7信用社自查報告4篇-文庫吧資料
2024-09-19 17:36本頁面
【正文】 條例，對自己一年以來的工作、學(xué)習(xí)和生活一一進(jìn)行了 第 9 頁 共 15 頁 回顧，目的在于查找操作中的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，以便于及時補缺補漏，及時整改，逐步完善。同時使廣大員工明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識到違反規(guī)章制度操作規(guī)程的危害性。通過學(xué)習(xí)，我對這項工作有了較為深刻的認(rèn)識。今后，我們將嚴(yán)格按照 “ 一個《規(guī)定》、 兩個《辦法》 ” 的要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，重點做好：一是進(jìn)一步貫徹落實 “ 一個《規(guī)定》、兩個《辦法》 ”的具體規(guī)定，繼續(xù)加大反洗錢工作力度；二是不斷完善反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦事機構(gòu)的整體功能，確保反洗錢工作的深入開展；三是要不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要繼續(xù)加強現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測，做好匯兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的臺帳登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動；五是進(jìn)一步加強反洗錢的社會宣傳力度；六是嚴(yán)格保密制度，確保反 洗錢工作的順利開展。 七、反洗錢工作存在不足及今后工作要求。我社組織過反洗錢宣傳活動，通過張貼宣傳畫、分發(fā)傳單、電視、廣播等輿論工具，結(jié)合本社的存款利率上浮進(jìn)行廣泛宣傳，加強反洗錢知識普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育 ，提高客戶的法律意識，積極配合我社開展反 第 7 頁 共 15 頁 洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。 3 月 1 日至 3 月 31 間我社開立帳戶總數(shù) 1975 戶，保存交易記錄 9489 筆，我社職工均能自覺加強帳戶管理，建立健全帳戶數(shù)據(jù)信息檔案，保存客戶的帳戶資料和交易記錄，實行科學(xué)有效的交易監(jiān)測，暫未發(fā)現(xiàn)存有違反反洗錢有關(guān)規(guī)定的問題。三是狠抓落實大額現(xiàn)金支付審批制度，對出入我社的大額匯兌、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳交易實行有效的監(jiān)測，凡支付金額超 出審批權(quán)限以上的交易，不論是否存在異常，都能夠主動上報。一是建立臺帳制度和異常交易報告制度，制定《大額匯兌登記簿》、《對公大額收付登記簿》，加強對大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進(jìn)行詳細(xì)登記、分析，防止不法分子利用信用社進(jìn)行洗錢活動。 3 月 1 日至 3 月 31 間，我社大額交易筆數(shù) 9489 筆，大額交易金額 995198 萬元：存款業(yè)務(wù)5137 筆，金額 712108 萬元，其中存款 2987 筆，金額 593496 萬元，取款 2150 筆，金額 118612 萬元；結(jié)算業(yè)務(wù) 4352 筆，金額 第 6 頁 共 15 頁 283090 萬元，其中匯票 56 筆，金額 14586 萬元，支票 4296 筆，金額 268504 萬元。三是能夠按 規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料等，客戶盡職調(diào)查制度得到落實，暫未發(fā)現(xiàn)有匿名、假名、證件不符合要求、數(shù)留存資料不完整的帳戶。根據(jù)要求，我社對 3 月 1 日至 3 月31 間開立的帳戶進(jìn)行檢查，檢查個人帳戶 55 戶、單位帳戶 110戶，檢查提供金融服務(wù)交易筆數(shù) 365 筆，其中存款業(yè)務(wù) 135 筆，結(jié)算業(yè)務(wù) 220 筆，其他業(yè)務(wù) 10 筆。我社根據(jù)上級有關(guān)文件精神，組織制定了《 ***市水頭農(nóng)村信用社反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組方案》、《 ***市 ***農(nóng)村信用社二 oo 三年反洗錢工作計劃》（ *** 022 號），對反洗錢做了全面部署，在全社范圍內(nèi)大力開展 第 5 頁 共 15 頁 反洗錢工作；之后，我社又先后起草、印發(fā)了《 ***市 ***農(nóng)村信用社反洗錢規(guī)定》、《 ***市 ***農(nóng)村信用社反洗錢工作崗位職責(zé)》，對反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其內(nèi)設(shè)辦事機構(gòu)、各具體崗位的職能、職責(zé)做明確分工，不定期組織檢查，確保反洗錢工作的深入開展。領(lǐng)導(dǎo)小組下轄反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、反洗錢調(diào)查聯(lián)絡(luò)小組、現(xiàn)金支付交易監(jiān)測小組、轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測小組等指定內(nèi)設(shè)辦事機構(gòu)，確保反洗錢工作的順利 開展。 **市（縣
黨政相關(guān)相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1