【正文】 ；四是要繼續(xù)加強現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測，做好匯兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的臺帳登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動；五是進一步加強反洗錢的社會宣傳力度；六是嚴格保密制度，確保反 洗錢工作的順利開展。三是狠抓落實大額現(xiàn)金支付審批制度，對出入我社的大額匯兌、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳交易實行有效的監(jiān)測，凡支付金額超 出審批權(quán)限以上的交易，不論是否存在異常，都能夠主動上報。根據(jù)要求，我社對 3 月 1 日至 3 月31 間開立的帳戶進行檢查，檢查個人帳戶 55 戶、單位帳戶 110戶，檢查提供金融服務(wù)交易筆數(shù) 365 筆，其中存款業(yè)務(wù) 135 筆，結(jié)算業(yè)務(wù) 220 筆，其他業(yè)務(wù) 10 筆。二是要加強對金融機構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。 三、存在問題 一是學習不夠深入，如政治理論學習只側(cè)重單位里組織的學習，對許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含 。細心做好 第 3 頁 共 15 頁 大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點準、墩齊、挑凈、捆緊，及時上解 。六是能夠不斷增強防范意識，落實三防一保 。 恪守規(guī)章制度。 第 1 頁 共 15 頁 信用社自查報告 4 篇 為貫徹落實市聯(lián)社案件專項治理工作，本人認真學習和領(lǐng)會了《關(guān)于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風險的通知》、《關(guān)于加大防范操作風險工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項治理工作》方案精神以及省協(xié)會《關(guān)于防范操作風險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。四是能夠加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進一步增強服務(wù)意識，做到干一 第 2 頁 共 15 頁 行、愛一行、專一行，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。五是能夠嚴格按照 XX 省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規(guī)。二是牢記一個細。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立平凡意識，忠于平凡崗位，保持平靜心態(tài)，甘于平淡生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。 四、今后的努力方向 第 4 頁 共 15 頁 一是始終堅持抓學習，不斷為自己充電，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。 三、客戶盡職調(diào)查情況。二是按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。我社基本上能按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員工對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。下面，我對自己的工作學習和生活進行一次全方位的自查。但是有時因為事務(wù)繁忙，時間安排不夠合理，由于時間有限，對網(wǎng)點的會計輔導與檢查的力度與深度不夠。一是正確提取各項費用 。根據(jù)實際情況，合理制定各網(wǎng)點的庫存 限額，在保證資金安全的同時，最大限度地壓縮現(xiàn)金資產(chǎn)的占用。 隨著信用社業(yè)務(wù)不斷的發(fā)展，各種業(yè)務(wù)水平不斷提高。但是由于沒有參與貸前的調(diào)查工作，因此意見也只能局限于書面的材料上，不能真正做到對每筆貸款合規(guī)性的正確判斷。 在人員安排出現(xiàn)空缺的情況下，我能積極地參與頭寸的調(diào)撥 第 13 頁 共 15 頁 與庫款箱的押運工作。 信用社新增貸款投向自查報告 縣聯(lián)社： 根據(jù)縣聯(lián)社新增貸投自檢查的相關(guān)要求，我社及時對新增貸款投向進行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下： 一、成 立自查小組，傳達檢查方案 我社及時成立了由社主任劉 x 為組長、副主任劉 x 及各分社負責人為成員的新增貸款自查領(lǐng)導小組。 第 15 頁 共 15 頁 xx 信用社