【正文】 導(dǎo)的支持，以使各項制度的執(zhí)行更加到位。有些規(guī)定只能以書面的形式下發(fā)到各個網(wǎng)點，交由各人各自學(xué)習(xí)，這就容易造成內(nèi)勤人員關(guān)于業(yè)務(wù)操作方面理解不一致，會出現(xiàn)個別崗位能力較為薄弱的現(xiàn)象。為使轄內(nèi)的會計、出納工作日趨規(guī)范，能夠隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展，按照新的業(yè)務(wù)操作流程和規(guī)范，結(jié)合本社的實際情況，及時制定適宜的、統(tǒng)一的操作規(guī)范，以加強內(nèi)部管理。一、業(yè)務(wù)方面一年多來，本人擔(dān)任＊＊農(nóng)村信用社主辦會計一職，在社主任的領(lǐng)導(dǎo)下，負責(zé)本單位的會計、出納工作，協(xié)調(diào)、理順內(nèi)部各崗位之間的關(guān)系。通過學(xué)習(xí)，加深了對各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的印象，我對照相關(guān)的條例，對自己一年以來的工作、學(xué)習(xí)和生活一一進行了回顧，目的在于查找操作中的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，以便于及時補缺補漏，及時整改，逐步完善。同時使廣大員工明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進一步認識到違反規(guī)章制度操作規(guī)程的危害性。通過學(xué)習(xí)，我對這項工作有了較為深刻的認識。認真學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則，真正把內(nèi)控制度落到實處。內(nèi)控制度的落實也存在薄弱環(huán)節(jié)，有些制度落實不夠全面等?？傉J為自己是一名出納員,業(yè)務(wù)上注重學(xué)習(xí)出納業(yè)務(wù)，對其他工作業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)不夠。對于鑰匙按規(guī)定嚴密保管以保護農(nóng)村信用社財產(chǎn)和自身安全。對于點鈔機器設(shè)備，不定期的進行清理、保養(yǎng)、維護，確保設(shè)備正常使用。嚴格執(zhí)行長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯及時匯報、處理。同時傳授客戶如何判別真假幣。將完整、清潔和殘幣分別按要求墩齊、捆緊、及時上繳。認真執(zhí)行出納制度，認真準確、及時、真實、完整的辦理每一筆現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，合理安排庫存留量，做好現(xiàn)金的上繳下?lián)芄ぷ?，提高現(xiàn)金的使用率。加強自己的思想政治教育，為自己樹立正確的職業(yè)道德觀、人生觀和價值觀。堅持四項基本原則，擁護國家和農(nóng)村信用社的改革開放政策，深入學(xué)習(xí)“三個代表”重要思想。通過學(xué)習(xí)討論，特別是聯(lián)社主任的動員大會的講話,使我充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性，進一步認識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，以提高案防范意識,并結(jié)合自身情況展開自查。在今后的工作中，我將繼續(xù)發(fā)揚優(yōu)點，努力改正缺點，嚴格執(zhí)行內(nèi)控制度，堅決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發(fā)生，以小心謹慎的態(tài)度做好每天的工作，有效防范各類事故案件的發(fā)生。辦理業(yè)務(wù)時，有時較為粗心，較忙時常忘記讓客戶簽名或簽名同音不同字，致使憑證要素存在不齊全或不規(guī)范等情況。但是，通過本次案件專項治理自查，我也從中發(fā)現(xiàn)了自己存在不少問題：有時怕麻煩，臨時離柜時電腦沒有退至初始狀態(tài)。作為xx分社一名記帳員、電腦操作員，在工作中能認真履行崗位職責(zé)，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，上班時堅持“四雙”制度，堅持當(dāng)時記帳、帳折見面、按日軋帳、總分核對，做到“五無”、“六相符”。認真執(zhí)行好農(nóng)村信用社各項規(guī)章制度，堅持各種安全防范措施，按時上下班，保持社容社貌的整潔、工作態(tài)度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作。