xx集團理財方案(編輯修改稿)
2025-01-16 22:00 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 分散的資金存放不利于資金的集中管理和利用。建議貴公司與銀行的合作模式采用3＋2模式，即選擇三家大行與兩家中小行合作，根據(jù)各銀行的優(yōu)勢分別確定辦理的業(yè)務品種。,近期服務方案,人民幣理財方案比較,建議：以穩(wěn)健型投資方案為主，適當嘗試積極型方案。,人民幣理財方案 外匯理財方案,近期服務方案,建設銀行在充分控制風險的前提下，可提供代客外匯資金管理業(yè)務，依靠外匯金融衍生 產(chǎn)品等工具，提高貴公司外匯資金收益率。,外匯理財方案,匯率風險防范 外匯穩(wěn)健型投資方案 外匯進取型投資方案,外匯理財方案,匯率風險防范,貴公司面臨的主要匯率風險 匯率風險防范工具 匯率避險工具的運用及產(chǎn)品組合,匯率風險防范,產(chǎn)品出口收匯的結(jié)匯匯率風險 境外采購付匯的購匯匯率風險 美元外匯資金面臨的匯率風險,貴公司面臨的匯率風險,公司面臨的匯率風險,在人民幣升值壓力巨大的背景下，公司的出口收匯可能面臨比較大的結(jié)匯匯率風險。,產(chǎn)品出口收匯的結(jié)匯匯率風險,公司面臨的匯率風險,在目前美元相對其它主要貨幣大幅貶值，而人民幣“盯緊”美元的情況下，如果公司境外采購需要支付歐元、日圓等非美元貨幣，則可能面臨比較大的購匯匯率風險。,境外采購付匯的購匯匯率風險,公司面臨的匯率風險,美元資產(chǎn)相對歐元、日圓等非美貨幣大幅貶值的風險。,美元外匯資金面臨的匯率風險,匯率風險防范,公司面臨的主要匯率風險 匯率風險防范工具 匯率避險工具的運用及產(chǎn)品組合,匯率風險防范,遠期結(jié)售匯業(yè)務 遠期代客外匯買賣業(yè)務 外匯期權(quán),匯率風險防范工具,匯率風險防范工具,可以完全消除匯率變動對經(jīng)營收入或支出的影響，提前鎖定收益和成本 也可能形成潛在的損失。一是當市場條件向有利于企業(yè)方向變化時，企業(yè)喪失獲得金融市場機會收益的可能。二是未來市場匯率與企業(yè)辦理遠期時的匯率沒有發(fā)生變化，但企業(yè)因辦理套期保值業(yè)務付出了一定的成本,遠期結(jié)售匯 — 鎖定人民幣結(jié)售匯匯率,匯率風險防范工具,可以完全消除匯率變動對經(jīng)營收入或支出的影響，提前鎖定收益和成本 也可能形成潛在的損失。一是當市場條件向有利于企業(yè)方向變化時，企業(yè)喪失獲得金融市場機會收益的可能。二是未來市場匯率與企業(yè)辦理遠期時的匯率沒有發(fā)生變化，但企業(yè)因辦理套期保值業(yè)務付出了一定的成本,遠期代客外匯買賣 — 鎖定外幣間匯率,匯率風險防范工具,可以完全消除匯率變動對經(jīng)營收入或支出的影響，提前鎖定收益和成本，并保留未來根據(jù)市場條件進一步降低成本的可能 購買外匯期權(quán)成本較高,外匯 期權(quán) — 鎖定外幣間匯率,匯率風險防范,公司面臨的主要匯率風險 匯率風險防范工具 匯率避險工具的運用及產(chǎn)品組合,匯率避險工具的運用及產(chǎn)品組合,由于目前公司每年付匯金額遠大于收匯金額，因此，在外管政策允許的范圍內(nèi)，應盡可能多地保留現(xiàn)匯，用于境外采購，減少結(jié)匯及購匯的匯差損失。 根據(jù)國家外匯管理局最新發(fā)布的匯發(fā)[2005]7號《國家外匯管理局關于調(diào)整經(jīng)常項目外匯賬戶限額管理辦法的通知》的規(guī)定，
公司管理相關推薦
鄂ICP備17016276號-1