xx集團(tuán)理財(cái)方案(編輯修改稿)
2025-01-16 22:00 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 分散的資金存放不利于資金的集中管理和利用。建議貴公司與銀行的合作模式采用3＋2模式，即選擇三家大行與兩家中小行合作，根據(jù)各銀行的優(yōu)勢(shì)分別確定辦理的業(yè)務(wù)品種。,近期服務(wù)方案,人民幣理財(cái)方案比較,建議：以穩(wěn)健型投資方案為主，適當(dāng)嘗試積極型方案。,人民幣理財(cái)方案 外匯理財(cái)方案,近期服務(wù)方案,建設(shè)銀行在充分控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，可提供代客外匯資金管理業(yè)務(wù)，依靠外匯金融衍生 產(chǎn)品等工具，提高貴公司外匯資金收益率。,外匯理財(cái)方案,匯率風(fēng)險(xiǎn)防范 外匯穩(wěn)健型投資方案 外匯進(jìn)取型投資方案,外匯理財(cái)方案,匯率風(fēng)險(xiǎn)防范,貴公司面臨的主要匯率風(fēng)險(xiǎn) 匯率風(fēng)險(xiǎn)防范工具 匯率避險(xiǎn)工具的運(yùn)用及產(chǎn)品組合,匯率風(fēng)險(xiǎn)防范,產(chǎn)品出口收匯的結(jié)匯匯率風(fēng)險(xiǎn) 境外采購(gòu)付匯的購(gòu)匯匯率風(fēng)險(xiǎn) 美元外匯資金面臨的匯率風(fēng)險(xiǎn),貴公司面臨的匯率風(fēng)險(xiǎn),公司面臨的匯率風(fēng)險(xiǎn),在人民幣升值壓力巨大的背景下，公司的出口收匯可能面臨比較大的結(jié)匯匯率風(fēng)險(xiǎn)。,產(chǎn)品出口收匯的結(jié)匯匯率風(fēng)險(xiǎn),公司面臨的匯率風(fēng)險(xiǎn),在目前美元相對(duì)其它主要貨幣大幅貶值，而人民幣“盯緊”美元的情況下，如果公司境外采購(gòu)需要支付歐元、日?qǐng)A等非美元貨幣，則可能面臨比較大的購(gòu)匯匯率風(fēng)險(xiǎn)。,境外采購(gòu)付匯的購(gòu)匯匯率風(fēng)險(xiǎn),公司面臨的匯率風(fēng)險(xiǎn),美元資產(chǎn)相對(duì)歐元、日?qǐng)A等非美貨幣大幅貶值的風(fēng)險(xiǎn)。,美元外匯資金面臨的匯率風(fēng)險(xiǎn),匯率風(fēng)險(xiǎn)防范,公司面臨的主要匯率風(fēng)險(xiǎn) 匯率風(fēng)險(xiǎn)防范工具 匯率避險(xiǎn)工具的運(yùn)用及產(chǎn)品組合,匯率風(fēng)險(xiǎn)防范,遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù) 遠(yuǎn)期代客外匯買賣業(yè)務(wù) 外匯期權(quán),匯率風(fēng)險(xiǎn)防范工具,匯率風(fēng)險(xiǎn)防范工具,可以完全消除匯率變動(dòng)對(duì)經(jīng)營(yíng)收入或支出的影響，提前鎖定收益和成本 也可能形成潛在的損失。一是當(dāng)市場(chǎng)條件向有利于企業(yè)方向變化時(shí)，企業(yè)喪失獲得金融市場(chǎng)機(jī)會(huì)收益的可能。二是未來(lái)市場(chǎng)匯率與企業(yè)辦理遠(yuǎn)期時(shí)的匯率沒(méi)有發(fā)生變化，但企業(yè)因辦理套期保值業(yè)務(wù)付出了一定的成本,遠(yuǎn)期結(jié)售匯 — 鎖定人民幣結(jié)售匯匯率,匯率風(fēng)險(xiǎn)防范工具,可以完全消除匯率變動(dòng)對(duì)經(jīng)營(yíng)收入或支出的影響，提前鎖定收益和成本 也可能形成潛在的損失。一是當(dāng)市場(chǎng)條件向有利于企業(yè)方向變化時(shí)，企業(yè)喪失獲得金融市場(chǎng)機(jī)會(huì)收益的可能。二是未來(lái)市場(chǎng)匯率與企業(yè)辦理遠(yuǎn)期時(shí)的匯率沒(méi)有發(fā)生變化，但企業(yè)因辦理套期保值業(yè)務(wù)付出了一定的成本,遠(yuǎn)期代客外匯買賣 — 鎖定外幣間匯率,匯率風(fēng)險(xiǎn)防范工具,可以完全消除匯率變動(dòng)對(duì)經(jīng)營(yíng)收入或支出的影響，提前鎖定收益和成本，并保留未來(lái)根據(jù)市場(chǎng)條件進(jìn)一步降低成本的可能 購(gòu)買外匯期權(quán)成本較高,外匯 期權(quán) — 鎖定外幣間匯率,匯率風(fēng)險(xiǎn)防范,公司面臨的主要匯率風(fēng)險(xiǎn) 匯率風(fēng)險(xiǎn)防范工具 匯率避險(xiǎn)工具的運(yùn)用及產(chǎn)品組合,匯率避險(xiǎn)工具的運(yùn)用及產(chǎn)品組合,由于目前公司每年付匯金額遠(yuǎn)大于收匯金額，因此，在外管政策允許的范圍內(nèi)，應(yīng)盡可能多地保留現(xiàn)匯，用于境外采購(gòu)，減少結(jié)匯及購(gòu)匯的匯差損失。 根據(jù)國(guó)家外匯管理局最新發(fā)布的匯發(fā)[2005]7號(hào)《國(guó)家外匯管理局關(guān)于調(diào)整經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶限額管理辦法的通知》的規(guī)定，
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