【正文】 有人 ，不得有的行為包括（）。A．行動方案 B．組織結(jié)構(gòu)C．決策和獎勵制度D．人力資源和企業(yè)文化33.《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》要求銷售機構(gòu)信息管理平臺應(yīng)__。A．公開管理原則 B．實質(zhì)管理原則 C．成本控制原則 D．質(zhì)量控制原則%的資產(chǎn)投資于股票，30%的資產(chǎn)投資于債券，20%的資產(chǎn)投資于貨幣市場工具，則該基金屬于__。A．對客戶財務(wù)狀況更了解，對客戶控制較強 B．客戶可得到多樣化的客戶服務(wù)C．易于建立雙向持久的聯(lián)系，提高忠誠度 D．只銷售一家基金公司的產(chǎn)品1__是保守型投資者可選擇的基金產(chǎn)品。A．基金交易費是指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費用 B．交易傭金由基金管理公司按成交金額的一定比例向基金收取 C．交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取 D．印花稅、過戶費、經(jīng)手費、證管費等由托管人按有關(guān)規(guī)定收取2在證券市場上，證券價格的高低是由該證券所能提供的__的高低決定的。A．認股權(quán)證 B．認購權(quán)證 C．認沽權(quán)證 D．備兌權(quán)證4在基金銷售過程中，針對直接關(guān)系型、間接關(guān)系型、陌生關(guān)系型客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法有__。A．投資規(guī)模 B．風險偏好C．對投資資金流動性的要求 D．對基金安全性的要求60、我國基金業(yè)正處在發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循__原則，以避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。A．從投資范圍來看，基金的投資領(lǐng)域較銀行理財產(chǎn)品更為寬廣 B．銀行理財產(chǎn)品信息披露程度一般不如基金 C．銀行理財產(chǎn)品的投資門檻比基金更低 D．基金的流動性不及銀行理財產(chǎn)品1基金市場營銷的控制過程不包括__。A．防止基金財產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全B．促使基金管理人按有關(guān)要求運作基金財產(chǎn)，保護份額持有人利益 C．計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格 D．防范、減少基金會計核算中的差錯2個人投資者投資基金涉及的稅收包括__。A．繼承 B．捐贈C．申購和贖回 D．司法強制執(zhí)行證券的__通過證券的轉(zhuǎn)讓實現(xiàn)。A．一步轉(zhuǎn)托管 B．兩步轉(zhuǎn)托管 C．多步轉(zhuǎn)托管 D．直接轉(zhuǎn)托管5根據(jù)____的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)當自受理封閉式基金募集申請之日起6個月內(nèi)作出核準或者不予核準的決定。A：基金保管機構(gòu) B：基金保險機構(gòu) C：基金代理機構(gòu) D：基金管理機構(gòu)50、無記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在__。 C．30日內(nèi)A．凈資本等財務(wù)風險監(jiān)控指標符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定B．沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間 C．最近2年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為 D．沒有發(fā)生已經(jīng)影響或可能影響公司正常運作的重大變更事項2下列關(guān)于基金管理公司獨立董事的說法，不正確的有__。A．產(chǎn)品 B．費率 C．渠道 D．促銷在計算基金業(yè)績時，__越高，說明基金的投資效果越好。A．基金的收益和風險 B．基金管理人的預(yù)測能力 C．基金的分析研究及投資咨詢 D．基金管理人的管理能力5根據(jù)____的規(guī)定，基金托管人為履行職責，要設(shè)有專門的基金托管部門，并要求有安全保管基金財產(chǎn)的條件，有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度等條件。贖回者希望以____實際價值的價格進行贖回。A．初級市場和次級市場 B．發(fā)行市場和交易市場 C．一級市場和二級市場 D．股票市場和債券市場2開放式基金的分紅方式有__。A．基金份額凈值=基金資產(chǎn)總值/基金總份額 B．基金份額凈值=基金負債/基金總份額 C．基金份額凈值=基金資產(chǎn)總值基金負債 D．基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》，基金管理公司變更重大事項，應(yīng)當自董事會或者股東會做出決議之日起__日內(nèi)，按照中國證監(jiān)會的規(guī)定提出變更申請。A．5000萬 B．1億 C．2億 D．5億。A．基金合同 B．基金代銷協(xié)議 C．基金托管協(xié)議 D．基金招募說明書。A．基金資產(chǎn)凈值 B．投資組合報告 C．份額凈值D．份額累計凈值。A．保薦人 B．發(fā)行人 C．投資者 D．承銷商5以下基金類型中，屬于我國對證券投資基金的本土化創(chuàng)新的是__。A．也稱夏普比率，反映投資組合在承擔總風險時產(chǎn)生多少超額收益 B．目前已成為國際上最為常用的用以衡量基金績效表現(xiàn)的標準化指標 C．以年或年化數(shù)據(jù)進行計算，其標準差無需作額外調(diào)整D．當夏普指數(shù)為正值時，說明在該時期內(nèi)基金的收益率大于無風險收益率4基金管理人不得免收持有期低于__年的投資人的后端申購(認購)費用。A．股份有限公司 B．中國證監(jiān)會 C．中國人民銀行D．國有資產(chǎn)管理部門2小型資本股票回報率和大型資本股票回報率相比____ A：更低 B：一樣 C：更高D：二者回報率沒有關(guān)系2在二級市場的基金凈值報價上，通常LOF的報價頻率要__ETF。A．客觀 B．全面 C．準確D．提供業(yè)績信息的原始出處封閉式基金的交易原則是__。A．