【正文】 回訪話術(shù)演練 ?話術(shù)演練將采用三人一組進(jìn)行。 條款中須有借款條文的約定，且合同有效，并生效滿二年，每次借款時(shí)間為 6 個(gè)月 自動(dòng)墊交 流程 : 客戶需親自帶保單、本人身份證件到公司柜面辦理。被更正人的身份證明（或戶口薄和戶籍部門出具的變更證明）。 試用收展員轉(zhuǎn)正職涯規(guī)劃表 姓名 部門 入司時(shí)間 我 的 晉 升 規(guī) 劃 我的晉級(jí)目標(biāo)是 時(shí)間 個(gè)月 增員計(jì)劃 : 時(shí)間 : 個(gè)月內(nèi) 增員人數(shù) : 人 我 的 收 入 規(guī) 劃 我期望的月 均 收入 元 我的月 均 FYC 元 我 的 成 長(zhǎng) 規(guī) 劃 目前缺乏： 我將學(xué)習(xí)： 簽名： 時(shí)間： 年 月 日 區(qū)域經(jīng)營(yíng) 區(qū)域經(jīng)營(yíng)的概念 區(qū)域經(jīng)營(yíng)就是客服專員在指定服務(wù)區(qū)域內(nèi)進(jìn)行常態(tài)性且密集的服務(wù)活動(dòng)，采取區(qū)域深耕和精耕，透過專業(yè)銷售服務(wù)培養(yǎng)忠誠(chéng)客戶群，從而達(dá)到占領(lǐng)區(qū)域，創(chuàng)造公司穩(wěn)定的業(yè)績(jī)來源與長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)的目的的一系列經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。 課程 保全實(shí)務(wù) (.) 使學(xué)員了解保全服務(wù)工作的意義，詳細(xì)了解保全工作的主要內(nèi)容，掌握保全工作的實(shí)務(wù)操作流程及方法。 遵循 KASH 原理。 結(jié)語 保全實(shí)務(wù) 保全工作的概念與意義 保全的概念 保全工作的意義 保全服務(wù)的主要項(xiàng)目 一、 續(xù)期收費(fèi) 二、 合同內(nèi)容變更 三、 合同效力恢復(fù) 四、 合同效力終止、解除合同 五、 合同掛失、補(bǔ)發(fā) 六、 保單借款 七、 自動(dòng)墊交 八、 減額交清 九、 保險(xiǎn)關(guān)系轉(zhuǎn)移 十、 生存給付 十一、權(quán)益轉(zhuǎn)換 十二、理賠 十三、免交 十四、遞送紅利通知書 保全實(shí)務(wù)流程 保全工作的處理方法 續(xù)期收費(fèi) 收取方式 : 客戶到銀行柜面交費(fèi)、公司柜面交費(fèi)、自動(dòng)轉(zhuǎn)帳； 客戶委托收展員到銀行柜面交費(fèi)、公司柜面交費(fèi)。 若投保當(dāng)初是以支票形式支付保費(fèi)且投保人為法人，則須提供當(dāng)初進(jìn)帳單、總發(fā)票并以支票形式返回。銀行賬戶的，我公司將與紅利派發(fā)日后的一周內(nèi)將紅利轉(zhuǎn)入。辦理減額交清后，相關(guān)權(quán)益的處理規(guī)定 :投保人不得解除合同、不得借款，不再享有分紅、保額增加權(quán)益和可轉(zhuǎn)換權(quán)益。 證件號(hào)碼 變更 提交資料 :保險(xiǎn)單；《保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書》；被更正人的身份證明和戶籍部門出具的變更證明； 職業(yè)變更 提交資料： 保險(xiǎn)單；《保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書》；職業(yè)變更證明。 區(qū)域經(jīng)營(yíng)基本活動(dòng)流程 活動(dòng)前的準(zhǔn)備 : 工具的準(zhǔn)備，身份證明的準(zhǔn)備，心理準(zhǔn)備。 課程 續(xù)期收費(fèi)操作實(shí)務(wù) (.) 使學(xué)員了解續(xù)期收費(fèi)的意義，流程及基本步驟，掌握續(xù)期收費(fèi)的相關(guān)方法。（四條以上） 二、 你是否知道試用收展員轉(zhuǎn)正的條件，若知道，請(qǐng)寫出具體內(nèi)容。 重點(diǎn)老客戶攻關(guān)，尋求協(xié)力者；掌握協(xié)力者的特質(zhì)；留給對(duì)方深刻的好印象；把握機(jī)會(huì)自我推銷；展示工作上的成就；發(fā)現(xiàn)客戶優(yōu)點(diǎn)，并贊美、欣賞；建立交情 ，開發(fā)老客戶背后的人脈；注意開展活動(dòng)、善用禮品。 合同效力恢復(fù) 包括：臨時(shí)失效（效力中止），永久失效（無法復(fù)效）。 免交 提供：保單原件；最近一次交費(fèi)憑證；投保人、申請(qǐng)人身份證明，投保人身故證明由公安部門或市級(jí)以上醫(yī)院出具戶口注銷證明；投保人在公司已獲理賠證明。 若以轉(zhuǎn)帳形式給付生存金，則由被保險(xiǎn)人本人與公司填寫《保險(xiǎn)生存金給付協(xié)定書》，但此項(xiàng)業(yè)務(wù)不能委托收展員辦理。