【正文】 效性。防范措施：嚴格信訪調(diào)查處理機制，健全調(diào)節(jié)機制，加強考核。防范措施：健全審批、發(fā)放程序，實行內(nèi)部權責分工，嚴格把關。防范措施：健全審批、發(fā)放程序，實行內(nèi)部權責分工，嚴格把關。防范措施：嚴格按照規(guī)定和制度審核，堅持原則，堅持工作規(guī)程。防范措施：嚴格審批程序。防范措施：健全審批程序，實行內(nèi)部權責分工。防范措施：健全審批程序，實行內(nèi)部權責分工。防范措施：健全審批程序，實行內(nèi)部權責分工。防范措施：嚴格資金審核和發(fā)放程序。防范措施：完善監(jiān)督機制，加強考核。（二）“五書”告勉制度。第四十七條 鄉(xiāng)紀委應當組織開展廉政風險的宣傳教育、執(zhí)行檢查、結(jié)果考核工作，并對各部門廉政風險管理工作進行指導、監(jiān)督。發(fā)現(xiàn)有關部門內(nèi)設崗位職責或部門職能發(fā)生變化而未及時修訂、補充、完善廉政風險點或相關預防措施的，應要求限期整改。二、目標要求嚴格按照“七步防控法”規(guī)定的內(nèi)容、方法和時限要求，到2012年7月末，在全面完成衛(wèi)生系統(tǒng)廉政風險防控工作基礎上，建立起多層次、全方位的廉政風險防控機制，提高重大事項民主決策的能力和水平，推進權力公開透明運行，健全權力運行監(jiān)督制約機制，有效降低腐敗發(fā)生幾率，著力深化源頭防腐。成立“一把手”為組長的領導機構(gòu)，組建專門的工作機構(gòu)，明確分管領導和具體負責人。各單位根據(jù)機構(gòu)和編制“三定方案”規(guī)定，對管轄范圍內(nèi)的所有崗位職權進行一次全面梳理，摸清崗位數(shù)量、職權項數(shù)、法律依據(jù)以及每項職權的制度建設情況。崗位職權確定后，要編制《職權目錄》，明確職權名稱、內(nèi)容、行使主體和法律依據(jù)等內(nèi)容。以上為第一次公示。排查的方法分為崗位自查、崗位互查、領導下查、群眾幫查等。3．定級。公示的照片和文字說明以電子文檔方式報局紀委。2．編制風險目錄。凡是直接關系人民群眾切身利益且涉及面廣、容易引發(fā)社會穩(wěn)定問題的重大決策事項，在決策前要嚴格履行《關于建立健全重大決策社會穩(wěn)定風險評估機制的指導意見（試行）》規(guī)定的征求意見、分析論證、風險定級、提出報告等評估程序，評估報告要備案備查。衛(wèi)生局機關的廉政風險點和防控措施要通過黨委政府網(wǎng)站、電視、報刊等載體主動向社會長期公開；局直單位要通過公開欄或利用政務服務中心等載體向社會長期公開；鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院要利用鄉(xiāng)鎮(zhèn)便民服務中心電子設施進行公開。2．承諾。公開承諾情況要形成書面材料并與單位“一把手”的公開承諾書一起報局紀委。各單位要加強工作指導，及時發(fā)現(xiàn)問題，督促落實整改，保證工作質(zhì)量?？己蓑炇諛藴剩ㄒ姼郊?）。1．加強組織領導，嚴格落實責任。各單位領導班子要認真履行主體責任，發(fā)揮表率作用，帶頭查找廉政風險，帶頭制定和落實防控措施，帶頭落實工作任務。衛(wèi)生系統(tǒng)廉政風險防控工作領導小組確定縣醫(yī)院、中醫(yī)院、松江河衛(wèi)生院為衛(wèi)生系統(tǒng)廉政風險防控工作示范點。各單位要在全面推行廉政風險防控工作的基礎上，突出抓好重要環(huán)節(jié)和重要崗位的廉政風險防控工作。