銀行從業(yè)個人理財解題技巧(編輯修改稿)
2025-01-16 22:13 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 負面影響 答案：D,若預期未來利率水平下降，投資者應采取的措施為（）。 A.增加固定收益證券 B.減持外匯 C.減持房產(chǎn) D.出售手中股票 答案：A,對個人理財業(yè)務造成影響的社會環(huán)境因素不包括（）。 A.社會文化環(huán)境 B.人口環(huán)境 C.通貨膨脹 D.失業(yè)保險制度 答案：C,解析：社會環(huán)境 （1）社會文化環(huán)境 （2）社會制度環(huán)境 ①養(yǎng)老保險制度 ②醫(yī)療保險制度 ③其他社會保障制度 （3）人口環(huán)境 C為經(jīng)濟環(huán)境。,下列關于商業(yè)銀行和客戶在理財顧問服務中角色的說法，正確的是（）。 A.客戶只提供建議，最終決策權在商業(yè)銀行 B.商業(yè)銀行提供建議并做出決策，客戶不參與 C.客戶提供建議并做出決策，商業(yè)銀行不參與 D.商業(yè)銀行只提供建議，最終決策權在客戶 答案：D,二、多項選擇題 1. 下列關于理財顧問服務的說法，正確的有（ ）。 A 客戶尋求理財顧問服務的唯一目的是為了追求收益最大化 B 銀行通過理財顧問服務實現(xiàn)客戶關系管理目標，進而提高銀行經(jīng)營業(yè)績 C 商業(yè)銀行在理財顧問服務中不涉及客戶財務資源的具體操作，只提供建議,D 商業(yè)銀行提供理財顧問服務追求的是和客戶建立一個長期的關系，不能只追求短期的收益 E 理財顧問服務要求能夠兼顧客戶財務的各個方面 答案：BCDE 解析：客戶尋求顧問服務的根本目的是實現(xiàn)人生目標中的經(jīng)濟目標，管理人生財務風險，降低對財務狀況的焦慮，進而實現(xiàn)財務自由。B是銀行提供理財顧問服務的目的。C、D、E分別是理財顧問服務的顧問性、長期性和綜合性。,與理財顧問服務相比，綜合理財服務的特點體現(xiàn)在（ ）。 A.綜合理財服務是商業(yè)銀行向客戶提供的財務分析與規(guī)劃、投資建
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