通過本次學(xué)習(xí)聯(lián)社印發(fā)《xx農(nóng)村信用社案件專項治理實施方案》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》(銀監(jiān)發(fā)[2005]17號)和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項治理工作》方案(銀監(jiān)辦發(fā)[2005]77號)精神等文件，使我充分了解和明確執(zhí)行規(guī)章制度、內(nèi)控制度的重要性、必要性。三是要進一步深化對福建省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實處。一是始終堅持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。四是內(nèi)控制度的落實存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。除出納工作較為重視，對其它工作不愿主動插手。一是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí)，對許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含；業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作，對其它的經(jīng)濟知識學(xué)習(xí)不夠主動，不愿意去學(xué)。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。完成任務(wù)不拖泥帶水，辦理業(yè)務(wù)快而不急，在保證質(zhì)量的前提下，提高工作效率。細心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點準、墩齊、挑凈、捆緊，及時上解；嚴格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報數(shù)字以實為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報工作敢說真話實話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。三、嚴謹工作、生活作風(fēng)。五是能夠嚴格按照福建省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規(guī)。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報。一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時調(diào)撥和上解現(xiàn)金。四是能夠加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進一步增強服務(wù)意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成社里安排的工作任務(wù)。一是提高政治意識。現(xiàn)將自查情況匯報如下：一、牢固思想防線。第四篇：信用社案件專項治理崗位自查報告信用社案件專項治理崗位自查報告信用社人員自查報告為貫徹落實市聯(lián)社案件專項治理工作，本人認真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會了《關(guān)于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險的通知》(銀監(jiān)通[2005]6號)、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》(銀監(jiān)發(fā)[2005]17號)和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項治理工作》方案(銀監(jiān)辦發(fā)[2005]77號)精神以及省協(xié)會《關(guān)于防范操作風(fēng)險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。希望領(lǐng)導(dǎo)們能夠加強對我社的監(jiān)督，幫助我社進步，使我社在工作中不斷提高各方面的素質(zhì)；不斷增強抵御各種腐敗思想的能力，不斷完善自我。全社上下將會在最短的時間內(nèi)，針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題一一對照相關(guān)的制度和操作規(guī)范，一一進行整改，確保將每一條款，每一細則，真真正正地落在實處。并能按照要求做好記錄，手持安全防衛(wèi)器械，全程提高警惕，停車時留意觀察外面的情況，確認安全后方才開門下車，杜絕存在麻痹大意的思想。