突出權力行使前查找廉政風險點，制定和落實風險防控措施；權力行使中實時動態(tài)監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)各種苗頭性、傾向性問題；權力行使后進行警示提醒、誡勉糾錯和責令整改，及時糾正偏差和失誤，避免廉政風險演化為腐敗行為。要把開展廉政風險防控與責任制落實、懲防體系建設、作風建設、效能建設、軟環(huán)境建設、崗位廉政教育等工作結(jié)合起來，使之相互融合、相互促進，取得實效。一、客戶分類的標準（一）第一類客戶。（三）第三類客戶。（二）信貸管理部會同風險管理部，提出客戶分類的審核意見。小組各成員職責:主辦客戶經(jīng)理職責：對這類客戶實施高頻度的動態(tài)跟蹤，通過各種途徑掌握各種動態(tài)信息，為我行制定落實風險化解方案提供最可靠的第一手資料。風險化解和處置小組組長職責：（1）加強與政府相關部門的協(xié)調(diào)和溝通，及時組織小組成員開展風險排查，提出化解措施和具體實施方案；（2）根據(jù)分行制定的風險化解工作目標和方案，落實分工，明確職責，分步組織實施；（3）全面參與客戶的風險化解和處置管理工作。并成立由支行行長、支行分管行長、信貸管理部或風險管理部人員、主辦客戶經(jīng)理組成的風險防控小組（風險防控小組組長由分管風險副行長指定）。對集團客戶（關聯(lián)企業(yè)）：（1）各集團客戶主辦客戶經(jīng)理負責分析集團公司及關聯(lián)企業(yè)的預警信號對整個集團授信風險的影響，寫出風險評估報告，并提出預警及風險防控和處置的初步方案；（2）各集團客戶子公司的主辦客戶經(jīng)理負責對分管客戶的預警工作，一旦發(fā)生預警，除按規(guī)定流程處理外，還應直接將有關情況報分行信貸管理部，并在分行的統(tǒng)一安排下協(xié)同主辦行落實預警處置方案。風險管理部職責：（1）協(xié)助經(jīng)辦機構(gòu)分析、核實和評估預警信號風險狀況；（2）協(xié)助信貸管理部對各機構(gòu)提交的預警化解方案進行審核，參與制定風險預警化解方案。（三）第三類客戶第三類客戶為觀察類客戶?！P注其他銀行對該客戶的授信政策及其變動情況；銀行貸款逾期及收息情況；民間借貸情況；訴訟及財產(chǎn)保全情況。相關部門管理職責：分行信貸管理部和風險管理部要督促相關機構(gòu)和部門落實對觀察類客戶的管理措施，并對有關措施及對策實施動態(tài)跟蹤，切實加強審查審批環(huán)節(jié)法律風險和操作風險的防范。（2）對第二類客戶必須在解除預警后才能調(diào)整類別。中信銀行紹興分行。類別的調(diào)整必須經(jīng)分行風險管理部和信貸管理部審核，并提交分行信審會討論審議后確定。分行信審委定期組織召開觀察類客戶風險點分析會，并提出相應的管理意見。（3）形成書面的授信方案調(diào)整意見。對這類客戶成立由各經(jīng)辦機構(gòu)行長或分管行長和主辦、協(xié)辦客戶經(jīng)理組成的風險排查小組。各機構(gòu)營業(yè)部職責：（1）負責監(jiān)控授信資金劃撥使用情況；（2）對大額異?；蛴猛静缓弦?guī)的信貸資金劃撥及時向本機構(gòu)負責人報告；（3）監(jiān)控客戶還本付息的履約情況，對異常情況及時向本機構(gòu)負責人報告。分管信審員職責：（1）在日常信用審查、貸后管理過程中關注預警信號，評估預警信號對客戶還款能力的影響，合理確定授信方案；（2）與主辦客戶經(jīng)理經(jīng)常保持聯(lián)系和溝通，及時了解預警客戶的動態(tài)信息，協(xié)助主辦客戶經(jīng)理按月開展貸后檢查，協(xié)助主辦客戶經(jīng)理執(zhí)行最終確定的風險預警處理方案。