【正文】 各機構營業(yè)部經理要做好授信客戶日常信貸資金劃撥和賬戶管理，如發(fā)現(xiàn)用途不合規(guī)的資金劃撥和賬戶異常往來的情況，要及時向本機構和部門負責人匯報。機構負責人或分管行長職責：（1）督導客戶經理完成日常貸后管理和風險預警工作；（2）對發(fā)生的預警信號進行風險評估，對預警處置方案進行審核，組織、跟進并實施預警處理方案；（3）直接參與預警客戶的貸后管理和風險預警及化解工作；（4）每月組織召開預警客戶情況分析會。（三）分行信審會負責對信貸管理部提交的客戶分類方案進行審議，經信審會成員討論后，最終確定客戶分類結果。，務求工作實效。單位領導小組要切實加強對本單位開展廉政風險防控工作的組織領導，強化分類指導，嚴格督導檢查，認真審核審批，真正將此項工作抓實、抓細、抓出成效。各單位要組織黨員干部針對如何執(zhí)行落實防控措施進行公開承諾。第四步：實施防控（時間：6月1日—6月30日）1．制定防控措施。對外行使的職權，要明確辦理主體、依據(jù)、程序、期限、監(jiān)督渠道以及辦理事項所需提交的全部材料目錄，并繪制《權力運行外部流程圖》；對內行使的職權，要對行使崗位、權限、程序、時限等各個環(huán)節(jié)進行規(guī)范，并繪制《權力運行內部流程圖》。第五十條廉政風險的管理納入部門目標考核。第五章 制度機制風險管理第四十四條 制度不夠科學嚴謹，缺乏約束力風險管理 風險描述：制度不夠科學嚴謹，缺乏約束力容易造成制定的制度無法真正規(guī)范黨員干部的行為，缺乏實際意義，帶來廉政風險。第三十六條 辦理二孩生育審核報批資料、獨生子女光榮證、獎勵扶助光榮證、流動人口婚育證和征收社會撫養(yǎng)審查報批風險管理風險描述：辦理二孩生育審核報批資料、獨生子女光榮證、獎勵扶助光榮證、流動人口婚育證和征收社會撫養(yǎng)審查報批不按程序審批，可能造成審批不嚴，影響國家計劃生育等政策，帶來廉政風險。第二十八條 征兵工作風險管理風險描述：征兵工作把關不嚴，容易造成兵源質量不高，影響部隊戰(zhàn)斗力，帶來廉政風險。第二十條 機關辦公用品采購、管理，車輛管理風險管理 風險描述：機關辦公用品采購、管理，車輛管理不嚴，容易造成國家財政浪費和流失，帶來廉政風險。第九條 黨政辦應制定切實可行、科學、合理的《廉政風險防范管理實施方案》，交鄉(xiāng)領導審定后實施。將黨務公開工作列入重要工作日程，要求局屬各單位黨小組切實增強開展工作的主動性和責任感。綜合運用教育、制度、監(jiān)督等有效手段及已有的黨風廉政建設各種方法，提出防控措施，要求各部門和有關責任人全面執(zhí)行落實各項防范舉措。局黨組高度重視崗位廉政風險防控工作，將其納入重要議事日程，指定專人負責風險崗位監(jiān)督管理的各項工作，認真組織學習開展崗位廉政風險防控工作的目的和要求，教育引導廣大黨員干部牢固樹立廉政風險意識，充分認識廉政風險的客觀存在性與現(xiàn)實危害性，積極參與到崗位廉政風險防控機制建設中來。（二級風險）第五章 醫(yī)療衛(wèi)生服務領域風險點及風險評估第四十一條違規(guī)實行藥品、儀器檢查、化驗檢查及其他醫(yī)學檢查等開單提成辦法。（三級風險）第二十五條 相對人申報行政許可，對材料審核和現(xiàn)場核實不嚴，導致不符合要求的獲得行政許可。