營業(yè)終了，通常能在看到網(wǎng)點的庫款安全入箱上介后，鎖定門窗，并且確認無異常情況后方才離開。營業(yè)前，能協(xié)助臨柜上班人員做好營業(yè)前的各項準備工作，例如安全器械的到位情況、柜臺內(nèi)外的整潔與否、監(jiān)控系統(tǒng)的運行情況等。不論是營業(yè)時間還是非營業(yè)時間都能提高警惕。二、“三防一?！狈矫孀鰹榻鹑诠ぷ髡?，深知安全保衛(wèi)工作的重要性。對于信用社的文件收發(fā)登記能夠認真負責(zé)，及時登記并草擬執(zhí)行意見，按時按量按領(lǐng)導(dǎo)的批示進行相關(guān)的處理。隨著信用社業(yè)務(wù)不斷的發(fā)展，各種業(yè)務(wù)水平不斷提高。嚴格遵守財經(jīng)紀律及財務(wù)制度，一切開支按照標準實行，需要上報審批的財務(wù)費用均待聯(lián)社批復(fù)后才出帳列支；報銷費用嚴格執(zhí)行經(jīng)辦、證明、主任“雙簽”制度，確保每一筆開支真實、合規(guī)。但是對閑置的固定資產(chǎn)不能及時做到盤活或處理，比如位于＊＊新圩的商住土地，已閑置多年未加以妥善的處理。按照有關(guān)規(guī)定，能加強固定資產(chǎn)購建項目的管理，做到有計劃、有審議、有報批。加強內(nèi)部資金和固定資產(chǎn)、零星小額資產(chǎn)的管理。六是每季度對財務(wù)收支情況進行詳細的分析，便于主任的經(jīng)營決策。每月堅持不少于一次的帳實檢查，確保憑證的使用、銷號有序、正規(guī)，避免出現(xiàn)遺失。能嚴格按照重要空白憑證的領(lǐng)用手續(xù)，做好網(wǎng)點重要空白憑證的領(lǐng)用登記、出庫。認真核算各項財務(wù)收入，嚴格成本管理，認真組織會計核算，正確反映和評價經(jīng)營成果，為主任的經(jīng)營決策提供數(shù)據(jù)。但是有時因為事務(wù)繁忙，時間安排不夠合理，由于時間有限，對網(wǎng)點的會計輔導(dǎo)與檢查的力度與深度不夠。信用社的主辦會計，既是會計輔導(dǎo)員，又是二級稽查員，在抓好各項內(nèi)控制度的落實的同時，能及時發(fā)現(xiàn)、解答和解決業(yè)務(wù)中碰到的疑難問題，做好事前輔導(dǎo)。但是由于我社人員配置較緊，無法經(jīng)常組織會計、出納人員集中對業(yè)務(wù)進行培訓(xùn)。一、業(yè)務(wù)方面一年多來，在應(yīng)經(jīng)常向主任匯報會計、出納工作情況及內(nèi)勤人員的思想、行為情況方面做得不夠好，不夠主動及時向主任提供這方面的信息。通過學(xué)習(xí)，加深了對各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的印象，全社上下對照相關(guān)的條例，對一年以來的工作一一進行了回顧，目的在于查找操作中的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，以便于及時補缺補漏，及時整改，逐步完善。同時使廣大員工明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進一步認識到違反規(guī)章制度操作規(guī)程的危害性。通過學(xué)習(xí)，全社上下對這項工作有了較為深刻的認識。根據(jù)我縣農(nóng)信的案件情況，根據(jù)省銀監(jiān)局的安排，認真開展“四查、五清、八控”活動，今年開展或擬開展決算真實性檢查、離任審計、內(nèi)控檢查、資金專項檢查等專項稽核和常規(guī)稽核。聯(lián)社增設(shè)了信貸管理部，實行審貸分離，加強信貸監(jiān)督檢查；充實稽核隊伍，增加了3名專職稽核員，使稽核監(jiān)察部門的人員達到7人，組建聯(lián)社稽核隊，并賦予其相應(yīng)的權(quán)力，明確相應(yīng)的職責(zé)，以代辦站帳外經(jīng)營、信貸財務(wù)違規(guī)、結(jié)算網(wǎng)絡(luò)安全和搶、盜案件為重點，進行序時檢查和專項稽核，推動合規(guī)工作和案防工作。為將案防工作落到實處，我們將在稽核監(jiān)管上下功夫。舉辦計算機操作、信貸管理、會計等培訓(xùn)班，提高員工的操作水平，降低了業(yè)務(wù)差錯率。再次，加強業(yè)務(wù)知識操作技能培訓(xùn)，特別是加強了現(xiàn)金流量、電腦、票據(jù)、銀行卡等新業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)。其次，狠抓法紀教育。首先，狠抓思想教育。(四)加強教育培訓(xùn)。針對我社兩級法人的實際，我們把管法人作為工作重點，采取聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)和部室包片的辦法進行管理。