第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)行業(yè)前景(編輯修改稿)
2025-01-16 22:14 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 府財(cái)政”、“公司財(cái)務(wù)”、“家庭理財(cái)”等與漢語(yǔ)“金融”涇渭分明的概念。 從事金融行業(yè)的機(jī)構(gòu)主要有： 銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司、投資基金、信托投資公司，還有信用合作社、財(cái)務(wù)公司、金融資產(chǎn)管理公司、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)、金融租賃公司以及證券、金銀、外匯交易所等。,新的產(chǎn)業(yè)、新的挑戰(zhàn)、新的機(jī)會(huì),金融業(yè)在中國(guó)潛力無(wú)限 快速的崛起預(yù)示著下一個(gè)經(jīng)濟(jì)浪潮的來(lái)臨。,名詞解釋 第三方理財(cái)：是指那些獨(dú)立的中介理財(cái)機(jī)構(gòu)，它們不代表銀行、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)，一般來(lái)說(shuō)，第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)并不直接銷售理財(cái)產(chǎn)品，而是在分析客戶的理財(cái)需求和實(shí)際的財(cái)務(wù)狀況以后，給客戶提供理財(cái)建議和理財(cái)報(bào)告書，并幫助客戶篩選理財(cái)產(chǎn)品，就如同帶著客戶在傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的“超市”里認(rèn)真挑選以找出最合適的產(chǎn)品。,近幾年，理財(cái)市場(chǎng)火爆，股票、基金、債券、保險(xiǎn)、外匯……在這些理財(cái)產(chǎn)品面前，各金融機(jī)構(gòu)上演一出出“王婆賣瓜”的戲，卻讓投資者產(chǎn)生了不信任，到底應(yīng)該如何選擇理財(cái)產(chǎn)品？哪里有專業(yè)的理財(cái)顧問(wèn)能站在客戶的角度指點(diǎn)迷津？,基于這種現(xiàn)狀，一種“只賣規(guī)劃不賣產(chǎn)品”的新興理財(cái)業(yè)務(wù) ———第三方理財(cái)近年開始火熱。 第三方理財(cái)賣點(diǎn)就是中立性和客觀性。,第三理財(cái)產(chǎn)業(yè)在中國(guó)的歷史沿革,標(biāo)榜客觀、中立、公正的第三方理財(cái)在中國(guó)誕生已有八個(gè)年頭。2003年 8 月，第一支證券投資類信托產(chǎn)品“中國(guó)龍資本市場(chǎng)信托計(jì)劃”破冰而出。 2004 年 2 月，民生銀行和光大銀行開始發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品。有了理財(cái)產(chǎn)品，就 需要理財(cái)服務(wù)，以諾亞財(cái)富的成立為標(biāo)志，第三方理財(cái)行業(yè)發(fā)芽了。,作為獨(dú)立機(jī)構(gòu)的第三方理財(cái)自從誕生，就宣告人類社會(huì)有一種這樣的理財(cái)機(jī)構(gòu)：站在客觀公正的立 場(chǎng)上，不依附于基金公司、銀行、券商、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)，獨(dú)立地分析 客戶的財(cái)務(wù)狀況和理財(cái)需求，判斷所需投資工具，提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。,第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的核心價(jià)值,第三方機(jī)構(gòu)是獨(dú)立于金融機(jī)構(gòu)之外，客觀評(píng)審、調(diào)研、評(píng)價(jià)各種金融產(chǎn) 品，并挑選與客戶需求相匹配的產(chǎn)品、提供理財(cái)規(guī)劃的機(jī)構(gòu)。它是金融機(jī)構(gòu) 和個(gè)人客戶之間的橋梁，宗旨是利益公允。買賣雙方存在利益的博弈，第三 方機(jī)構(gòu)應(yīng)該是偏向客戶的，是一個(gè)“買方機(jī)構(gòu)”。 第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)還有更重要的工作：能夠根據(jù)投資人的投資偏好，找到適合他們的能持續(xù)賺錢的金融產(chǎn)品，贏得客戶的持續(xù)信任。
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