（三級風險）第九條工作時間不遵守有關規(guī)定，違反機關效能“四條禁令”；業(yè)余時間個人行為不規(guī)范，造成不良影響。（一級風險）第六條 不深入基層了解情況，官僚主義、本位主義，導致決策失誤。（三級風險）第二十二條 充當相對人的保護傘。（三級風險）第三十八條 檔案資料保管借閱不規(guī)范，檔案保管不當，造成遺失或被盜。第五十二條 加大監(jiān)督力度，增大監(jiān)控范圍，對崗位職責履行情況和風險防范措施落實情況進行定期檢查，將檢查結果與獎懲評比、個人晉級晉職等相結合，并納入黨風廉政建設責任體系。各部門在個人查找風險點基礎上，明確責任部門和防范措施要求，對本部門的廉政與監(jiān)管風險點進行深入剖析，從風險發(fā)生幾率、危害程度、形成原因等方面正確評估風險等級。全局上下定期組織廉政相關知識的學習，將工作人員的廉政風險防控承諾情況納入日?？己?，對思想道德和崗位職責風險進行防范，加強了對行政行為的廉政監(jiān)控，定期組織領導干部及部分工作人員參觀黨風廉政漫畫展、廉政教育基地。第二章 廉政風險的一般管理第八條鄉(xiāng)政府成立廉政風險管理工作領導小組，負責全鄉(xiāng)廉政風險防范管理工作的組織、指揮、協(xié)調、落實、檢查、考核、建立廉政風險防范管理網(wǎng)絡體系。防范措施：健全審批程序，實行內部權責分工。防范措施：嚴格執(zhí)行《公務員考核規(guī)定（試行）》和《公務員獎勵規(guī)定（試行）》，規(guī)范程序。防范措施：嚴格程序，實行責任分工。防范措施：完善管理制度和處臵審批程序，加強考核。有關部門應該在收到通知之日起20日內書面回復整改情況。根據(jù)清權摸底情況，按照“職權法定、權責一致”的原則，對管轄范圍內的權力和職責進行明確。其中，要突出群眾幫查環(huán)節(jié)，即通過崗位自查、崗位互查、領導下查等方式排查出的廉政風險點及其分類、定級等情況，經本單位廉政風險防控領導小組審核后統(tǒng)一進行公示，經群眾無異議后視為排查完畢。以上為第三次公示。五、工作要求開展廉政風險防控工作是新時期黨中央為深入推進懲防體系建設做出的一項重大決策部署，對于進一步提升預防腐敗水平，規(guī)范權力運行，促進各項事業(yè)健康發(fā)展以及保護干部健康成長具有十分重要的意義。突出腐敗現(xiàn)象易發(fā)多發(fā)領域以及涉及民生領域的廉政風險防控和決策評估工作。但由于內外部各種因素的影響，企業(yè)經營困難或風險苗頭已經顯現(xiàn)，如銷售放緩、利潤下滑、庫存上升、應收賬款增加、負債率居高不下、投資過度、資金緊張、主業(yè)不突出、有民間借貸嫌疑、企業(yè)高管有不良行為等等；企業(yè)自身經營正常，風險程度較低，但擔保措施較弱的客戶；1五級分類已列入關注類的客戶。著力做好擔保結構和產品結構調整，整合授信筆數(shù)，控制授信期限，把握退出時機。（3）形成書面的授信方案調整意見。（2）對第二類客戶必須在解除預警后才能調整類別。風險管理部職責：（1）協(xié)助經辦機構分析、核實和評估預警信號風險狀況；（2）協(xié)助信貸管理部對各機構提交的預警化解方案進行審核，參與制定風險預警化解方案。小組各成員職責:主辦客戶經理職責：對這類客戶實施高頻度的動態(tài)跟蹤，通過各種途徑掌握各種動態(tài)信息，為我行制定落實風險化解方案提供最可靠的第一手資料。