXXX 元， 擔(dān)保人***在自有貸款 XX 筆， 金額 XXXX 元的情況下還為其提供擔(dān)保?！ ?發(fā)放多頭貸款。 XXXX 年 XX 月 XX 日聯(lián)社營業(yè)部給 XXX發(fā)放貸款 XXX 萬元， 在此之前該公司已有貸款 XX 萬元， 分別為 XX聯(lián)社借款 XX 萬元、 XX 聯(lián)社借款 XX 萬元、 XX 信用社借款 XX 萬元。 在查閱信貸檔案資料中發(fā)現(xiàn)為其提供擔(dān)保的 XXX 自有借款 XX萬元?！ ?違規(guī)發(fā)放信用貸款?！ XXX 年 XX 月 XX 日聯(lián)社 XX 給 XXX發(fā)放信用貸款 XX 萬元， 期限 XX 年， 該 XX 不具備貸款主體， 截止目前已收回 XX 萬元?！ ?普遍存在企業(yè)貸后檢查制度落實不到位?！ 〗?jīng)抽查發(fā)現(xiàn)貸后檢查資料不完整。 (三) 安全保衛(wèi)方面 該聯(lián)社到目前為止， 由于舊城改造， 有 XX 個營業(yè)網(wǎng)點未達(dá)到安全保衛(wèi)防護(hù)設(shè)施要求?！ ?四) 風(fēng)險管理 檢查過程中發(fā)現(xiàn)， 個別大額貸款五級分類無聯(lián)社認(rèn)定審批表?！ ∥?、 民主測評情況 審計組組織 XXX 縣信用聯(lián)社機(jī)關(guān)干部及社(部) 主任等 XX 人，對 XXX 同志任職期內(nèi)的經(jīng)濟(jì)責(zé)任情況進(jìn)行民主測評?！ ≡u議結(jié)果： 述職報告真實性評價有效票 XX 張， 評價真實的 XX 張。 個人履職盡責(zé)情況評價有效票 XX 張， 評價優(yōu)秀的 XX張， 稱職的 X 張?！ ×?、 審計評價 審計認(rèn)為， XXX 同志擔(dān)任***縣信用聯(lián)社理事長期間， 能夠嚴(yán)格貫徹黨和國家的金融方針政策及省聯(lián)社有關(guān)工作制度， 帶領(lǐng)全縣員工依法合規(guī)經(jīng)營。 加強(qiáng)信貸、 財務(wù)等各項管理工作， 防控各種案件風(fēng)險，提高經(jīng)營收益水平。 抓住機(jī)遇、 銳意改革， 積極籌建聯(lián)社統(tǒng)一法人社，經(jīng)過辛勤努力***縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社創(chuàng)立大會已經(jīng)勝利召開?！ ≡诒?次審計時效和審計范圍內(nèi)， 未發(fā)現(xiàn)其本人存在重大違法違規(guī)行為， 其分管的部門和工作未發(fā)現(xiàn)重大違法違規(guī)行為和重大案件， 較好的履行了 自己的職責(zé)?！ ?對審計結(jié)果進(jìn)行總結(jié)性表述， 圍繞被稽核對象在任職期間履職行為的合法合規(guī)性、 工作績效、 廉潔自律情況以及所負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)和部門的內(nèi)部控制、 風(fēng)險管理情況等進(jìn)行。) 銀行經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計報告范文二 農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計是對各法人單位領(lǐng)導(dǎo)班子成員、主要業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人及基層單位負(fù)責(zé)人，因機(jī)構(gòu)變更、
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