流通市場是發(fā)行市場的前提 B．發(fā)行價格受交易價格影響 C．發(fā)行市場是流通市場的延續(xù) D．發(fā)行市場是流通市場的基礎(chǔ)。A．融資比例 B．保本期 C．安全墊 D．擔保人。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯(lián)動性 D．高風險性，股票反映的是__關(guān)系，債券反映的是__關(guān)系，契約型基金反映的是__關(guān)系。一、單項選擇題（共50題，每題2分。A．基金投資人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金監(jiān)管機構(gòu)，信息披露程度最高的是__。A．在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司承擔 B．設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國務(wù)院批準C．基金管理人需要承擔基金估值、會計核算等多方面的職責 D．基金管理人是基金的募集者和管理者，人民幣債券交易的交易方式有__。A．人員推銷 B．廣告促銷 C．內(nèi)部公告 D．營業(yè)推廣。A：真實性原則 B：準確性原則 C：完整性原則 D：及時性原則下列選項中，不屬于基金運營事務(wù)的是__。A．80000 B．50000 C．49751 D．497502基金托管人對所托管的基金應(yīng)當以__為會計核算主體。A．基金管理人 B．基金托管人C．基金份額持有人 D．相關(guān)中介服務(wù)機構(gòu)已知市場的無風險收益率是3%，某股票的風險補償是5%，預(yù)計該的通貨膨脹率是4%，則該股票的預(yù)期收益率為__。A．縱觀世界主要國家證券市場的發(fā)展歷史，其進程大致可分為四個階段B．20世紀初，資本主義從自由競爭階段過渡到壟斷階段，證券市場自身也獲得了高速發(fā)展C．1929～1933年是證券市場發(fā)展的停滯階段，世界各國證券市場受到經(jīng)濟危機的影響D．20世紀70年代開始，證券市場的發(fā)展進入加速發(fā)展階段5一般情況下，下列關(guān)于基金管理費的說法，不正確的是__。A．融資比例 B．保本期 C．安全墊 D．擔保人。A．銀行理財產(chǎn)品 B．銀行儲蓄存款 C．基金D．券商集合計劃26.《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，證券公司申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當在最近__年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為。A．% B．% C．% D．% （）日內(nèi)經(jīng)過審計后予以公告。A．利息收入 B．權(quán)益分紅 C．資本損益 D．再投資收益目前我國的基金會計核算細化到__。A：《證券投資基金法》 B：《關(guān)于基金管理公司及證券投資基金執(zhí)行〈企業(yè)會計準則〉的通知》 C：《中華人民共和國證券法》 D：《證券投資基金銷售管理辦法》2封閉式基金至少每周公告____次資產(chǎn)凈值和份額凈值。A．求償權(quán) B．收入請求權(quán) C．貨幣索取權(quán) D．商品所有權(quán)3證券市場是__。A．金額申購，金額贖回 B．金額申購，份額贖回 C．份額申購，金額贖回 D．份額申購，份額贖回5____是受基金管理公司委托從事基金代理銷售的機構(gòu)。A．向下調(diào)整 B．向上調(diào)整 C．不變D．隨市場行情而定基金報告披露的主要內(nèi)容有__。A．股票名稱 B．股票編號C．股票的記載方式 D．股東權(quán)利1有限責任公司，經(jīng)營規(guī)模較大的，設(shè)立監(jiān)事會，其成員不得少于____ A：一人 B：三人 C：五人 D：十人1混合型基金與股票型基金相比，__。A．1 B．3 C．6 D．123封閉式基金募集失敗后，基金管理人應(yīng)將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后（）退還基金投資人。A．3個月 B．6個月 C．9個月 D．1年4下列基金銷售人員的客戶服務(wù)中，屬于售前服務(wù)內(nèi)容的是__。A．宏觀經(jīng)濟與宏觀經(jīng)濟政策因素 B．人為操縱因素 C．行業(yè)與部門因素 D．公司經(jīng)營狀況5__份額凈值保持在1元不變。發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)重新提交申請。A．基金份額持有人 B．基金監(jiān)管機構(gòu) C．基金托管人D．基金注冊登記機構(gòu)二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。A．對基金銷售機構(gòu)的資格審核 B．對基金銷售機構(gòu)高級管理人員的資格審核 C．對基金銷售機構(gòu)銷售人員從業(yè)行為的監(jiān)管 D．對基金銷售各環(huán)節(jié)的監(jiān)管1開放式基金應(yīng)當至少__公告一次基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。錯選、多選或未選均無分。A．價值 B．價格 C．估值D．有價證券4以追求資本增值為基本目標，投資于具有良好增長潛力的上市股票或其他證券的證券投資基金稱為____ A：收入型基金 B：平衡型基金 C：開放式基金 D：成長型基金4QDⅡ為應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的____ A：5% B：8% C：10% D：20%4根據(jù)我國的相關(guān)規(guī)定，以下不屬于私募證券的是__。A．每日計提 B．每周計提 C．按周支付 D．按月支付二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。A．個人 B．保險公司 C．證券公司 D．非金融機構(gòu)1下列不屬于基金投資收益的是__。一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。A．合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格的申請及審核 B．QDII基金產(chǎn)品的申請及核準 C．經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格申請，D．基金份額發(fā)售，最主要的信息披露文件有__。A．