要把開展廉政風險防控與責任制落實、懲防體系建設、作風建設、效能建設、軟環(huán)境建設、崗位廉政教育等工作結合起來，使之相互融合、相互促進，取得實效。各單位領導班子要認真履行主體責任，發(fā)揮表率作用，帶頭查找廉政風險，帶頭制定和落實防控措施，帶頭落實工作任務。公開承諾情況要形成書面材料并與單位“一把手”的公開承諾書一起報局紀委。2．編制風險目錄。以上為第一次公示。二、目標要求嚴格按照“七步防控法”規(guī)定的內容、方法和時限要求，到2012年7月末，在全面完成衛(wèi)生系統(tǒng)廉政風險防控工作基礎上，建立起多層次、全方位的廉政風險防控機制，提高重大事項民主決策的能力和水平，推進權力公開透明運行，健全權力運行監(jiān)督制約機制，有效降低腐敗發(fā)生幾率，著力深化源頭防腐。防范措施：完善監(jiān)督機制，加強考核。防范措施：健全審批程序，實行內部權責分工。防范措施：健全審批、發(fā)放程序，實行內部權責分工，嚴格把關。防范措施：健全相關檔案管理制度并嚴格執(zhí)行。第十二條 廉政風險點實行管理負責制，由各部門具體負責落實。第二條 本辦法所稱廉政風險管理分為思想道德風險管理、崗位風險管理、制度機制風險管理三類。共清查開辦職業(yè)介紹機構資格認定等行政執(zhí)法職責125項，重點監(jiān)控有自由裁量權的流程節(jié)點，對風險等級高的業(yè)務流程進行了優(yōu)化設計。結合我局實際，專題研究并制定了象州衛(wèi)生局《關于開展崗位廉政風險防控工作實施方案》，使各項工作有據(jù)可依。（一級風險）第四十四條 在國家規(guī)定的收費項目和標準之外，自立、分解項目收費或提高標準加收費用。（一級風險）第二十八條 票據(jù)和庫存現(xiàn)金管理不規(guī)范，出現(xiàn)漏底發(fā)票現(xiàn)象。（三級風險）第十二條對本單位、分管部門或所在部門發(fā)生的重大問題，未按規(guī)定及時上報或隱瞞不報，可能造成損失或嚴重后果。第三條廉政風險是指衛(wèi)生系統(tǒng)領導干部和工作人員在行使權力的過程中發(fā)生腐敗行為的可能性。（二級風險）第十九條 抽樣檢測不規(guī)范，導致數(shù)據(jù)不準確，引發(fā)行政復議或訴訟；受利益影響，改變真實檢驗結果，甚至篡改報告，偽造數(shù)據(jù)。（三級風險）第三十五條 公務接待公私不分，不按規(guī)定標準接待。第五十條 加強反腐倡廉教育，積極開展正面典型教育、警示教育和主題教育。在查找部門廉政風險點上，各部門緊緊圍繞人、財、物管理使用等關鍵崗位和重點環(huán)節(jié)方面，進一步規(guī)范工作流程。完善了對外采購、車輛管理、后勤保障三大統(tǒng)一平臺。（四）有機結合，統(tǒng)籌兼顧。第四章 工作崗位風險管理第十七條 重大項目建設、結算及資金使用風險管理風險描述：在重大項目建設、結算及資金使用過程中，容易出現(xiàn)結算不嚴格或不仔細，造成國家資產的浪費和流失，帶來廉政風險。第二十五條 重大信息的上報風險管理風險描述：重大信息上報不準確、及時，會嚴重影響領導決策的正確性和及時性，對工作造成嚴重影響。第三十三條 宅基地和臨時用地審核報批風險管理 風險描述：宅基地和臨時用地審核不堅持原則易造成對審批標準把關不嚴，有可能出現(xiàn)違規(guī)審批、辦理，造成廉政風險。