7信用社自查報(bào)告4篇-文庫(kù)吧
2024-09-19 17:36 本頁(yè)面
【正文】 間相互信任，四雙制度落實(shí)不夠全面等。 四、今后的努力方向 第 4 頁(yè) 共 15 頁(yè) 一是始終堅(jiān)持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己充電，重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，時(shí)刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識(shí)和自我防范能力。三是要進(jìn)一步深化對(duì) XX 省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則的學(xué) 習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處。 **市（縣） **農(nóng)村信用社反洗錢(qián)自查報(bào)告 反洗錢(qián)自查報(bào)告 根據(jù)人行 ***市支行 6 月 15 日的會(huì)議精神，我社對(duì)反洗錢(qián)工作情況進(jìn)行了一次自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下： 一、組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況。，我社成立了以社主任為組長(zhǎng)、副主任為副組長(zhǎng)，各職能股室、分社負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，完善了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)。領(lǐng)導(dǎo)小組下轄反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、反洗錢(qián)調(diào)查聯(lián)絡(luò)小組、現(xiàn)金支付交易監(jiān)測(cè)小組、轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測(cè)小組等指定內(nèi)設(shè)辦事機(jī)構(gòu)，確保反洗錢(qián)工作的順利 開(kāi)展。 二、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況。，我社根據(jù)上級(jí)有關(guān)文件精神，組織制定了《 ***市水頭農(nóng)村信用社反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組方案》、《 ***市 ***農(nóng)村信用社二 oo 三年反洗錢(qián)工作計(jì)劃》（ *** 022 號(hào)），對(duì)反洗錢(qián)做了全面部署，在全社范圍內(nèi)大力開(kāi)展 第 5 頁(yè) 共 15 頁(yè) 反洗錢(qián)工作；之后，我社又先后起草、印發(fā)了《 ***市 ***農(nóng)村信用社反洗錢(qián)規(guī)定》、《 ***市 ***農(nóng)村信用社反洗錢(qián)工作崗位職責(zé)》，對(duì)反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其內(nèi)設(shè)辦事機(jī)構(gòu)、各具體崗位的職能、職責(zé)做明確分工，不定期組織檢查，確保反洗錢(qián)工作的深入開(kāi)展。 三、客戶(hù)盡職調(diào)查情況。根據(jù)要求，我社對(duì) 3 月 1 日至 3 月31 間開(kāi)立的帳戶(hù)進(jìn)行檢查，檢查個(gè)人帳戶(hù) 55 戶(hù)、單位帳戶(hù) 110戶(hù)，檢查提供金融服務(wù)交易筆數(shù) 365 筆，其中存款業(yè)務(wù) 135 筆，結(jié)算業(yè)務(wù) 220 筆，其他業(yè)務(wù) 10 筆。一是各網(wǎng)點(diǎn)基本能夠建立客戶(hù)身份登記制度，按照 “ 了解客戶(hù) ” 制度原則，在客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)時(shí)，嚴(yán)格審查客戶(hù)提供的材料、證明文件和資料的真實(shí)性、完整性和有效性；二是能根據(jù)審慎性原則認(rèn)真開(kāi)展了解客戶(hù)活動(dòng)，對(duì)重要客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對(duì)其賬戶(hù)的現(xiàn)金交易以及賬戶(hù)交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。三是能夠按 規(guī)定期限保存客戶(hù)賬戶(hù)資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶(hù)存款人的信息資料等，客戶(hù)盡職調(diào)查制度得到落實(shí)，暫未發(fā)現(xiàn)有匿名、假名、證件不符合要求、數(shù)留存資料不完整的帳戶(hù)。 四、大額和可疑交易報(bào)告情況。 3 月 1 日至 3 月 31 間，我社大額交易筆數(shù) 9489 筆，大額交易金額 995198 萬(wàn)元：存款業(yè)務(wù)5137 筆，金額 712108 萬(wàn)元，其中存款 2987 筆，金額 593496 萬(wàn)元，取款 2150 筆，金額 118612 萬(wàn)元；結(jié)算業(yè)務(wù) 4352 筆，金額 第 6 頁(yè) 共 15 頁(yè) 283090 萬(wàn)元，其中匯票 56 筆，金額 14586 萬(wàn)元，支票 4296 筆，金額 268504 萬(wàn)元。 我社基本能按照 “ 一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》 ” 的要求，加強(qiáng)對(duì)大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測(cè)，落實(shí)大額和可疑交易報(bào)告制度。一是建立臺(tái)帳制度和異常交易報(bào)告制度，制定《大額匯兌登記簿》、《對(duì)公大額收付登記簿》，加強(qiáng)對(duì)大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進(jìn)行詳細(xì)登記、分析，防止不法分子利用信用社進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)。二是按規(guī)定每月報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。三是狠抓落實(shí)大額現(xiàn)金支付審批制度，對(duì)出入我社的大額匯兌、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳交易實(shí)行有效的監(jiān)測(cè)，凡支付金額超 出審批權(quán)限以上的交易，不論是否存在異常，都能夠主動(dòng)上報(bào)。 五、帳戶(hù)資料及交易記錄保
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