【正文】 信用社新增貸款投向自查報告 縣聯(lián)社： 根據(jù)縣聯(lián)社新增貸投自檢查的相關要求，我社及時對新增貸款投向進行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下： 一、成 立自查小組，傳達檢查方案 我社及時成立了由社主任劉 x 為組長、副主任劉 x 及各分社負責人為成員的新增貸款自查領導小組。但是由于沒有參與貸前的調查工作，因此意見也只能局限于書面的材料上，不能真正做到對每筆貸款合規(guī)性的正確判斷。根據(jù)實際情況，合理制定各網(wǎng)點的庫存 限額，在保證資金安全的同時，最大限度地壓縮現(xiàn)金資產的占用。但是有時因為事務繁忙，時間安排不夠合理，由于時間有限，對網(wǎng)點的會計輔導與檢查的力度與深度不夠。我社基本上能按照反洗錢的有關規(guī)定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員工對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。 三、客戶盡職調查情況。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立平凡意識，忠于平凡崗位，保持平靜心態(tài)，甘于平淡生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。五是能夠嚴格按照 XX 省農村信用社綜合業(yè)務系統(tǒng)柜員權限卡管理辦法的有關規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規(guī)。 第 1 頁 共 15 頁 信用社自查報告 4 篇 為貫徹落實市聯(lián)社案件專項治理工作，本人認真學習和領會了《關于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風險的通知》、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農村信用社案件專項治理工作》方案精神以及省協(xié)會《關于防范操作風險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。六是能夠不斷增強防范意識，落實三防一保 。 三、存在問題 一是學習不夠深入，如政治理論學習只側重單位里組織的學習，對許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內含 。根據(jù)要求，我社對 3 月 1 日至 3 月31 間開立的帳戶進行檢查，檢查個人帳戶 55 戶、單位帳戶 110戶，檢查提供金融服務交易筆數(shù) 365 筆，其中存款業(yè)務 135 筆，結算業(yè)務 220 筆，其他業(yè)務 10 筆。今后，我們將嚴格按照 “ 一個《規(guī)定》、 兩個《辦法》 ” 的要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，重點做好：一是進一步貫徹落實 “ 一個《規(guī)定》、兩個《辦法》 ”的具體規(guī)定，繼續(xù)加大反洗錢工作力度；二是不斷完善反洗錢工作領導小組及其辦事機構的整體功能，確保反洗錢工作的深入開展；三是要不斷完善反洗錢內控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要繼續(xù)加強現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉帳支付交易監(jiān)測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測，做好匯兌結算和大額現(xiàn)金收付的臺帳登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動；五是進一步加強反洗錢的社會宣傳力度；六是嚴格保密制度，確保反 洗錢工作的順利開展。根據(jù)聯(lián)社的相關制度，結合我社的實際情況， 編制檢查評分表，明確獎罰，年終依據(jù)評分情況進行獎優(yōu)罰劣，以此激勵會計出納做好本職工作。按照有關規(guī)定，能加強固定資產購建項目的管理，做到有計劃、有審議、有報批。 二、三防一保方面 做為一名金融工作者，深知安全保衛(wèi)工作 的重要性。認真學習新增貸款檢查 第 14 頁 共 15 頁 方案，組織專人負責。為此，我鄭重承諾，我將嚴格遵守單位制定的各項規(guī)章制度，嚴守崗位，盡職盡責，不干不參與任何違法犯罪行為，否則，甘受單位按章處罰。 1做為信貸審批小組的成員，能積極參與信貸審批會議，認真聽取責任信貸員的相關介紹，及時提出自己的意見。 能加強內部資金和固定資產、零星小額資產的管理。能堅持每月不少于一次的會計輔導與檢查，及時發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié)，及時提出整改意見，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，并及時向主任匯報發(fā)現(xiàn)的問題，取得領導的支持，以使各項 第 10 頁 共 15 頁 制度的執(zhí)行更加到位。