bm公司銀行融資方案優(yōu)化及建議(編輯修改稿)
2025-04-05 12:49 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 %，全年采購(gòu)額=5000060%+50000.75%25%＝15,，即最多只能開(kāi)具15,。上文已分析得出，銀行承兌匯票貼現(xiàn)融資方式的成本高于流動(dòng)資金貸款，且獲得便利度不及流動(dòng)資金貸款。%，因不需要銀行承兌所以沒(méi)有存入保證金的要求，也無(wú)開(kāi)具匯票手續(xù)費(fèi)，成本明顯低于銀行承兌匯票貼現(xiàn)。但由于商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)利息是扣付后再釋放本金，因此同樣本金計(jì)算出利息折算為終值即可進(jìn)行比較選優(yōu)。如表3所示。上述分析表明，商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)的融資成本比流動(dòng)資金貸款成本最低，而且業(yè)務(wù)操作上也并不比流動(dòng)資金貸款復(fù)雜。其他融資方式國(guó)內(nèi)信用證的福費(fèi)廷融資、應(yīng)付賬款貼現(xiàn)、應(yīng)收賬款保理等融資方式，考慮到業(yè)務(wù)模式適用性、融資成本、獲取融資便利性等方面的不適合等原因，不適合納入BM公司銀行融資產(chǎn)品組合，本文不再展開(kāi)討論。 (二)外幣融資 BM公司可以獲得的銀行外幣融資條件有：(1)美元流動(dòng)資金貸款利率按Libor+250點(diǎn)；歐元流動(dòng)資金貸款利率按Libor+200點(diǎn)進(jìn)行融資；當(dāng)Libor利率小于0，按0計(jì)算；(2)貿(mào)易融資涉及出口的按流動(dòng)資金貸款規(guī)則分別再下降50點(diǎn)，涉及進(jìn)口的不下降；(3)貿(mào)易融資金額按單據(jù)金額的90%計(jì)算；已保兌信用證不占用授信額度。外幣流動(dòng)資金貸款以2022年7月31日倫敦銀行間同業(yè)拆借利率為例，BM公司可以獲得一年期流動(dòng)資金貸款，%（%+%）
環(huán)評(píng)公示相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1