【正文】 七、反洗錢工作存在不足及今后工作要求。我社根據上級有關文件精神，組織制定了《 ***市水頭農村信用社反洗錢工作領導小組方案》、《 ***市 ***農村信用社二 oo 三年反洗錢工作計劃》（ *** 022 號），對反洗錢做了全面部署，在全社范圍內大力開展 第 5 頁 共 15 頁 反洗錢工作；之后，我社又先后起草、印發(fā)了《 ***市 ***農村信用社反洗錢規(guī)定》、《 ***市 ***農村信用社反洗錢工作崗位職責》，對反洗錢工作領導小組及其內設辦事機構、各具體崗位的職能、職責做明確分工，不定期組織檢查，確保反洗錢工作的深入開展。 生活作風上，能夠牢記自重、自省、自警、自勵 的教導，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。遵守錢帳分管和四雙制度，按要求做好庫房的管理工作。通過學習討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進一步認識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據自身情況展開自查。認真熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產安全。業(yè)務上只注重鉆研出納工作，對其它的經濟知識學習不夠主動，不愿意去學。一是各網點基本能夠建立客戶身份登記制度，按照 “ 了解客戶 ” 制度原則，在客戶辦理開戶時，嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料的真實性、完整性和有效性；二是能根據審慎性原則認真開展了解客戶活動，對重要客戶的經營范圍、經營規(guī)模、經營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控。 **市（縣） **農村信用社 二 oo 五年七月五日 第 8 頁 共 15 頁 信用社主辦會計自查報告 為了深入貫徹落實銀監(jiān)會、省銀監(jiān)局、市銀監(jiān)分局關于加強防范操作風險，落實案件專項治理的有關文件精神，根據東信聯發(fā) [20xx]192 號文件的要求，結合我社的實際情況，我社制定了具體案件專項治理工作自查方案，并組織全體職工對此項工作進行了全面的學習。 作為主辦會計，我能認真核算各項財務收入，嚴格成本管理，認真組織會計核算，正確反映和評價經營成果，為主任的經營決策提供數據。定期對固定資產盤查，嚴格控制固定資產的規(guī)模。除了能經常閱讀有關三防一保的文件外，還時常關注社會上的一些金融案件，吸取經驗教訓，安全防范意識也逐年增強。 二、認真自查，真實反映 截止 xx 年 8 月 28 日，全社新增貸款 xx 萬元，其中農戶小額貸款新增 xx 萬元，中小企業(yè)貸款新增 xx 萬元，汽車按揭貸款新增 xx 萬元，其它個人生產消費貸款新增 xx 萬元。不斷增強抵御各種腐敗思想的能力，不斷完善自我。定期做好裝訂、入檔，便于日后的查閱。 能夠嚴格執(zhí)行會計、出納、結算、財務制度和會計、出納操作規(guī)程，堅持會計工作的十六項基本規(guī)定，保證會計核算達 第 11 頁 共 15 頁 到五無、六相符。 作為信用社的主辦會計，既是會計輔導員，又是二級稽查員，我在抓好各項內控制度的落實的同時，能及時發(fā)現、解答和解決業(yè)務中碰到的疑難問題，做好事前輔導。今年五月中旬，我社繼續(xù)開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓擺上工作日程，開展反洗錢學習活動，讓員工進一步掌握有關反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，增強反洗錢工作能力。 二、反洗錢內控制度建設情況。嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進同出，做到六無標準 。現將自查情況匯報如下： 一、牢固思想防線。 二、嚴謹工作、生活作風 在工作作風上，主要做到了以下四點。二是工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。三是能夠按 規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存