為根治代辦站風(fēng)險，我縣聯(lián)社成立了4個清整工作隊，由聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)帶隊，負責(zé)對各社的代辦站的清整撤并工作，此項工作在6月底前全部結(jié)束，對其后續(xù)管理仍不能放松。對員工管理做到嚴把聘用關(guān)、管理關(guān)、教育關(guān)、獎懲關(guān)，構(gòu)筑起案防長城，對重點人物進行重點盯防，進行風(fēng)險預(yù)警，嚴控風(fēng)險源。(三)突出案防重點。(二)強化規(guī)章制度。四、整改措施及努力方向(一)嚴格責(zé)任追究。二是監(jiān)督責(zé)任不到位。一是領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任不到位。XX信用社XXX分社房子的23層被鄉(xiāng)政府占用，鄉(xiāng)政府又不準將通往政府院子的通道堵上，導(dǎo)致分社圍墻形同虛設(shè)。按規(guī)定未進行輪崗的45人，其中超期1年以上的14人，超2年以上的7人，超3年以上的12人，超5年以上的12人。(3)分社(聯(lián)站)負責(zé)人確定困難。原勞動服務(wù)公司負責(zé)人周伯雄、顧飄揚早就應(yīng)該除名，可由于種種原因一直掛名； 2003年原XX信用社主任XXX停職收貸，今年前3個月收了7000多元交帳后，至今無法與其聯(lián)系，對這樣的人聯(lián)社無法對其監(jiān)控。四是在計算機管理上:存在運行日志記載不真實、不規(guī)范現(xiàn)象，操作員不按規(guī)定更換密碼、營業(yè)員暫離不退屏等現(xiàn)象。(3)管理責(zé)任人失職。(2)少數(shù)交帳員工作敷衍塞責(zé)、違規(guī)操作。二是信貸上：（1）不按規(guī)定發(fā)放管理質(zhì)押貸款，經(jīng)對10個社的檢查，發(fā)現(xiàn)違規(guī)質(zhì)押貸款41筆，主要是超比例、股金證質(zhì)押、權(quán)利期限不一致、到期不處理等。部分社在印章使用管理、重要空白憑證、業(yè)務(wù)移接交、帳戶、掛失止付、帳簿設(shè)置等方面存在不規(guī)范現(xiàn)象，出現(xiàn)總分不符、帳據(jù)不符、帳折不符、現(xiàn)金短款等問題。金子富案件發(fā)現(xiàn)令幾乎所有信用社員工驚詫：這個“老實人”怎么也出問題？二是制度失靈。三、存在的主要問題及原因年案件情況（略）案件發(fā)生的原因是多方面的，經(jīng)過剖析，主要原因是：一是思想失防。對案防工作負有領(lǐng)導(dǎo)、管理、監(jiān)督責(zé)任的14人進行了處理處罰，其中信用社主任記大過1人(并解聘)、警告處分3人，員工記大過處分 1人、警告處分2人、經(jīng)濟處罰8人。四是加大了案件查處力度。三是加快了代辦業(yè)務(wù)的清整撤并工作步伐。二是組織開展離任離職審計。對＃＃、＃＃年全縣20個獨立核算的信用社進行財務(wù)、業(yè)務(wù)經(jīng)營成果真實性稽核，糾正差錯160多處，提出稽核建議70多條。為落實操作層面的規(guī)范化、標準化，聯(lián)社出臺了《員工業(yè)務(wù)行為規(guī)范積分管理辦法》，對七類崗位的操作規(guī)范進行了明確，對違反規(guī)定又不夠黨紀、政紀處分者，參照交警對駕駛員扣分管理辦法，進行扣分管理，扣分達到一定數(shù)額的給予相應(yīng)處理處罰，徹底根治大錯不犯、小錯不斷的現(xiàn)象。聯(lián)社組建稽核隊，負責(zé)對全轄網(wǎng)點的存款業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、結(jié)算業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、往來帳務(wù)、代辦業(yè)務(wù)、計算機業(yè)務(wù)、財務(wù)收支、印押證管理、會出基本制度、安全保衛(wèi)工作、固定資產(chǎn)、抵貸資產(chǎn)、其他非生息資產(chǎn)及經(jīng)營成果進行全面稽核。信貸、儲蓄存款、財務(wù)財產(chǎn)、電腦結(jié)算、安全保衛(wèi)、稽核監(jiān)察等專業(yè)部門分線對全轄的經(jīng)營進行專業(yè)監(jiān)控。各部室辦點：各部室均有1－3個聯(lián)系點，明確監(jiān)管責(zé)任人負責(zé)對口社的案防工作。一是抓點。督促其負責(zé)執(zhí)行理事會決策，保證內(nèi)部控制和業(yè)務(wù)經(jīng)營指標的全面完成，各社主任與聯(lián)社簽訂了案防責(zé)任書，明確了責(zé)任目標、突出了責(zé)任重點、規(guī)定了獎懲措施，并要求各社與每位員工（含 農(nóng)貸員）簽訂案防責(zé)任書。監(jiān)事會負責(zé)監(jiān)督理事會、高級管理層和業(yè)務(wù)操作層的經(jīng)營行為，督促