【正文】 勤儉節(jié)約。六、細(xì)化管理，重點(diǎn)監(jiān)控，明確本機(jī)構(gòu)關(guān)鍵崗位特殊職業(yè)操守并組織關(guān)鍵崗位從業(yè)人員遵 行。第六條 從業(yè)人員應(yīng)規(guī)范操作，認(rèn)真執(zhí)行上級(jí)指令。第十三條 從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制內(nèi)幕交易，不得利用內(nèi)幕信息牟取個(gè)人利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。一、職業(yè)操守與合規(guī)文化的內(nèi)涵與特點(diǎn)(一)職業(yè)操守的概念、特點(diǎn)1．職業(yè)操守是職業(yè)行為規(guī)范的總稱。但從業(yè)人員的素質(zhì)，特別是職業(yè)操守已跟不上改革與發(fā)展的步伐，“重業(yè)務(wù)發(fā)展，輕員工管理”的思想還沒有根本轉(zhuǎn)變，其結(jié)果是違規(guī)操作行為時(shí)有發(fā)生商業(yè)賄賂行為屢禁不止，大、要案不能遏制。從業(yè)人員應(yīng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事，品行正直，恪守誠實(shí)信用。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重同業(yè)人員，公平競(jìng)爭(zhēng)，禁止商業(yè)賄賂。第六條從業(yè)人員應(yīng)規(guī)范操作，認(rèn)真執(zhí)行上級(jí)指令。第十三條從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制內(nèi)幕交易，不得利用內(nèi)幕信息牟取個(gè)人利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和行業(yè)自律組織可依照本指引修訂或者制定本機(jī)構(gòu)（行業(yè)）員工相關(guān)規(guī)范。第十一條從業(yè)人員投資股票應(yīng)遵守有關(guān)法律法規(guī)和本機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定。第五條從業(yè)人員應(yīng)知法守法，維護(hù)國家利益和金融安全。保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，是銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)盡的義務(wù)。目前，我行現(xiàn)有制度、規(guī)章、規(guī)定、流程不是沒有，而是得不到貫徹執(zhí)行。二、職業(yè)道德規(guī)范是合規(guī)文化的基礎(chǔ)（一）員工是合規(guī)文化的主體。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和行業(yè)自律組織可依照本指引修訂或者制定本機(jī)構(gòu)（行業(yè)）員工相關(guān)規(guī)范。第十一條 從業(yè)人員投資股票應(yīng)遵守有關(guān)法律法規(guī)和本機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定。履行法律義務(wù)，人力資源管理范圍，定期評(píng)價(jià)，建立可持續(xù)的評(píng)價(jià)和監(jiān)督機(jī)制。二、忠實(shí)履行受托人責(zé)任和經(jīng)營管理職責(zé)，組織制定科學(xué)發(fā)展戰(zhàn)略，科學(xué)決策，謹(jǐn)慎用權(quán)，防范風(fēng)險(xiǎn)，遠(yuǎn)離職務(wù)犯罪。自覺抵制低價(jià)傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段。第十九條 銀行業(yè)協(xié)會(huì)、信托業(yè)協(xié)會(huì)及財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)等行業(yè)自律組織，可以依據(jù)本指引對(duì)會(huì)員單位貫徹落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查和評(píng)估。第十四條 董(理)事會(huì)成員、監(jiān)事會(huì)成員和高級(jí)管理人員除遵守第四條至第十三條所列內(nèi)容外，還應(yīng)當(dāng)遵守以下職業(yè)操守。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶如實(shí)詳細(xì)提示產(chǎn)品的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)保護(hù)客戶權(quán)益。四是認(rèn)識(shí)到位。會(huì)議指出，要把本次活動(dòng)與全省“嚴(yán)格履職、防控案件、打擊違規(guī)操作行為風(fēng)暴”活動(dòng)、全市“深入開展員工職業(yè)道德自律與合規(guī)行為習(xí)慣養(yǎng)成學(xué)習(xí)教育活動(dòng)”結(jié)合起來，引深活動(dòng)內(nèi)容，建立長(zhǎng)效機(jī)制，讓廣大員工養(yǎng)成自覺遵章守紀(jì)、按章操作、知情舉報(bào)、自覺抵制違法違規(guī)行為的良好習(xí)慣，提升全行內(nèi)控管理水平，從而實(shí)現(xiàn)“無重大差錯(cuò)責(zé)任事故”、“無重大違規(guī)違紀(jì)行為”、“無案件”的“三無”活動(dòng)目標(biāo)。第三條本指引適用于中華人民共和國境內(nèi)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(含外資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu))從業(yè)人員和境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)委派到國(境)外分支機(jī)構(gòu)、控股、參股公司的從業(yè)人員。第十條從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律法規(guī)和本單位有關(guān)進(jìn)行證券投資和其他投資的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息買賣資本市場(chǎng)產(chǎn)品。(八)優(yōu)化流程，精細(xì)管理、重點(diǎn)監(jiān)控，明確本單位關(guān)鍵崗位特殊職業(yè)操守并組織關(guān)鍵崗位從業(yè)人員學(xué)習(xí)、遵守。履行法律義務(wù)，保守國家機(jī)密和 商業(yè)秘密。在社會(huì)交往 和商業(yè)活動(dòng)中，廉潔從業(yè)，不得接受或給予客戶任何形式的非法利益。發(fā)布部門：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布日期：2010 年 08 月 實(shí)施日期：2010 年 08 月(中央法規(guī))第四篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引關(guān)于開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守自查的通知各信用（分）社、各部室：為了解掌握銀行業(yè)從業(yè)人員遵守行為準(zhǔn)則的基本情況，督促從業(yè)人員全面掌握行為準(zhǔn)則內(nèi)容、基本準(zhǔn)則和禁止規(guī)定，形成良好的行為規(guī)范并接受社會(huì)公眾監(jiān)督，打造良好的行業(yè)廉政文化，提升有效經(jīng)營競(jìng)爭(zhēng)力，促進(jìn)銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營和健康發(fā)展，中國銀行會(huì)下發(fā)了《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳對(duì)銀行業(yè)從業(yè)人員和監(jiān)管人員行為準(zhǔn)則貫徹落實(shí)情況開展檢查的通知》，通知要求各金融機(jī)構(gòu)要對(duì)照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》開展好自查、抽查和總結(jié)。執(zhí)行首問負(fù)責(zé)制，銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段。履行社會(huì)責(zé)任。中國注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)于2002年6月25日制定了《中國注冊(cè)會(huì)計(jì)師職業(yè)道德規(guī)范指導(dǎo)意見》；中華全國律師協(xié)會(huì)于2002年2月26日修訂了《律師職業(yè)道德和執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范》，并于2004年3月2O日通過了《律師執(zhí)業(yè)行為規(guī)范(試行)》；在金融行業(yè)，中國證監(jiān)會(huì)和中國保監(jiān)會(huì)分別制定了從業(yè)人員行為準(zhǔn)則和從業(yè)人員道德指引。(二)提高全員職業(yè)操守執(zhí)行是強(qiáng)化合規(guī)管理的前提。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度。第五篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引發(fā)布日期：20100224銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》的通知銀監(jiān)發(fā)〔2009〕12號(hào)各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，中國郵政儲(chǔ)蓄銀行，銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司，中央結(jié)算公司、建銀投資公司：現(xiàn)將《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真組織實(shí)施。第八條從業(yè)人員應(yīng)做到客戶至上，誠實(shí)守信，優(yōu)質(zhì)服務(wù)。履行社會(huì)責(zé)任。三、以身作則，自覺遵守本指引并承擔(dān)組織本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員遵守本指引的