著力做好擔保結(jié)構(gòu)和產(chǎn)品結(jié)構(gòu)調(diào)整，整合授信筆數(shù)，控制授信期限，把握退出時機。（二）第二類客戶對這類客戶實施預警管理。分管信審員職責：協(xié)助主辦客戶經(jīng)理及時跟蹤風險動態(tài)，分析和調(diào)整風險化解和處置預案，提出化解方案調(diào)整意見和相關建議，協(xié)助主辦客戶經(jīng)理做好化解方案實施工作；督促指導客戶經(jīng)理按月完成貸后管理和五級分類工作，及時審核和上報貸后檢查資料。三、客戶分類管理的要求和職責（一）第一類客戶對這類客戶實施退出管理。但由于內(nèi)外部各種因素的影響，企業(yè)經(jīng)營困難或風險苗頭已經(jīng)顯現(xiàn)，如銷售放緩、利潤下滑、庫存上升、應收賬款增加、負債率居高不下、投資過度、資金緊張、主業(yè)不突出、有民間借貸嫌疑、企業(yè)高管有不良行為等等；企業(yè)自身經(jīng)營正常，風險程度較低，但擔保措施較弱的客戶；1五級分類已列入關注類的客戶。（二）第二類客戶。主任由魏恩 強同志擔任。各單位要將長遠目標與階段性目標相結(jié)合，整體推進與重點突破相結(jié)合，積極探索，勇于創(chuàng)新，通過開展廉政風險防控工作，進一步深化改革，清理規(guī)范權力，實現(xiàn)權力取得有據(jù)、權力配置科學、權力監(jiān)督到位，保證權力公開透明運行和正確行使。突出腐敗現(xiàn)象易發(fā)多發(fā)領域以及涉及民生領域的廉政風險防控和決策評估工作。局屬各單位要在完成工作任務的基礎上，結(jié)合本單位實際，大膽創(chuàng)新“自選動作”，注重形成自身特色和亮點，凸顯工作成效，帶動全系統(tǒng)廉政風險防控工作整體質(zhì)量和水平提升。2．實行示范帶動，突出工作特色。單位之間要密切配合，主動參與，出謀劃策，形成工作合力。五、工作要求開展廉政風險防控工作是新時期黨中央為深入推進懲防體系建設做出的一項重大決策部署，對于進一步提升預防腐敗水平，規(guī)范權力運行，促進各項事業(yè)健康發(fā)展以及保護干部健康成長具有十分重要的意義。對群眾反映及督查中發(fā)現(xiàn)的不落實防控制度機制或嚴重違反防控制度機制行使職權的，啟用問題倒查機制，對直接責任人依法依紀處理，并嚴格追究主管領導和分管領導責任，切實提高干部依法規(guī)范行使權力的自覺性。7月中旬前，局廉政風險防控領導小組將對各單位開展廉政風險防控工作進行2次督導檢查，對防控制度機制落實情況進行長期跟蹤督查。領導干部要結(jié)合落實黨風廉政建設責任制進行公開承諾；中層干部要在全體機關干部大會上作公開承諾；一般干部要在科室會議上作公開承諾。以上為第三次公示。各單位在廉政風險排查和防控措施制定完成后，要認真填寫《撫松縣廉政風險防控工作情況匯總表》（見附件3），于7月5日前報局紀委，由局紀委匯總數(shù)據(jù)，填寫衛(wèi)生系統(tǒng)的《撫松縣廉政風險防控工作情況匯總表》，上報縣紀委辦公室。各單位廉政風險防控工作機構(gòu)負責編制本單位的《廉政風險等級目錄》，發(fā)放到每個崗位，達到相互提醒監(jiān)督的目的。各單位對排查出的廉政風險點逐個有針對性地制定防控措施。其中，要突出群眾幫查環(huán)節(jié)，即通過崗位自查、崗位互查、領導下查等方式排查出的廉政風險點及其分類、定級等情況，經(jīng)本單位廉政風險防控領導小組審核后統(tǒng)一進行公示，經(jīng)群眾無異議后視為排查完畢。排查出的廉政風險點按照思想道德風險、崗位職責風險、業(yè)務流程風險、制度機制風險和外部環(huán)境風險分為五類。第三步：排查風險（時間：5月